證券劃撥存款
」 台股台股狂漲千點!證券劃撥餘額飆破3.4兆創新高
大盤2月大漲1,077點,漲幅6.02%相當亮麗,支持住散戶雄心壯志。中央銀行21日下午將公布2月金融情況,代表散戶資金動能的證券劃撥存款餘額上揚至3兆4,563億元,再創歷史新高,月增達1,317億元,散戶交易熱度仍在高點。國內證券劃撥餘額自去年8月起連三降,但自從「起漲點」10月的3.15兆元起,餘額已逐月上升,雖然1月小幅下滑,隨2月股市交投熱絡,餘額衝上歷史新高,且逼近3.5兆元大關。根據央行公布2月貨幣總計數,M1B及M2年增率分別為4.47%及5.59%,差距已縮小為1.12個百分點。央行官員表示,主要是外資淨匯入,以及放款與投資年增率上升所致。觀察股市指標,2月台股月平均股價指數走高到18,612點,創下歷史新高,連帶使股市融資餘額月底數繼續上揚至3,513億元,創2022年1月以來的逾兩年新高。而有「散戶投資風向球」之稱的證券劃撥存款餘額,2月跳升1,317億元後,已來到3兆4,563億元。官員指出,2月股市交投相對熱絡,因而反映在證券劃撥存款餘額上,但若從台股交易比重來看,去年12月本國自然人(散戶)占比為56.7%,今年1月微降至54.8%,2月則升到55.4%,整體來說,近幾個月比例變化不大。至於僑外法人(外資)則由上月32.2%上升至2月33%,本國法人(內資)則由上月13.1%降至11.6%。至於近期ETF募集夯到爆,是否也會連帶衝高3月證券劃撥存款餘額。官員則解釋,由於募集資金是先放在保管銀行、後續再移轉到投信業者,目前兩檔募集爆量的ETF,資金並不會呈現在證券劃撥存款餘額中;且ETF相對台股市值比重不大,對整體影響不會太明顯。另,2月外匯存款期底餘額增至9兆2498億元,官員分析,主要反映兩大因素,一是2月有農曆春節,當時大額貨款較難進來,因此假期後就有大額匯款,二是反映新台幣貶值因素。至於外資買超匯入的外國人新台幣存款帳戶餘額,2月降至1,906億元,主要原因同樣是股市熱絡所致,外國人新台幣存款餘「錢」進股市,就使餘額減少。
股匯漲聲響起 新台幣上看30字頭
美國升息可望趨緩,帶動美股大漲,激勵外資回補台股,台股在台積電拉尾盤,航運、車用類股助攻下,指數開高走高,昨日收在最高點14784點,創9月13日以來新高,外資更是買超台股233.26億元,激勵新台幣升值1.91角,創下近2周最大升幅,收在31.027元的近2個半月新高價,就快要看到30字頭。台股上半場由台積電、大立光帶頭強攻,IC設計由聯發科轉強帶動,開盤氣勢如虹,下半場則由航運、車用族群接棒,貨櫃三雄甩開近期運價走跌低迷氣氛,萬海漲逾6%,長榮、陽明緊追在後,就連散裝的慧洋、裕民都有1~2%漲幅,整體航運族群回神。不過台股這波強彈,散戶恐沒等到。象徵散戶信心的證券劃撥存款餘額10月大減1174億元,創下2010年3月以來、歐債危機後的最大減量。央行經濟研究處副處長蔡惠美指出,散戶「近期可能有不同對市場的解讀」,不過隨著11月台股強彈,有望激勵投資人信心。央行同時公布10月金融情況,因活期性存款成長減緩,M1b年增率下降為5.18%、M2廣義貨幣總計數年增率上升至7.32%,即M1b年增率低於M2,被視為「死亡交叉」,代表短期資金動能落後長期資金動能,成為台股隱憂。蔡惠美解釋,M1b涵蓋活期性存款,確實會與股市表現連動,但M2包括定期性存款、外匯存款,這些數據與經濟活動關聯較大,不管是死亡交叉還是黃金交叉,尊重市場看法,但央行會把這兩數據分開解讀,較為客觀。匯市則在國際美元指數重挫、外資匯入擴大買超等雙重力道下,激勵新台幣強勁走升,盤中甚至飆逾2角,最高來到31.01元,眼看就要攻克31元整數大關,終場收在31.027元兌1美元,創近2個半月新高,升值1.91角,則是近2周最大升幅,總成交量16.625億美元。外匯交易員表示,聯準會發布的11月會議紀錄放鴿,在感恩節假期前夕帶來好消息,10年期公債殖利率下滑,美股全面收漲,且國際美元指數重挫至105,帶動股匯雙漲,短期因出口商拋匯作帳需求進場,提供新台幣一定支撐,近期很有機會站上「30字頭」價位。
台股人氣渙散散戶不玩了 9月交割戶餘額減1608億元
散戶不玩了!股市人氣渙散,中央銀行公布9月金融情況,代表散戶資金動能的證券劃撥存款(交割戶)當月大減1608億元、創史上第二大減幅,餘額降至3兆663億元,後續恐面臨3兆元保衛戰,退場的股民轉趨觀望,紛將資金轉至定存,靜待台股啟動下波反攻。金管會禁空令昨日上路,152檔股票平盤以下禁止放空,但禁空令上路第一天的效果平平,早盤一度大漲超過200點,隨著港股重挫,台股後繼無力,最後收漲37點,收在12856點,成交量縮小至1778億元。連動台股的證券劃撥存款,餘額去年5月首度站上3兆元大關、創歷史新高,接著持續12個月均逾3兆元,但今年5月跌破3兆元,6月延續減少趨勢,7月餘額暴增1713億元重返3兆元之上,8月再增1209億元、重返歷史最高,9月卻反轉大減,10月有可能跌破3兆元。央行官員說明,上市櫃公司去年獲利亮眼,今年發放龐大現金股利,發放時間集中在7月及8月高峰期,小股民戶股利入帳後並未立即移至其他帳戶,暫停留在證券劃撥帳戶上,等待進場機會,但9月台股震盪下跌,加上升息效應,這些資金陸續轉入定存。觀察證券劃撥帳戶餘額,隨著台股從高點已回跌超過3成,餘額大幅減少,此次當月大減1608億元、創史上第二大減幅,餘額降為3兆663億元,更甚於2008年全球金融海嘯時,歷年最大減幅是2007年11月的月減1757億元、也是1991年2月有統計以來的最大減幅。央行官員坦言,散戶比較觀望,短期內(9月以來)沒有進場,這從9月自然人在台股集中市場的占比大減至56%、創3年3個月來新低,與去年7月時的74.4%高點相比,大幅下滑18.4個百分點,同時外資占比則增至33.5%。匯市方面,外資持續匯出,加上日圓、人民幣續跌,即便日本央行出手干預,仍難對抗貶值壓力,加上人民幣也摜破7.3,都讓亞幣陷入競貶,新台幣亦難置身事外,終場貶3.8分,收在32.226元,接下來恐向32.5元挺進。
台股散戶很給力!資金動能證券劃撥存款 增至2.35兆
台股6月展開一波狂飆,站穩「萬一」、續攻「萬二」,外資擴大匯入買超841億元,且本土法人及散戶也是衝衝衝,因此根據中央銀行24日公布的6月M1B及M2年增率,雙雙上揚至9.9%、5.42%,分別來到近六年半及四年半新高,尤其代表散戶資金動能的證券劃撥存款餘額續增至2.35兆元、已連續八個月創歷史新高紀錄,凸顯散戶今年來最給力。6月M1B及M2年增率雙揚,央行官員說明,主要受到資金淨匯入,與放款與投資成長增加影響。依金管會統計,當月外資淨匯入41.34億美元,且銀行對政府債權增加,及民間部門債權成長增加,還有勞工紓困撥款,加上台股現金股利入帳等所致。其中政府債權增加,因為今年受到疫情影響,稅收遞延一個月的效應,政府暫以借款支應,「這是今比較特殊的情況,使得M1B及M2年增率增加較明顯」。台灣疫情6月控制良好,且市場資金充裕,以及低利率結構的刺激,台股當月上漲679.08點,央行統計的集中市場月平均指數衝高至11,490點,日平均成交值更達到1,839億元的史上最高紀錄。央行官員指出,包括外資、國內投信法人及自然人戶(散戶)均積極投入台股,其中代表自然人戶資金動能的證券劃撥存款,6月再增加259億元,來到2.35兆元、續創歷史新高。統計台股集中市場6月自然人戶交易占比61.7%,略低於5月63.4%,外資占比25.5%也少於5月的26.3%。央行官員認為,主要是國內投信等法人積極進場使得占比提高至12.8%(5月為10.3%),「基本上,包括外資、國內法人及自然人戶,股市交易全部都很積極」。但觀察自然人戶占比,今年來每月大多逾六成,去年僅7月及12月超過六成。股市6月強強滾,反應在活期性存款餘額衝高至17.92兆元、續創史上最高、年增率達9.69%。央行官員強調,台股交易活絡與低利率環境,均是活期性存款增加主因,不論法人及個人,財務調度均更為靈活且快速。外匯存款6月也再創新高紀錄,央行官員解析,除了企業外幣貨款收入,及海外投資收益匯回,新台幣走升也激勵企業及民眾買匯,餘額來到6.41兆元的歷史最高,年增率更達二位數的11.41%、創2年4個月最大增幅。累計今年1至6月M1B及M2平均年增率分別為7.81%及4.53%,日平均準備貨幣的平均年增率為7.39%,高於去年同期的6.39%。央行官員說,這凸顯國內長期以來流動性佳,市場資金動能充沛,且國人對經濟面深具信心,加上台股基本面穩定,現金股利殖利率高,吸引外資及內資青睞,交易持續活絡。
有錢人「活儲」做了這3步!改買台股 定存不續約、精挑高利數位帳戶
台股經過4月大反彈狂飆1,284點後,5月高檔盤整續攻「萬一」,主要還是靠散戶(自然人戶)力挺,甚至帶動法人跟進,根據中央銀行公布的5月金融情況,代表散戶資金動能的證券劃撥存款餘額續增至2.32兆元、連續七個月創新高。據央行統計,5月M1B及M2年增率一升一降,各來到7.81%及4.18%。央行官員說明,疫情趨緩,多個國家陸續解封及復工,金融市場恐慌情緒降溫,主要股市在一波反彈後,位在高檔整理,尤其台灣疫情控制相對好,自然人戶(散戶)續挺台股,代表自然人戶資金動能的證券劃撥存款,5月再增加521億元,來到2.32兆元、續創歷史新高。統計台股集中市場5月自然人戶交易占比63.4%,雖較4月的63.6%略低,但央行官員認為,「這還是位在相對較高的比重」。外資占比從4月的25.2%上揚至5月26.3%,主要是補搶台股這波反彈行情後,又轉賣超的結果,累計當月外資賣超台股1,517億元,並匯出資金33.93億美元,反應在M2年增率續降。央行官員指出,觀察5月活期儲蓄存款增加明顯,原因有三,首先就是台股交易活絡效應,從其他帳戶轉進活儲帳戶,準備投入的資金;其次是央行降息後,定存利率跟著調降,部份定存到期偏向不續存;第三是銀行積極發展數位帳戶,推出高利活儲。活儲增加也貢獻整體活期性存款餘額,5月爆增2,492億元,來到17.69兆元,續創新高,但企業戶的活存卻明顯減少,主要因資金調度需求及償還聯貸。定期性存款餘額小幅增加89億元,來到14.42兆元。央行官員表示,外匯存款也再創新高紀錄,主要是企業收到外幣貨款及銀行推出高利外幣存款專案,餘額月增495億元至6.33兆元。國內長期以來流動性均佳,股市資金動能充沛不變。央行官員強調,國人對經濟面深具信心,加上台股基本面相對穩定,尤其現金股利殖利率高,也吸引外資的青睞,台股交易更活絡,加上降息造成低利率,使存款結構改變,偏向從定期性存款轉向活期性存款的趨勢。