警示帳戶
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中國信託勇奪第十二屆菁業獎8大獎殊榮，「金融界奧斯卡」大滿貫二連霸 樹立臺灣金融新典範
享有「金融界奧斯卡」美譽的第十二屆台灣傑出金融業務菁業獎（簡稱「菁業獎」）今（20）日舉行頒獎典禮，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）刷新紀錄，為臺灣唯一橫跨四年、連續兩屆唯一提報獎項皆全數獲獎的大滿貫金融業者。中國信託銀行於本屆榮獲8大獎項，包含2項特優、5項優等，以及1項特別獎（防制詐騙），再度刷新臺灣金融業於菁業獎獲獎紀錄，樹立臺灣金融新典範。（詳如【附表】）第十二屆菁業獎頒獎典禮今（20）日舉行，中國信託刷新紀錄，是唯一橫跨四年、連續兩屆提報獎項皆全數獲獎的大滿貫金融業者。金管會主委彭金隆（左）頒獎予中信銀行董事長陳佳文（右）。(圖／中信銀行提供)兩年一度的菁業獎頒獎典禮今日於台灣金融研訓院菁業堂舉行，表彰臺灣最傑出金融機構，中信銀行董事長陳佳文、總經理楊銘祥率領團隊出席領獎。陳佳文董事長表示，中信銀行連續兩屆創下提報獎項全數獲獎的大滿貫紀錄，顯見中信銀行業務獲得高度肯定，感謝客戶支持及主辦單位。陳佳文董事長指出，作為臺灣最國際化的金融機構，中國信託前瞻海外布局，於14個國家及地區設有超過370處據點，聚焦大中華、日本、北美及東南亞，積極發展各區域特色，堅實海外競爭力，成為企業實現全球布局戰略的最佳夥伴，秉持客戶在哪裡、中國信託就在哪裡的精神，中國信託陪伴客戶成長茁壯，擘劃並深耕國際金融版圖，因而榮獲「最佳海外發展獎」特優。值得一提的是，中信銀行三度連霸「最佳法人信託金融獎」特優，楊銘祥總經理則說明，中信銀行信託業務發展超過30年，打造跨境、跨業、跨領域之法人信託平臺，提供完整信託產品線、對接國際市場的保管銀行業務及數位化股務代理服務，因此得以打敗群雄。第十二屆菁業獎頒獎典禮今（20）日舉行，中國信託刷新紀錄，是唯一橫跨四年、連續兩屆提報獎項皆全數獲獎的大滿貫金融業者。金管會主委彭金隆（左）頒獎予中信銀行總經理楊銘祥（右）。(圖／中信銀行提供)中信銀行於高達163件參選案件中脫穎而出，除了勇奪「最佳海外發展獎」、「最佳法人信託金融獎」2項特優，更一舉囊括「最佳綠色金融專案獎（一般金融組）」、「最佳企業金融獎」、「最佳財富管理獎」、「最佳數位金融獎」及「最佳消費金融獎」5項優等。此外，中信銀行近年積極以科技金融布建「智能防詐安全網」，包括「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道「神盾聯防機制」，積極與內政部警政署、臺灣高等檢察署等主管機關合作，應用大數據資料分析歸納防詐表徵，打造詐騙預警偵測機制與阻詐防護網，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25%，優於金融同業成績，中國信託致力守護民眾資產，獲頒「特別獎─普惠金融推動獎（防制詐騙）」。身為臺灣最大民營銀行，中信銀行於獲利、客戶數及多項業務市佔率皆名列前茅，近年更積極投入綠色能源產業，主辦及參與多起離岸風電專案融資主辦及本國財顧，與工業技術研究院合作，從產業需求出發，打造綠色金融與淨零科技雙管齊下之創新服務模式，協助臺灣產業實質減碳，透過「大攜小」模式，響應產業鏈永續轉型，發揮金融影響力，榮獲本屆「最佳綠色金融專案獎（一般金融組）」及「最佳企業金融獎」優等。中信銀行持續推動數位轉型，提供全齡化客群客製化之智能財富管理服務，擴大私人銀行業務團隊，滿足高資產私人理財客群跨境理財需求，獲頒「最佳財富管理獎」優等。分行服務則透過數位科技，加速作業流程增進效率，將全臺154家中信銀行分行打造為綠色智能服務平臺，即時回饋客戶需求及優化臨櫃服務體驗，因而獲頒「最佳數位金融獎」優等。延伸數位金融服務，中信銀行日前攜手國營臺灣鐵路股份有限公司，導入數據及金融科技工具，將傳統自動售票機及現金付款翻轉為可接受13種行動支付的新式售票系統，創造嶄新商業模式與價值，備受各界好評，勇奪「最佳消費金融獎」優等。中國信託透過推動數位創新及永續金融雙軸策略，創造品牌核心競爭力，今年已榮獲國內外逾320項大獎肯定。秉持We are family的品牌精神，中信銀行將持續朝向「臺灣第一、亞洲領先」的領導品牌目標邁進。
台中阿伯3度到銀行欲匯數百萬 警搬神明苦勸：佛祖面前我不敢亂講
台中市沙鹿區一名63歲的李姓男子，誤信網路投資詐騙，多次嘗試匯款巨額金錢，被銀行行員及警方勸阻。據了解，李男3度前往銀行，分別欲匯款560萬元、230萬元及379萬元，為了匯款還謊稱「是為兒子準備的結婚基金」，警方查證後發現李男兒子根本沒有要結婚。為了讓李男知道自己受騙，警方只能費盡苦心勸說李男，甚至搬出神明「我信佛的，佛祖面前我不敢亂講」，希望李男別匯款到陌生帳戶。台中市清水警分局指出，李男10月間曾至沙鹿區某銀行欲匯款560萬元，但行員發現其匯款帳戶為警示帳戶，立即報警處理，成功阻止匯款。11月間李男再度到同一間銀行欲匯款230萬元，見警方到場後迅速離開，離去前警方還再次提醒，希望避免李男受騙。沒想到，李男屢勸不聽，始終不相信自己遇到詐騙集團。12日上午李男再次現身銀行，嘗試提領379萬元。行員查出李男曾匯款至警示帳戶未果，判斷其提領目的可能也是詐騙，再度通報警方到場協助介入。李男堅稱，匯款是為了夫妻出國及準備兒子的結婚基金，但始終無法清楚說明婚禮的日期及細節。警方隨即聯繫李男的兒子求證，兒子明確表示自己並未計劃結婚。警方勸說李男「我信佛的，真的是好意」，還強調「有利潤就有風險，聽你兒子的話，不會害你」。李男被揭穿後，竟打電話向詐騙集團抱怨「已向警方解釋原因，但還是被阻止提款」，隨後李男又改口謊稱需趕回工作現場，試圖脫身。警方見李男執迷不悟，耐心勸說「我說的詐騙案例都是真的，佛祖面前我不敢亂講」，請李男冷靜思考，提醒他切勿再將錢匯到陌生帳戶，以免受騙。清水警分局長蔡慶星表示，詐騙集團常以「假投資」高獲利為誘餌，「指導」被害人使用話術矇騙銀行行員及警方，讓被害人匯款成功取得贓款。蔡慶星呼籲民眾應選擇正當投資管道，不要輕信網路投資訊息，更不要聽從素未謀面之人的指示提、匯款，若遇可疑情形，可撥打165防詐騙專線或110報案諮詢，以免掉入詐騙陷阱，保護自身財產安全。
新型詐騙手法 詐團假借貸要求LINE「螢幕共享」盜走30萬
近年來非法吸金及詐欺案件層出不窮，受害民眾不計其數，刑事局也提醒民眾近期出現一種新型詐騙模式，歹徒假冒金融機構，透過張貼借貸廣告吸引民眾以LINE聯繫，並以「核貸」或「驗證資金」為由，要求使用LINE的「螢幕共享」功能，進而盜走受害者的餘額。刑事局指出，近期有民眾在申請信用貸款時，於臉書上看到銀行信貸廣告，留下電話號碼後遭詐騙。詐騙者透過LINE聯繫，聲稱需先匯款驗證資金，並要求民眾開啟LINE視訊通話分享手機畫面，進一步引導操作網路銀行進行轉帳。警方進一步說明，詐騙集團會引導受害者登入網路銀行並輸入帳號密碼，透過螢幕共享即時掌握相關資訊，隨後利用這些資訊盜取存款。刑事局提醒，民眾如有資金需求，應透過合法金融機構的正規管道申請，切勿輕信網路上的不明廣告。若在申貸過程中遇到要求進行LINE視訊並開啟螢幕共享的情況，應提高警覺，避免洩漏個人敏感資訊，以免成為詐騙受害者。此外，刑事局也分享一個案例，一名張姓男子因急需資金，日前透過Facebook搜尋線上貸款資訊，發現一個號稱提供貸款服務的粉絲專頁，便主動私訊詢問相關事宜。該粉絲專頁的「客服人員」要求張男提供身分證、銀行資料及貸款金額，並表示若到指定地點購買手機並辦理門號，便可享有優惠利率。張男聽信對方，按照指示提供資料後，至指定超商與對方見面。詐騙集團進一步要求他前往電信門市購買兩支手機及申辦門號，並將手機交付給對方。數日後，張男透過LINE聯繫對方，卻發現對方不僅未匯入承諾的貸款金額，還完全失去聯繫。此時，張男才意識到自己遭到詐騙，不僅損失兩支手機及高額電信費用，總計超過新台幣13萬元，其提供的銀行帳戶更被詐騙集團利用為人頭帳戶，成為警示帳戶，後續處理相當麻煩。警方指出，詐騙集團近年來利用各種手段進行網路貸款詐騙，通常會以吸引人的話術如「新辦手機可抵利息」、「月租費即貸款本金」等誘騙受害者。借款人誤以為可以減輕貸款負擔，卻不知個人重要資料已被用於非法行為，甚至導致個資外流或成為人頭帳戶。常見詐騙手法還包括冒用知名銀行或金融機構名義設立假網頁，透過來路不明的貸款廣告引導受害者進入網站申請，並要求提供證件、帳戶資料或辦理手機門號等。一些詐騙話術則會聲稱需要帳戶內資金流動以提高信用額度，讓受害者誤信這是必要程序。刑事警察局提醒，合法貸款程序一定會經過審核及核實，且不會要求提供存摺、密碼或辦理手機門號等敏感資料。民眾切勿輕信網路廣告或陌生訊息，並應提高警覺，保護個人財產與個資安全。如遇可疑情況，可立即撥打24小時「165反詐騙專線」進行諮詢，共同防範詐騙犯罪。
運彩行老闆被告詐欺帳戶凍結 竟要警國賠60萬
新竹一名黃姓女子經營運動彩券，她被人告詐欺，銀行帳戶被凍結，60多天運彩行沒辦法做生意，她對警方提告要國賠，法院調查後發現，黃女因為違反管理要點被停機，跟帳戶凍結無關，黃女主張無理由，應予駁回。判決書指出，黃女表示，她因為被提出詐欺告訴，承辦警員因過失誤將她的金融帳戶通報為警示帳戶，讓她的戶頭被凍結，彩券行無法營業，遭取消經銷商資格，依國家賠償法要警方賠償60萬元。警方辯稱，警員依證據資料，認黃女涉嫌詐欺，依規定把她的帳戶通報為警示戶，是依法令的行為，並無故意或過失不法侵害可言。警方表示，黃女沒證明警示帳戶有60萬元損害，她的彩券行因違法出租或出借經銷商證，遭取消資格，和警示帳戶無關。法官表示，黃女是第2屆運動彩券經銷商，因違反經銷商遴選管理要點第43點第7項『出租或出借經銷商證』之規定遭處以停機處分，並經通知限期改善而未改善，於12個月內累積停機達60天。法官指出，黃女主張帳戶被凍結彩券行「無法營運」，損失慘重，又說「業績下降」是因為警示，彩券行究竟是因警示帳戶而「全然無法營運」，還是「雖仍可營運，但業績減少」，黃女主張前後不一，已難採憑，無從判帳戶與彩券行經營究竟有何關聯，依國賠法求償60萬核屬無據，訴駁黃女訴訟。
新莊警分局又傳偵查隊小隊長涉貪 也與前里長有關
先前才傳出新北市新莊警分局丹鳳派出所王姓員警長期與前新北市新莊裕民里長曾榆期勾結，於2021年起，王姓員警利用職務之便替詐騙集團查詢被警示的人頭帳戶並藉此收賄。後續又傳出，檢廉於29日再度出擊，兵分多路搜索新莊警分局和偵查隊施姓小隊長的住處，並將施男列為被告帶回偵訊，同時傳喚多名偵查隊同仁作為證人。複訊後，施男出示罹患白血病的醫療證明，檢方諭令5萬元交保。根據媒體報導指出，在王姓員警查出疑似涉貪之後，檢聯也掌握到，新莊警分局的偵查隊施姓小隊長疑似也長期收受新莊裕民里長曾榆期的賄賂，所以才於29日將施男和其他偵查隊同仁帶回調查，以便釐清賄賂金錢的流向。據了解，施姓小隊長是警員班第143期的畢業生，於2003年12月25日調派到新莊分局服務，過去曾任警員、偵查佐、小隊長等職務。近期因為身體狀況不佳，自去年10月起即請假至今。有知情人士透露，曾榆期在落選里長後疑似加入詐騙集團，並利用與熟識的王姓警員的關係，自2021年起透過公務系統查詢165反詐騙平台的警示帳戶，再將資料轉交給詐騙集團使用，王姓警員也藉此收受賄賂。此外，王員還利用警用查詢系統，幫助曾男查詢被害人的資料和行蹤，協助討債。該名知情人士表示，曾榆期是當地某位重量級民代的樁腳，與警界和政界關係密切，說話很有影響力。如果曾榆期真的想要警察幫忙做壞事，基層警員恐怕難以拒絕，推測涉案員警人數可能比想像的多。目前全案仍在調查中，檢廉正努力釐清案情，並以《貪污治罪條例》等罪名進行偵辦。
新紅葉溫泉山莊被斷水、廢標章！老闆收訂金卻失聯 觀旅局出手了
台南市關子嶺新紅葉溫泉山莊今年屢傳營運不佳，竟惡意隱瞞1月就遭斷溫泉水的事實，不知情的消費者入住、泡的熱水根本不是溫泉水。也有人付了訂房金、特地南下度假，到了門口才發現「斷水斷電、暫停營業」，事後訂金也要不回，只能向消保官投訴。消息曝光，台南市政府今日將前往聯合稽查。新紅葉溫泉山莊前身為「紅葉溫泉」，當地人士透露，過去生意不錯，規模是關子嶺溫泉區數一數二，但後來經營者異動，改名「新紅葉溫泉」還換了好幾個經營者，營業狀況不穩定。現在經營者平時很少跟其他同業互動，也沒有參與過溫泉節活動。一名網友指控，新紅葉溫泉山莊匯款帳戶已列警示帳戶，業主隱瞞營運不佳狀況，欺騙消費者、收取訂房金，受害民眾事後想追討，對方卻不退還。還有苦主說，「業者怎麼沒錢整理環境，還營業，是把客人當盤子嗎？」記者昨實地走訪，新紅葉山莊兩處大門依然敞開，店內櫃檯還掛著溫泉標章的logo，但沒有遊客。店內唯一的員工說，老闆不常在店裡，只交代她顧店，不清楚公司的財務狀況。如果有客人上門，就告訴客人「現在沒有營業」。針對斷水斷電，該員工稱，好像是馬達壞掉，店內還有4、5名員工，只在假日遊客比較多時來上班。上周六、日仍照常營業，只是前天開始因沒有水電才沒有營業。觀旅局表示，該業主在關子嶺有一家民宿，後因經營不善，積欠很多債務，民宿遭法拍，新紅葉溫泉山莊因未繳溫泉水費，今年初廢止其溫泉標章，依法已不能經營溫泉事業，市府今將聯合稽查。
金控競逐AI金融科技 Chat GPT、QR Code跨行ATM提款吸睛
「FinTech Taipei 2024 台北金融科技展」今天（1日）登場，各家金控展示新創科技互動式體驗，包括中信金首度亮相的超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」，台新金發現逾6成台新銀客戶曾使用QR Code無卡提款而擴大跨行QR Code無卡提款服務，以及玉山金「居家小秘書」普惠金融服務等，多項創新科技吸引民眾目光。內建人工智慧(AI)的台新金控就在FinTech Taipei 2024台北金融科技展中大秀實力，台新銀行副董事長尚瑞強（中）、台新金控資訊長孫一仕（左）、台新銀行數位金融處資深副總黃天麟共同出席。（圖／台新金提供）中信金控展示7項創新金融應用，「智能安全防詐網」AI SKYNET神盾聯防科技平臺串聯綿密風險偵測網路，強化阻詐成效；首創透過行動裝置語音指令即可完成提款的「GPT ATM」，語音指令搭配人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技能辨識多種語言，實現更便捷的ATM操作，此外，「AI客戶助理」如真人般親切互動亦吸引民眾目光、踴躍體驗。2024台北金融科技展永豐金此次展區以萬花筒為概念，創造出色彩斑斕的視覺效果，並融入體感互動裝置。後排中為永豐金董事長陳思寬。（圖／永豐金提供）中信銀總經理楊銘祥表示，中國信託動員近2,000位同仁打造「智能防詐安全網」，建置「神盾聯防科技平臺」（AI SKYNET），AI技術分級帳戶風險並整合客戶資訊，於中國信託行動銀行 APP操作可疑交易時即跳出警示訊息，防詐成績截至目前累積阻詐28億元，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25％，2024年前9月亦較去年同期減少近5％，迄今已從ATM交易破獲14起詐騙案並逮捕15位車手，積極防堵詐騙。中信金首度曝光超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」則吸引民眾目光，「GPT ATM」顛覆傳統ATM操作，支援中、英、印、泰、越、日、韓七國語言，搭載AI語音辨識技術，用戶僅需透過行動裝置語音指令即可完成提款，更可根據交易紀錄、地點與時間提供個人化建議，並推出AI運勢分析，為用戶增添智能化服務體驗。台新金控旗下的台新人壽運用AI機器人，協助客戶透過對話即可填寫表單，體現出AI是如何融入日常金融服務中；台新銀行運用Chat GPT 4o語言模型結合時下熱門的MBTI設計出趣味問答，使用者可快速得知自己的個人特質，進一步獲知適合的Richart金融產品與Richart Life點數服務，感受全方位的便利生活金融服務；台新證券數位投資工具「台新Woojii APP」具備智慧選股功能，透過簡單的測驗就能推薦民眾適合的投資策略。台新銀行並運用AI偵測及大數據分析建立防詐機制，「戰神模型」正是防詐核心，協助實體分行及數位通路建立防詐網路，一同守護客戶的資產；「程式撰寫助手」則可加快程式編寫速度，減少重複性工作進而提高生產力，還有「辦公室軟體協作工具」一起協助員工減輕負擔、提高工作效率。台新金控運用大數據分析發現，逾6成的台新銀行客戶曾使用QR Code無卡提款，為滿足客戶需求，台新銀行攜手財金公司推出「跨行QR Code」無卡提款服務，將服務自台新銀行帳戶擴大至他行客戶也可使用，民眾於財金公司展區即可體驗「台新ATM QR Code無卡提款」。國泰金主打「未來金融家」主題，像是國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式；國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」鼓勵用戶持續健康行為，「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制，用戶完成任務可換取小樹點兌換商品；投保指定外溢保單並持續完成健康任務，最高可享有10％的保費折減。國泰證券的「台美股定期定額」投資主題以及國泰投信App主打全新ETF服務及共同基金申購或買回的兩大專區，吸引許多民眾觀展體驗。根據集保數據統計，截至10月25日，全台ETF受益人數已超過1,368萬人，利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。永豐金控旗下永豐銀行推出的「大戶DAWHO數位帳戶」，一站式整合存款、理財、貸款、換匯及證券等服務，滿足不同年齡層的金融需求，DAWHO數位帳戶除了提供消費、儲蓄與彈性資金功能，還整合定時定額存美股平台ShareShares、大戶投及ibrAin智能理財等工具，鼓勵民眾可以透過科技工具了解與規畫財務。而在「大咖DACARD APP」則整合生活繳費稅與信用卡管理服務，包括檢視信用卡申辦進度、開卡啟用或國內、外交易設定等，加強防盜設定讓客戶便利又安心，以此創造最佳化客戶使用體驗，全方位滿足生活金融需求。玉山金控的「居家小秘書」展示玉山端到端的普惠金融服務，顧客可於e指申請平台一站式完成台外幣帳戶、信用卡、房信貸、證券帳戶等服務申請，還可以下載行動銀行App進行24小時線上換匯、設定匯率高低點通知，加入e.Fingo會員完成指定數位交易累積點數。
提款卡上全貼密碼！男ATM前狂領錢 警當場逮車手
北市萬華分局西門町派出所員警日前執行巡邏勤務，行經西寧南路時，發現一名34歲的陳姓男子形跡可疑，且身上持有多張信用卡，當場上前盤查，果然發現陳男實際為車手身份，當場將其逮捕。據了解，警方發現陳男持有5張提款卡及大筆現金等，且其身上的提款卡，均非自己所有，更無法交待提款卡來源，警方進一步查詢後更發現部分提款卡已被設為警示帳戶無法使用，讓陳男當場被警方依現行犯逮捕，並查扣贓款10萬8千元整。全案依詐欺、洗錢防制法等罪嫌移送臺灣臺北地方檢察署偵辦。據悉，陳男到案後向警方供稱，一名男子透過臉書向其聯絡，指使他前往多處地點領取提款卡，並聲稱可以給陳男每月5萬元的薪資，未料陳男才剛領就被警方逮獲。萬華分局呼籲，詐欺犯罪危害民眾財產安全甚鉅，詐騙手法亦不斷變異與推陳出新，民眾務必提高警覺，勿信詐騙謊言及交付金錢及帳戶等資訊，警方亦將加強各項打詐、防詐工作，以維民眾權益。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
攔截詐團金流2／中年父誤信LINE投資群遭騙200萬離世 前檢察官憤而發起防詐AI專案
富邦金控副董事長曾銘宗擔任金管會主委期間，曾接到歹徒來電說「爸，我被人綁……你兒子在我手上準備贖款……」嚇得曾聽了冒一身冷汗，趕緊打電話給兒子「幸好兒子很快地接了我的電話，根本沒這回事，但對方的聲音真的好像我兒呀！」曾銘宗數年後重提往事，臉上仍有些驚恐，餘悸猶存。類似曾銘宗的親身經歷，層出不窮。2023年全年「民眾被詐騙」金額則高達89.44億元，受理報案的共達37823件，然這數字還未包含沒有去報案的黑數金額，以去年警方攔阻及銀行圈存止扣詐騙金額共達93.79億元來看，明顯超出報案金額。根據我國刑事警察局統計，2024年1～6月的受理詐欺報警案件達19662件，財損金額達52.31億元；常見詐騙案件前三大為「投資詐欺、假網拍（含一般購物）、解除分期付款（ATM）」。防詐及打詐，也成了舉國重要工作。數位發展部政務次長林宜敬8月14日出席「鷹眼識詐聯盟成果發表會」時憂心地說，「光看去年被詐走高達89多億元的鉅額來看，詐騙集團有這麼多資金可以增設詐騙科技設備、人員等軟硬體升級，我們現在打詐很關鍵的是打科技戰，比技術；在網路上登廣告的也要開始實名制，沒有模糊灰色地帶。」CTWANT記者調查，目前公私部門聯手出擊打詐，從多家銀行耗資導入AI科技技術，線上線下成立打詐小組，全國銀行行員建立堵詐關懷客戶SOP，財金公司與銀行界成立的「約轉戶灰名單」通報平台，再到「國家級」鷹眼識詐聯盟24小時巡航異常帳戶，與檢警合作的「雷霆專案」、「國泰盾」等，大數據資料分析，預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，打詐成全民運動。銀行界總動員全力與警方合作打詐，臨櫃有行員給予關懷提示，線下還透過AI科技技術巡查與勾稽異常金流進出帳戶。（圖／台北富邦銀行提供）其中，又以35家銀行加入的「鷹眼識詐聯盟」規模最大，其核心AI科技技術「鷹眼識詐模型」為北富銀於2021年底建立，富邦金於2022年以此提出「金融安全數位轉型藍圖」，洗錢防制辦公室檢察官出身的蔡佩玲，正好加入富邦金，她以金融安全部主管副總身分發起鷹眼防詐專案。蔡佩玲提起防詐，語氣柔和的告訴CTWANT記者一段故事，「我永遠記得那次接到警方通知去相驗時，看到這位爸爸冰冷身體，身旁等候妻女神情是多麼悲戚。」這個家庭一家四口住在不到16坪屋子裡，父親想讓家人過更好生活，在網路上看到有投資機會，即向親友、銀行貸款籌到200多萬元，匯款之後，沒幾天，邀請他投資的對方line與line群組，瞬間消失，而他也萬念俱灰地結束自己的生命做無言控訴。富邦金推動「金融安全數位轉型藍圖」進行迄今逾1年半，首先即可看到「廣納多元科技應用」策略下，北富銀、富邦證券、富邦投信及富邦人壽先後導入RPA流程機器人；北富銀並在疑似洗錢交易監控作業導入AI，建立「eAML模型」獵鷹模型，藉由AI機器自動學習功能，大幅降減假警報率，假警報於第一階段測試即降低45％，並計畫於主管機關同意後，取代既有洗防系統。如今「鷹眼識詐聯盟」在警示帳戶的預先管控比率上，以今年上半年成績來看，已有5家聯盟銀行的月平均預先管控比率落在50％以上，其中有銀行最高可達80％，7家則落在30％～50％。透過AI的學習，此模型判斷異常帳戶準確率較人工提升559倍並可減少人工作業達99％。「鷹眼識詐AI攔阻的不是數字，而是一條條生命，一個個家庭。」蔡佩玲說，今年9月起，鷹眼識詐聯盟銀行將開啟線上線下的「全台鷹眼識詐」防詐宣導活動，因應《打詐專法》實施，聯盟間將有直接異常帳戶的警示訊息交換，啟動預控措施「鷹眼照會機制」；並透過聯合學習等新科技的運用，訓練防詐模型以因應新的犯罪手法，建立國家級鷹眼模型。「鷹眼識詐聯盟」包括台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀、樂天網銀等共35家金融機構。（圖／黃鵬杰攝）
攔截詐團金流1／早餐店帳戶一年進出7千萬 鷹眼揪出「詐騙人頭戶」險成共犯吃牢飯
「今年看到某個帳戶在一年內往來將近7千萬元，有些異常。」富邦金控金融安全部副總經理蔡佩玲14日在鷹眼識詐聯盟成果發表會後提到，她話鋒一轉地說，「先是透過AI巡查攔阻，銀行行員再去關懷異常帳戶持有者，對方說是早餐店做批發有大筆帳務進出，我們仍花了一些時間了解，對方才肯放棄沒有再有金額匯入轉出。」這即是很常見的詐騙集團「人頭帳戶」案例之一，一旦這位帳戶持有者把錢轉出去，即涉及詐騙「幫助」共犯。「被鷹眼識破提交給警方偵查後，民眾可能涉嫌違法吃上7年有期徒刑牢獄官司，還要被罰款500萬元，天下是沒有白吃的午餐，勿以為『借帳戶』收到幾萬元的紅包賺個便宜財，反而因小失大，得不償失。」刑事局偵查隊第七大隊長黃國師語重心長地說。蔡佩玲及黃國師口中的「鷹眼識詐聯盟」，其關鍵核心「鷹眼防詐預測模型」，係指富邦金2021年底建置的AI偵測專利技術，並導入到台北富邦銀行，走到打詐第一線成為「鷹眼AI同事」。刑事局偵查隊第七大隊長黃國師表示，投資虛擬貨幣的案件愈來愈多。（圖／黃鵬杰攝）2023年10月進一步擴展為聯盟，從銀行代號004開始的台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀……到826樂天網銀等共35家金融機構加入，聯手警政署、數位發展部等公私部門，24小時與詐騙集團糾纏奮戰。這張台灣防詐防護網上路十個月，8月14日公布打詐成果，今年1至6月攔阻3.6億元成績，包括佯稱是早餐店的這個帳戶，即可能是詐騙集團花錢買的人頭帳戶，「金額雖然沒有很多，但跟臨櫃關懷攔阻不一樣，臨櫃攔阻的金額是被害人，他的錢還沒有匯出去；鷹眼是在被害人錢匯出去了，甚至還沒有報警，我們就先去攔截找回錢。」蔡佩玲說。「鷹眼現在可以很快地就巡查到異常帳戶！」富邦金控金融安全部主管副總經理蔡佩玲，她是鷹眼防詐專案發起人、前洗錢防制辦公室檢察官出身，當CTWANT記者問說最快是1分鐘內？蔡佩玲抿嘴微笑篤定地說「很快！」保留一些機密，免得被犯罪集團探光敵情。為何蔡佩玲特別強調「快」，「金融業現在面對詐騙，需在思維與作法上根本性改變，就是要『提前預警時間』，還要『提升預警準確度』，才能跟詐騙集團競速。」銀行行員對於民眾臨櫃提出異常高額款項時，給予關懷詢問，發現像是「愛情詐騙」之類的案件也相當多。（示意圖／報系資料）「鷹眼識詐聯盟」現在做出了3快？第一快是聯盟銀行導入AI，運用科技防詐比例，從以往的0％到現在的六成，預計2024年底要達到100％；今年10月起，包括陽信銀行、凱基銀行、台中銀行、彰化銀行、第一銀行、遠東銀行與土地銀行等銀行，將透過參數（維護各銀行帳戶個資隱私）導入鷹眼防詐預測模型，逐漸擴展到全島35家聯盟銀行時，即可每半小時就能完成一次可疑帳戶資料自動交換。第二快即是「預警時間」從以前要等民眾報警後才去看金流帳戶，是落後延遲的，到現在可以平均提前兩周，最快還可以三個月前就示警。第三快則是「攔阻時間」。「銀行行員在臨櫃攔阻金額的占比是三成，六成多的詐騙金額都是在線上網路上進行的，」「以往是靠人力比對異常、警示帳戶金流來提出預警的準確度，現在也已從0％提高到50％，上半年攔阻了1.8萬件、3.6億元。」蔡佩玲說，「鷹眼AI巡查異常帳戶的爆發力，屆時將會匯集成一股核彈級威力，希望能夠讓詐騙集團的金流，無所遁形。」一名出席「鷹眼識詐聯盟」成果發表會的銀行主管期待著說。
金檢合作重要里程碑！高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮，中國信託為打擊犯罪，4、5月創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，也因優化詐騙預警機制有成，高檢署同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中國信託銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩，共同見證金檢合作重要里程碑。（圖／翻攝畫面）鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效，表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。中國信託表示，已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作，即時串聯資訊，打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，2024年前7月亦較2023年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
加入詐團賺外快！女大生「領報酬7200元」代價入監2年
投資詐騙事件層出不窮，不僅經常傳出民眾上當受騙，更有越來越多年輕男女淪為詐團「幫兇」，一名女大生為了賺外快，竟主動提供詐團成員自己的銀行帳戶，還幫忙將犯罪所得轉換為虛擬貨幣，企圖規避警方追查，受害者識破騙局後，憤而報警提告。經法院審理，將該名女大生依犯3人以上共同詐欺取財罪，判處有期徒刑2年，全案可上訴。一名女大生去年6月為了賺取額外收入，不惜將自己的銀行帳戶提供給詐騙集團使用，導致9人中計受害，涉案金額高達56萬2000元，事後受害人驚覺落入詐騙圈套後，立刻向警方報案，而女大生發現自己的帳戶被列為警示帳戶，無法使用任何金融服務後，才主動投案。除了甘願淪為詐欺人頭外，女大生還透過LINE與詐團成員進行聯繫，按照對方指示幫忙洗錢，將詐得的贓款拿去購買虛擬貨幣，隨即再將獲得的虛擬貨幣匯入指定帳戶，女大生因此也獲得7200元的報酬。經法院審理認為，女大生因貪圖不法利益加入詐騙集團，以多人縝密分工方式實行詐欺犯罪，不法侵害他人財產，審酌被告已經坦承犯行表現悔意，依涉犯人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法、組織犯罪防制條例等罪嫌，裁定應合併執行2年有期徒刑，全案可上訴。
隨身帶14張非警示帳戶金融卡 詐團車手被警方盯上因「違停」栽了
台北警察局中山分局大直派出所日前獲報，鎖定一位在轄內提領多筆現金的30歲陳姓男子，職業是在詐騙集團擔任提領車手，上月23日發現陳男在路邊違規停車，被員警當場逮獲，隨即將其帶返所內偵辦；警方在陳男背包、車上搜出14張尚未遭銀行列為警示帳戶的金融卡14張，以及不法所得89萬餘元現金，警詢後依洗錢、詐欺等罪嫌移送法辦。中山警分局大直派出所員警在6月23日凌晨1時許巡邏，行經民生東路一段時見到一名男子規停路邊，盤查見他神情緊張、不斷冒冷汗，進一步查證身分後赫然發現該男子即為近日在北市大直地區提領多筆現金的陳姓詐騙車手，專案小組早已鎖定其身份，並報請台北地檢署核發拘票，但因陳男居無定所、到處躲藏，遲遲無法拘提到案。警方調查，陳男隨身攜帶14張金融卡均非警示帳戶，所幸在帳戶遭凍結前就已逮捕到案，詢後依違反洗錢防制法、詐欺罪嫌送辦。（圖／翻攝畫面）警方調查，陳男過去有詐欺、竊盜前科，在其隨身側背包及車內放有新台幣89萬餘元、金融卡14張、智慧型手機2支、筆電1部等贓證物，經查14張金融卡均非警示帳戶，所幸在帳戶遭凍結前，就將陳男逮捕到案，全案詢後依違反洗錢防制法、詐欺罪嫌移送北檢偵辦。 中山警分局大直派出所日前鎖定一名在北市大直地區提領多筆現金的陳姓詐騙車手，6月23日凌晨1時許見陳男規停路邊，進一步查證身分後人贓俱獲。 （圖／翻攝畫面）中山警分局分局長陳金城表示，警方全力執行防詐工作，自113年1月迄今共攔阻141件詐騙案件，總計金額新台幣1億2千5百萬餘元；另查獲詐欺集團、車手計120件、240人。呼籲大眾如接獲陌生來電或社群軟體陌生訊息，一定要謹記反詐騙三要訣，「保持冷靜」、「小心查證」、「打165反詐騙諮詢」，多一分警惕，少一分損失。
囚禁虐打人頭！瑞芳警破詐團假冒謝金河 1年獲利1.4億
新北市瑞芳分局日前逮獲詐團，警方獲報該詐團四處以名人之名義誘騙被害人投資，更到處收購人頭帳戶，轉賣給其他詐團使用，甚至還會將提供人頭帳戶的被害人囚禁至旅館內虐打，直到其帳戶遭鎖定為警示帳戶，手段相關惡劣，不法獲利粗估高達上億餘元。警方日前見時機成熟後，也一舉逮獲47歲的吳姓金主與33歲的江姓主嫌等16人。據了解，47歲的吳男與33歲的江男2人組成詐騙收簿集團，2人在雙北各地以旅館作為據點，再透過旗下小弟以各種方式取得人頭帳戶，隨後將人頭拘禁的雙北各地的旅館內，只要人頭稍有不從就對其拳打腳踢，所幸其中1人逃跑後火速向警方報案。警方獲報後也鎖定該詐團冒用「謝金河」的名義，於網路上到處刊登投資廣告，誘騙被害人拿錢投資外，更會向其他詐團販售人頭帳戶，短短1年內不法所得粗估1億4千萬餘元，總計至少有32人受害。警方日前見時機成熟後，也一舉將該集團破壞，同時逮捕47歲的吳姓金主、33歲的江姓主嫌等16人在內，同時依法送辦。瑞芳分局呼籲，暑期將至，求職詐騙常以「高薪、輕鬆、無經驗可」吸引民眾應徵，且要求職者繳交金融帳本及提款卡等資料，最後甚至將人頭控制在旅館內，形同拘禁，最後可能未獲利還成為詐騙洗錢帳戶，另常見詐欺手法亦是對亟需用錢的求職者先提供假電話號碼，再以該門號異常為由，指示被害者加入LINE詳談，卻被要求繳交提款卡、存摺，以利申辦作業，這類假借貸訊息，實為詐騙人頭帳戶的假廣告，求職者想工作務必提高警覺，應慎選合法打工仲介，蒐集了解工作資訊，向家人告知動態，勿信不實話術，以免遭誘騙從事不法或與期待不符的工作。
永豐金通過股利1元 小股東盯併購京城銀案總座「這樣回答」
永豐金（2890）今天（7日）召開股東會，會中通過112年度盈餘分配案每股現金股利0.75元、股票股利每股0.25元、增資30.94億元；對於永豐銀行工會股東等關切的「打擊詐騙、防護員工避免受到霸凌等」，永豐金控董事長陳思寬強調「每位同仁都是我們的家人」「公司也相當積極做風險控管」等措施。針對股東提問關於「併購京城銀行等案的進度」，永豐金控總經理朱士廷表示很多市場消息，「兩家都是上市公司，持續關注，無法評論個案，無法在股東會說」，但金控在這方面對於有利於公司規模拓展、持續擴充資產、提高股東回報是我們在努力做的，開法說會與股東會都有所宣示公司立場，並強調「今年獲利應該會比去年好」，謝謝股東們的支持，市場也對我們支持，永豐金的股價也創新高，評價對永豐金控都持「肯定」，淨值比均值也到1.47倍相當亮麗。永豐銀行總經理莊銘福則提到「防詐」是整體金融機構共同面臨的挑戰，確實在警示帳戶新增情況上未如同業很多，但在2023年民法調降18歲為成年年齡後，可觀察到年輕用戶在數位帳戶被冒用或賣人頭帳戶的案件增多的跡象，2023下半年起積極採取防範措施，2024年第一季警示帳戶也有所降低。莊銘福指出，其實「數位帳戶」並無重大風險存在，但在金融業警示帳戶案件持續出現，可以觀察到許多本來是停滯戶、長期無往來的帳戶，可能會受到為個人經濟問題出現賣帳戶等情況，永豐銀行會盡力持續採取措施在最後一線防堵。永豐金2023年合併稅後淨利達197.64億元，創新金控獲利紀錄，每股稅後盈餘EPS為1.62元，權益報酬率為11.55％，成績亮麗，永豐金控於2022年開始至2024年期間展開三年中長期策略，聚焦在「數位、跨境、整合、永續」四大主軸，2023年已經展現具體成效。永豐金控董事長陳思寬表示，展望2024年，今年將延續推動中長期策略加速推動數位變革，以「數位獲客、經營雙主軸」並進，深化數據分析應用持續提升客戶滿意度、聚焦導入AI與雲端應用，科技提升營運效率；衝刺海外收益，拓展海外布局等；維持永豐銀行太陽能光電融資龍頭及永豐金證券綠色產業承銷領導地位。永豐金控總經理朱士廷則表示，三年的中長期策略已經在2024年可以看到收割，加速推動，永豐金控資本結構強度穩健，2023年底資本適足率134.41％；永豐銀行合併資本適足率為15.61％，逾放比僅0.09％；整體而言永豐金控信用評等展望穩定。永豐銀行2023年合併稅後淨利連續二年寫下歷史新高，達160.66億元，每股稅後盈餘EPS為1.68元，權益報酬率10.34％；永豐金證券則為38.36億元，每股稅後盈餘EPS為2.37元，權益報酬率12.02％，且在耕耘財富管理年增率達29.42％相當豐碩，泛財富管理收入達28.77億元，並在複委託業務市佔率第二名，財管信託資產管理規模達333.10億元為市場第三名。其中，永豐金證券2023年推出財富管理大戶豐App，一站式管理證券下七大資產，並推出小額海外債投資，業界首創理財知識服務平台「豐雲學堂」，年流量突破千萬次。
台南女網售中華職棒門票不出貨 騙「買家匯款給買家」害10人慘變警示帳戶
台南市40歲李姓女子近日實施多起第三方詐騙案，她在網路上佯裝賣家，出售中華職棒門票和演唱會門票等，收到匯款後卻不出貨，還誘騙其他買家匯款至原買家的帳戶，想營造消費糾紛假象，更導致10人慘變警示帳戶，李女已於近日遭台南市刑大逮捕，全案依法偵辦。據了解，李女以臉書帳號「李美」、「朱晴天」在網路上與被害人聯絡，稱自己能販售演唱會門票、中華職棒門票、卡通造型悠遊卡、行李箱、金子等商品，被害人信以為真後匯款，李女卻不出貨。被害人發現後向她抗議，她則假意聲稱自己可以退款，實則是利用誘騙其他被害人將款項匯款至原遭犯嫌詐騙之被害人帳戶，想營造交易糾紛的假象，直到多名被害人的帳戶遭示警才立刻報警。警方調查至少10人被李女害成警示帳戶，日前在官田區將她逮捕到案，並起獲機車1部、手機1支等相關證物，並確認她以三方詐騙方式，在FB上貼出賣機車等商品訊息，再一車多賣，先騙買方面交或匯款至她所提供之帳戶，待買方報案後又假意稱自己可以退款。為了為製造成買賣糾紛，李女會請買方提供銀行帳號，再騙另1個買方匯款至前1個買方帳戶，全案被害人多達10餘人，被以詐欺罪嫌移送台南地檢署偵辦。刑事警察大隊大隊長張文源提醒民眾，網購商品應慎選優良有信用之網路商家，透過面交方式或選擇提供第三方支付之網購平臺，以確保自身權益。切勿貪小便宜，避免透過 LINE、FACEBOOK 等與賣家私下聯繫交易，另外個人銀行帳號為重要個資，應當小心保管，勿隨意提供他人，有問題可撥打165反詐騙專線或110求證。
可惡！寵物粉專私訊稱「中獎」 詐騙集團冒用社福團體帳戶騙個資
詐騙集團竟利用社福團體帳戶騙取個資！日前一名黃姓女子收到一個寵物粉專私訊稱其中獎，只要支持公益捐款188元至某動保團體，即可獲得獎品，並將該動保團體收款帳戶提供給黃女。黃女依指示匯款188元，並將匯款頁面及個人資料截圖傳給該粉專後，卻遲遲未收到獎品，她打電話至該動保團體詢問何時能領取獎品，對方說明沒有辦理此抽獎活動，黃女才知遭到詐騙。警方近期接獲大量社福團體通報，指收款帳戶出現多筆相同數目的不明小額捐款，且有許多民眾來電詢問可否領獎，警方統計，今年迄今已有50人被騙，研判詐團是藉此詐騙被害人個資做為他用。遭冒用除造成社福團體困擾，其收款帳戶也有被列為警示帳戶的風險，現已發現臺灣石虎保育協會、台灣認知功能促進協會、台灣關爱之家協會、瑞智社會福利基金會、幼幼慈善基金會、台灣樂作創益協會、伊甸基金會、第一社會福利基金會、富邦慈善基金會、婦女救援基金會、普仁青年關懷基金會等多個團體受害。刑事局表示，謊稱中獎是詐騙集團常用的詐騙手法，這次這類型有別以往要求民眾繳交手續費以領取獎品，改要求民眾捐款至指定帳戶，並提供證明的方式來騙取民眾個資，提醒民眾不要輕信網路上主動私信告知中獎的訊息，也不應聽從他人指示匯款或捐款至指定帳戶，如遇到不確定是否為詐騙時，可撥打165或110進行查證及求助。
劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下，檢方案件暴增且疲於奔命，檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會，邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代，與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案，11位檢察官輪番上場報告，針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告，檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰，要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能，猶如陷入無政府狀態，台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪，起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人，顯見詐騙問題嚴重，已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言，人頭帳戶、電信門號濫發，第三方支付和虛擬貨幣管理失能，行政管理怠惰，宛如無政府狀態，都丟給檢警事後追緝，才是詐騙始終無法減少的主因，檢警工作負擔太大，陷入惡性循環，即使破獲詐騙機房，也因M化車缺乏法制導致無罪，GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展，現場檢察官呼籲要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告，第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告，第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告，第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出，漫遊門號2023年1至5月達875萬多門，同時期來台人數217萬多人，通傳會應調查漫遊門號流向。（圖／黃威彬攝）新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告，竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增，年增約4成，郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍，警示帳戶中，官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示，銀行端在打詐還有相當大的努力空間，金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識，「銀行局仍須努力」！ 立委吳宗憲等民代也輪流發言，肯定檢察官在第一線打詐的專業，對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要，希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與，線上並有超過900人視訊參加，法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。