重大偶發事件
」 金管會
一銀分行驚傳行員監守自盜！出納主任A走629萬 成內鬼手法曝
第一銀行位於桃園八德的分行4日發現鈔票現金短少，清查後發現是45歲李姓女主任監守自盜，利用每次清點現鈔時，一綑現金抽取幾張千元大鈔，不到1年來拿走629.1萬元。警方4日受理報案，依業務侵占罪嫌偵辦。據了解，該大湳分行4日清點現金時，發現一綑百萬元鈔票少了幾張，清查後發現居然短少629.1萬元現金，清點現金的李姓主任疑似投資股票失利，坦承每次清點現鈔時，每捆都會拿走幾張監守自盜。初步清查做案時間不到1年，銀行長期以來都沒發現，4日清點時察覺有異。警方獲報後偵辦，已經報請桃園地檢署指揮，依業務侵占罪嫌偵辦。銀行也發出聲明，指主動清查，4日發現行員利用職務之便挪用現金，當日即向警方報案，並向主管機關通報重大偶發事件。該行員並未挪用客戶資金，客戶權益並不受影響，該行員也深表悔意，並表達償還意願，且銀行已經投保銀行業綜合保險，不會造成損失，但將向行員究責，以維護權益。銀行也說，將深切檢討事件發生原因，強化相關作業流程並加強教育訓練。
安泰銀3日董事會決議 通過出售不良債權案逾15.8億
安泰銀（2849）今天（3日）公告，董事會決議通過出售不良債權案，合計不良債權本金為新臺幣15億8556萬5,166元。安泰銀1日以平盤15.30元作收。根據安泰銀董事會通過今年第二季財報，2024年1月1日至6月30日每股盈餘0.33元，本期淨利6.56億元，期末總資產3515億738萬5千元；期末歸屬於母公司業主之權益為333億5381萬1千元。至於在9月5日安泰銀行向金管會通報的「重大偶發事件」，為其主辦合計共8家銀行、票券及壽險公司的「香港商新朗興業」聯貸案，遭倒帳60餘億元，其他金融機構為永豐銀行、新光銀行、國際票券、兆豐票券、大中票券、合庫票券及全球人壽。安泰銀行表示，借戶未依約償還積欠本息。安泰銀行身為管理行，已依法進行訴追程序。本案為足額擔保，擔保品為台中七期優質住宅，對債權有保障。
女銀行員投資失利「竟盜領61客戶存款」 她盜430萬手法曝光
有銀行在去年驚爆有女行員挪用61名客戶共430萬餘元存款，這名北市某分行前交易櫃員陳女，因投資失利、急需用錢，從2022年12月至2023年6月，擅自拿客戶印鑑多蓋取款憑證，更將客戶資料重建在自己存摺磁條，偽冒客戶簽名取款，及代收信用卡或房屋稅未即時入帳等手法挪用，此舉害銀行遭金管會開罰800萬，今依違反《銀行法》將陳女起訴。根據檢方表示，北市某分行前交易櫃員陳員從2022年12月到去（2023）年6月，擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款、將客戶資料重建於自己之存摺磁條，再偽冒客戶簽名取款等手法挪用客戶資金，影響61人，挪用金額達430萬元。據了解，陳員，2022年12月卻因投資失利、急需用錢，先利用客戶繳稅、勞健保機會，涉違背職務侵占款項，以及客戶繳信用卡費時，收受款項後侵占入己。陳女原以為自己神不知鬼不覺，直到去年6月29日分行接到沈姓客戶反應疑遭盜領款項，銀行追查下，才知竟是自己人，陳女見紙包不止火坦承一切。銀行隨後啟動內部稽核，發現陳女除了去年6月28、29日盜領客戶存款上百萬元，還利用經辦客戶現金繳納信用卡費、稅款等機會，在存根聯蓋上收款印章，款項卻未上繳銀行，藉此私吞現金共共272萬餘元。銀行今年2月發佈新聞稿指出，第一時間主動清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益，並向主管機關通報重大偶發事件，並解僱陳姓女櫃員，檢方接獲銀行報案，發現陳女僅花7個月，以72次不法手段共得手430萬5136元，陳女到案坦承犯罪。士林地檢署認定陳女違背其職務，致生損害銀行客戶權益，依違反《銀行法》等罪起訴陳女，若罪名成立，可處3年以上有期徒刑，而金管會認銀行未落實執行磁條重建覆核機制、未落實執行代收稅款章戳保管、代收信用卡款作業程序，及未確實督導員工遵守行為準則，顯示銀行未能執行內控，懲處800萬元。
土銀行員把銀行「當自己家」盜領315萬元 自首遭北檢起訴
老字號公股銀行土地銀行爆發行員盜領案！土銀文山分行林姓行員，因個人投資問題需款周轉，去年涉嫌利用掌管分行金庫機會「監守自盜」，1個月以「螞蟻搬磚」方式偷偷搬走金庫內現金315萬元，另林男為了個人資金周轉，竟在辦公室竄改個人存款額度，虛增自己存款312萬元，事後土銀清查發現，林男見紙已不包住火，向台北地檢署自首，檢察官依《銀行法》等罪起訴林男。據了解，土銀在去年8月2日查出此事後，已於翌日向金管會通報「重大偶發事件」；由於土銀是老字號且百分百國營銀行，竟然也爆發行員不法盜領案件，引起金融圈關注。檢方調查，林男是土地銀行高級辦事員，負責土銀文山分行出納櫃員工作，因個人投資問題需款周轉，竟利用任職文山分行期間，經手文山分行庫存現金及存款帳目資料機會，在文山分行內填寫不實金額在庫存表文件上，並自金庫內搬走存款，並侵占入己。林男自去年7月1日起至8月2日，陸續盜領11次，共計盜領土銀315萬元現金，林男在8月2日盜領40萬元時，被銀行發現，進一步查出林男在一個月內竟盜領315萬元。檢方發現，林男不但「監守自盜」盜領銀行現金之外，林男另為了自己資金周轉，還在辦公室內以公務電腦製作不實財產權紀錄。林男自去年7月5日至29日，以公務電腦在其個人的土銀員工存款帳戶、證券活儲帳戶，偽造其存款數額，共計虛增存款數額10次，讓自己2個帳戶存款一下子暴增312萬元。事後林男向北檢自首，檢察官調查時，林男認罪。檢察官認定，林男共涉犯《銀行法》銀行職員背信罪、《刑法》詐欺得利、偽造文書等罪，依法起訴。
國泰世華系統全台當機近5小時 金管會要求提報告
國泰世華銀行系統大當機，雙十連假的第一天，不少民眾今上午到好市多消費購物，使用國泰信用卡卻無法完成付款，導致好市多結帳櫃檯前大排長龍，引起民眾不便。國泰世華銀行緊急處理，並表示稍早因資訊大樓進行電力維護，導致網銀、網銀App、KOKO、ATM以及信用卡刷卡等功能無法提供服務，今天下午3時55分已全面恢復正常，自異常至修復總計近5小時。國泰世華系統出包，讓很多網友炸鍋表示，不僅卡刷不過，ATM不能領錢，跟國泰獨家合作的Costco顧客大排長龍無法結帳，甚至連寫申訴單都送不出去，就有人嘲笑，「這厲害了，讓你想申訴也沒辦法送出」，還有人怒喊「未來Costco不要再跟國泰世華合作了，一直出包。」國泰世華銀行下午三點最新回應表示，銀行已緊急啟動應變處理，目前分階段搶修，各項金融服務將陸續恢復正常，目前信用卡刷卡消費、ATM最先搶修完成，已全面恢復正常，造成大眾不便，深感抱歉。先前因短短半年內ATM當機4次，國泰世華銀行今年4月遭金管會開罰新台幣200萬元，且不准國泰世華銀行今年新設營業場所外ATM，裁罰創史上首例，如今再度出現全面大當機的異常情形。金管會官員表示，根據規定，金融機構應在通報重大偶發事件次日起7個營業日內，函報金管會事件的詳細資料及後續處理情形，金管會進一步了解此次發生異常的原因、該公司內部控制、緊急應變措施等，再決定是否開罰。
史上最高額銀行理專監守自盜案 周勵宏螞蟻搬象A走客戶2.8億
現年42歲的前台新銀行理財專員周勵宏，自12年前起，為彌補自己投資金融商品虧損，持續以螞蟻搬大象的方式，涉嫌盜用6名VIP客戶存款合計A走2.83億餘元，案經台北地檢署偵結今（12）日依違反《銀行法》職員特殊背信罪、偽造文書、洗錢等罪嫌起訴周勵宏，並向法院具體求刑10年，另提供銀行帳戶給周洗錢的黃俊閎、周承蓁等人同時依洗錢罪嫌起訴。根據檢警調查，原任職台新銀行的理財專員周勵宏自2009年1月間起，長期藉口推銷金融商品，或私下協助客戶投資，以方便業務為由，要求客戶在多張空白出款單用印或簽名，並以每次約百萬元額度透過網銀轉帳他人帳戶，再匯回自己戶頭。後因銀行接獲周負責的企業主客戶反映，指帳戶有約1000萬元不翼而飛，進而查出周負責的另2名大戶，資金也有異常進出，且均非本人提領，台新隨即發出「重大偶發事件」，並立即通報金管會移送檢調處理。北檢偵查發現，周勵宏A走客戶2.83億餘元，犯後不思悔改，沒有設法賠償客戶及銀行損失，還積極規畫脫產、逃亡海外，更飾詞狡辯，犯後態度不佳，因此今天依法起訴並請求法院判處10年以上徒刑。
又慘了！ 新光人壽遭金管會重罰750萬元 淪年度最大苦主
2020年最大「苦主」出爐。金管會22日宣布，新光人壽在一般金檢及保戶申訴時被發現七大缺失，開罰720萬元罰鍰及5項糾正，這次是新壽當年第三度被罰鍰，三次共達3,880萬元，還掉了一位董事長及投資長，國外投資又被迫降到39％，堪稱今年保險業最慘。金管會指出，新壽在招攬、核保、保全等作業未落實控管，出現保戶申訴，查證後發現有業務員挪用客戶保費、業務員親屬與保戶有相同通訊地址、申訴案未立案等，這部分罰300萬元。 第二是業務員有用誇大不實話術，對要保人作保單內容不當承諾或保證，且以「退佣」為招攬行為，罰120萬元，且要依比例原則議處招攬管理及保全作業的失職人員及應負責主管。第三是業務員與貸款介紹人為同一人，且在保戶貸款相近時間投保，新壽未進行評估，開罰120萬元。第四是業務員不實招攬、挪用保費，新壽卻沒有即時向金管會通報重大偶發事件，開罰60萬元；第五是辦理保險經代通路考核，沒有將應遵循義務、通路法令遵循、防洗錢等重要合約納入考核，未明訂績效考核標準，這部分也罰60萬元。第六是新壽辦理法人投保業務時，有企業以保障員工為投保目的，投保高保價金的保單，投保目的與保單不符，即所謂的協助企業假投保真理財，被罰60萬元。第七是資安、對保戶及業務員聯絡資料控管作業、投資型保單銷售及風控等，共五項糾正。
方悦「不實發票」詐貸 16家銀行踩雷12.25億
國銀又被詐貸！老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案，銀行局副局長黃光熙29日指出，銀行局掌握目前有16家銀行對方悅放款，總貸款餘額為12.25億元新台幣，純信用授信（無擔保）為5.64億元，無擔率為46％，最大債權行約貸2億元，2020年4、5月時開始出現逾期放款，各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。黃光熙指出，此案授信類別不同於潤寅詐貸案，潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。銀行局官員進一步解釋，所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸，方悅主要是用營運週轉金來申貸，銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金，給予核貸額度，但方悅以是不實的發票提供給銀行；而潤寅則是以應收帳款融資，本來有銷貨才有應收帳款，但潤寅給銀行不實的銷貨資訊，兩者都是詐貸，只是授信類別不同。銀行局官員表示，當發生逾放達1,000萬美元以上，或是媒體報導足以影響信譽等情況，銀行就必須做重大偶發事件申報，但目前還沒有收到銀行通報，現在消息已見報，近日應該就會收到各家通報。
這家銀行ATM不能領錢！網銀掛掉 金管會限七日提報告
北富銀新系統上線後亂象叢生，ATM不能領錢、網銀也掛掉，客戶與員工都快逼瘋。金管會銀行局副局長黃光熙13日指出，系統不穩定北富銀已有作重大偶發事件通報，金管會已要求要「保障客戶權益」、「員工加班情形要依勞基法辦理」，北富銀須在七日內提出查核報告，後續金管會將依規定辦理。黃光熙表示，北富銀在系統轉換前、也就是2020年5、9月時有跟金管會報告核心系統轉換情形，金管會已要求要確保新核心系統穩定性、保障客戶權益、妥適準備相關因應措施，且在上線前要完成平行測試、壓力測試、第三方驗證。黃光熙進一步指出，10月8日北富銀轉換新核心系統時已請該行定期通報本會轉換進度，而10月11、12日出現系統不穩定有通報時，已要求銀行確認原因，保障客戶權益，期間發生帳務處理問題已調整完畢，民眾反應事項也已請銀行了解狀況盡速處理，也要求銀行要注意員工加班情形且要依照勞基法辦理。黃光熙指出，北富銀之前說明此次換新核心系統後，可以從「胖核心」變「瘦核心」，能優化效能。但現在上線卻頻出問題，包括ATM無法使用、匯款系統問題、網路交易問題。初步了解此次系統發生問題是因大量交易時出現異常，系統效能上有導入的問題，詳細原因要等查核報告才會知道。對於受害民眾是否有補償，黃光熙表示，有要求消費者權益保障，但有關帳務上的調整，北富銀已在官網說明，銀行自己要跟客戶溝通。台北富邦銀行13日特別發表聲明指出，12日新核心系統上線第一天因連結周邊系統的銀行企業匯流排(Enterprise Service Bus, 簡稱ESB) 系統效能問題導致部分服務無法順利完成。當天下午已持續調校系統參數設定，13日進行實測結果顯示ESB系統效能確有顯著改善，但尚未達到最佳狀態，部分操作如網行銀查詢資產負債會較緩慢，北富銀除請客戶包涵並表達歉意，也佈署充分人力以電話客服強化服務。另因新系統問題造成影響的交易，13日完成交易確認，若有因而產生之費用或影響，北富銀強調將妥善與客戶協商處理，確保客戶權益。
滿期金溢付千萬元 台銀人壽「胖手指」遭罰120萬元
壽險業也有「胖手指」事件。金管會9日公告，台銀人壽多次發生給付滿期金作業錯誤，單次溢付金額逾千萬元，雖然事後都有追回，但公司未當一回事，並未向金管會通報重大偶發事件，因此對台銀人壽開罰120萬元。據了解，台銀人壽一共發生三次滿期金匯款錯誤事件，但因為有一次發生已超過三年，金管會依規定無法再追究，另二次，都約發生在2018年，一次是作業人員輸入錯誤，將要匯給保戶的滿期金，KEY錯金額，造成溢付逾千萬元，另一次是滿期金明明已匯款給保戶，但重複作業，又再給了一次，金額也逾千萬元。台銀人壽「默默」追回這些錯匯的款項，並未通報重大偶發，2019年有「民眾」向金管會檢舉，指台銀人壽內部作業有重大缺失，曾多次出現匯款錯誤，金管會要求清查，台銀人壽內部才啟動調查，清查出有三次匯款錯誤事件，至於發生當時，台銀人壽有無通報總經理、董事長，則無法確定。這案件疑似是內部「吹哨人」檢舉，2019年將台銀人壽2018年匯款錯誤的事件，向金管會舉報，經過台銀人壽內部調查，及金管會複查，9月才對台銀人壽開罰，一是匯款錯誤，內部作業不嚴謹，罰60萬元，二是台銀人壽自覺款項有追回、沒有財務損失，就沒有進行重大偶發事件通報金管會，內稽內控有疏失，也罰60萬元。除了某家資訊系統更換出問題外，金管會表示，近期只有台銀人壽有發生類似的匯款錯誤或胖手指事件，同時呼籲保戶，若發現帳戶有保險公司「不慎」多匯的保險金，也千萬先不要動用，事後仍是會被追回，若占用恐會觸法。
國泰人壽百億投資印尼銀行遇「重大詐貸」
國泰人壽參股的印尼銀行Mayapada遇重大「詐貸」？保險局15日表示，據國壽通報重大偶發事件，是Mayapada銀行的某一授信客戶捲入印尼當地投資弊案，影響存款戶信心，造成存款流失，印尼金融監管局要求Mayapada銀行的控制性股東、即印尼國信集團增資。保險局表示，目前看不出是被詐貸，只是單一授信客戶捲入投資弊案，被檢調起訴，可能影響還款能力，同時銀行也因此消息加上新冠肺炎疫情，存款流失，被印尼金管局要求增資。國壽參股Mayapada銀行37.33％，並非控制性股東，也未被印尼金融監管局要求增資，但保險局組長蔡火炎表示，國壽有在評估是否要增資Mayapada銀行，雖然印尼限制外資持股銀行最多不逾40％，但據印尼其他案例來看，若當地主管機關同意，國壽有機會以個案核准方式，持股Mayapada超過50％，即獲控制性持股。但保險局上次核准國壽二階段提高Mayapada持股到40％，目前已投資新台幣133億元，占股37.33％，若要逾40％，蔡火炎說：「國壽就必須依國外投資管理辦法，向保險局申請提高持股及投資金額。」蔡火炎表示，2019年底Mayapada銀行稅後獲利5千多億印尼盾（約合新台幣8億多元），即國壽投資這家銀行仍是有獲利，同時Mayapada到6月底資本適足率仍有17.1％，是因為這次的授信客戶弊案，才被印尼金管會要求增資。蔡火炎指出，若此授信出現損失，國壽會依規定認列損失，但依國壽投資金額133億元來看，這筆損失仍在國壽可承受的範圍。
台銀防疫「居家辦公」遭詐騙1358萬 恐追不回
公股銀行出包！據《自由財經》報導，台銀位於美國洛杉磯的分行，日前遭到詐騙，金額高達美金45萬元（約台幣1358萬元）。據了解，由於台銀犯下未核實客戶身分的疏失，這筆款項可能追不回來，將全數自行承擔。報導指出，台銀總經理邱月琴已證實確有此事，分行也已向洛杉磯警方報案。她表示，公司已針對資安部分做補強，目前正配合警方調查，不便透露詳情，但會對客戶的損失擔起全部責任。金管會銀行局副局長莊琇媛表示，該分行因應新冠肺炎而實施居家辦公，承辦員工收到一封電子郵件，讓員工誤認為是長期往來的客戶，但實際上卻是詐騙。該員工收到信後，沒有確認來信者的身分資料是否正確，甚至沒發現郵箱有一個字母不同就按照信件內容匯款，才會遭到詐騙。莊琇媛表示已向金管會通報「重大偶發事件」，但當地執法機關是否有警示帳戶機制，將影響能不能追回這筆鉅款；她坦承，無法確定能否凍結詐騙帳戶。銀行局則指出，這起詐騙是銀行未查核造成，所以客戶的損失將由銀行承擔。
確診案54掃到金融業 金管會祭3大出國控管措施
中央流行疫情指揮中心15日公布新增6名確診案例，其中54例，傳出是金融界人士，引發金融圈高度警戒，金管會保險局緊急下令，各保險公司董事長及總經理，要求採取3項出國加強管控措施，避免非必要公務或非公務的出國形成。由於境外移入確診案例不斷增加，近日傳出一名金融外商員工出國回來後確診，一旦金融業淪陷，可能因服務人群眾多而造成防疫破口，引起金融圈恐慌。金管會保險局下令要求，各保險公司董事長及總經理，加強採取3項出國控管措施。第一，因應嚴重特殊傳染性肺炎全球大流行，請各保險公司確實執行所屬高層主管及從業人員（含同居眷屬、室友）的出國管控，防疫期間應全面避免非必要之公務及非公務出國行程。若董事長及總經理仍有出國規劃，請先通報保險局，包含說明出國及返國日期、國外每日行程、隨行人員及防疫準備作為。第二，各公司對於所屬高層主管或從業人員（含同居眷屬、室友），自國外返國者，應確實進行居家檢疫或自主健康管理；另與該居家檢疫或隔離的返國人員有接觸者，應主動通報公司並進行自主健康管理。第三，各保險公司如有人員確診、隔離或居家檢疫，或自主健康管理情形（含眷屬、室友或接觸確診者），應請即時辦理重大偶發事件通報。證期局、銀行局官員也表示，目前正討論是否同步比照辦理。
重罰南山人壽處分書全文 金管會詳盡說明違反保險法規定
金管會今（17）日例行記者會中，罕見以新聞稿長達六頁篇幅說明之外，並同步於官網公布5項糾正南山人壽境界成就計畫專案的罰款處分內容。以下為金管會保險局壽險監理組說明重罰南山人壽3,000萬、停止銷售投資型保單新契約、停職董事長杜英宗、調降前總稽核1年為期的3成薪酬等說明全文。南山人壽公司部分：1、專案控管缺失：該公司就境界專案未建立內控內稽制度，內部稽核監督功能不彰，且未確實執行系統開發、程式修改及測試程序之控制作業及辦理重大偶發通報，其處理流程欠妥，違規事實明確，嚴重影響保戶權益，且有礙健全經營之虞，依保險法規定罰鍰1,200萬元糾正。鑑於南山人壽投資型保險商品系統功能頻繁出錯，且未依該公司規劃時程改善系統完成，罔顧保戶權益，依保險法規定，令該公司自裁處書送達之翌日起令其停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資訊系統改善完成，經本會認可之第三方專業機構查核驗證通過，並報經本會同意，始得恢復辦理。保險局指出，南山人壽內部稽核單位於103年4月30日啟動境界成就專案後，遲至106年11月6日才就該專案辦理專案查核，未將該專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生之風險，及履約過程是否建立妥適之內部控制監督機制等項目納入查核，致無法適時提供相關改進建議，不利董事會之有效監督。境界系統上線未進行平行測試，或相關完備之替代測試方案，草率匆促取代舊系統上線，致產生諸多問題，影響保戶權益甚鉅。而且因系統測試範圍不完整及程式功能未完成修復，導致投資型保險商品之系統功能頻繁出錯，系統功能問題進行修復，所做的暫停寄發催告通知書及進行系統鎖單動作，亦持續發生保單給付金額錯誤、未正常寄發繳費通知單等情事。依南山人壽108年5月9日所報的「境界計畫具體改善規劃」，截至108年7月31日經第三方驗證機構查核驗證結果，仍未依該公司函報時程改善完成，嚴重影響保戶權益及公司正常營運；境界系統有發生作業重大缺失事項，卻未依規定即時向本會辦理重大偶發事件通報，其處理流程欠妥。2、採購控管作業缺失：南山人壽董事會及審計委員會決策該專案過程未發揮董事會及審計委員會治理監督責任及未考量商業模式改變之影響，違規事實明確，情節重大處罰鍰600萬元。因南山人壽未依內部採購作業準則辦理該專案採購及未考量並審慎評估該專案合作廠商如未依約履行對專案及公司所造成之影響，違規事實明確，情節重大，缺失核有礙健全經營之虞，依保險法予以糾正。境界專案的採購係直接與特定廠商合作，未依一般採購程序辦理及比價，該公司初始採購即未依其內部採購作業準則辦理，且未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程，導致專案進度延遲並大幅追加預算。南山人壽董事會對於合約中攸關合作模式的重要約定及可能風險未詳予審議，並建立控管及因應措施，且其審計委員會對於該專案主要風險之評估監控及該專案重要事項如執行進度及預算控管等之追蹤處理等有欠妥情事，公司治理之功能有待提升；董事會及審計委員會辦理該專案之預算審議及合約簽署事宜，有未取得或分析外部會計師及律師之意見等欠妥情事。3、財務控管作業缺失：南山人壽帳務錯誤，違規事實明確，情節重大且有礙健全經營之虞，依保險法處罰鍰1,200萬元予以糾正。南山人壽因境界系統上線後之投資型保險商品帳務處理系統錯誤，導致帳務不正確，影響財務報表記載不實，且該公司仍無法確認調節金額，影響金額龐大。董事長杜英宗等人員部分：1、有關南山人壽董事長應負決策失當，未善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響該公司正常營運及保戶權益，有礙該公司健全經營。為避免杜在職影響南山人壽經理部門有效辦理系統改善，及對專案履約工作之執行及檢討，實有必要於相當期間內停止其董事及董事長職務，應依保險法規定，停止其董事及董事長職務2年。併令南山人壽於杜停止該公司董事及董事長職務期間，不得支付或給予其任何形式之報酬及福利（包括但不限於薪酬、交際費、差旅費、房屋津貼或租金、獎金紅利等各項類似性質之給付）。保險局指出，杜英宗自104年8月13日起擔任南山人壽董事長，亦為該專案主要負責人，該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大，且本專案於重新議約並調整合作模式時，卻未尋求外部專家意見並審慎評估，決策顯有失當。此外，境界系統上線不採平行測試，所採行之替代測試方案亦不完備，嚴重影響系統運作及穩定性，致後續上線後產生諸多問題，杜承諾境界系統於108年6月底前能穩定運作，依南山人壽於108年5月9日所報「境界計畫具體改善規劃」，亦載明可於108年6月底完成改善，惟經第三方認證機構之查核驗證結果。截至108年7月底發現許多項目未依公司所報時程改善完成，杜君未確實善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響保戶權益及公司正常營運，有礙公司健全經營。2、有關南山人壽內部稽核監督功能不彰，未落實執行境界專案稽核作業，前楊姓總稽核有輕忽廢弛職務之情事，依保險法規定，令該公司自裁處書送達之翌日起調降其薪酬30%為期1年，及3年內不得再任總稽核。南山人壽前楊姓總稽核未就本專案辦理情形進行完整查核，未落實第三道內稽防線機制，未善盡執行內部稽核制度之職責，核有輕忽廢弛職務之情事，嚴重有礙公司健全經營。