違法放貸
」 安泰銀行 掬水軒 致和園
質疑綠營高層與im.B主嫌關係 立委要求納管借貸平台
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿今（24）日開記者會指出，im.B案持續擴大，主嫌曾國緯不僅詐騙吸金25億，被爆出曾與多位民進黨黨政高層一同赴宴，看似關係匪淺，要求總統蔡英文、民進黨主席賴清德和相關人等都應該出面清楚解釋，以定民心；相關部會也不能繼續踢皮球，應盡速修法納管P2P借貸平台，避免類似詐騙案件再次上演。琬惠指出，近日爆出包含監察院長陳菊、總統府秘書長林佳龍、台南市長黃偉哲及監委范巽綠等綠營重量級人物曾與曾國緯合照，連檢警調查部門高層都曾和曾國緯一同出席餐會，讓民眾對政府打擊詐騙的決心感到懷疑，也不禁令人想問，難道這麼多民進黨要員都是詐騙集團在政府的臥底嗎？陳琬惠說，當國人飽受詐騙所苦，民進黨政府完全沒有作為，成立的打詐國家隊也毫無作用，最後人民赫然發現，我們的官員、民代，竟然都跟詐騙犯這麼熟。令人遺憾的是，準備參選總統的賴清德至今仍保持沉默，請相關人士勇敢站出來，闡明事實真相，開誠布公才能重建公眾對政府的信賴，維護社會穩定和公平正義。陳琬惠表示，2020年6月12日立法院交通委員會到宜蘭考察，當天正是曾國緯五結豪宅招待所的「入厝日」，考察結束後，立委陳歐珀帶著官員到曾國緯的招待所，去招待所的官員有誰？喬了什麼？為何上班時間可以「開趴」？請陳歐珀好好面對，誠實回答。張其祿指出，P2P借貸平台提供無法向銀行貸款的人更多借貸機會，受到許多民眾歡迎，然而背後缺乏管理，加上兩大黨政治人物，甚至政府機關的「背書加持」，才讓事態更加惡化。打擊詐騙集團是當務之急，淪為詐騙工具的借貸平台也需同時進行監管。借貸平台不一定會進行詐騙，但其借貸行為有「違法放貸」疑慮；詐騙集團將借貸平台作為工具斂財，其主要犯行在於「詐欺」，與「違法放貸」有所區別，需有不同對策。新型態的網路平台衍生許多前所未見的犯罪型態，目前僅以《銀行法》第29條限制放貸資格，明顯不合時宜，更不敷使用，建議研議新法規應對。張其祿指出，民進黨政府最早在2016年6月就提出要強化網路借貸平台管理，歷時7年毫無進度，政府各部會互推責任，放任問題持續擴大。而金管會主委黃天牧擺明「堅決不納管，要管也不是我管」；經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範圍；數發部唐鳳部長又強調「零監管」。沒有任何單位願意承擔，打詐國家隊根本就是「打詐互踢足球隊」。因此，呼籲金管會等相關部會應加速釐清權責，強化對P2P業務的監管與許可，設立嚴謹的風險管理和披露機制，完善制度才能保障投資人與借貸者的權益。
法官退休潮2／司法官出走改披牧師袍 斜槓人生下半場超展開
司法院建構憲法法庭成第4審，引起職業法官群情激憤，加上積案如山的龐大工作壓力，法界憂心年齡最資深的終審法院將爆發離職潮。相較於不少終審法官選擇提早退休，與司法院難兄難弟的法務部也好不到哪裡去，法務部所屬的檢察體系，去年離職改當律師和轉任法官的檢察官超過50人，讓外界質疑我們的司法機關究竟怎麼了，也對法官和檢察官退休後通常如何規劃人生的下半場感到好奇。一般來說，擔任法官和檢察官的司法官離職後，除了年紀較長、選擇退休回歸家庭以外，正值青壯年的離退司法官轉任律師者占了絕大多數，這也是他們離開公務體系的傳統去處，出身自檢察界的前金融監督管理委員會副主委許永欽，就是從司法官轉任律師的著名案例。許永欽20多年的檢察官生涯可謂戰功彪炳，曾偵辦前第一親家趙玉柱、趙建銘父子的台開內線交易案、股市禿鷹案等多起重大案件，他在行政院洗錢防制辦公室執行秘書任內，與前手余麗貞（現為基隆地檢署檢察長）擘劃參加亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，拿下亞太區最佳成績。許永欽2020年5月更創下首例、被拔擢為金管會副主委，不過許永欽去年請辭公職轉任律師，讓外界相當驚訝，他自認人生還有一塊拼圖沒有完成，因此離開公務體系到民間當律師。高檢署檢察官林宗志離職引爆檢察界熱議，林說：「離開是為了看人生新風景。」（圖／本刊資料照）今年檢察官轉任律師的風雲人物，則非高檢署檢察官林宗志莫屬。他在2月間遞交辭呈，預定5月離職轉換跑道改當律師，林宗志專長《證交法》與跨國洗錢防制，他在台北地檢署期間，辦過許多重大矚目金融弊案，包括元大結構債弊案，台灣世曦公司購樓弊案（追回海外不法所得1.2億元）；當主任時帶領團隊偵辦永豐金違法放貸案、樂陞內線交易案；在特偵組期間，參與偵辦幸福人壽掏空案，曾獲表揚模範公務員，是檢察界不可多得的金融人才，他的離職引爆檢察界熱議，但他卻說，離開是為了看人生新風景。司法官除了轉任律師是傳統熱門選項，也有人選擇一條與眾不同道路，就是擔任神職當牧師，前高等法院法官陳國文2011年提早退休，念神學院改行當牧師，引起各界關注議論。陳國文退休時只有53歲，月退俸約8萬元，如撐到滿60歲後退休，依舊制可領月退俸逾17萬元，但他表示當牧師是一生的夢想，當時「受到神的感召，決定順著心志，改穿牧師袍」，還自我解嘲：「這和結婚一樣需要衝動。」陳國文另有一項特別之處，他出生在靠山靠海的宜蘭蘇澳漁村，母親受娘家影響，曾蓋廟擔任紅頭道士，因此對台灣傳統信仰再熟悉也不過，不過他考上司法官受到太座影響，改信基督教，甚至離開23年的法官生涯當牧師，在媒體的放送下喧騰一時，近年來則是結合神學與法學，希望從事法律服務的同時也能講經傳道。法官、牧師和律師都當過的他，堪稱法界最豐富多姿多彩的「斜槓人生」。前高院法官陳國文提早退休改當牧師，法官、牧師和律師都當過的他，堪稱法界最豐富多姿多彩的「斜槓人生」。（圖／翻攝Good TV）
警政署掃蕩地下金融 抄155地下錢莊抓250人違法放貸8千萬
國內新冠肺炎疫情持續延燒，利用民眾需錢孔急心理，不法集團從中牟利。警政署自3月21日至4月1日，規劃「掃蕩地下金融專案行動」，進行全國地下錢莊及地下匯兌掃蕩，本次專案共破獲地下錢莊155件250人，被害人及關係人227人，違法放貸金額逾8千萬元；地下匯兌部分共計查獲11件18人，不法匯兌金額逾6千萬元。警政署指出，國內新冠肺炎疫情期間，地下錢莊、高利貸利用民眾孔急用錢心理，誘使民眾誤踏陷阱，繼而結合暴力犯罪集團，以各種非法方法催討債務，衍生諸多社會問題；此外，地下匯兌業者為賺取高額不法佣金，提供跨境資金隱避流動之不法服務，或替犯罪集團不法所得透過地下匯兌之方式轉移至境外地區，造成金流斷點，嚴重妨害刑案之溯源追查。因此，警政署祭出「掃蕩地下金融專案行動」，從3月21日至4月1日為期2周，通令全國警方進行地下錢莊及地下匯兌掃蕩，本次專案共破獲地下錢莊155件250人，被害人及關係人227人，違法放貸金額逾8千萬元，扣押1百32萬餘元；地下匯兌部分共計查獲11件18人，不法匯兌金額逾6千萬元，扣押2百18萬餘元。據了解，高利貸放業者多利用網路刊登小額借款、電話簡訊廣告、LINE訊息、自製貸借廣告名片等方式向不特定人發放廣告，或以合法掩飾非法，本次專案查有水果包裝廠或當舖業者，放款年利率自40%至3600%間，被害民眾多為小額借款，但往往因高利率陷入還利不還本的恐怖債務陷阱，借款人為躲避債務導致家庭破碎。另外地下匯兌方面，地下通匯業者抽取之傭金約匯兌金額的0.1%至2%或每筆抽佣100至500元不等，通匯往來地區以臺灣及大陸之間最多，並遍及泰國、印尼、越南及菲律賓等東南亞地區。
違法放貸4千萬竟以1.8千萬和解 林口農會前理事長包庇職員判刑
新北市林口區農會職員陳有諒等4人違法放貸，農會提告判賠4000萬元確定，不料當時的理事長莊錫根竟提案「賠償400萬元」和解，其他6名農會理事也簽字同意。後來雖提高到1800萬元，仍不足清償農會損失，農會監事會看不下去，憤而告發，高等法院依背信罪判處莊男2年10月，6名理事各判刑1年10個月、緩刑3年，還可上訴。判決指出，莊錫根擔任林口區農會理事長期間，明知其中一名陳姓職員遭扣押多筆不動產可受分配金額達2821萬餘元，且陳男名下還有其他土地，卻未積極追討，反而在2013年5月20日召開第17屆理事會第2次會議中，提案由陳男等4人各賠償100萬元和解，且獲得吳元明等6名理事同意。在農會監事會反對下，莊男等人再把的賠償金提高為1800萬元，不再追償不足的賠償金。合議庭認為莊男等人行為，不但損害農會利益，也違背他們身為理事的職務，考量莊男等人犯案情節輕重，各處以2年10月到1年10個月不等刑度。
涉違法背信！永豐金創辦人何壽川收3億回扣 一審判8年半
永豐集團創辦人何壽川被控指示旗下公司及銀行挪用資金、違法放貸，與三寶建設董事長李俊傑共同投資上海1788大樓，並收受3億元不法利益，遭檢方具體求刑12年。台北地院歷經3年審理，今（20日）依證交法加重特別背信罪，判何8年6月徒刑，可上訴。檢方指控，何壽川與李俊傑共同投資1788大樓，明知Giant Crystal只是李的境外紙上公司，仍指示永豐金海外子公司GC、永豐銀海外子公司SPC非法放貸6000萬美元；何更事先與李密謀，將融資款兩成即1200萬美元、約新台幣3億元充作1788大樓的個人投資款。何另指示永豐餘投控、元太科技，以預付上海辦公室租金為由，各挪用850萬美元給李，再以購買Giant Crystal可交換公司債為名掩人耳目；何還指示GC非法放貸給三寶集團旗下無實質營運的J＆R公司1億7700萬美元。而本案的「吹哨者」永豐銀前總經理張晉源，則遭永豐銀自訴違反《銀行法》、《金融控股公司法》等罪，遭外界質疑是挾怨報復，本案目前仍在北院審理中。
第一金董座涉弊案請辭下台 藍委批蘇貞昌識人不明
台北地檢署偵辦遠航掏空案，查出前合庫董事長、現任第一金董座廖燦昌，配合遠航董座張綱維需求，施壓合庫違法放貸，導致合庫虧損，今天將廖燦昌等人起訴求處重刑；國民黨團總召林為洲批評，行政院長蘇貞昌識人不明、用人為私，非常有問題。廖燦昌曾因慶富案下台，在2019年時，由回鍋任閣揆的蘇貞昌再次啟用重回高位，讓廖擔任第一金、第一銀行董事長；當時，面對外界對廖燦昌的諸多質疑，蘇貞昌曾力挺「用人唯才，是不是適才適所，是自己用人唯一的考量。」蘇貞昌2019年主導的公庫行庫大換血，不只讓外界有用人爭議之評價，就連黨內都頗有意見。蘇貞昌去年4月突襲異動第一金、華南金、彰銀、土銀和合庫銀等董總，事前並沒有與總統蔡英文商量，當時有些被撤換的董總，竟把不滿情緒發洩於府方，搞得蘇蔡關係有點尷尬。如今，廖燦昌因涉及遠航掏空案，被北檢起訴，雖然廖本人已於中午時間快速遞交辭呈給財政部，並獲得批准，但廖燦昌被起訴、下台，已嚴重挑戰蘇內閣「用人唯才、適才適所」的標準，恐將引發黨內外新一波檢討。國民黨團總召林為洲表示，廖燦昌一案，代表蘇貞昌識人不明，非常有問題。他批評，廖燦昌被起訴，代表蘇內閣「用人為私」，也是民進派系搶資源下產生的負面影響。
【安泰銀行涉違法放貸】掬水軒爭產官司未了 藍綠立委施壓主管機關
台灣早期軍用「營養口糧」生產大廠掬水軒食品公司，全盛時期資產近６００億台幣，不料家族第二代負責人柯德勝逝世後，竟爆發遺孀柯陳幸佳和子女為了龐大家產而輪番興訟，其中台北市仁愛路上堪稱台灣首座豪宅的「致和園」最受注目，產權官司糾纏二十多年沒完沒了，最近陸續傳出多名藍綠立委介入。擁有95年歷史的掬水軒是知名食品大廠，旗下的「營養口糧」、「奇福餅乾」、「ㄋㄟ ㄋㄟ補給站」等產品深受國人喜愛。第二代董事長柯德勝1999年病逝於日本後，妻子柯陳幸佳涉嫌偽造丈夫生前的贈與文件，將「致和園」土地轉到自己名下，柯家第三代長子柯富元、次子柯俊材因而對母親提告，阻止土地過戶。最後柯陳幸佳被檢察官依偽造文書、逃漏稅等罪嫌起訴，遭到通緝流亡日本，長子涉吸金遭判刑逃亡，次子也避居美國，但一家人仍繼續隔海互告。家族中唯一留在台灣的柯玫岑，自幼因腦性麻痹需人照料生活起居，也居然曾向法院提出告訴，要求撤銷次子柯俊材的股東會決定，雖然最後敗訴，但提告的動機與過程卻相當耐人尋味，不禁讓人懷疑這起家族爭產糾紛，因為涉及利益龐大，各方背後都有一股勢力結合。掬水軒的土地糾紛不斷，近期卻傳出中部有兩名藍綠重量級立委介入，頻頻向金融主管機關施壓，主張安泰銀行核貸過程合法。掬水軒現任董事長張楷軒不滿公司資產遭大股東掏空，因而主動找上調查局告發安泰銀行涉嫌違法放貸。金管會銀行局法規制度組官員指出，如果借款人是以「土地建物抵押貸款」的名義申請貸款，銀行依法必須在設定抵押手續完成之後才能撥款。安泰銀行則表示，銀行核貸都有債權保全的措施，會依照一定的程序審核，強調安泰所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/
【安泰銀行涉違法放貸】台灣首座豪宅成爭奪目標 核貸銀行捲入家族糾紛
位在台北市仁愛路上的「致和園」，當年由掬水軒與建商合作建造，預售時每坪要價百萬，堪稱是全台第一座豪宅。整座建築的土地面積近500坪，其中有9筆地目、共330多坪登記在已故的掬水軒前董事長柯德勝名下；柯德勝過世後，遺孀柯陳幸佳出售土地給久揚建設大股東張輝明，並向安泰銀行抵押貸款，清償先前的銀行債務，結果被兒子柯俊材以司法手段阻止，拖了2年都無法完成抵押設定。柯俊材陣營原以為，阻止過戶理應可擋下土地被柯陳幸佳拿去作貸款擔保品，但事後發現，從2011年到2013年，這塊土地雖然尚未合法過戶，也未完成抵押設定，安泰銀行卻已將9億元貸款撥給久揚建設。2013年柯陳幸佳完成過戶之後，安泰銀行又陸續核貸近30億元，金額高達該銀行資本額15%。掬水軒現任董事長張楷御向本刊爆料，當年致和園中9筆土地尚未完成產權移轉，且擔保品處於訴訟註記狀態，安泰銀行竟然相繼同意放貸近新台幣10億元，其核貸程序均與銀行實務大相逕庭，不符交易常規，可能涉及違法、洗錢，籲請檢調進行調查。安泰銀行對此表示，所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/
【安泰銀行涉違法放貸】家族爭奪豪宅土地 控核貸程序違常規
掬水軒家族爭產20年，牽扯官司超過50起，其中一筆位在「致和園」的土地產權糾紛缠訟多年。掬水軒現任董事長張楷御指控，銀行遇到有訴訟註記的土地，不應該受理抵押貸款，但安泰銀行卻違規放款。「家族之間的爭產糾紛，外人很難釐清，但如果銀行涉及非法借貸，那就不只是單純的財產糾紛！」張楷御向本刊透露，他經手公司運作後追查發現，掬水軒柯家母子等人位在「致和園」中的這9筆土地，地政機關早有註記，卻能申貸成功30億，與一般銀行核貸程序不符。金管會銀行局法規制度組官員指出，如果借款人是以「土地建物抵押貸款」的名義申請貸款，銀行依法必須在設定抵押手續完成之後才能撥款；此外，依據《土地登記規則》，土地涉及訴訟、遭假處分時必須註記。雖然註記只是做為風險管理的考量依據，法律並未限制有註記之標的物做為擔保品，但本刊向一銀、土銀及兆豐銀詢問，三銀行皆回覆，在有註記的清況下，為控管放貸風險，是不會受理的。安泰銀行對此表示，所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/