違法放貸
」 安泰銀行 掬水軒 致和園
老爸逼分手！半年後「前女友變繼母」 官二代崩潰了
中國銀行前黨委書記、前董事長劉連舸日前因貪汙受賄、違法放貸等罪，被判處死刑，緩期2年執行。他的過往情史被起底，第4任妻子居然是其中一個兒子的前女友，一度登上微博熱搜。綜合陸媒報導，公開資料顯示，劉連舸的私生活很混亂，總共經歷了4次婚姻，而眾多的罪行中有一條「道德敗壞，家風不正」；在功成名就時，劉連舸毅然決然拋棄糟糠之妻，轉而迎娶美艷小三，之後幾十年時間更是不斷更換伴侶，枕邊人越換越年輕，越換越漂亮，第4任妻子居然是其中一個兒子的前女友。據了解，當時兒子把女友帶回家，劉連舸表示不同意，理由是門不當戶不對，後來這段感情無疾而終。豈料，兒子半年後發現自己的前女友，居然變成老爸的第4任妻子，因此罹患憂鬱症。2023年2月17日，劉連舸突然被免去中國銀行黨委書記職務，又在一個月後主動辭去董事長職務。在劉連舸被宣布落馬之後不久，中國銀行官網掛出《中國銀行黨委堅決擁護中央對劉連舸進行紀律審查和監察調查的決定》。會議表示，中國銀行黨委堅決擁護中央決定，將全力配合中央紀委國家監委對劉連舸涉嫌嚴重違紀違法問題的紀律審查和監察調查，同時深刻汲取劉連舸涉嫌嚴重違紀違法問題的教訓，深入反思、引以為戒，舉一反三、抓好整改。上月26日，山東省濟南市中級人民法院一審公開宣判，以收賄罪判處劉連舸死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產，對他受賄犯罪所得財物及孳息依法予以追繳，上繳國庫。
質疑綠營高層與im.B主嫌關係 立委要求納管借貸平台
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿今（24）日開記者會指出，im.B案持續擴大，主嫌曾國緯不僅詐騙吸金25億，被爆出曾與多位民進黨黨政高層一同赴宴，看似關係匪淺，要求總統蔡英文、民進黨主席賴清德和相關人等都應該出面清楚解釋，以定民心；相關部會也不能繼續踢皮球，應盡速修法納管P2P借貸平台，避免類似詐騙案件再次上演。琬惠指出，近日爆出包含監察院長陳菊、總統府秘書長林佳龍、台南市長黃偉哲及監委范巽綠等綠營重量級人物曾與曾國緯合照，連檢警調查部門高層都曾和曾國緯一同出席餐會，讓民眾對政府打擊詐騙的決心感到懷疑，也不禁令人想問，難道這麼多民進黨要員都是詐騙集團在政府的臥底嗎？陳琬惠說，當國人飽受詐騙所苦，民進黨政府完全沒有作為，成立的打詐國家隊也毫無作用，最後人民赫然發現，我們的官員、民代，竟然都跟詐騙犯這麼熟。令人遺憾的是，準備參選總統的賴清德至今仍保持沉默，請相關人士勇敢站出來，闡明事實真相，開誠布公才能重建公眾對政府的信賴，維護社會穩定和公平正義。陳琬惠表示，2020年6月12日立法院交通委員會到宜蘭考察，當天正是曾國緯五結豪宅招待所的「入厝日」，考察結束後，立委陳歐珀帶著官員到曾國緯的招待所，去招待所的官員有誰？喬了什麼？為何上班時間可以「開趴」？請陳歐珀好好面對，誠實回答。張其祿指出，P2P借貸平台提供無法向銀行貸款的人更多借貸機會，受到許多民眾歡迎，然而背後缺乏管理，加上兩大黨政治人物，甚至政府機關的「背書加持」，才讓事態更加惡化。打擊詐騙集團是當務之急，淪為詐騙工具的借貸平台也需同時進行監管。借貸平台不一定會進行詐騙，但其借貸行為有「違法放貸」疑慮；詐騙集團將借貸平台作為工具斂財，其主要犯行在於「詐欺」，與「違法放貸」有所區別，需有不同對策。新型態的網路平台衍生許多前所未見的犯罪型態，目前僅以《銀行法》第29條限制放貸資格，明顯不合時宜，更不敷使用，建議研議新法規應對。張其祿指出，民進黨政府最早在2016年6月就提出要強化網路借貸平台管理，歷時7年毫無進度，政府各部會互推責任，放任問題持續擴大。而金管會主委黃天牧擺明「堅決不納管，要管也不是我管」；經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範圍；數發部唐鳳部長又強調「零監管」。沒有任何單位願意承擔，打詐國家隊根本就是「打詐互踢足球隊」。因此，呼籲金管會等相關部會應加速釐清權責，強化對P2P業務的監管與許可，設立嚴謹的風險管理和披露機制，完善制度才能保障投資人與借貸者的權益。
法官退休潮2／司法官出走改披牧師袍 斜槓人生下半場超展開
司法院建構憲法法庭成第4審，引起職業法官群情激憤，加上積案如山的龐大工作壓力，法界憂心年齡最資深的終審法院將爆發離職潮。相較於不少終審法官選擇提早退休，與司法院難兄難弟的法務部也好不到哪裡去，法務部所屬的檢察體系，去年離職改當律師和轉任法官的檢察官超過50人，讓外界質疑我們的司法機關究竟怎麼了，也對法官和檢察官退休後通常如何規劃人生的下半場感到好奇。一般來說，擔任法官和檢察官的司法官離職後，除了年紀較長、選擇退休回歸家庭以外，正值青壯年的離退司法官轉任律師者占了絕大多數，這也是他們離開公務體系的傳統去處，出身自檢察界的前金融監督管理委員會副主委許永欽，就是從司法官轉任律師的著名案例。許永欽20多年的檢察官生涯可謂戰功彪炳，曾偵辦前第一親家趙玉柱、趙建銘父子的台開內線交易案、股市禿鷹案等多起重大案件，他在行政院洗錢防制辦公室執行秘書任內，與前手余麗貞（現為基隆地檢署檢察長）擘劃參加亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，拿下亞太區最佳成績。許永欽2020年5月更創下首例、被拔擢為金管會副主委，不過許永欽去年請辭公職轉任律師，讓外界相當驚訝，他自認人生還有一塊拼圖沒有完成，因此離開公務體系到民間當律師。高檢署檢察官林宗志離職引爆檢察界熱議，林說：「離開是為了看人生新風景。」（圖／本刊資料照）今年檢察官轉任律師的風雲人物，則非高檢署檢察官林宗志莫屬。他在2月間遞交辭呈，預定5月離職轉換跑道改當律師，林宗志專長《證交法》與跨國洗錢防制，他在台北地檢署期間，辦過許多重大矚目金融弊案，包括元大結構債弊案，台灣世曦公司購樓弊案（追回海外不法所得1.2億元）；當主任時帶領團隊偵辦永豐金違法放貸案、樂陞內線交易案；在特偵組期間，參與偵辦幸福人壽掏空案，曾獲表揚模範公務員，是檢察界不可多得的金融人才，他的離職引爆檢察界熱議，但他卻說，離開是為了看人生新風景。司法官除了轉任律師是傳統熱門選項，也有人選擇一條與眾不同道路，就是擔任神職當牧師，前高等法院法官陳國文2011年提早退休，念神學院改行當牧師，引起各界關注議論。陳國文退休時只有53歲，月退俸約8萬元，如撐到滿60歲後退休，依舊制可領月退俸逾17萬元，但他表示當牧師是一生的夢想，當時「受到神的感召，決定順著心志，改穿牧師袍」，還自我解嘲：「這和結婚一樣需要衝動。」陳國文另有一項特別之處，他出生在靠山靠海的宜蘭蘇澳漁村，母親受娘家影響，曾蓋廟擔任紅頭道士，因此對台灣傳統信仰再熟悉也不過，不過他考上司法官受到太座影響，改信基督教，甚至離開23年的法官生涯當牧師，在媒體的放送下喧騰一時，近年來則是結合神學與法學，希望從事法律服務的同時也能講經傳道。法官、牧師和律師都當過的他，堪稱法界最豐富多姿多彩的「斜槓人生」。前高院法官陳國文提早退休改當牧師，法官、牧師和律師都當過的他，堪稱法界最豐富多姿多彩的「斜槓人生」。（圖／翻攝Good TV）
警政署掃蕩地下金融 抄155地下錢莊抓250人違法放貸8千萬
國內新冠肺炎疫情持續延燒，利用民眾需錢孔急心理，不法集團從中牟利。警政署自3月21日至4月1日，規劃「掃蕩地下金融專案行動」，進行全國地下錢莊及地下匯兌掃蕩，本次專案共破獲地下錢莊155件250人，被害人及關係人227人，違法放貸金額逾8千萬元；地下匯兌部分共計查獲11件18人，不法匯兌金額逾6千萬元。警政署指出，國內新冠肺炎疫情期間，地下錢莊、高利貸利用民眾孔急用錢心理，誘使民眾誤踏陷阱，繼而結合暴力犯罪集團，以各種非法方法催討債務，衍生諸多社會問題；此外，地下匯兌業者為賺取高額不法佣金，提供跨境資金隱避流動之不法服務，或替犯罪集團不法所得透過地下匯兌之方式轉移至境外地區，造成金流斷點，嚴重妨害刑案之溯源追查。因此，警政署祭出「掃蕩地下金融專案行動」，從3月21日至4月1日為期2周，通令全國警方進行地下錢莊及地下匯兌掃蕩，本次專案共破獲地下錢莊155件250人，被害人及關係人227人，違法放貸金額逾8千萬元，扣押1百32萬餘元；地下匯兌部分共計查獲11件18人，不法匯兌金額逾6千萬元，扣押2百18萬餘元。據了解，高利貸放業者多利用網路刊登小額借款、電話簡訊廣告、LINE訊息、自製貸借廣告名片等方式向不特定人發放廣告，或以合法掩飾非法，本次專案查有水果包裝廠或當舖業者，放款年利率自40%至3600%間，被害民眾多為小額借款，但往往因高利率陷入還利不還本的恐怖債務陷阱，借款人為躲避債務導致家庭破碎。另外地下匯兌方面，地下通匯業者抽取之傭金約匯兌金額的0.1%至2%或每筆抽佣100至500元不等，通匯往來地區以臺灣及大陸之間最多，並遍及泰國、印尼、越南及菲律賓等東南亞地區。
違法放貸4千萬竟以1.8千萬和解 林口農會前理事長包庇職員判刑
新北市林口區農會職員陳有諒等4人違法放貸，農會提告判賠4000萬元確定，不料當時的理事長莊錫根竟提案「賠償400萬元」和解，其他6名農會理事也簽字同意。後來雖提高到1800萬元，仍不足清償農會損失，農會監事會看不下去，憤而告發，高等法院依背信罪判處莊男2年10月，6名理事各判刑1年10個月、緩刑3年，還可上訴。判決指出，莊錫根擔任林口區農會理事長期間，明知其中一名陳姓職員遭扣押多筆不動產可受分配金額達2821萬餘元，且陳男名下還有其他土地，卻未積極追討，反而在2013年5月20日召開第17屆理事會第2次會議中，提案由陳男等4人各賠償100萬元和解，且獲得吳元明等6名理事同意。在農會監事會反對下，莊男等人再把的賠償金提高為1800萬元，不再追償不足的賠償金。合議庭認為莊男等人行為，不但損害農會利益，也違背他們身為理事的職務，考量莊男等人犯案情節輕重，各處以2年10月到1年10個月不等刑度。
涉違法背信！永豐金創辦人何壽川收3億回扣 一審判8年半
永豐集團創辦人何壽川被控指示旗下公司及銀行挪用資金、違法放貸，與三寶建設董事長李俊傑共同投資上海1788大樓，並收受3億元不法利益，遭檢方具體求刑12年。台北地院歷經3年審理，今（20日）依證交法加重特別背信罪，判何8年6月徒刑，可上訴。檢方指控，何壽川與李俊傑共同投資1788大樓，明知Giant Crystal只是李的境外紙上公司，仍指示永豐金海外子公司GC、永豐銀海外子公司SPC非法放貸6000萬美元；何更事先與李密謀，將融資款兩成即1200萬美元、約新台幣3億元充作1788大樓的個人投資款。何另指示永豐餘投控、元太科技，以預付上海辦公室租金為由，各挪用850萬美元給李，再以購買Giant Crystal可交換公司債為名掩人耳目；何還指示GC非法放貸給三寶集團旗下無實質營運的J＆R公司1億7700萬美元。而本案的「吹哨者」永豐銀前總經理張晉源，則遭永豐銀自訴違反《銀行法》、《金融控股公司法》等罪，遭外界質疑是挾怨報復，本案目前仍在北院審理中。
第一金董座涉弊案請辭下台 藍委批蘇貞昌識人不明
台北地檢署偵辦遠航掏空案，查出前合庫董事長、現任第一金董座廖燦昌，配合遠航董座張綱維需求，施壓合庫違法放貸，導致合庫虧損，今天將廖燦昌等人起訴求處重刑；國民黨團總召林為洲批評，行政院長蘇貞昌識人不明、用人為私，非常有問題。廖燦昌曾因慶富案下台，在2019年時，由回鍋任閣揆的蘇貞昌再次啟用重回高位，讓廖擔任第一金、第一銀行董事長；當時，面對外界對廖燦昌的諸多質疑，蘇貞昌曾力挺「用人唯才，是不是適才適所，是自己用人唯一的考量。」蘇貞昌2019年主導的公庫行庫大換血，不只讓外界有用人爭議之評價，就連黨內都頗有意見。蘇貞昌去年4月突襲異動第一金、華南金、彰銀、土銀和合庫銀等董總，事前並沒有與總統蔡英文商量，當時有些被撤換的董總，竟把不滿情緒發洩於府方，搞得蘇蔡關係有點尷尬。如今，廖燦昌因涉及遠航掏空案，被北檢起訴，雖然廖本人已於中午時間快速遞交辭呈給財政部，並獲得批准，但廖燦昌被起訴、下台，已嚴重挑戰蘇內閣「用人唯才、適才適所」的標準，恐將引發黨內外新一波檢討。國民黨團總召林為洲表示，廖燦昌一案，代表蘇貞昌識人不明，非常有問題。他批評，廖燦昌被起訴，代表蘇內閣「用人為私」，也是民進派系搶資源下產生的負面影響。
【安泰銀行涉違法放貸】掬水軒爭產官司未了 藍綠立委施壓主管機關
台灣早期軍用「營養口糧」生產大廠掬水軒食品公司，全盛時期資產近６００億台幣，不料家族第二代負責人柯德勝逝世後，竟爆發遺孀柯陳幸佳和子女為了龐大家產而輪番興訟，其中台北市仁愛路上堪稱台灣首座豪宅的「致和園」最受注目，產權官司糾纏二十多年沒完沒了，最近陸續傳出多名藍綠立委介入。擁有95年歷史的掬水軒是知名食品大廠，旗下的「營養口糧」、「奇福餅乾」、「ㄋㄟ ㄋㄟ補給站」等產品深受國人喜愛。第二代董事長柯德勝1999年病逝於日本後，妻子柯陳幸佳涉嫌偽造丈夫生前的贈與文件，將「致和園」土地轉到自己名下，柯家第三代長子柯富元、次子柯俊材因而對母親提告，阻止土地過戶。最後柯陳幸佳被檢察官依偽造文書、逃漏稅等罪嫌起訴，遭到通緝流亡日本，長子涉吸金遭判刑逃亡，次子也避居美國，但一家人仍繼續隔海互告。家族中唯一留在台灣的柯玫岑，自幼因腦性麻痹需人照料生活起居，也居然曾向法院提出告訴，要求撤銷次子柯俊材的股東會決定，雖然最後敗訴，但提告的動機與過程卻相當耐人尋味，不禁讓人懷疑這起家族爭產糾紛，因為涉及利益龐大，各方背後都有一股勢力結合。掬水軒的土地糾紛不斷，近期卻傳出中部有兩名藍綠重量級立委介入，頻頻向金融主管機關施壓，主張安泰銀行核貸過程合法。掬水軒現任董事長張楷軒不滿公司資產遭大股東掏空，因而主動找上調查局告發安泰銀行涉嫌違法放貸。金管會銀行局法規制度組官員指出，如果借款人是以「土地建物抵押貸款」的名義申請貸款，銀行依法必須在設定抵押手續完成之後才能撥款。安泰銀行則表示，銀行核貸都有債權保全的措施，會依照一定的程序審核，強調安泰所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/
【安泰銀行涉違法放貸】台灣首座豪宅成爭奪目標 核貸銀行捲入家族糾紛
位在台北市仁愛路上的「致和園」，當年由掬水軒與建商合作建造，預售時每坪要價百萬，堪稱是全台第一座豪宅。整座建築的土地面積近500坪，其中有9筆地目、共330多坪登記在已故的掬水軒前董事長柯德勝名下；柯德勝過世後，遺孀柯陳幸佳出售土地給久揚建設大股東張輝明，並向安泰銀行抵押貸款，清償先前的銀行債務，結果被兒子柯俊材以司法手段阻止，拖了2年都無法完成抵押設定。柯俊材陣營原以為，阻止過戶理應可擋下土地被柯陳幸佳拿去作貸款擔保品，但事後發現，從2011年到2013年，這塊土地雖然尚未合法過戶，也未完成抵押設定，安泰銀行卻已將9億元貸款撥給久揚建設。2013年柯陳幸佳完成過戶之後，安泰銀行又陸續核貸近30億元，金額高達該銀行資本額15%。掬水軒現任董事長張楷御向本刊爆料，當年致和園中9筆土地尚未完成產權移轉，且擔保品處於訴訟註記狀態，安泰銀行竟然相繼同意放貸近新台幣10億元，其核貸程序均與銀行實務大相逕庭，不符交易常規，可能涉及違法、洗錢，籲請檢調進行調查。安泰銀行對此表示，所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/
【安泰銀行涉違法放貸】家族爭奪豪宅土地 控核貸程序違常規
掬水軒家族爭產20年，牽扯官司超過50起，其中一筆位在「致和園」的土地產權糾紛缠訟多年。掬水軒現任董事長張楷御指控，銀行遇到有訴訟註記的土地，不應該受理抵押貸款，但安泰銀行卻違規放款。「家族之間的爭產糾紛，外人很難釐清，但如果銀行涉及非法借貸，那就不只是單純的財產糾紛！」張楷御向本刊透露，他經手公司運作後追查發現，掬水軒柯家母子等人位在「致和園」中的這9筆土地，地政機關早有註記，卻能申貸成功30億，與一般銀行核貸程序不符。金管會銀行局法規制度組官員指出，如果借款人是以「土地建物抵押貸款」的名義申請貸款，銀行依法必須在設定抵押手續完成之後才能撥款；此外，依據《土地登記規則》，土地涉及訴訟、遭假處分時必須註記。雖然註記只是做為風險管理的考量依據，法律並未限制有註記之標的物做為擔保品，但本刊向一銀、土銀及兆豐銀詢問，三銀行皆回覆，在有註記的清況下，為控管放貸風險，是不會受理的。安泰銀行對此表示，所有的核貸過程都按照規定，完全合規、合法。 更多精采內容，詳見最新出刊269期《周刊王》和2155期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/06/05全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/