資金盤
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台灣首隻「電子產品偵測犬」立大功 51億洗錢機房被牠一聞秒抄了
台灣首隻電子產品偵測犬「 WAFER」（晶圓）建功！高雄市刑警大隊今天（4）日宣佈破獲一起越南賭博網站，在台設立的洗錢水房，短短半年經手51億台幣，逮捕12名嫌犯，高雄刑大組成專案小組偵辦，破獲3處據點，逮到12人，過程中，就是靠著電子產品偵測犬聞出藏匿的手機，取得關鍵事證。全台首隻電子產品偵測犬「Wafer」立大功，瓦解洗錢51億洗錢機房。（圖／報系資料照） 警方在搜索現場派出全台首隻、保三總隊電子產品偵測犬「Wafer（晶圓）」，透過嗅覺找尋出藏匿在角落的手機，起獲關鍵事證。經警方持續蒐證，溯源追查，陸續追查綽號「風哥」等12名共犯到案，並移請高雄地方檢察署偵辦。高雄刑大指出，由於集團藏有關鍵電子犯案器材，警方不易搜查，高市警方除出動保大特警破門攻堅，更找來WAFER嗅找關鍵證物，據了解，Wafer本來是導盲犬、心理輔導犬，由於個性太過活潑未結訓，但反而因此轉職成罕見的電子產品偵測犬，購過訓練能嗅聞化學原料三苯基氧化膦等電子產品中的化學藥劑，也在這次行動中成功嗅聞出關鍵事證，瓦解該洗錢機房集團。全台首隻電子產品偵測犬「Wafer」立大功，瓦解洗錢51億洗錢機房。（圖／報系資料照）另據高雄刑大指出，綽號「風哥」的鄭姓主嫌在高雄、屏東租用民宅籌組博弈網站洗錢機房，從事洗錢、匯兌等不法情事，39歲的鄭男於前年9月間，先取得越南被害人手機門號，再以月薪7萬元招募蘇男當詐團幹部，分別在高屏等地租屋設立客服機房，並創新架設自動網路轉帳機房，陸續找來李女、馮男等10人假扮客服人員，採24小時輪班行詐、洗錢。檢警指出，鄭男透過管道收集越南人頭帳戶後，利用越南門號手機成立「自動化轉帳機房」，自動完成出金、入金等作業，展開網路洗錢等不法。主嫌透過網路徵才或由機房成員招募親友加入，利用「高薪、輕鬆、免經驗」工作號召年輕人，協助境外博弈或資金盤網站轉帳不法金流，並以境外帳戶層層轉帳躲避查緝，洗錢集團還透過自動化程式，簡化人工作業，降低成員出入機房次數，企圖逃避警方查緝。初步估計，該集團半年內，經手賭博網站入金、出金洗錢金額已逾越南盾4兆餘元，換算新台幣約51億元，專案小組蒐證多時，並透過電子產品偵測犬Wafer，當場查獲藏匿之電子產品等關鍵事證，立下大功。
財經主播邱沁宜遭詐騙集團利用 樹林女遭騙243萬與警合作逮車手
新北市樹林區54歲王姓女子去年12月點選網路影片時，點選進知名財經主播邱沁宜的影片，並按照連結加入群組，但該影片已遭詐騙集團利用，王女按照指示多次匯款，先後付出243腕後才發現被騙，與三峽警方合作約出25歲陳姓車手，全案依法送辦，確切案情則仍需釐清。據了解，邱沁宜形象亮麗、事業成功，在網路上還開設線上課程教導民眾投資，詐騙集團卻將其課程影片改製成投資詐騙教學影片，下方更附上群組連結讓民眾加入。王姓女子去年12月在youtube頻道看到邱主播現身說法的廣告，誤入詐騙陷阱，遭詐騙集團約出面交6次及匯款5筆，一共損失新臺幣243萬元，直到王女想要出金領回獲利，對方卻以要另外繳納「獲利抽成」才能領取為由拒絕她，王女這才驚覺遭詐，向三峽警分局北大派出所報案。北大所所長徐秉宏將計就計，請王女向對方佯稱要出金，對方要求她繳納 50萬元的獲利抽成，王女爽快答應，果然馬上就派人來收錢，雙方相約11日晚間在居住的社區大廳面交，北大所則派員埋伏，當場將陳姓車手逮捕。警方則陳男身上搜出投資詐騙使用的偽造證件、印泥、手機及贓款1600元，還有多包寫著「金牌金門一條根」的毒咖啡包，陳男則否認犯行，表示自己從事資金盤收現金，但為何要用偽造的證件他則沉默不語，最後被依詐欺及毒品等罪移送偵辦。
給女友近10萬搞投資…27歲男遭封鎖又罹腦瘤 崩潰喊：積蓄全沒了
大陸福建省福州市一名邱姓男子近日拿到了腦部CT檢查結果，他被確診為腦部星形細胞瘤。然而就在幾個月前，27歲的他剛剛被自己的「女朋友」以投資名義，拿走了工作以來攢下的積蓄，面對接下來治療所需要的費用，他有些茫然。《紅星新聞》報導，邱男表示，2021年11月，在福州工作的他通過社交軟件結識了葉姓女子，2人在社交軟件上相聊甚歡，「後來我們就見面並確認了戀愛關係。她還表示要帶我去見她的父母，一聽她這麽說我還挺感動的，一度覺得她就是我未來相伴一生的人。」邱男說，2023年2月，葉女說她曾經的追求對象林男現在是程序員，在福州有分公司，希望招她做助理，後來又稱找工作不是很順利，再次提出去林男公司工作，「她說她有夢想，要我相信她不是那種亂來的人，她也承諾會每天和我打視頻電話」，於是自己便同意了葉女去對方公司上班。後來，林男還請2人吃過飯，甚至送邱男禮物，讓他逐漸放鬆了戒心。在葉女到林男公司工作後不久，就說現在公司有「投資3千回報1萬」的賺錢項目，出於信任和葉女的慫恿，邱男轉給女友自己工作幾年存下的5萬元作為投資，隨後又和親友借了幾萬元，共計近10萬元全交給女朋友。在幾個月的投資中，邱男都是將錢直接交給女友，並沒有通過任何的平台或者軟件，而所謂的回報，葉女也隻字不提。去年8月底，邱男在網上看到了一則類似的資金盤投資騙局，在朋友的幫助下，他開始默默調查葉女所說的公司，結果發現對方口中的公司的確存在，但是女友出具的相關業務卻是偽造的。「我感覺很驚訝，問她怎麽回事，但是她卻一直在為自己所謂的公司辯解，並反覆說我不信任她。」邱男無奈地說，「到了去年10月我再聯繫葉某的時候，發現她已經把我拉黑了，也聯繫不上她。」此後，邱男還試圖聯繫了林男、葉女的母親及其他家人，均未果，隨後選擇了報警。在等待警方消息的過程中，邱男將自己的經歷發在了網上，更多的受害者看到消息後紛紛聯繫。多位受害人表示，林男和葉女都是用類似的套路來取得他們的信任，然後騙取錢財。目前邱男接觸到的有多名受害人，他們之中多的被騙了3萬元，少的有數千元。更讓邱男感到打擊的是，今年2月，他被廈門大學第一附屬醫院確診為腦部星形細胞瘤一期，CT顯示其腦部右側額葉占位。醫生表示目前還處於初期，建議可以通過手術治療，費用在10萬元左右，然而他的積蓄都被葉女給騙走，根本拿不出手術費。福州市連江縣公安局表示，邱先生的報案他們已經受理，案件也正在辦理之中。
27歲北漂正妹月入百萬卻空虛無慾 呼籲人生應追尋生活意義
在現今競爭激烈的社會中，年輕人為了追求夢想與生活品質，時常需要付出更多努力。擁有優美容貌和令人嘆為觀止的身材，27歲的芝芝就是這樣一個勇敢追求夢想的年輕女子。從大學四年級開始，她就以兼職打工為生，努力攢下頭期款，希望在大學畢業後擁有自己的房子，然而，生活卻給了她更多挑戰。 面對沉重的房貸壓力和誤信朋友介紹的誘惑，她最終走上了一條艱辛的道路。根據《ETtoday新聞雲》報導，芝芝從最初的酒店妹到後來的幹部，雖然收入不斷增加，但她的健康和心靈卻在豪飲和忙碌中悄然消逝。經歷了這一切，她深刻意識到生活需要更多的意義和充實，於是她勇敢決定自創內衣品牌，雖然收入減少，但心靈卻更加豐盈。 回顧過去的經歷，她從大一開始做直播主，她利用各種機會賺取生活費用，甚至在大四那年買下自己的第一間房子。然而，房貸的壓力使她不得不尋找額外的收入來應對，最終走上了酒店妹的工作。雖然這段經歷充滿了艱辛和挑戰，但它也成為了她成長和領悟的一部分。 芝芝表示「雖然當上了酒店幹部，收入也翻了三倍，但我卻失去了自己的快樂和健康。」她坦言這段經歷帶給她的不僅是金錢，還有生命的反思和轉變。從誤入資金盤到虛擬貨幣詐騙，她也曾經在錢財的追逐中遭遇挫折。然而，這些困難並沒有讓她放棄，反而讓她更加堅定地走上了一條全新的道路。 不畏過去的挫折和錯誤，她決定公開自己的故事，並向大家傳遞一個重要的訊息：「除了那些被眾所周知的工作，還有許多其他值得追求的選擇」。如今，她投身於自媒體和自己的品牌經營，雖然收入不及以前，但她感到每一天都充滿了快樂和滿足。她希望通過自己的故事，告訴更多人不要迷失在金錢和外在的追求中，更重要的是找到內心的平靜和意義；在這個世界上，沒有人會因為你的過去而否定你的價值。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
假收購存摺真洗錢！詐騙集團海撈逾千萬還涉拘禁 台中刑大逮22嫌
有詐騙集團誆稱從事網路資金盤、虛擬貨幣，向民眾收購名下帳戶存摺，再透過該帳戶洗錢分贓，不法獲利超過千萬元。台中市刑大本月10日一舉破獲幕後江姓主嫌等22人，全案訊後依法送辦。刑事局偵九隊（第一隊）接獲情資，江姓金主等人於近兩年間共組詐騙水房洗錢集團，由集團下游成員於網路上張貼求職廣告吸引民眾主動聯繫，再以從事網路資金盤、虛擬貨幣需要帳戶為由，以數萬元不等代價向民眾收購名下帳戶存摺、提款卡、網路銀行帳密、手機門號等。該詐騙集團轉帳水房使用收購來的帳戶，將詐欺贓款層層轉帳，最後由旗下車手提領分贓，期間共協助洗錢不法金流達1,069餘萬元。另除了於網路收購人頭帳戶，該集團亦會誘騙民眾稱可提供包吃包住一個禮拜，實則帶往汽車旅館拘禁，不得與外界聯繫。（圖／翻攝畫面）刑事局偵九隊與台中市刑大成立專案小組，報請台中地檢署指揮偵辦，於2022年7月至2023年4月間共分8波，前往集團成員位於台中市、台北市共計22處執行拘提搜索。檢警查緝水房幕後金主江男，及旗下水頭1人、水房轉帳手1人、拘禁控點人員3人、收簿手3人、車商3人、人頭帳戶提供者4人、車手頭1人及車手5人共計22人到案，全案訊後依組織犯罪防制條例、詐欺、洗錢防制法等罪嫌移送偵辦。
不當求職小白3／海外求職高薪又輕鬆？ 警：想回國可能被打斷腿
外交部在6月多次針對前往柬埔寨、寮國的民眾提出紅色警示，除了疫情關係外，更重要的是提醒避免落入求職陷阱，主因是年初以來，幾乎每3天就會接到求助案件，希望外交部能夠幫忙自己離開詐騙機房返回台灣。刑事局警察局國際科5月初在台北市1處飯店，逮捕3名男子涉嫌非法仲介民眾前往柬埔寨的詐騙機房，國際科長李泱輯一語道破「都是因為台灣護照太好用」。為什麼柬埔寨會成為詐騙集團最愛去的地方？早在8年前，多數詐騙集團都是選擇菲律賓落腳，但這些詐騙機房都是大陸人鎖定大陸民眾詐騙、博弈或者資金盤，嚴重損害國際形象，因此大陸當局與菲律賓政府多次針對詐騙機房進行掃蕩。關鍵政策就是對滯留海外國人祭出「限期回國令」，如果沒有合法的商務簽證等相關文件、理由，不得在海外停留超過1個月，否則會派公安天天到戶籍地查訪，因此大陸民眾到海外進行詐騙的人數大幅縮減，人力出現缺口。工作地點若在柬埔寨西港的科學園區，多數都是詐騙機房。（圖／刑事局提供）「台灣民眾就變成詐騙集團首選的成員」李泱輯說，主要是台灣人的相關學歷、素質相比其他東南亞國家民眾較好，透過台灣的非法仲介，用騙的方式把人騙到柬埔寨、杜拜，落地後再用各種名目讓被害人留下，目前官方非正式統計，柬埔寨約有2,000人，杜拜則約1,400人滯留，其中柬埔寨的詐騙機房都集中在西哈努克港的科學園區內。非法仲介會在主打「偏門工作」的臉書求職社團、LINE社群PO文，以博弈公司等名目，吸引求職者詢問，只要把人騙上飛機，落地後就可以跟詐騙集團請款，目前每人仲介費約在1至2萬美元間（約新台幣29至58萬元）。不過CTWANT記者調查，發現目前部分人力銀行，還是有詐騙集團透過設立的假公司，以招募中、英文接待、客服的名義在徵人，並開出5至12萬元的高薪，而工作地點就在菲律賓、柬埔寨以及杜拜。外交部在6月初持續針對寮國、柬埔寨發出旅遊紅燈警示。「被騙去杜拜、柬埔寨的人，99%都會被加入詐騙機房，每個人雖然會有6至10萬的薪水，但其中還會扣除詐團支出的仲介費、飲食費，除了吃住睡以外時間都是在詐騙，每天也只能用30分鐘手機，扣除後大概只領到3至4萬元」李泱輯解釋。受害者下了飛機，首先護照會被扣留，若想返國詐騙集團就會要求支付已經付給非法仲介的費用以及機票錢，受害者若付不出來又想回國，就會被凌虐像是毆打、電擊棒等，較嚴重的就是被打斷腿。已經處理多件柬埔寨詐騙機房案件的資深員警指出，實際上被騙到杜拜、柬埔寨的人分為2種，他說「一種是走投無路的人，另一種是職場小白，我們要救的是後者」，所謂走投無路的人就是在台灣前科紀錄豐富加上欠債太多，早就讓原生家庭非常失望的人，才會想到海外當詐騙集團，另種職場小白則是真的以為到海外工作高薪又輕鬆。李泱輯說，「目前警方大約3天就會接到1通求助電話，5月開始至今大約有47件求助案件，但即使幫忙處理好護照，入出國證明書，多數人連機票錢都湊不出來，家人也幫不了忙，進度就會卡住」，部份詐騙機房甚至會把事情包裝成是商業糾紛，讓駐外代表處也插不了手。因此刑事警察局呼籲，求職時務必透過合法的人力銀行，若在臉書社團、LINE社群中看到「免經驗、高薪、工作輕鬆、快速致富」只要是高薪不合常理的工作都務必審慎評估。刑事局國際科長李泱輯指出，目前大約每3天就會接獲來自海外的求助電話，呼籲求職者若遇到高薪不合常理的工作，要審慎評估。（圖／CTWANT資料照、中新社）
唬爛拿督2／亞洲第1操盤手網路被罵翻 投資人被騙後清醒：傳銷式吸金
投資英國JCI外匯操作慘賠700多萬元的Lily向本刊投訴，台灣的JCI都是打著新加坡外匯高手黃志明操盤的名號對外吸金，她日前上網查證發現，台灣的JCI操盤手法與大陸崩盤倒閉的雷頓投資管理公司完全相同，都是以外匯市場為標的、操盤手都是黃志明，而且都是在即將爆發崩盤前即抽身而退。Lily痛批，「平台操作實際上只是把炒外匯當幌子，傳銷吸金才是真的」。她說，JCI去年11月自稱來自英國的公司JCI，在台宣傳經營上百種投資產品，可以替投資人保管資產增加獲利，聲稱是正規公司，有英國牌照受到監管，並請來新加坡自稱拿督的外匯高手黃志明替台灣投資人操作外匯。JCI給台灣會員的聲明，也反指黃志明散播不實言論。（圖／投訴人提供）Lily說，JCI在台宣傳5年可以獲利2至3倍的本金，每月約有10至15%獲利，有「亞洲第1操盤手」之稱的黃志明及台灣公司第1層上線，都曾上過某財經周刊，黃更上過台灣的電視節目，經由雜誌跟電視台的推銷，讓投資人更相信JCI、相信黃志明。本刊調查，黃志明已於今年6月對JCI台灣投資人發布聲明指出，因JCI違約，所以他宣布解約返回新加坡，日後所有投資與JCI的糾紛都與他無關。而根據大陸「外匯天眼」網站指出，仿照已倒閉的普頓吸金模式經營的Leighton雷頓就是出自黃志明的手筆，2020年2月底，雷頓投資管理公司爆發資金盤騙局造成大陸數萬投資人血本無歸，而黃志明早在此之前轉頭就離開雷頓投入新盤，他當時也同樣對所有投資會員發布解約聲明。網路指控黃志明吸金詐騙的文章不少。（圖／翻攝網路）「外匯天眼」表示，宣布離開雷頓投資管理公司之後，2019年8月黃志明即以JF LENNON杰富萊金融科學學院主席的身分與JCI外匯簽約出任JCI亞太地區顧問，而在雷頓的宣傳套路又出現在JCI的宣傳上，一樣的「拿督」頭銜取代「亞洲第1操盤手」，也同樣透過媒體被譽為是亞洲地區頂尖外匯交易員，在黃志明的帶領下，JCI的運營仍離不開資金盤的模式，推出獎金級差，其實就是在拉人頭。根據「天眼外匯」分析，即使擁有造血功能的資金盤，半年至1年期間都會崩盤，JCI也是如此，因此JCI存在巨大風險，即使目前尚未完全崩盤，依然有受害者深陷其中，建議投資者遠離。