誤信
」 詐騙 投資 車手 詐騙集團 台中![alt](https://static.ctwant.com/images/cover/77/360677/sm-af1fde0be2c8a8f2c6f480be595244dd.jpg)
假網友裝窮!金門女誤信到「超商買點數卡」 幸遇機警店員守荷包
金門日前發生2起詐騙事件,分別是常見的詐騙手法「假冒親友借款」及「假交友」,2名女子上當受騙分別依指令到銀行匯款及超商購買點數卡,幸虧行員及超商店員機警發現有異並報警阻攔,即時保住2人辛苦存下的積蓄,事後警方對於行員和店員的熱心協助特地頒獎表揚。據了解,金寧鎮1名女子8月29日到元大銀行欲臨櫃匯款15萬元,行經副理翁嘉蓤及行員王佳萍詢問其用途,她卻支支吾吾稱要匯款給朋友,行員再問是否認識,她則閃避無法回答,行員調查後發現受款帳戶資金有異常進出,懷疑她遭詐,隨即通報警方前來勸說,她才驚醒差點被騙,打消匯款念頭。另1名受害女子則居住在金城,她透過網路結識1名網友,對方誆騙稱大兒子在敘利亞當兵,小兒子則讀書學費繳不出來,由於家境清寒急需用錢,隨即要求女子到超商購買5000元的「apple點數卡」並翻拍序號,女子誤信隨即於3日到統一超商購買點數卡,店長黃丹妮詢問其用途,她卻表示不清楚,店長察覺她落入詐團圈套報警求助,才及時保住女子錢財。警方表示,金城分局日前接獲行員及超商店員通報有民眾疑遭詐,皆及時攔阻保住民眾錢財,金城分局分局長陳盈元針對此義舉3日親自到場頒獎表揚,同時協請對方持續辦理反詐關懷攔阻工作,建立防詐網絡保障民眾財物安全。
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AI仿聲好友!苗栗女誤信衝銀行急匯30萬 苗栗警銀成功阻詐
不肖分子利用AI詐騙的案例層出不窮,苗栗市1名65歲楊姓女子落入圈套,詐團透過AI仿聲假扮楊女的莊姓好友,並持續與她攀談獲取信任後,再要求她交換票據,楊女深信不疑隨即使用網路匯款10萬元給對方,且還前往臨櫃匯款30餘萬元,幸虧被行員發現有異報警協助,經勸說後這才保住楊女積蓄。據了解,楊女日前看見通訊軟體跳出1名好友,她加入對方後通話,未料對方聲音神似其莊姓好友,不慎落入詐團陷阱,詐團取得其信任後誆騙稱需要交換票據,楊女不疑有它立即使用網路銀行匯款10萬元給莊友,隨後再度前往銀行欲匯款30餘萬元,行員發現楊女臨櫃填單匯款有異,隨即通報警方前來勸說。警方表示,苗栗警分局南苗派出所日前接獲行員通報,疑有民眾遭詐,員警到場了解狀況後,請楊女當場聯繫莊友查證,但對方卻說並未有交換票據一事,警方及時戳破詐騙技倆,但莊女認為透過網銀匯款的錢已無法追回便不願報案,經警方提醒,報案後可追查帳戶流向及其他可能的潛在被害民眾,楊女這才同意製作相關紀錄,同時向員警及行員成功保住血汗錢深感謝意。警方說明,民眾若接獲親友來電借錢,應提高警覺查證,並謹記「一聽二掛三查證」原則,破解AI深偽詐騙的方法有掛掉電話確認真偽、與親朋好友創立防詐通關密語或視訊時轉動頭部等,若民眾仍有疑慮可隨時撥打165反詐騙諮詢電話查證,避免受害損失錢財。
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詐團海削4千萬!車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後,發現國內有33名被害人,財損金額達4000萬元,遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動,共查緝14人到案,發現該集團在國內招攬車手,如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出,該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法,招攬被害人加入假投資詐騙群組,並依指示安裝手機APP應用程式;另為取信被害人,詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益,並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人,被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動,查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案,該組織係以召募急需用錢之車手加入,指揮旗下成員設立人頭公司,再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款,偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外,如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作,直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後,將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦,另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准,扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲,假投資詐騙手法猖獗橫行,犯嫌常利用人性弱點,以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當,進而詐騙大筆金額;天下沒有白吃的午餐,當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時,應格外謹慎小心;另為維護社會治安,壓制黑幫氣焰,刑事局將持續掃蕩不良幫派組織,溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
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為2000元報酬!法律系男大生淪車手騙阿北90萬 警扮工人逮獲
台中1名74歲張姓男子日前透過網路看見投資廣告,誤信「保證獲利」不慎落入詐團陷阱,遭對方誘騙投入資金,前後陸續共投入90萬元,直到對方要求追加金額,他才驚覺遭詐向警方通報求助,警方與張男設局面交200萬,藉此釣出車手,員警事先假扮工人待警方蒐證完後,上前將19歲鄔姓車手逮獲送辦。據了解,詐團打著「投資股票能保證獲利」的廣告,誘使民眾在網路看見後落入圈套,張男不慎中招深信不疑,接著遭對方誆騙加入「聯聚國際投資股份有限公司」的LINE,並依指示先後陸續投入90萬元現金,隨後對方不斷要求張男追加金額,他才察覺有異趕緊向警方報案。警方表示,台中第二警分局立人派出所日前接獲張男通報遭詐,警方了解狀況後打算將計就計與張男設局,以面交200萬為由相約車手在北區長青公園交易,警方事先在現場佈署警力埋伏蒐證,員警葉玟興、李岳鴻及張國隆等人則頭戴工地帽、身穿反光背心及手拿材料,偽裝成工人在張男周遭掌握情況。警方說明,喬裝工人的員警看見鄔姓車手現身取款時,立刻上前詢問「你們在幹嘛」,鄔男還信以為真並反問「關你什麼事?」警方表明身分後,他才驚嚇凍僵,隨後順利將他逮捕偵訊,經調查發現鄔男是就讀財經法律系的大學生,他因每次面交成功即可獲取2000元報酬才犯行,後續被依《詐欺罪》送辦。
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假投資真詐騙!桃園女誤信「高額獲利」匯50萬 警銀阻詐保荷包
投資詐騙是詐團常見的慣用手法,桃園1名52歲邱姓女子日前加入假投資群組,未料誤信詐團話術「高額獲利」使她深信不疑,並於2日上午10時許前往銀行欲匯款50萬元投資,幸虧行員機警發現她遭詐並向警方通報,經警方到場勸說才及時保住她新苦存下的血汗錢。據了解,邱女加入假投資群組,隨後遭詐團假扮的專員誘騙,對方鼓吹高額獲利,要求她匯款新台幣50萬元投資,並教導如何規避行員的詢問,邱女誤信不慎落入詐團陷阱,急忙到銀行匯款,行員詢問邱女用途後查證對方帳戶,竟發現收款人帳戶與名稱不符,懷疑她遭詐,隨即向警方通報協助處理。警方表示,八德分局四維派出所員警黃詠沂、蔡承歷2日上午10時許,接獲八德區大智路1間銀行行員通報,指稱有民眾遭騙,警方到場後,邱女向員警稱是要借錢給友人才匯款,員警隨即撥打電話連繫邱女友人查證,並詢問其借錢目的,未料對方一聽是警察後立馬掛斷並關機拒接,邱女才驚醒差點被騙。警方說明,假投資詐騙是詐團常見手法的前幾名,對方利用高額報酬誘騙民眾加入投資群組,隨後再話術引誘上鉤,警方呼籲民眾切勿輕信未經查證的網路投資管道,若遇類似情形應提高警覺,並撥打110或165反詐騙專線查證,避免損失自身錢財。
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傳柯文哲被捕前曾私訊「創黨大老」!感嘆:人人都在推卸責任 曝後面還有更慘的
北檢偵辦京華城容積率圖利案,今(2)日凌晨法院裁定結果出爐,柯文哲獲無保請回,彭振聲遭收押禁見。有媒體接獲爆料,柯文哲在被捕前曾傳訊給某「創黨大老」,他感嘆黨內沒有大將,出事後每個人都在推責任。創黨大老則認為,「權力使人腐化,要選總統,就不擇手段找錢」,加上柯用人不當,才導致今日局面。據《聚傳媒》報導,柯文哲被捕前,曾傳訊給民眾黨某創黨大老,坦言這次出事是財務長李文宗造成很大的問題,但柯也知道這個人是他任命的,「所以我當然要負最大責任。」柯文哲感嘆,出事後感受到黨內每個人都在推卸責任,「其實每個人都承擔25%責任,事情就扛過去了,所以後來記者會、去告會計師,都讓事情變成無法收拾。」柯文哲在訊息中無奈表示,還有更糟的在後頭,「如果是政治危機,也就算了,問題是司法和媒體現在是政治工具,競總和木可帳簿都在調查局,後面還會有事,最慘的還沒出現。」曾擔任民眾黨中央委員的人士也透露,柯文哲的問題都出在第二任市長任期,從政多年的黄珊珊其實「城府深沈,老謀深算」,柯因為對黄珊珊言聽計從,在總統大選時誤信她提供的民調,造成藍白破局,還一次得罪了藍、綠,導致現在咬他的藍綠政客群起而攻之,認為柯文哲自己種的因,就要自己承受今天的果。曾擔任民眾黨中央委員的人士也指出,黃珊珊(右二)城府深沈,老謀深算。(圖/黃威彬攝)
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救命錢也敢騙!無良詐團鎖定免費領油米活動 舌癌女誤信慘噴6萬
詐騙手法層出不窮,詐團此次鎖定免費領取油米活動,藉機騙取被害人辛苦攢下的積蓄,1名罹患舌癌的曾姓女子因家中經濟困難,收入僅靠女兒在餐廳工作支撐,她日前透過臉書看見詐團廣告,未料卻落入陷阱損失6萬元,她驚醒後趕緊向警方求助,後續警方著手偵辦並報請社會局介入協助該家庭。據了解,曾女家庭經濟狀況不佳,僅靠女兒收入扶養雙親及年幼孫子,她日前在臉書上看到免費領取油米的活動,原先想替家中節省開銷,沒想到卻落入詐團圈套,隨後加入對方所稱的「健保基金額度申請」,詐團假藉輸入帳號錯誤為由要求她按照指示操作,曾婦深信不疑隨即將女兒給她治療舌癌的醫療費共6萬元匯到指定帳戶。警方表示,台中市警局霧峰分局日前接獲民眾通報,曾女指稱遭詐,員警受理詐騙案件後展開偵辦,員警得知曾女家中狀況後,隨即報請社會局介入協助,警局所長許志弘也積極聯繫地方社會資源幫助曾女,大里區三賢宮宮主許秋金也攜手與派出所合作,捐贈民生物資藉此表達社會的關懷。警方說明,呼籲民眾面對任何類型的詐騙手法應提高警覺,切勿輕信陌生信息,若遇可疑情況應立即聯繫警方協助,警方希望通過與社會各界的合作,幫助有困難的家庭,讓關懷扶助弱勢的愛在社區中傳遞下去。
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大學生誤信網友每月8000報酬竟詐團人頭戶 繳5000賠償獲緩刑2年
新北市一名大學生歐歐(化名)因為將自己的銀行帳戶交給陌生網友使用,結果不慎成為詐騙集團的人頭帳戶,該網友以每月支付8000元報酬為誘餌,卻在背後利用該帳戶從受害人手中騙取3800元。最終,歐歐面臨法律制裁,法官認為其具有悔意,判處其緩刑2年。事件的起因是網友宣稱自己需要銷售寵物用品,但缺乏銀行帳戶,該網友承諾每月支付8000元給歐歐,便獲得其銀行提款卡,歐歐信以為真,將自己的銀行帳戶資料交給對方,然而,這名網友卻將歐歐的帳戶用作詐騙工具,利用該帳戶從受害者手中騙取3800元。該網友在2023年12月間,以約炮、包養等方式騙取受害者的金錢下受害人發現異常後報警,警方介入調查,最終發現歐歐的參與,歐歐被控協助詐騙,面臨《洗錢罪》的指控。在法庭上,法官考量到歐歐已經承認自己的行為,並在庭上賠償5000元給受害人,顯示出悔意,法官認為歐歐過去沒有前科,且素行良好,因此最終決定判處他有期徒刑2個月,並科罰金5000元,可選擇易科罰金6萬元或以勞役5日代替服刑,且由於歐歐已經表現出悔意,法院最終判歐歐緩刑2年。
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曾獲金曲新人獎!謝震廷屢傳爭議行徑 深夜1884字吐心聲
台灣創作男歌手謝震廷於2007年參加第一屆超級星光大道,以13歲最小年紀、最具潛力的參賽者身分出道,也曾榮獲得金曲新人獎,然而近年來卻爆出多次爭議事件。而謝震廷也在深夜發表長文,敘述這段時間的心路歷程,「我感覺靈魂像被抽離,成了一具行屍走肉」。謝震廷於30日深夜在IG發文,「對不起,沉寂了這麼久。自從四年前與我最深愛的伴侶分開,以及經歷母親罹患癌症和自殺未遂等一連串打擊後,我感覺靈魂像被抽離,成了一具行屍走肉」。他透露,自那時起,他解散了工作室和製作團隊,「甚至差點解散了自己。對不起,我真的感到非常慚愧」。謝震廷也提到,自己為了繼續生存,嘗試了許多事,但也因此遭遇背叛與欺騙「說不難過是騙人的,我真的很害怕,也真的很絕望,只能陷入更無助、更無止境的惡性循環」,然而音樂始終沒有離開他,成為支持他繼續活下去的最後理由。謝震廷坦承自己是一個生活白癡,除了音樂,似乎什麼都做不好,也不擅長賺錢,「我也不太會賺錢,對錢至今甚至都沒有什麼興趣……因為以前只要一有薪酬,我就會通通都砸在音樂上與演出上,哪怕上千人的場地票都賣完了,還是慘賠了十幾萬,難怪我的朋友們一個接著一個離我而去,我可能真的不太適合活在資本主義的世界吧」。謝震廷表示,自己因為想推出新作品,但無法獲得銀行貸款,誤信「民間機構提供的金流服務」,事後才發現那是高利貸,還會上門討債。因此謝震廷為了自保,他一度隨身攜帶菜刀,「無奈事情最終演變得如此難堪,真的非常抱歉,浪費了社會資源」。謝震廷提到,自己近日放下完美主義的自尊,上傳了兩首新歌Demo,意外獲得熱烈回應,讓他又寫了一首新歌。面對眾多聽眾期待新專輯,他曾自嘲「可能要等我存到300萬吧」,沒想到這句話被募資平台注意到,隔天便接到合作邀請。因此最快在10月,謝震廷將啟動他人生中的第一次募資計畫,同時也會展開全台巡演,並計劃在年底推出新專輯,「總之我回來了,我真的好想念你們」。謝震廷也感謝歌迷長期以來的支持,「心中千言萬語,不如直接寫成歌吧!好,我要去錄音了,做音樂這件事,我絕不妥協,也從未妥協」。
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詐騙台灣人到「KK園區」 女蛇頭再被判10年6月「賠償66.7萬」
女蛇頭張惟甄為追求高額利益,透過網路假借介紹工作,詐騙台灣民眾前往柬埔寨或泰國等地的詐騙集團。事件曝光後,張惟甄也於今年3月因「圖利以詐術使人出國罪」等5項罪名,被判刑7年6個月。而後檢方持續偵辦,其中涉及2名被害者的案件也於近日判決出爐,張惟甄再次被判處2項罪名,分別判刑5年和5年6個月,並且要賠償受害者贖金和精神慰撫金共66萬7千元。判決書指出,張惟甄負責接送並引導被害人出境,她先是透過LINE「台中找工作網」發布高薪、電腦文書處理工作的廣告,吸引受害者上鉤。在與受害者接觸後,張惟甄謊稱工作地點在泰國,月薪為4萬5千元新台幣,包吃住還有美元抽成獎金,導致受害者誤信,同意前往海外工作。沒想到受害者在抵達泰國後,隨即被詐騙集團轉送至緬甸「KK二期心新園區」。由於受害者未實際參與詐騙工作,受害者的母親支付了價值36萬7千元新台幣的比特幣贖金,受害者才得以離開該園區並從泰國返回台灣。在此期間,因受害者拒絕從事詐騙工作,遭到集團成員的軟禁、毆打、電擊,並被扣留手機、上手銬等凌虐。受害者也要求張惟甄賠償贖金的損失和精神慰撫金。張惟甄則是主張,自己並未從該名受害者身上獲取任何利益,且目前已在監執行中,無法支付賠償。但法官審酌後認為,她應返還贖金及支付同等金額的精神慰撫金,自2024年7月19日起至清償日止,按年利率5%計算利息。此外,張惟甄也因「圖利以詐術使人出國罪」、「妨礙自由罪」等2罪名,分別判處5年,5年6月有期徒刑。
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北市婦誤信假檢警!堅持匯800萬貸款 警苦勸保血汗錢
北市南港分局日前接獲銀行行員通報有一婦人欲提領800萬,疑似遭詐,立即派遣員警前往處理。玉成派出所巡佐王耀濱、警員黃建樺到場發現,一名婦人遭假檢警詐騙,擔心沒錢交付給檢察官,因而自行尋找民間借貸公司貸款800萬,並於當日會同貸款公司人員至銀行提領現金。員警發現後發覺婦人明顯遭詐,但婦人仍然堅信未遭詐。員警持續與婦人對談後,發現其說詞反覆,無法交代資金用途,且在勸說之過程閃避警方至一旁與詐騙集團成員聯繫。員警見婦人對詐騙集團假冒檢警以「身分證遭冒用」、「帳戶有金流問題」等話術深信不疑,當場致電台北地檢確認並無婦人口中的「吳文正」檢察官,婦人才醒悟遭詐騙取消提款,對於員警耐心苦勸及幫忙也感到抱歉和感激,更感謝員警協助辦理歸還貸款之現金。南港分局呼籲,檢察官和警察不會透過通訊軟體要求民眾至金融機構領取現金,亦不會要求寄提款卡及密碼,如遇有疑似詐騙之情事,可立即撥打165求證或撥打110求助警方。
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高雄男誆稱父親過世「登門騙白包」 8旬婦誤信損失1100元
高雄市鳳山區20日下午2時許發生一起詐欺案,1名57歲陳姓男子前往83歲董姓女子住家中,聲稱與其丈夫熟識,還謊稱陳父過世需索討白包1100元,董女信以為真隨即給予,事後她向親戚查詢陳男,發現並無此人,驚覺遭詐後她趕緊向警方通報求助,員警調閱監視器成功逮獲陳男並移送法辦。據了解,陳男無業,他前往董女住家敲門,並向她稱他的父親在嘉義過世,因當初董女丈夫過世時他曾包白包2100元,這次需回包1100元,董女聽完後相信其說詞,隨即進屋拿錢給他,未料事後董女向親戚查詢陳男,竟發現並無此人,她立即到忠孝派出所通報指稱被騙。警方表示,鳳山警分局20日下午2時許接獲董女通報,員警受理後展開調查,根據監視器畫面迅速鎖定陳男,經調查發現他有詐欺前科,警方24日在追緝過程途中,恰巧逮到陳男,且他當時還故技重施在鼓山區馬卡道路的1棟住宅行騙,經警方訊後陳男依《詐欺罪》送辦,董女遭詐的部分陳男將另予函送法辦。
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網戀騙很大!7旬翁為女友買「59瓶拉菲紅酒 」 警銀阻詐保350萬
台北市1名78歲曾姓老翁日前透過社群軟體「LINE 」結識假女友,對方要求曾翁投資350萬,1次購買59瓶的1982年拉菲紅酒,即可獲得高報酬及高獲利,他深信不疑隨即到銀行領錢,幸虧被行員發現有異報警,經員警到場勸說,才即時攔阻詐騙,成功保住曾翁血汗錢。據了解,曾翁日前在LINE社群「幸福總會在路上」認識假女友「波波」,她本名叫林秀珍,林女噓寒問暖曾翁後,藉機慫恿他花費350萬,購入1982年的拉菲紅酒共59瓶,並以獲取高報酬及獲利,引誘曾翁落入詐團圈套,他誤信假女油話術,急忙到銀行領錢,幸好行員發現他遭詐,即時向警方通報處理。警方表示,日前接獲銀行通報,行員指稱有民眾遭騙,員警到場後,觀察曾翁手機的訊息對話,一眼就看出是詐團常見的「假愛情交友和假投資」手法,經員警和行員再三勸說下,曾翁才驚醒遭詐,即時保住350萬元,事後他向警方及行員的協助深感謝意。警方說明,轄區中正第一分局仁愛路派出所從年初到7月,經聯手轄內金融機構,已成功阻詐6件,保住新臺幣800萬元,同時呼籲民眾,詐團常用「猜猜我是誰」、「假交友」及「假投資」等詐騙手法,誘惑剛熟識網路社群的家中長輩上鉤,提醒民眾多關心長輩生活狀況,避免損失財產。
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女誤信高額回報假投資1600萬飛了! 警扮「吊嘎阿北」逮2車手
投資詐騙是詐團常見的慣用手法,新北市1名43歲紀姓女子誤信臉書假投資廣告,心動下載假投資APP,不慎落入詐團陷阱,前後投入1600多萬元皆血本無歸,紀女20日向警方報案求助,警方立即成立專案小組展開調查,22日詐團再度要求面交250萬元,警方事先埋伏偽裝,成功將2名車手逮獲移送法辦。 據了解,紀女透過臉書「Facebook」看見詐團投放的假投資廣告,隨後遭到誘騙下載假投資APP,她誤信詐團話術「高額回報」,陸續投入資金,損失共1600多萬元,紀女驚覺遭詐後,趕緊向林口警分局通報求助。 警方表示,林口警分局20日接獲紀女報案,立即組成專案小組調查,詐團22日晚間8時許再度要求與紀女面交250萬元,警方打算將計就計設局釣車手,泰山派出所所長張金全事先偽裝成穿背心散步的阿伯,其他員警則提前在現場埋伏,最終順利逮獲車手及監控手各1名,分別為21歲及22歲。 警方說明,原先雙方相約在超商面交,但詐團成員為了躲避查緝,將受害人引誘至暗巷內交易,警方假扮的阿伯趁隙迅速上前將黃姓車手壓制,陳姓監控手見狀試圖逃逸,但早已被警方掌握行蹤逮捕,全案訊後,依《詐欺罪》和《洗錢防制法》將2人移送到新北地檢署偵辦。
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攔截詐團金流2/中年父誤信LINE投資群遭騙200萬離世 前檢察官憤而發起防詐AI專案
富邦金控副董事長曾銘宗擔任金管會主委期間,曾接到歹徒來電說「爸,我被人綁……你兒子在我手上準備贖款……」嚇得曾聽了冒一身冷汗,趕緊打電話給兒子「幸好兒子很快地接了我的電話,根本沒這回事,但對方的聲音真的好像我兒呀!」曾銘宗數年後重提往事,臉上仍有些驚恐,餘悸猶存。類似曾銘宗的親身經歷,層出不窮。2023年全年「民眾被詐騙」金額則高達89.44億元,受理報案的共達37823件,然這數字還未包含沒有去報案的黑數金額,以去年警方攔阻及銀行圈存止扣詐騙金額共達93.79億元來看,明顯超出報案金額。根據我國刑事警察局統計,2024年1~6月的受理詐欺報警案件達19662件,財損金額達52.31億元;常見詐騙案件前三大為「投資詐欺、假網拍(含一般購物)、解除分期付款(ATM)」。防詐及打詐,也成了舉國重要工作。數位發展部政務次長林宜敬8月14日出席「鷹眼識詐聯盟成果發表會」時憂心地說,「光看去年被詐走高達89多億元的鉅額來看,詐騙集團有這麼多資金可以增設詐騙科技設備、人員等軟硬體升級,我們現在打詐很關鍵的是打科技戰,比技術;在網路上登廣告的也要開始實名制,沒有模糊灰色地帶。」CTWANT記者調查,目前公私部門聯手出擊打詐,從多家銀行耗資導入AI科技技術,線上線下成立打詐小組,全國銀行行員建立堵詐關懷客戶SOP,財金公司與銀行界成立的「約轉戶灰名單」通報平台,再到「國家級」鷹眼識詐聯盟24小時巡航異常帳戶,與檢警合作的「雷霆專案」、「國泰盾」等,大數據資料分析,預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流,打詐成全民運動。銀行界總動員全力與警方合作打詐,臨櫃有行員給予關懷提示,線下還透過AI科技技術巡查與勾稽異常金流進出帳戶。(圖/台北富邦銀行提供)其中,又以35家銀行加入的「鷹眼識詐聯盟」規模最大,其核心AI科技技術「鷹眼識詐模型」為北富銀於2021年底建立,富邦金於2022年以此提出「金融安全數位轉型藍圖」,洗錢防制辦公室檢察官出身的蔡佩玲,正好加入富邦金,她以金融安全部主管副總身分發起鷹眼防詐專案。蔡佩玲提起防詐,語氣柔和的告訴CTWANT記者一段故事,「我永遠記得那次接到警方通知去相驗時,看到這位爸爸冰冷身體,身旁等候妻女神情是多麼悲戚。」這個家庭一家四口住在不到16坪屋子裡,父親想讓家人過更好生活,在網路上看到有投資機會,即向親友、銀行貸款籌到200多萬元,匯款之後,沒幾天,邀請他投資的對方line與line群組,瞬間消失,而他也萬念俱灰地結束自己的生命做無言控訴。富邦金推動「金融安全數位轉型藍圖」進行迄今逾1年半,首先即可看到「廣納多元科技應用」策略下,北富銀、富邦證券、富邦投信及富邦人壽先後導入RPA流程機器人;北富銀並在疑似洗錢交易監控作業導入AI,建立「eAML模型」獵鷹模型,藉由AI機器自動學習功能,大幅降減假警報率,假警報於第一階段測試即降低45%,並計畫於主管機關同意後,取代既有洗防系統。如今「鷹眼識詐聯盟」在警示帳戶的預先管控比率上,以今年上半年成績來看,已有5家聯盟銀行的月平均預先管控比率落在50%以上,其中有銀行最高可達80%,7家則落在30%~50%。透過AI的學習,此模型判斷異常帳戶準確率較人工提升559倍並可減少人工作業達99%。「鷹眼識詐AI攔阻的不是數字,而是一條條生命,一個個家庭。」蔡佩玲說,今年9月起,鷹眼識詐聯盟銀行將開啟線上線下的「全台鷹眼識詐」防詐宣導活動,因應《打詐專法》實施,聯盟間將有直接異常帳戶的警示訊息交換,啟動預控措施「鷹眼照會機制」;並透過聯合學習等新科技的運用,訓練防詐模型以因應新的犯罪手法,建立國家級鷹眼模型。「鷹眼識詐聯盟」包括台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀、樂天網銀等共35家金融機構。(圖/黃鵬杰攝)