金融犯罪
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正能宏茂涉詐貸2／疑預謀懷孕逃羈押 女董聯手董座男友、男友前任狂騙上億元
正能光電與宏茂光電公司董事長簡達益、郭佳瑜涉嫌在過去2年間開立虛假發票，向銀行詐貸上千萬元，台北地院裁定羈押簡男，郭女則因懷孕停止羈押。有多名受害者加碼向本刊投訴，簡男、郭女去年聯手對外募資上億元，卻狂開芭樂票騙取他們的血汗錢，整起事件簡直是「大型詐騙案」，且2人還涉及偽造票據、洗錢，目前已有多位受害人提起告訴，期盼司法能為他們討回公道。正能光電創立於2009年，資本額3億元，號稱全球佈點16公司，主要商品是背光模組之光學膜片成型與加工；宏茂光電創立於2016年，資本額2 億265萬元，主要商品是充電樁的系統整合及模組化、智能電動車場管理等。受害者們聯合指控，郭女、簡男欠下鉅款，卻以即將上市的名義為誘餌，向他們秀出公司的平面媒體報導，誆說有跟哪家公司大廠合作簽約，到處向市井小民增資借款，「票隨便開、隨便跳」，整個事件是擺明設計好的圈套，受害者根本求助無門。受害者們指控，正能與宏茂光電以公司股票即將上市的名義為誘餌，向市井小民增資借款，擺明是設計好的圈套。（圖／投訴人提供）投訴人呂先生表示，他是經朋友介紹認識簡達益，簡年紀大約50歲上下，與郭佳瑜是情侶關係，而宏茂光電的財務長胡女則是簡的前任，3人男女關係頗為複雜。呂先生指出，起初簡達益邀請他擔任正能光電的顧問，並告知有許多有關AI或充電站等各式專案項目將會推行，請他幫忙尋找投資者，以增資取得「股份」的方式作為條件，請投資者們先預借資金，票據押2個月為期限，之後會返還利潤及本金。呂先生說，他找來的投資人發現跳票後，先後找上郭、簡討要說法，卻遭2人拒之門外，甚至遭對方提告，其中他找來的吳先生被告重利罪，而張先生不僅借出300萬元討不回來，還被捲入正能、宏茂涉及不法的金融犯罪案件當中，公司也因此而倒閉。張先生對此說明，他先前成立公司，過去曾與簡達益有合作關係，當時公司也急需擴展業務，簡藉機要求他幫忙處理發票單據，以此作為2間公司的合作項目，沒想到簡達益因開立虛假發票、向銀行詐貸上千萬元，早已遭到檢調盯上，最後法院還裁示羈押，目前人在收容所當中，他借出300萬元討不回來後，公司的資金因而斷鏈，今年初已停止營業。呂男等5人感嘆道，郭女、簡男不僅只有詐騙、違反證交法，2人在「騙錢」的過程中，甚至還涉及偽造票據、洗錢等不法情事，目前簡男已遭檢調逮捕送辦羈押中，郭女則疑似為了避免被羈押而「預謀懷孕」，希望院檢調能及時阻止2人將不法所得洗出海外，幫助他們多少拿回自己「遭詐騙捲走的錢」。記者上週五（7月5日）即去電宏茂光電，但至截稿前均無回應。
陳時中、史哲任政務委員 黃世杰為法務部次長
候任行政院長卓榮泰10日公布新內閣各部會政務次長、副主委人事名單，政務委員包括陳時中、史哲等人入列，駐法代表吳志中將擔任外交部政務次長。卓榮泰表示，除了留任表現優異的人員之外，也從各界延攬優秀的人員入列，期待未來的內閣能團結合作，延續過去溫暖堅毅的內閣精神，持續朝向民主和平、創新繁榮與公義永續的台灣前進。行政院政務委員將由陳時中、史哲、楊珍妮、林明昕出任。陳時中曾任衛生福利部部長、行政院衛生署副署長、中華民國牙醫師公會全國聯合會理事長，在新冠肺炎期間擔任中央疫情指揮中心指揮官。史哲為現任文化部部長，曾任行政院勞工委員會勞工保險局總經理、高雄市副市長，在擔任勞保局總經理期間首創開辦勞退新制。楊珍妮為現任台灣美國事務委員會主任委員，曾擔任經濟部經貿談判代表辦公室副總談判代表、經濟部國際貿易局局長、行政院經貿談判辦公室副總談判代表，是經濟部國際貿易局首位女性局長。2020年，出任台灣美國事務委員會主任委員，推動台美21世紀貿易倡議等協議。林明昕曾任國立中正大學法律學系專任助理教授、東吳大學法律學系及政治學系兼任助理教授，現任臺灣大學法律系專任教授，主要研究領域為憲法、行政法以及行政救濟法。國立故宮博物院院長將由蕭宗煌留任，蕭宗煌曾任高雄市立美術館館長、國立臺灣博物館館長、文化部次長、主任秘書，以及國立臺灣美術館館長。台灣美國事務委員會主任委員將由顏慧欣出任，顏慧欣為現任中華經濟研究院WTO及RTA中心資深副執行長、中華經濟研究院經濟法制研究中心副主任。曾任台北大學法律系兼任助理教授。行政院政務副秘書長將由現任立法院民進黨團辦公室主任王貴蓮出任。王貴蓮曾任民進黨立法院黨團協調聯絡組組長，是資深國會幕僚，熟悉國會議事規則與院會溝通。國防部副部長由現任副部長徐衍璞、柏鴻輝留任。外交部政務次長由現任政務次長田中光留任，現任駐法代表吳志中出任。法務部政務次長由前立委黃世杰、現任國安局副局長徐錫祥出任。卓榮泰表示，黃世杰過去擔任立委期間，曾在司法法制委員會與內政委員會歷練，也曾擔任司法法制委員會召委，在各類修法上都有積極表現。徐錫祥曾任台中地檢署檢察官、金門、彰化、台中地檢署主任檢察官、台高檢主任檢察官等職，在緝毒、經濟犯罪、貪瀆、婦幼保護、金融犯罪、選舉查察等均有良好表現。經濟部政務次長由經濟部中小及新創企業署署長何晉滄出任。何晉滄過去曾任經濟部中小企業處處長、科技部南部科學園區管理局副局長、經濟部中小企業處主任秘書等職，未來將持續積極扶植中小企業接軌國際、低碳轉型，解決中小企業的各項問題。國發會政務副主委將由現任常務副主委高仙桂出任。高仙桂曾任職經建會副處長、主任秘書、經濟研究處處長，以及亞洲．矽谷計畫執行中心執行長，國家發展委員會主任秘書。大陸委員會政務副主委由現任政務副主委梁文傑留任。梁文傑過去曾任三屆市議員、行政院大陸委員會諮詢委員、民主進步黨中國事務部副主任等職，長年擔任民進黨重要政策幕僚、主要鑽研兩岸關係政策。海洋委員會政務副主委將由現任海洋委員會海洋保育署署長黃向文、現任海洋委員會常務副主委吳美紅出任。黃向文曾任國立臺灣海洋大學海洋事務與資源管理研究所所長、農委會漁業署遠洋漁業組科長以及行政院海洋事務推動小組委員。吳美紅曾任總統府第一局局長、大陸委員會政務副主任委員，將借重她擔任政務副主委。僑務委員會政務副主委由前台北市議員阮昭雄出任，阮昭雄曾任三屆台北市議員。2023年初，阮昭雄出任陳建仁內閣中華民國僑務委員會副委員長，對於僑委會事務並不陌生，未來也將持續發揮專業，協調相關業務。退輔會政務副主委由陸軍退役中將傅正誠出任，傅正誠曾任全民防衛動員署後備指揮部指揮官等職務，現為中華民國國軍退除役官兵輔導委員會政務副主任委員，對於相關業務熟稔，具備退除役官兵輔導及安置事宜專業。原住民族委員會政務副主委由現任政務副主委谷縱•喀勒芳安留任，以及原民會土地管理處處長杜張梅莊出任。谷縱•喀勒芳安是國立台灣大學政治學系碩士，長年在高雄原民會擔任相關職務，杜張梅莊從基層科員、課長，再進入原民會擔任處長，兩位副主委的資歷及實務經驗極為豐富。行政院主計總處政務副主計長由蔡鴻坤留任，蔡鴻坤過去曾擔任行政院主計總處常務副主計長、行政院主計總處主計官兼綜合統計處處長、行政院主計處主計官兼第三局局長等職務，具備政治經濟相關專業。行政院人事總處政務副人事長由李秉洲留任，李秉洲自2022年起擔任該職務，過去也曾任財政部人事處處長、教育部人事處處長、勞動部人事處處長等職，具備人事相關專業經歷。故宮博物院政務副院長由黃永泰留任，黃永泰為國立成功大學建築系博士，過去曾任臺南市政府副秘書長、故宮博物院政務副院長及常務副院長，熟稔故宮博物院事務，未來也將繼續發揮專業，續留故宮博物院政務副院長一職。
FTX創辦人7罪名成立「遭判25年監禁」
已經破產的加密貨幣交易所FTX，其創始人兼執行長班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，SBF）於2022年12月12日，應美國政府要求下，因金融犯罪遭到巴哈馬當局逮捕，並引渡回國審判。如今美國紐約南區聯邦地區法院資深法官卡普蘭（Lewis A. Kaplan）也於美東時間28日宣布判處SBF共25年的監禁。據《美聯社》的報導，FTX在2022年11月12日申請破產，被檢方稱為美國史上最大規模的金融詐欺案之一。陪審團於去年11月2日認定SBF犯下2項電匯詐騙、4項共謀詐欺及1項共謀洗錢等7項罪行。對此，美國助理檢察官魯斯（Nicolas Roos）曾建議將SBF判刑40至50年，以達到阻嚇作用並保護公眾，「這是確保被告不再犯同樣罪行的唯一方法。」如今卡普蘭28日在曼哈頓的法院宣布判刑結果，陪審團最終裁決SBF的7項罪名通通成立，共判刑25年監禁定讞，但這遠低於檢察官要求的40至50年刑期。對此，卡普蘭表示，SBF仍然毫無悔意，「他常常含糊其辭、吹毛求疵、迴避問題，從未對犯下的可怕罪行露出一絲悔意。」已經破產的加密貨幣交易所FTX。（圖／達志／美聯社）現年32歲的SBF當天身穿米色短袖上衣，在法庭上向法官坦承FTX的客戶飽受折磨，還向FTX的前同事表達歉意，但他始終不承認自己犯罪。4個月前，他甚至聲稱自己打算用創新和利他理念徹底改變新興的加密貨幣市場，而不是為了盜竊資金。SBF一度是加密貨幣界的超級新星，他於2019年創立FTX，是當時全球最受歡迎的加密貨幣平台之一。2021年，該交易所已擁有數以百萬計用戶，年收入近10億美元。沒想到2022年11月因加密貨幣價值暴跌，觸發客戶擠兌，FTX最終倒閉，令客戶損失了逾110億美元。SBF為此一度逃往巴哈馬，但隨即在12月被逮捕，並引渡回美國受審。SBF遭指弄把FTX用戶的資金轉移到旗下對沖基金Alameda Research，用於進行數百萬美元的高風險投資、賄賂中國官員、政治捐獻和購買豪華房地產，FTX和Alameda Research最終都在2022年破產。
私刑正義？美魔女浮屍紐約哈德遜河 失聯前被控詐1.88億元
上月27日，紐約市警察總局獲報，在哈德遜河發現一具亞裔女性浮屍。經查，該女為華埠「詩情畫意」藝術學校校長曾志穎，她曾涉嫌化名「曾雅琳」並多次捏造身分背景，與數十名華人建立借貸關係後失聯，被指詐騙，總涉及金額高達600萬美元，折合台幣1.88億元。紐約警方表示，上月27日上午8時30分左右接獲報案，在哈德遜河53號碼頭附近發現一具漂浮女屍，該女從水中被撈起時已無意識且沒有任何反應，身上無明顯外傷痕跡，同時也未攜帶任何身分證明。由於該事件與華人社區中同日報告失蹤的「曾志穎」的年齡相吻合，因此懷疑兩案有關。而在本月1日，近20名華人在紐約法拉盛聯合召開記者會，指稱受到女子「曾雅琳」詐騙，該女子往往先與受害人交好，並以編造的有力身分背景取信於受害人，再以投資或借貸的名義向他們收取錢財。然而到了約定還款日，曾雅琳卻忽然失聯，有受害者開始在社群媒體發文，希望找到曾女士拿回承諾的款項，才透過網路發現有多人與她有金錢往來，受害人意識到恐遭詐騙，並向警局報案。本月1日，近20名華人受害者在紐約法拉盛聯合召開記者會，指控曾志穎詐騙行為。（圖／翻攝微博）曾女遺體被送到殯儀館的消息公布後，曾遭詐騙的受害者們前往殯儀館，確認死者正是他們認識的「曾雅琳」。而根據殯儀館工作人員表示，一位男子自稱曾志穎哥哥，已經在4日辦完相關手續，留下遺體離開。受害者擔心在曾志穎死後，詐騙案處理將受到影響，她的友人也表示，相信曾志穎的死並非自殺；對此協助多名受害者向警方報案曾志穎詐騙的律師吳仁達（Jenda Wu）表示，即便警方已確認死者身分，但目前死因仍未確定是否為自殺，案子仍存在許多疑點。本案涉及人數眾多，僅參與記者會者便高達20多人，總數據說更高達4~50人以上（圖／翻攝微博）據了解，目前該案由紐約市警專門處理金融犯罪的專案組負責，但由於曾女向受害者收取金錢的理由，往往涉及關說取得租約、移民身分或是學歷等，因此許多受害者拒絕作證，造成警方蒐證困難。吳仁達說，受害者若想討回被騙金錢，應積極配合警方，提供證詞和信息來推動案件進展。
獨／朱國榮精心潛逃到「這國」？ 消息人士：遍地監視器要抓不難＋520前「被談判」
到底是人在中國遭逮、還是被軟禁在萬那杜？創下5億元、史上最高額棄保潛逃金的國寶集團總裁朱國榮目前行蹤成謎。消息人士獨家告訴CTWANT記者，朱國榮最可能還是在上海，因為朱國榮去年起精心規劃的逃亡路線中，去中國大陸就是他的首選，他特別關注兩岸關係，在民進黨可能長期執政下，雙方交流不暢，就有可能被擱置、不會被送回台灣受審。台北地檢署2月26日傳喚助國寶集團總裁朱國榮潛逃至菲律賓的鍾姓船東。（圖／報系資料照）不過，消息人士向CTWANT記者透露，朱國榮對此可能有些「誤判」，儘管他在2016年時就辦好台胞證、以及大陸當地官員接應等，認為可以用錢打發很多事情，但以目前兩岸關係的特殊性，加上520賴清德的新團隊要上台，中國方面會不會將它當成一個「談判籌碼」，是要拿來換些政策開放、或是當成新團隊上任大禮，都很難說，目前兩岸可能還在談判，所以消息才會這樣模擬兩可。日前傳出，朱國榮已被中國公安逮捕，刑事局兩岸科向中國求證未果，透過兩岸共打機制查詢後，表示他並無入境中國的「公開紀錄」，由於朱國榮本來就是假名護照偷渡，因此這答案也不算意外。一位東莞台商向CTWANT記者表示，中國大陸幅員廣大，要躲起來是很容易的事，「若是關鍵性指標人物，在中國這個遍地都有監視器的地方，其實有心要抓的話不難。」例如東帝士集團創辦人陳由豪，他在2002年也因淘空背信等金融犯罪而逃到大陸，留在大陸經商，還成了當地繳稅大戶，日子過得很舒爽。目前還有很多台灣被通緝、或欠債的台灣人在大陸，只是他們「沒這麼重要」，中國官方也不會特別跑去抓，特別是兩岸關係停擺，這些小魚小蝦就會被睜一隻眼閉一隻眼放過。台北地檢署2月26日搜索、約談當初幫朱國榮潛逃的9人，檢察官27日清晨諭令以10萬到100萬元交保，包括朱國榮的陳姓女友父親以100萬元交保，陳女母親、陳女哥哥分別20萬元，朱國榮的曾姓女秘書60萬元，朱國榮友人林姓女子80萬元，包括林女的外籍丈夫在內，均限制出境、出海。駕駛遊艇的鍾姓船長30萬元交保，鍾男的2名兒子為船員，分別以10萬元交保，鍾男等3人先前已被限制出境、出海。消息人士告訴CTWANT記者，他的陳姓女友一家人的確就是幫助朱國榮潛逃的最主要推手。朱國榮2011年至2013年期間因涉嫌炒作龍邦國際興業股票，2023年3月被高等法院以違反證交法判刑8年；2014年中信人壽預計併購台灣人壽時，朱國榮涉及內線交易，遭判徒刑16年，目前還有多案審理中，法院裁定朱國榮必須按時到派出所報到。然而朱國榮在2023年8月時，還與30歲的陳姓女友、剛滿月的兒子高調辦滿月酒，而在9月7日到三張犁派出所報到後，棄保潛逃、偷渡出境，三張犁派出所長因此遭拔官，最高法院於同月28日對朱國榮發布通緝，時效30年，並將5億1700萬元交保金沒收。朱國榮的親信向媒體透露：「朱總裁不會回來了！5億元就給國庫沒收。」證實他已棄保逃亡，刑事局已和信義分局組成專案小組追查朱國榮的現況。其實朱國榮逃亡早有計畫，目擊者表示，8月間多次看到朱國榮現身北部某遊艇港一艘豪華遊艇上；號稱「超跑達人」、捲入台中商銀前董事長王貴鋒背信案的極緻租賃公司實際負責人周哲男，9月底向信義分局自首，表示作為朱國榮的事業夥伴，他在去年9月7日下午開車接應、將他載往港口搭船離開台灣，途中還換車以躲避警方追查。朱國榮自基隆八斗子遊艇港星晨碼頭出海後，搭另一艘豪華遊艇趕抵台南安平港整補，接著便一路朝南航向菲律賓佬沃港，再以外國護照飛往澳洲，再轉機至太平洋島國萬那杜。警方比對陳姓女友出境紀錄，發現她曾多次出境及轉機，到過菲律賓、澳洲、香港、萬那杜，之後再無出入境紀錄，研判朱和女友、孩子三人已在萬那杜會合，但據知情人士透露，朱國榮有癌症，應無法在醫療水準較低的地方久住，特別是中國大陸還是首選，語言溝通沒問題，也有在地的官員、商界人脈，他已經安排好後手。
助朱國榮潛逃遭約談 小女友父母等8人各100萬至10萬交保
國寶集團總裁朱國榮涉及多起炒股案，2023年9月間棄保5億元，從台南安平搭乘遊艇潛逃到菲律賓等地，台北地檢署2024年2月26日約談朱國榮女友陳宛瑄父母、遊艇船長鍾明華父子、朱國榮女祕書曾子育共9人，檢察官訊後諭令其中8人各以10萬至100萬元不等金額交保。9名被告分別是船長鍾明華、擔任船員的鍾明華兒子鍾佳融、鍾佳汶、朱的女秘書曾子育、曾與朱國榮一同捲入炒股案的松崗數位文創監察人林郁芬，以及幫朱產下一子、30歲小女友陳宛瑄父母等。檢方訊後，陳宛瑄父親陳泰壽交保100萬元、母親蔡宜伶、胞兄陳瑋䆁各交保20萬元，均限制出境，朱國榮女姓友人林郁芬80萬元交保，朱國榮祕書曾子育60萬元交保，林郁芬外籍丈夫夏本杰限制出境、船長鍾明華30萬元交保、兩名擔任船員的兒子鐘佳汶及鍾佳融各以10萬元交保。至於安排偷渡計畫的周哲男，另因與台中商銀董座王貴鋒等人，涉嫌掏空台中商銀、台中銀保經10億多元，已遭新北地檢署依《證交法》和《銀行法》及洗錢等罪聲押禁見獲准。周男2023年已向刑事局自首，因此26日並未提訊周男說明。周哲男供稱，朱國榮2023年9月7日下午到三張犁派出所報到後，由他接應安排從台南安平出海到菲律賓。據警方掌握訊息，朱國榮目前疑在萬那杜遭限制出境。檢警調正積極緝捕他返台歸案。朱所涉龍邦、台壽保炒股案，分別被高院判刑8年、16年徒刑，朱在判刑前潛逃後，2023年9月28日已被發布通緝，並沒入龍邦、台壽保炒股等案的4億元交保金；北檢也聲請沒收朱另涉松崗炒股案的1億元保金獲准，總計朱被沒入的保金多達5億元。最高檢察署為避免類似朱國榮等涉犯重大金融犯罪者潛逃的事蹟重演，還召開「判決確定案件外逃人犯註銷護照精進作為」會議，並針對類似朱等外逃要犯，廢止及註銷其護照，以利緝逃。
唐鳳出席IGF遭疑自貶身分 他點出1跡象「該下台了！」數位部回應了
數位部長唐鳳近日代表台灣出席聯合國IGF會議，卻遭外界質疑「自貶身分」，不願以部長名義參與，就連綠媒也大篇幅報導，讓資深媒體人黃揚明直呼「未來的高層態度很明顯了，該下台了啦！」對此，數位部表示，為爭取在不損及我國尊嚴下，得以出席聯合國正式會議，唐鳳以資安院董事長名義報名，並非自貶身分。對於今（18）日媒體報導友好國家有意協助臺灣外交突破，數位發展部部長唐鳳卻不願以部長名義參與聯合國會議等說法，數位部表示，相關指稱與事實不符，避免造成外界誤解以及友好國家友人困擾，特別澄清說明。數位部說明，聯合國網際網路治理論壇（UN Internet Governance Forum，IGF）去年10月於日本京都舉行國際年會，本部受美國邀請參與美方於年會首日舉辦的論壇，為爭取在不損及我國尊嚴下，得以出席聯合國正式會議，唐部長以資安院董事長名義報名，以實質參與政府分組討論議程。數位部表示，IGF年會屬於聯合國正式活動，鼓勵多方利害關係人參與網路公共政策創新發展，與會國家或國際組織均可在大會同意下，於年會期間舉辦各式議程，包括美國去年10月於IGF年會首日舉行的「網際網路未來宣言：共同行動」（The DFI: Principles to Action）論壇。數位部收到美方邀請臺灣參加其於IGF首日主辦的DFI論壇，唐部長以2022年4月代表臺灣簽署DFI的簽署人身分與會。由於在聯合國註冊系統裡，若以政府官員名義出席，必須在選單中選擇部門所屬的聯合國成員國，數位部為爭取在不損及我國尊嚴下，出席聯合國正式會議，因此唐部長以國家資通安全研究院董事長名義報名，以實質參與DFI政府分組討論議程。而後考量部長實體與會或將引起某些非友好勢力的行動，造成不必要的困擾，故決定改以線上方式參加首日DFI論壇；另為把握此一難得機會，與友好國家重要人士及官員就相關議題交換意見，唐部長仍決定親赴日本，並在場邊進行多場會談。在護照議題方面，數位部表示，唐部長去年3月下旬應美國加州州長Gavin Newsom邀請，赴美參加閉門會議。因唐部長臨行前發現個人護照遺失，且此行涉及公務，並非度假，故向美方詢問能否以外交護照赴美。美國在台協會台北辦事處（AIT/T）經研議後，決定簽發單張B1/B2簽證給唐部長。針對美方的做法，唐部長從未宣稱是外交突破。 同年9月，唐部長持外交護照赴美參加自由線上聯盟（Freedom Online Coalition, FOC）高階會議，AIT循例再次簽發單張B1/B2簽證給唐部長。數位部全程均依照主辦方要求進行安全檢核，並無要求特殊待遇。所謂要求特殊待遇的說法是有心人刻意挑撥。事實上，唐部長此行與美國國務卿布林肯（Antony Blinken）、主責安全及民主與人權的國務次卿Uzra Zeya、網路空間暨數位政策局（Bureau of Cyberspace and Digital Policy）數位無任所大使Nathaniel C.Fick，以及法國、愛沙尼亞和立陶宛等38國的數位及外交首長齊聚一堂，共同研討如何因應新興技術所帶來的風險等議題。數位部表示，本部在數位化、產業交流、資安、AI等先進技術方面持續臺美交流與合作，與美方建立多方聯絡窗口及管道，維持雙方緊密友好關係。如美方來臺參與數位部資通安全署舉辦的跨國網路攻防演練（CODE），我方也派員參與美國Cyber Storm攻防演練；多位美方政要訪臺時皆曾拜會本部交流，包括美國在台協會主席羅森柏格（Laura Rosenberger)、美國聯邦通訊委員會卡爾（Brendan Carr）委員、美國國家標準暨技術研究院（NIST）院長Laurie E. Locascio等人。數位部將在此基礎下持續與美方進一步深化相關業務的交流與合作。在立委對於本部執行業務的評論與期許方面，數位部指出，自本部成立以來，積極落實行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」分工，強化防堵詐騙訊息、防阻詐騙金流，對第三方支付、電商及遊戲點數強化管理，並建立「111」政府專屬短碼簡訊平臺與政府專用短網址，供各級政府機關使用，強化政府訊息信任度，對抗詐騙犯罪。為因應境外資訊操弄，數位部積極配合行政院資安會報「網際網路內容管理基本規範及分工原則」，協同檢警調機關與Meta、Google等跨境大型平臺建立快速聯繫管道，即時通報不法行為，並協調LINE主動阻斷來自外站廣告導入，加速處置高風險帳號。此外，資安院主動邀請法務部調查局及內政部刑事警察局等相關執法單位，共同參與訊息分析技術交流，並將相關研發成果提供與會單位運用，依據各單位回饋意見，做為持續精進發展之參考。同時，資安院也積極與「台灣事實查核中心」等第三方查核單位合作，以AI技術針對爭議訊息進行分析，並提供溯源與諮詢服務，以提升應處能量。數位部轄管財團法人台灣網路資訊中心（TWNIC）建構DNS RPZ（Response Policy Zone）機制，依法院判決或法律授權之行政處分對網域名稱停止解析，檢警調等執法機構對於重大金融犯罪、假冒政府機關網站、詐騙網站、選舉期間偽冒網站等重大案件緊急申請，均可透過RPZ攔阻，去年共攔阻達34,561件，遠超過前年的2,945件。
刑事局與永豐金控簽署資安聯防MOU 打詐國家隊添生力軍
近年來詐欺犯罪結合跨境、網路等途徑氾濫、難以追查，犯罪手法型態多樣，公部門跨部會結合私部門電信、網路與金融業者力量，共組打詐國家隊案例又一，刑事警察局今（25）日與永豐金控公司簽訂MOU，未來針對資安、反詐聯防與技術交流進行合作，打詐國家隊再添新生力軍，共同反詐、守護民眾。刑事局表示，今日攜手永豐金控公司以「建構紅藍隊資安實力、反詐聯防與技術交流研討」之目標共同簽署合作意向書（MOU），由警政署副署長李西河、刑事警察局局長周幼偉、主任秘書蔡燕明、科技犯罪防制中心主任林建隆、預防科科長林書立及科技研發科科長莊明雄等人與永豐金控總經理朱士廷率永豐金控資安長李相臣、永豐金控財務長許如玫、永豐金控法遵長林淑閔、永豐金控副總何欣、永豐金控副總楊敦仁及永豐金控副總高大宇共同參與簽約儀式。在此MOU合作下未來將強化雙方從資安、反詐等方向進行實務合作聯防，並推動情資交流、重大資安事件處置及強化金融機構資安韌性等工作，另將規劃實務經驗交流與召開研討會，讓雙方人才與專業經驗緊密結合，期使永豐金控公司所屬金融機構人員具備反詐騙、防洗錢犯罪、資安風險管理等概念，杜絕金融犯罪發生。警政署副署長李西河表示，近年來詐欺犯罪多樣化且結合跨境、網路等方式，警方面臨日趨嚴峻及狡猾的犯罪手法，詐欺案類型必須透過公部門跨部會機制，並結合私部門電信、網路與金融業者力量，共組打詐國家隊，警民一同攜手合作，才能消弭犯罪，有鑒於此，刑事警察局已陸續與中國信託、富邦、台新、元大及國泰金控等多家簽署合作意向書，建構金融聯防體系就是希望擴大保障民眾財產。刑事局長周幼偉指出，呼應蔡總統提出「資安即國安2.0」及近期行政院打詐行動綱領1.5等策略，據統計大部分的資安事件多與詐騙有關，因此今日透過與永豐金控簽署合作意向書，雙方共同合作下加深資安事件的事前防禦與事後應處，並在反詐工作上建立AI偵測異常交易及快速聯防預警機制，提早防堵，減少民眾損害。另外，詐騙猖獗詐團中不乏招攬高科技及金融專業人士在協助犯罪，因此在打詐國家隊的陣容裡面，迫切需要挹注金融專業力量，聯合各領域人才一起打擊詐欺犯罪。
這國前央行行長貪腐「數億美元」 美、英、加實施聯合制裁
美國財政部於美東時間10日宣布，英國、加拿大和美國將針對73歲的前黎巴嫩央行行長薩拉梅（Riad Salameh）及多名關係人士實施「聯合制裁」，原因是其涉嫌貪腐、洗錢及非法致富。據《美聯社》的報導，自1993年起就擔任黎巴嫩央行行長的薩拉梅，於今年7月31日正式結束其30年的行長生涯。對此，美國財政部也在聲明中指出：「薩拉梅的貪瀆和非法行徑已導致黎巴嫩法治全面崩潰，他數十年來濫用職權，透過分層空殼公司投資數億美元在歐洲房地產，為自己和他的同夥謀利，這恐違反黎巴嫩法律。」據悉，美、加、英3國本次的聯合制裁對象不僅包含薩拉梅本人，還包括他的兒子納迪（Nady Salameh）、兄弟拉賈（Raja Salameh）、前伴侶科薩科娃（Anna Kosakova），以及黎巴嫩央行執行董事霍耶克（MarianneHoayek）。其中，上述5人全數遭美國制裁；英國排除了納迪，而加拿大則是獨漏科薩科娃。與此同時，法國、德國和盧森堡目前也正在調查薩拉梅及其家人、親信涉嫌的金融犯罪，包括規模3.3億美元的非法致富和洗錢案。巴黎和柏林為此已在5月向國際刑警組織（International Criminal Police Organization，INTERPOL）針對薩拉梅本人發起紅色通報（Red Notice），但黎巴嫩政府並未將其公民移交給外國。事實上，黎巴嫩安全部隊已在2022年6月搜索過他的住家，且該國司法部門也在今年2月就洗錢、貪腐等罪嫌起訴薩拉梅，尤其在收到INTERPOL的紅色通報後，政府更扣押了他的護照、對其實施旅行禁令。對此，薩拉梅一再否認犯下貪腐和非法獲利等罪嫌，他聲稱自己成為了黎巴嫩2019年金融危機的代罪羔羊，並堅稱他的財富來自繼承的遺產、投資，以及他之前在美林證券（Merrill Lynch）擔任投資銀行家時的收入。而薩拉梅的律師也沒有立即回覆《美聯社》的置評請求。
郭富城神秘黑袍造型曝光 變身電腦天才當駭客
動作犯罪電影《斷網》集結香港三大影帝郭富城、任達華、林家棟同台飆戲，片中出以創新手法結合實景與特效，呈現緊張刺激的網路金融犯罪。郭富城片中勇闖「暗網」，連帽發光的黑袍造型神秘感十足，連天王都大讚「時尚」，具象化的呈現恐怖詭譎的暗網世界，令郭富城驚喜萬分。前所未有的表演體驗讓他開心表示：「我看到香港電影新的出路！」郭富城為了化身《斷網》中的「電腦天才」，特別戴上黑框眼鏡增加專業形象，讓角色更具說服力，並透露首要之務是訓練自己「打字要帥」。此外，他也在拍攝前上網做功課，將一名印度小駭客操作電腦的手法及神韻當作參考。對於要在大量綠幕前發揮想像力，郭富城坦言並無困難，因為和監製鄭保瑞合作多部作品，已培養出好默契，「基本上他一個眼神我就知道他想做什麼了。」郭富城在《斷網》以連帽發光的黑袍造型進入暗網。（圖／華映提供）電影《斷網》運用CG特效結合香港南生圍實景打造出獨特的「網路森林」，將網路世界具象化。其中最讓人印象深刻的是，郭富城潛入危機四伏的「暗網」與駭客廝殺的戲。在造型上劇組下足功夫，讓演員戴上透明反光面具，穿著發光的連帽黑袍，極具神秘感。美術總監文念中解釋：「我們給演員配戴一種透明反光面具，只要輕微接觸到，就會有強烈的反光。」郭富城形容：「就像一個發光的物體，像一條電線在裡面擺動的一種能量」而林家棟也說：「暗網令人非常震撼，更是導演的全新嘗試。」此造型更讓講究打扮的郭富城大讚道：「這造型對我來說非常時尚！」《斷網》郭富城戴上透明反光面具，潛入危機四伏的「暗網」與駭客廝殺。（圖／華映提供）除了天馬行空的網路世界、血脈賁張的動作場面，《斷網》還有濃厚的父女親情，郭富城飾演的網路保安主任「卓家俊」是一位愛女如命的父親，片中為解救女兒有不少父愛爆棚的動人演出。對此郭富城受訪時坦言：「我從來沒有演過一個爸爸，一切都以女兒為中心的。因為女兒有先天性疾病，所以他的行動都是為了保護女兒。」此外，郭富城還透露，片中特殊的父女關係其實是監製鄭保瑞的親身經歷。在拍攝《西遊記之大鬧天宮》時，鄭保瑞女兒生了病，他將那種無時無刻為女兒掛心的狀態放到角色當中。這也讓現實生活中擁有兩個女兒的郭富城感同身受，「我把現實中做爸爸的心態，再多加重一點放在電影裡，他比一般的爸爸背負了更多責任，如果我的女兒是這樣，我也會像卓家俊一樣。」《斷網》將於3月10日在台上映。
卡達貪汙案的核心人物 66歲「比特犬」法官撼動歐盟議會
雖然2022世界盃早已落幕，但涉及卡達透過賄賂的方式取得舉辦權一事，目前還在持續進行調查中。而先前更傳出有歐盟議會的副議長凱利（Eva Kaili）因涉嫌收賄遭到逮捕的消息，這也讓整起事件影響範圍越來越大。而整起調查案件中，有著「比特犬」稱號、現年66歲的比利時司法官克雷茲（Michel Claise）可以說是核心人物。根據《CNN》報導指出，現年66歲的比利時布魯塞爾法院的司法官克雷茲，過往就以勇敢、善辯、剛毅的形象而聞名，克雷茲甚至在比利時司法圈中有著「警長（De Sheriff）」的稱號，因為他完全不懼怕與有權勢的人相對抗，有時候甚至為了對抗這些有權有勢的人，會採取一些比較容易引起爭議的作法。先前克雷茲就曾說過「白領犯罪是民主的毒瘤」，由此就可以看出他多麼討厭權貴人士觸犯法律。而從2022年12月9日就開始擔任比利時調查司法官（investigating judge）的克雷茲，為了調查卡達賄賂一案，就發動大規模的搜索，歐洲議會副議長凱利、前任議員、助理遭到逮捕，就是出自他之手。而在他的調查之下，更顯示出這事情連摩洛哥政府都有參一腳。而2023年1月初，克雷茲為了要擴大調查範圍，向歐洲議會要求「解除」2名現任議員的司法豁免權。可以說是接連的大動作撼動整個歐盟。其實報導中也指出，克雷茲在比利時任職法官期間，就以破獲大案而著稱，他曾經辦理過比利時當地職業足球圈的賄賂假球案，也曾辦理過匯豐銀行（HSBC）逃稅案，當時更是創下破紀錄的2.95億歐元訴訟前和解金紀錄。值得一提的是，克雷茲除了有警長的稱號外，根據《De Volkskrant》報導指出，克雷茲另外還有「億萬先生（Meneer Honderden Miljoenen）」、「比特犬（De Pitbull）」等稱號，會稱呼為億萬先生是因為他每次總能幫國庫帶來龐大的收益，而比特犬則是稱呼他對於犯罪事件調查的執著程度「只要被他咬上了就絕不鬆口」。但根據《lasvolta》報導指出，出生自1956年的克雷茲，其實他剛出生時就被17歲的母親轉交給祖父母照顧，他先是在祖父母的麵包店中工作、成長，後來在法律系畢業後，他順利成為一名律師，甚至執業20年。在這之後他就成為布魯塞爾法院的預審法官，多年來都是在處理布魯塞爾法院金融犯罪的相關案件，而也是因為他在金融領域豐富的經歷，這也讓他成為這次卡達門（Catargate）的調查核心人物。
檢察官好威2／菜鳥律師法庭內遭霸凌 在野法曹要求士檢給交代
「當下非常錯愕！」陳思默律師回想起今年11月30日在士林地檢署抄筆記，竟遭蔡姓檢察官當庭改列被告，至今仍覺得不可思議。陳思默表示，明明他就是根據律師職責執行業務，蔡姓檢察官卻因為他在偵查庭上抄筆記，當庭將他改列被告，明顯妨害他執行律師業務，最後還跟他說是根據法律程序辦事。陳思默指出，不管檢察官還是律師，大家身為法律人、該走的程序當然要走，但不該這樣處理。11月30日是陳思默的律師生涯處女秀，首次獨挑大樑連趕兩場偵查庭，不料就在當天下午發生這件令他終身難忘的「律師變被告」事件，引發律師界公憤、同仇敵愾要求士林地檢署給個交代！陳思默對蔡姓檢察官的做法相當不解，他表示，現在是年底，各地檢察署都忙著結案，蔡卻把他當成違反《個資法》的被告，等於是讓士檢多了一件顯無理由的案子，造成司法機關負擔，也對其他案件造成排擠效應。身兼全國律師聯合會會員代表、台北市律師職業工會理事長的「協奕法律事務所」所長蘇奕全律師，痛批士檢蔡姓檢察官的做法非常不恰當，明顯是在霸凌和羞辱新進律師，蘇奕全強調，如果連律師在檢察署陪同偵訊時抄筆記，都會被檢察官這麼粗暴地對待、甚至列為被告，那麼一般民眾到檢方應訊的情況一定會更惡劣。蘇奕全指出，未來將請求對蔡進行檢察官評鑑，由檢察官評鑑委員會判斷蔡的失職懲戒事宜，在刑事責任部分，將先循「內部解決」模式，也就是先由士檢依內部機制判斷蔡的作法是否正確，如士檢認為蔡錯了，就不會提告，如士檢竟然認為蔡沒錯，那就會提告追究刑事責任。蘇奕全強調，在法庭內抄筆記是律師每天都要做的事，律師對於抄寫的資料負有保密義務，洩密也有刑事責任，「如果連抄筆記都不行，怎麼執行律師業務？如何協助當事人進行法律攻防？」身兼律師公會幹部的蘇奕全律師，認為蔡姓檢察官涉嫌羞辱和霸凌他事務所的新進律師。（圖／翻攝網路）據了解，台北律師公會已介入本案，連絡陳思默律師並表示將派人協助辯護，還將發函給高檢署，釐清本案法律爭議及相關責任問題。根據法務部「法律字第10203510680號」函釋意旨，律師接受當事人委任，依《律師法》規定蒐證，並引用當事人所提供的筆錄或事證，符合《個資法》第19條第1項第1款規定所稱「法律明文規定」，沒有違法的問題。全國律師聯合會理事吳俊達律師指出，以往律師在開庭時，檢察官問什麼、就會順手抄下，通常律師記下對方當事人連絡方式，就是為了談和解，不可能是為了串證，檢察官不會計較律師抄筆記這類事情，除非案情敏感、有串證之虞，就要考慮抄筆記的合理性和正當性。如果檢察官認為律師抄筆記不適當，應該當場告知或提醒、或要求撕掉，其實不用大驚小怪，還為此分一個案子、把律師列被告。吳俊達律師建議，現在有了《個資法》以後，律師可以有些改變，例如主動告訴檢察官可否取得對方當事人連絡方式，只要理由正當，一般檢察官也不會為難律師，若對方有請律師，就留下律師的聯絡方式，減少誤會發生。不少檢方人士聽到士林地檢署蔡姓檢察官竟將抄筆記的律師列為被告，都覺得太誇張，認為律師抄筆記幫助記憶很正常，根本不到違反《個資法》的程度。有資深檢察官指出，如蔡當庭覺得律師的筆記內容涉及個資，應該立即曉諭或制止。另有檢察官則對蔡發生此事感到「不意外」，認為蔡個性較容易激動，情緒起伏較大，對升遷和人際關係都造成影響。據了解，蔡姓檢察官年約40歲，司法官訓練所48期結業，政治大學法律學研究所碩士，曾至紐約大學研究金融犯罪，偵辦過新北市板橋區浮洲合宜宅轉購案、醫美診所違法施打「二代童顏針」等案。不少檢察官認為律師在法庭內抄筆記很正常，如資料敏感，可當庭制止，列為被告太誇張。（圖／報系資料照，非本案當事人）
ATM嵌入預警機制！ 刑事局台新金簽屬合作意向書攜手阻詐擋駭
警政署刑事警察局今日與台新金共同簽署合作意向書，宣示聯手進行「金融科技偕阻詐，資安聯防齊擋駭」專案，透過數據分析與人工智慧技術，為台新遍及全台的 ATM 嵌入預警情資機制，協助降低警示戶數及詐騙金額，守護民眾財產安全。刑事局表示，內政部警政署統計111年上半年的詐騙案件種類，其中以透過網路轉帳遭詐騙比例高達4成。有鑒於此，警政署刑事警察局副局長邱紹洲與台新金總經理林維俊今天共同簽署合作意向書，宣示雙方將聯手進行「金融科技偕阻詐，資安聯防齊擋駭」專案，未來將透過公私部門的合作並結合雙方優勢，齊心協力防制資安駭侵與科技犯罪等不法作為。台新金總經理林維俊表示，台新金著手展開阻詐行動，這次以深化現有資安預警與科技犯罪防制措施為目標，達成2大目的，第1為「資安智慧聯防」，由台新金與刑事局各自蒐集不法網站、駭侵手法等情資，如釣魚網站、假投資、假信貸、假 App 等，再透過專門窗口分享彙整，並進行資安防堵及宣導等，從而加速釣魚網站及 App 下架、強化資安防禦、保障客戶帳戶安全。第2為「科技犯罪與駭侵事件預警」，刑事警察局科技研發科處理全國資安事件分析，掌握全國資安入侵態樣與手法。林維俊指出，透過165專線受理全國詐欺案件，掌握國內各類詐欺犯罪警示戶態樣，而台新金預計產出更高準確率的資安預警模型，透過數據分析與人工智慧技術，為台新遍及全台的 ATM 嵌入預警情資機制，協助降低警示戶數及詐騙金額，守護民眾財產安全。此外，刑事局強調，元宇宙時代來臨，數位金融犯罪已經逐漸擴大到民眾生活之中，秉持運用資通訊技術與民間聯防概念，率先與台新金控合作，推動第三方警政概念結合金融聯防來達到預防、偵測、攔阻及反制犯罪作法，提升金融機構關注潛在犯罪事件識別能力，有效降低企業營運風險，確保民眾不受犯罪侵害及保障財產，給予人民有政府會做事之感受。
黑幫、地下匯兌橫行引民怨 法務部長要求最高檢和調查局強力查緝
近年來詐騙集團橫行，柬埔寨人蛇集團和台灣詐騙集團誘騙民眾參與後拘禁情事屢見不鮮，而網紅「館長」陳之漢直播時痛批：「上面檢察官壓下來，不敢辦」等語，嚴重影響指揮打擊犯罪的檢察官形象，法務部長蔡清祥今（14日）表示，打擊黑幫和組織犯罪屬於最高檢察署權責，他已責由檢察總長邢泰釗，盤點檢察機關偵辦中的黑幫案件，積極指揮警調全力追緝犯罪。至於地下匯兌集團勾結詐騙集團洗錢問題，蔡清祥指出，地下匯兌案件嚴重破壞金融秩序，他已要求調查局長王俊力，針對地下匯兌及相關衍生的金融犯罪，指示調查局各外勤處站積極查辦，以維護金融秩序。此外，有關國人深惡痛絕的詐欺集團案、國人求職受騙遭囚受虐的「柬埔寨詐騙案」、「台版柬埔寨案」，蔡清祥也要求檢察機關積極查緝，並在不違反偵查不公開原則，適度公布相關犯罪手法，以提醒國人注意。
犯防中心召開防制保險犯罪研討會 法務部、警方高層宣示打詐決心
財團法人金融法制暨犯罪防制中心今（7日）起，一連兩天舉辦「第二十一期防制保險犯罪研討會」，研討會一開始由犯防中心董事長邵之雋致詞，他提到現行的《刑法》相關規定仍處在前現代時期，並未全面考量執法者的執行面困境，往往造成執法者難以順利打擊犯罪。法務部主任秘書顏迺偉則提到，法務部對近年已演化為集團性金融犯罪之保險犯罪打擊不遺餘力，未來仍將繼續打擊此類型犯罪行為。開場致詞的最後，內政部警政署長黃明昭提到，警方投入許多人力物力資源打擊保險犯罪，保險犯罪往往伴隨其他刑事案件發生，近年跨國境案件的發生也讓境外取證更顯重要，儘管蒐證不易，警方對此仍不畏挑戰。此外，保險犯罪的集團性與跨國性讓近年來犯罪數額高，透過犯防中心不間斷的互助活動，期盼未來能夠在打擊保險犯罪領域取得更加亮眼的成績。刑事警察局副局長黃家琦致詞時提醒，「保險詐欺犯罪不只是詐欺，還牽涉到利益損失、有時甚至涉及人命」。黃家琦舉出幫派介入高額車損詐保案、誘殺遊民詐貸詐保案、利用地緣偏遠詐死案、偽造證明文件案等案例，呼籲民眾發現異常立即通報警方，警方才能提早介入偵辦，將詐騙集團繩之以法。警政署長黃明昭表示，海外保險詐欺蒐證不易，警方不畏挑戰將持續與犯防中心合作打詐。（圖／黃耀徵攝）面對科技日新月異，壽險公會推動保險科技讓金融服務業變得更有效率，中華民國人壽保險商業同業公會副秘書長金憶惠介紹保險科技運用共享平台，其中電子保單認證與存證、保險存摺、理賠及保全聯盟鏈等3大功能，去年已由金管會核准上線。金憶惠表示，壽險公會運用保險科技，以科技防制保險犯罪，策略上要致力提高犯罪成本，培養專責偵辦團隊，達到強化辦案能量目的。他以破獲吉興案和高雄某醫院詐保案為例，強調未來持續推動「醫起通服務」，透過串接醫院資訊系統，直接由民眾授權醫院提供醫療資料，藉以大幅降低自行偽造機會。犯防中心組長郭羿廷則從近年保險犯罪型態，分成醫療單據浮報型及非必要醫療型。其中醫療單據浮報型的保險犯罪，竟爆發「割痔瘡送整型」的保險詐欺，最後檢察官將醫美診所詐保員工和病患20人提起公訴。郭羿廷表示，浮報割痔瘡手術費用進行醫美行為，這是利用商業保險條款的醫療理賠項目浮報金額，以支付其他保險條款不理賠項目的醫療行為。最後檢方仍查獲灌水的醫療單據，統統移送法辦。另外還有黑幫和不法集團鎖定特定車型製造假車禍，進行低價高報等案例，都值得注意。人壽保險公會副秘書長金憶惠指出，壽險公會推動保險科技讓金融服務業變得更有效率，同時也將利用科技防制保險詐欺。（圖／黃耀徵攝）至於保險詐欺犯罪與調查方面，刑事局第7大隊長張紹雄從兩個詐保案例進行討論。他先以明師中醫診所詐保案例切入，表示接獲檢舉，診所蒐集員工和家屬健保卡，還排「功課表」規劃濫刷健保卡的時間。員工如不配合，可能影響工作和薪資，有員工看不下去就提出檢舉。經健保署向刑事局報案，刑事局利用週三全部醫師回總院開會機會，搜索診所將院長上銬帶走，不少醫師見狀發現苗頭不對，只好承認詐領健保費。另一案則是蔣姓主嫌開設假公司詐領保險金，利用麻藥類眼藥水，製造雙眼暫時失明，再向保險公司申請出險。不過在刑事局調閱相關監視器，發現蔣嫌還能開車，另一共犯還能看手機，遂順利破案。
加密貨幣交易所FTX破產 巴哈馬警方展開調查
加密貨幣市占率第二、市值美金320億元的加密貨幣交易所FTX於上周聲請破產，引發幣圈大幅動盪，連帶使得比特幣跌破16000美元。巴哈馬警察表示，正在與巴哈馬證券委員會密切合作，調查是否發生任何不當行為。路透社報導，巴哈馬警察表示，加密貨幣交易所FTX的倒閉是巴哈馬政府調查人員審查的對象，他們正在調查是否發生任何犯罪行為。聲明中指出，鑑於全球FTX的崩潰和FTX公司的臨時清算，金融犯罪調查處的一組金融調查員正在與巴哈馬證券委員會密切合作，調查是否發生任何不當行為。對於此事，FTX沒有回應。FTX於11日聲請破產，引發幣圈大幅動盪。在幣安（Binance）放棄對FTX的救助協議後，比特幣首次跌破16000美元，而13日的交易價格約16400美元，比較去年11月創下69000美元的歷史高點，下跌了75%以上。一份文件顯示，FTX的負債為138.6億美元，資產為146億美元。然而，這些資產中只有9億美元具有流動性，導致現金緊縮，最終公司聲請破產告終。FTX新任命的執行長John J. Ray III表示，正在與執法部門和監管機構合作以緩解這一問題，並正在盡一切努力確保所有資產的安全，無論位於何處。
犯防中心打擊金融犯罪成績亮眼！獲Google肯定將台列「專屬計劃」實施國家
在多項所偵破詐騙案件中扮演積極角色的金融法制暨犯罪防制中心，原稱保險犯罪防制中心，是民國93年行政院院會為打擊保險詐欺犯罪，由產壽險公會出資，保險局督導的財團法人。在多年苦心經營下，已經建構完整協助偵辦保險詐欺網絡，近年的免疫球蛋白詐保案、柬埔寨旅遊異常出險案件與竹聯幫假車禍詐保案件等高額不法利得詐欺案件之偵辦都由該單位蒐集資料所發動。由於金融犯罪日新月異，該單位於民國108年經金管會核備改制為金融法制暨犯罪防制中心，業務擴張為各式金融詐騙偵辦協處、新型態(虛擬貨幣等)金融詐騙分析，乃至於洗錢犯罪防制與企業肅貪推廣。除承辦「亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑紀實與評鑑」外， 亦於去年偕同券商公會與期商公會共同推動境外金融交易平台廣宣監理，終獲google正面回應，將台灣列為「金融服務廣告驗證計劃」第二波實施國家，未來Google台灣只推廣屬於台灣監管機構管轄範圍的金融服務，降低網路金融犯罪可能性。為擴大金融知識溝通與犯罪協處能量，該中心董事會也相當多元化，包括銀行公會理事凌忠嫄、信託公會前理事長雷仲達、壽險公會理事長黃調貴、產險公會理事長李松季、證券公會理事長賀鳴珩、投信投顧公會前理事長張錫、期貨公會理事長前糜以雍、自由時報總編輯鄒景雯、台中高檢署檢察長張清雲、高檢署檢察官壽勤偉、刑事警察局副局長李文章、立法委員曾銘宗等。
與百年道瓊資料庫合作 奧丁丁進軍全球B2B跨境支付
在全球跨境支付使用率持續增加的情況下，各國對於金流掌控更趨嚴謹，主打區塊鏈技術的奧丁丁集團特別與財經數據提供商道瓊（Dow Jones）合作，運用其風險資料庫已滿足各國對金流的監控，預計在下半年與海內外金融機構合作，提供更多元的金流服務。英國市場研究機構Juniper Research指出，全球B2B跨境交易總額將從2021年34兆美元成長至2026年42兆美元，因此奧丁丁集團近日宣布與成立超過130年的財經數據提供商道瓊（Dow Jones）合作。使奧丁丁支付（OwlPay）可以運用其全球合規風險資料庫（Dow Jones Risk & Compliance）強化認識客戶（KYC）落實客戶盡職調查（CDD）滿足各國金融規範。在2021年Q4，奧丁丁先是推出B2B一站式整合性支付服務OwlPay，2022年Q2將服務範疇擴大至全球跨境支付服務，同時與英國金融犯罪防制系統供應商Napier落實洗錢防制（AML）、打擊資恐（CFT）等措施。OwlPay合作夥伴關係拓展總監彭鈺真表示，目前正積極和台灣數家中大型銀行、海外多家金融機構進行串接，並持續與房地產、汽車、農產品進出口等不同產業企業客戶洽談合作，而全球跨境支付服務自5月推出至今已獲新加坡企業導入串接。奧丁丁集團創辦人暨執行長王俊凱透露，OwlPay於推出海外企業B2B跨境支付服務後，首波將進軍美國、日本、新加坡與歐盟地區，接下來將公布與國際金融機構合作新訊，未來將在符合國際監理規範基礎下，以不同區塊鏈結算網路、美元穩定幣應用，持續與合作夥伴推動更快速、成本更低的全球B2B跨境支付服務。
蛇蠍表姊買凶2／假車禍撞表弟詐保還不夠 中風大伯也被保500萬意外險
曾在林內鄉農會擔任理事的雲林縣63歲婦人林素珠，因積欠債務，涉嫌替中風開刀後行動不便的何姓表弟投保鉅額保險，並買凶欲將何男撞死再詐領理賠金，日前她申請保外就醫遭駁回，但本刊調查發現，林女因熟稔保險業務，家族成員的保險幾乎由她一手包辦，也給了她許多上下其手的機會。林女的先生曾罹癌獲理賠，其兄嫂因車禍過世後的調解、理賠也由她出面處理，部分金額納入自己口袋，嘗到甜頭的她開始食髓知味，過起揮霍無度的生活，也在心中埋下惡魔的種子，想利用親人生命詐保，但在檢警追查下讓她無所遁逃。曾憑藉一具無名屍，破獲14年未解、幾乎已成懸案的女箱屍命案，以及破獲全台盜墓案的雲林斗六警分局偵查隊小隊長林瑞南，因其舉證細膩、堅持不懈，崇尚「證據會說話」，是同仁、長官眼中「辦案很黏」的刑事專才，而他就是此件「假車禍真詐保」專案小組的要角。林瑞南說，從現場無煞車痕初步判斷是故意為之，但不知是情殺、仇殺或其他利益糾紛，轉往金融犯罪防制中心調閱到被害人何男名下有異常高額的保險紀錄，於是從詐領保險金方向偵辦，且何男在案發前2年曾發生車禍，調閱當初的卷宗核對筆跡，發現與6筆保單上的簽名都不符合，而要保人都是林女，此時一切證據幾乎都已指向「假車禍真詐保」。專案小組開始調閱沿路監視器，發現做案車輛是報廢車，且懸掛失竊車牌，車籍與車身不符，而做案車輛被犯嫌棄置在荒無人煙的偏僻橋下，卻在案發後幾日就被前往釣魚的民眾發現，警方以車追人，順利查到執行作案的彭、陳2嫌。主嫌林素珠進行犯案規劃，並在案發後潛沉近半年時間，才動手冒名頂替申請保險理賠。（圖／翻攝畫面）彭嫌到案時供稱，2020年5月28日案發當天上午，林素珠剛為被害人何男投保最後一筆500萬元旅遊平安險，同日下午5時19分許即發生本件車禍案件。事發前雙方即已約定從此「低調過生活」，林女當天就已先付出部分費用，並告誡同夥等風波平息後才會申請理賠分贓，不要妄動。「林女在等警方，卻沒想到檢警也在等林女出面領錢」。案發後經過約半年，期間專案小組不斷監聽3人的通聯，林女終於按捺不住，約了林姓堂弟偽冒被害人何男，準備前往保險公司辦理印鑑變更及保單申請，準備申請理賠，檢察官見機不可失指揮收網。「真實的社會案件，往往比電視戲劇還要曲折離奇！」林瑞南回顧，此案還差點衍生案外案，其一是林女早在此案發生近2年前即已幫何男投保保險，但研判下手前發生變故而作罷，保險也因此失效，其後才又捲土而來；其二是林女還幫已中風的大伯，投保了500萬元的意外險，還好檢警先破案，否則難保憾事不會重演。事發至今已2年，受害何男家屬表示，何男第一次中風後就需要家人照顧，80幾歲的老母親看到自己的兒子被撞到幾乎成植物人，每天以淚洗面；事發後在林內鄉公所協助下，申請補助每月17850元住進托養機構，在悉心照料下，何男近一個月前清醒，開始可以簡單對答，常常說不想住在機構內、想回家，家人聽了很不忍心，但又考量自身經濟情況難以照料，不知該如何是好。受害人何男一個月前清醒，常常說不想住在機構內、想回家。（圖／翻攝畫面、CTWant合成）
台灣人七成財金素養「低＋極低」 犯防中心助林園高中成立「財務金融班」從小紮根
台灣的學生從小到大，除非是父母特別培養或者大學選擇的金融相關系所，否則並沒有在學生時期針對財金素養進行培養的課程，財團法人金融法制暨犯罪防制中心（簡稱犯防中心）為了培養財金相關人才，特別與高雄市立林園高中產學合作，成立「財務金融班」，並在10日舉行簽約記者會。根據金融研訓院的在2021年的調查報告指出，台灣民眾有7成學歷為大專院校，但在財務金融素養部分有77.7%為「極低」以及「低」的程度，其中更有36%的民眾對於財金處於「完全不了解」的情形。但在2008年全球金融海嘯後，經濟合作暨發展組織（OECD）便呼籲各國更積極重視金融教育的推廣；高雄市教育局專門委員劉靜文認為，因此如何在高中就開始培養學生財經素養，增進學生對金融理財知識的提升變得愈發重要。犯防中心董事長邵之雋表示，台灣的未來在南向，高雄有地理位置優勢，再加上台積電高雄設廠的產業特性，遲早是亞太產業鏈聚合樞紐，因此培養在地金融人才做為國家南向準備有絕對的必要性；他強調「金融是從小紮根的工作，從高中開始接觸再適合不過，也有助於高雄學生族群的多樣化發展。」立委林岱樺說，高雄是台灣唯一的有色金屬貿易核准處，在台灣工業發展的經濟角色上扮演重要地位，然而高雄卻極度缺乏相關專業人才，因此金融犯罪防治中心帶領國內金融企業，與高雄市立林園高中成立全國第一所財務金融班，並進行產學合作投資高雄國際資產管理專業人才的培育。中山大學財務管理學系教授鄭義表示，該財務金融班的教學方法將講求活潑且緊貼實務的設計，採取問題導向學習法PBL（problem-based learning），導入財務管理和金融投資領域相關的國際個案及本土個案，透過小組合作、討論辯證，找出解決方案，可強化同學的團隊學習能力，並深刻累積專業知識。