違反銀行法
」 洗錢 銀行法 郭哲敏 詐騙 吸金
吸新款還舊款！「牛樟芝契作」龐氏騙局7年吸金近9.8億 檢起訴47人
新竹地檢署檢察官指揮法務部調查局新竹縣調查站，偵辦台灣創富國際管理顧問股份有限公司等7間公司（下合稱「台灣創富集團」）及劉姓被告等共47人，涉嫌違反銀行法與洗錢防制法等案件。經偵查終結，檢方依法對相關被告提起公訴，並向法院聲請沒收本案犯罪所得新臺幣9億7,966萬4,817元。竹檢查出，曾姓男子（另行通緝中）自民國106年起，以假名「楊文哲」擔任「台灣創富集團」等7家公司的實際負責人，推出以「牛樟椴木契作」及「牛樟種苗培植契作」為名的投資方案，誘導不特定民眾投資。劉姓、藍姓被告等人陸續參與決策與管理，並招募張男等多名業務人員，以集團名義對外進行業務開發及招攬投資人。檢調發現，該集團利用上述投資方案的名義向不特定民眾吸收資金，並承諾投資人每年可獲8.4％至14.6％的高額利息與本金不相稱的回報，實際上並無任何契作投資行為，而是以「吸新款、還舊款」的方式，達到非法吸金目的，被害民眾達472人，顯已構成銀行法第29條之1的準非法收受存款罪，累計不法吸金金額高達9億7,966萬4,817元。台灣創富集團涉嫌違法吸金。（圖／新竹地檢署提供）曾男見「台灣創富集團」吸金規模龐大，竟與林姓被告共謀以掩飾自己重大犯罪所得財物之洗錢犯意。112年10月3日，曾男指示不知情之公司陳姓會計人員，自公司在玉山銀行帳戶提領800萬元現金，交給林姓被告，再轉交予綽號「富哥」之年籍不詳男子，以此方式隱匿不法所得，規避司法追緝。新竹地檢署呼籲，民眾應保持警覺，避免被高額回報的投資方案所迷惑；非法吸金行為不僅會使投資人蒙受重大經濟損失，更嚴重破壞金融秩序，干擾市場的正常運作與穩定。任何未經主管機關核准的資金吸收活動均屬違法，投資者應謹慎選擇合法、合規的投資管道，保障自身權益。本署將持續加強對非法吸金案件的偵辦與打擊，確保金融市場的健康發展；大眾若發現相關違法情事，應立即舉報，共同維護社會公正與民眾的金融資產安全。
10億吸金大騙局！假投資公司誘千人上當 藏7300萬現金遭警方破獲
台北市1名李姓男子涉嫌設立假投資公司，以「優惠存款」、「固定配息」等誘人投資方案，成功招攬上千名投資者，非法吸金總額超過10億元。警方於公司內查扣大量現金，包括7300萬新台幣及4500美元，保險櫃中堆滿一疊疊現鈔，場面相當震撼，專案小組陸續拘捕李嫌及其同夥共41人，全案依違反銀行法、洗錢防制法等罪嫌移送法辦。刑事局南部打擊犯罪中心表示，38歲的李姓男子從5年前開始運作，未經核准便以境外公司的名義推出「優存方案」和「固定配息」等投資計畫，透過舉辦投資說明會及在社群媒體上大量宣傳，吸引大批投資者投入資金，每單位投資額為30萬元，李嫌向受害者承諾一年後可獲得5%至7%的穩定收益，然而這些資金並未用於任何實際投資，而是用於支撐龐氏騙局。警方經過長期調查與蒐證，於6月及8月對李嫌在台北信義區的總公司以及台南的分公司進行突擊搜索，在現場，警方發現驚人的一疊疊現鈔，總計查扣新台幣7300萬元、4500美元，並扣押4輛進口轎車；此外，警方還搜出手機、筆電、存摺、客戶資料以及公司內部用來激勵業務人員的績效黑板與海報等證物。據調查，公司對表現優異的員工提供高額獎勵，甚至組織出國旅遊，年初還曾安排員工到越南旅遊，原定8月要再前往新加坡，卻在行程前被警方破獲，除了李嫌外，警方也逮捕包括公司幹部與業務員在內的41人。41人分別被控違反《銀行法》、《洗錢防制法》、《證券交易法》以及《詐欺罪》等罪名，並依照情節輕重，交保金額從3萬元至80萬元不等；目前，檢方正在進一步調查這起龐大吸金案件，並呼籲民眾對投資機會保持警惕，以免落入詐騙圈套。
詐團臉書、IG發廣告誆投資吸金2億 小編分贓903萬
以32歲林姓男子為首的投資詐騙集團，在網路臉書、IG發廣告招攬網友投資「虛擬貨幣」、「餐酒館」，每月分紅2至4％，吸引全台337人受騙上當，2年9月吸金逾2億元，林姓主嫌獲利7800多萬元，擔任網路小編許姓女子，月薪7萬元加分紅獲利903萬元，高雄地檢署27日偵結，依詐欺、違反銀行法等罪起訴林男、許女等5人。檢察官指出，32歲林姓男子2019年10月在高雄承租2處辦公室，設計多項投資詐騙案，在網路張貼廣告，招募網友投資「虛擬貨幣」、「餐酒館」，號稱投資人每月可領到2至4％分紅，林男雇用許女在網路社群平台發布廣告，吸引網友上門投資，另需負責收款、發放紅利、記帳等業務。林男在網路貼出廣告吸金後，拿出300萬元投資餐酒館，用以取信被害投資人，並擴大招聘28歲王姓男子、29歲莊姓及陳姓女子分工擔任各投資項目的社群小編及協助相關業務。有投資人匯入資金後，林姓主嫌原本會發送紅利給投資人，發了幾次後，開始用各種藉口包括轉投資不當、其他投資人資金未到位等，停發紅利，最後就斷了音訊，甚至避不見人，關閉網路社群。被害人見血汗錢拿不回來，紛紛報警提告，檢警查出，林男等人的投資詐騙方案運營2年9個月，吸引全台337人加入，詐騙不法金額高達2億多元。檢警接獲被害人報案後展開調查，循線逮捕林男等人到案，偵辦後算出，扣掉林男經營餐酒館和發送紅利獎金、員工薪水等成本，林男在2年9月賺了7817萬元，而許姓女小編負責貼廣告攬客，月薪7萬元外加分紅672萬元，2年多賺903萬元，其他後來加入的3人也各拿到92萬到182萬元不等分紅。檢方偵結，依違反銀行法、詐欺、洗錢等罪嫌起訴。
小吃店掩護賭博網絡！越南籍夫婦被查獲 千萬資金及豪宅遭扣押
在台5年間，越南籍阮姓夫妻利用小吃店和美容店掩護，與跨國不法集團合作，從事地下匯兌及越南「天天樂」簽賭業務，非法牟利達數千萬元，經過長期調查，檢警於去年底對此犯罪集團展開搜查，扣押高達1400萬元的現金及市值1700萬元的透天厝，並將涉案人員送交嘉義地檢署，阮姓夫妻目前已以5萬元交保，洪姓男子則以10萬元交保。台中刑事局中部打擊犯罪中心第一隊接獲線報，揭發阮姓夫妻和27歲洪姓男子與跨國不法集團勾結，利用其經營的小吃店和美容店掩護，從事地下匯兌和越南「天天樂」簽賭站的業務。該犯罪集團在台灣經營多年，非法獲利數千萬元，該犯罪網絡涉及跨國進出口業者及其他犯罪集團，用於洗錢等非法活動。專案小組由刑事警察局中部打擊犯罪中心、嘉義市警局、雲林縣警局、屏東縣警局和台中市警局等多個單位組成，調查顯示，阮姓夫妻在台灣經營小吃店和美容店多年，並與洪姓男子合作，從事地下匯兌和賭博業務。專案小組在調查過程中發現，阮姓夫妻和洪姓男子將非法收入進行隱匿，並使用該筆資金進行洗錢活動。警方於2023年10月和11月在嘉義、彰化、雲林、屏東及高雄等地展開數波搜查行動，此次行動成功查獲包括阮姓夫妻和洪姓男子在內的9名涉案人員，除了扣押大量現金和簽賭筆記本外，法院也批准扣押阮姓夫妻名下的1400萬元存款及市值1700萬元的透天厝。嘉義地檢署已依洗錢、賭博和違反銀行法等罪名對涉案人員展開調查。阮姓夫妻和洪姓男子目前已分別以5萬元和10萬元交保，警方表示，案件正在進一步偵辦中，並將持續加強對非法金流和賭博犯罪的查緝，秉持「向上溯源、向下刨根」的原則，對不法行為進行徹底打擊。
理財專員變詐財高手！盜領1.8億還債42客戶受波及 終判12年刑期
高雄一名潘姓女理財專員利用客戶對其信任，持續盜領、挪用42位客戶的資金，最終損失金額高達新台幣1億8000餘萬元，經檢調單位深入調查，高雄高分院於8月15日依背信、詐欺及違反銀行法等多項罪名，合併判處潘女12年有期徒刑，全案目前仍可上訴。根據法院判決書內容，潘女於2005年進入銀行前鎮分行任職，隨後在2011年轉任理財專員，專責銷售各類金融商品，包括基金、保險、債券等，隨著其職務提升，客戶信任度也逐漸提高，甚至將存摺、印章等重要財物交由她代管，然而，這份信任成潘女的詐騙工具。由於個人投資失利，潘女財務狀況惡化，急需大量資金來填補財務缺口，竟藉由處理客戶申購基金、匯款等委託事務，悄悄地利用客戶存摺、金融卡及密碼，將客戶存款轉入自己或其他受害客戶的帳戶中，用來清償負債，這些非法轉帳行為涵蓋範圍廣泛，包括使用網路銀行、臨櫃匯款、製作假取款憑條等方式。檢調單位在收到銀行報案後，深入調查發現自2019年起，共有42名客戶遭受潘女詐騙，總損失金額高達1億8千餘萬元，潘女曾透過其母親及堂妹名義，將小額款項匯入客戶帳戶，並虛構基金配息收益，以此手法讓客戶誤信其正在依照指示進行基金投資。最終在客戶發現資金異常後，銀行總行隨即展開內部調查，確認潘女盜用客戶存款後，向金管會報告並正式報案，雖然潘女事後已補回4276萬元，還清部分受害客戶的損失，但仍有超過1億3千多萬的資金尚未歸還，法院在審理過程中指出，潘女不僅違背了理財專員應有的職業道德，還藉此詐騙42名客戶，對銀行及受害者造成嚴重損害，最終，高雄高分院裁定合併判處潘女12年有期徒刑，並可上訴。
捲JPEX加密幣吸金騙局！陳零九涉「加重詐欺」函送北檢偵辦
香港加密貨幣交易易所（JPEX）去年爆出無牌營業，涉及吸金詐騙案，而身為台灣區代言人的歌手陳零九，也因收受港商「32萬顆泰達幣」（約新台幣1千萬元）捲入詐欺案。近日，調查局依《加重詐欺》、《違反銀行法》等罪嫌，將陳零九、幣圈網紅「跳跳虎Tony」張東穎等共5人，函送至台北地檢署偵辦。針對該起JPEX詐騙案，近日調查局偵辦後認定，陳零九疑為在台詐欺共犯之一，依涉犯《加重詐欺》、《違反銀行法》等罪嫌函送至台北地檢署偵辦，同案函送被告包括幣圈網紅「跳跳虎Tony」張東穎、施姓講師、JPEX商辦租賃牛姓男子及業務劉姓男子等，全案共5人列被告送辦。回顧該案，陳零九先前因代言香港加密貨幣平台JPEX深陷詐欺案，他遭被害人指控，因為看了代言宣傳才誤入投資陷阱，因此向陳零九提告，原是證人的陳零九於去年「改列被告」遭偵辦。對此，陳零九向檢方供稱，他並未全數拿到JPEX的千萬代言費，也有加入投資虛擬貨幣，導致他損失10％至15％的資產，直呼「我投資的錢遠遠超過這個金額」，喊冤自己也是詐騙受害者之一。
誆人投資菲律賓房地產吸金數千萬 地產公司負責人遭移送
百名國際地產公司實際負責人陳睿駿，聲稱自己在菲律賓擁有300多間房產，並開出高達18％的年獲利率，誘使眾人投資，不法吸金數千萬元。調查局台北市調處今搜索約談後，晚間將陳移送台北地檢署複訊。全案朝刑法詐欺、違反銀行法方向偵辦。檢調獲報，指陳睿駿對外自稱百名地產總經理，聲稱在菲律賓擁有300多間房產，2021年2月起，推出保本保息的投資方案，以舉辦巡迴說明會的方式，四處推銷菲律賓房地產，百名地產宣稱投資年報酬6％到18％，如果投資人想脫手，百名地產可協助在短期內出售，確保投資人回本。檢調追查，陳睿駿還自稱投資博弈事業，每月都能分紅獲利10％至12％，直到陳男拿不出錢，被害人始知受騙，此部分詐騙約數百萬元。據了解，陳睿駿向員工及投資人聲稱，父親是汎德永業集團的最大股東，自己還有2位乾爹，其中1位潤泰集團總裁尹衍樑，另1位則是崇越集團董事長郭智輝。據悉，陳睿駿向被害人說，他在國內坐擁30幾戶豪宅，最常買的是馥華建設的房子，因為跟董事長是好朋友，菲律賓則有300多戶房產，還買了1個小島用來度假，自己還投資半導體、文物、建材、博弈、珠寶、西服、租車及保鑣等事業，現在已是台灣富比世35歲前百大富豪排行第36名。
稱年化收益7至12%！ P2P網路理財平台「旭新科技」暴雷停止出金
台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以年化收益7至12%的口號，吸引近萬人投資，日前暴雷被檢調凍結9800萬元，4月30日停止出金。業者出面喊冤，強調資金運用沒問題，卻被依銀行法起訴「很無奈」；金管會則提醒，P2P平台並非金管會核准設立，投資人務必特別當心。什麼是P2P投資理財？P2P（Peer to Peer）指的是「點對點」和「去中間化」，核心概念是透過網路平台媒合投資人與借款人，讓有閒錢也有意願的投資人，跳過中間銀行平台，直接借錢給有需求的借款人。如此，借款人取得資金，投資人去除銀行仲介者利差，獲得優於定存的更高利息，創造借貸雙贏。旭新科技是一家債權投資P2P網路理財平台，宣稱年化收益有7至12%高報酬，吸引近萬投資人認購境外債權，日前暴雷，公司帳戶內1800萬新台幣營運資金，及代管帳戶內的8000多萬元都被檢警扣押，4月30日停止出金。旭新科技電商部總監曾振威表示，目前台灣沒有相關專法，業者只能依照民法的『債權轉讓』作依據來做生意，卻被依違反『銀行法』被起訴，讓業者覺得無所適從。旭新官網上也能看見公司聲明，強調公司「資金運用沒問題」，該公司已經營運近十年，稱在2014年10月及2019年2月得到金管會回復「網路借貸平台在符合法規下業者可自行規劃」，卻在2019年5月被新北地檢署依銀行法起訴，當時訴訟到高等檢察署維持不起訴處分，2023年7月再遭台中地檢署偵查。律師陳昭琦表示，以實務經驗來看，這類生意很有大部分是詐騙集團。P2P業者並不是金管會核准設立的金融特許事業，所提供的服務自然就不得涉及吸收大眾資金，或是發行有價證券的業務行為，如果逾越，就涉及刑事責任的認定。據了解，旭新科技推出的債權認購方式最高上限5萬，由債權人匯錢給旭新，旭新再把錢和利息匯給債權出讓方，大量資金匯款到旭新，再加上宣稱期滿還本7至12%高報酬率等，讓台中地檢認為有違反銀行法之虞，提起公訴。但旭新澄清利息是來自海外借款人，旭新只當平台媒介，從頭到尾只收手續服務費。旭新科技電商部總監曾振威強調，旭新只有代收代付，過去新北地檢也曾提違反銀行法及詐欺，也獲得後續不起訴。對此台中地檢署回應，已經提起公訴，相關事證及說明待法院審理，而金管會則說P2P業者不是金管會，准許設立金融特許業務，提供服務不得涉及吸收大眾資金，但到底有無違法，還得進一步確認。
法務部建置查扣虛擬資產監管平台 新北檢拔頭籌存679萬顆泰達幣
法務部委託高檢署建置「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」，2024年4月15日正式上線，未來對被告或犯罪嫌疑人所查扣之虛擬資產，都能在安全的系統下妥善保管，等待確定判決後將之沒收或發還被害人，澈底剝奪被告犯罪不法所得。新北地檢署15日上午立即將之前查扣、暫存在電子錢包（冷錢包）中、價值約2億394萬餘元的679萬餘顆泰達幣，全數存入扣案虛擬資產監管系統平台，成為首例運用檢察機關虛擬資產帳戶的地檢署。據了解，新北地檢所查扣的這679萬餘顆泰達幣，包含之前「八八會館」負責人郭哲敏涉洗錢、賭博及違反銀行法所查得虛擬貨幣，以及詐團人員勾結銀行人員詐欺案的虛擬貨幣等。法務部調辦事檢察官陳孟黎指出，檢方查扣虛擬資產將在安全的系統下妥善保管。（圖／項程鎮攝）法務部指出，「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」系統從2022年8月開始規劃，歷經多次會議，決定委託高等檢察署建置監管平台。系統建置完成後又多所整備：包括自2023年11月起召集檢察機關代表研商本系統相闢配套會議並律定統一的流程、與司法警察機闢就上線後之相關作業細節進行協商，更針對檢察機關進行7場教育訓練，共計155人受訓，力求上線後之系統穩定與安全。法務部強調，虛擬資產不是法外之地，科技化的法務部乃進步執法之後盾，不容正義的天平因任何技術落差而傾斜。新北地檢指出，法務部建置的「扣案虛擬資產監管系統平台」統一全國作法，未來將由司法警察機關直接將扣案虛擬貨幣，打入上開平台特定檢察機關虛擬資產帳戶，由系統安全保管，亦免去保管不當、監守自盜等問題，並同步整合檢察機關案件管理系統，操作簡明。