金融詐騙
」 詐騙 金融詐騙 金管會 彭金隆 互動資通
凱基人壽加入Whoscall認證企業 接電話更安心
凱基人壽秉持著守護保戶資產安全的使命，長期積極推動防詐，為進一步提升防詐能力，凱基人壽加入Gogolook (走著瞧股份有限公司)認證商家號碼，保戶可從防詐APP Whoscall的來電顯示中，清楚看見凱基人壽的企業資訊，有效杜絕冒名詐騙，安心按下接聽鍵，享受更安全的服務體驗。近年來金融詐騙猖獗，凱基人壽響應行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」政策，以「宣導識詐」、「提醒防詐」、「一線阻詐」三大行動，積極協助保戶防制詐騙。這次凱基人壽與Gogolook的合作，藉由其以信任科技為核心的技術，提供陌生號碼辨識和詐騙防護，並可供iOS/Android雙平台系統使用，幫助保戶識別詐騙電話。未來，凱基人壽也將繼續探索更多創新技術，不斷提升防詐騙技術和手段，為守護保戶的資產與保障而努力。今年凱基人壽與刑事警察局合作，為客服人員進行防詐知識宣導，至今凱基人壽已成功守護保戶寶貴的財產，並因此獲得內政部警政署的表揚，為唯一獲此榮耀的保險業者。凱基人壽也持續推動各項防詐騙教育活動，包括：線上講座、社交媒體宣導以及實體活動等，助民眾普及防詐騙知識，凱基人壽深知只有提高全民的防詐騙意識，才能真正有效地遏制詐騙行為的發生。凱基人壽提醒民眾，接聽電話謹記「防詐三部曲」：一聽二掛三查證，勿點選來路不明的簡訊連結、網址及應用程式，以免落入詐騙陷阱；也請勿將您在本公司網站上的帳號、密碼等個人資訊告知他人，並提高警覺，守護自身的資訊與財產安全。如有任何詐騙疑慮，請洽詢165反詐騙專線，或撥打本公司免付費服務專線0800-098-889。
AI抽取刑事案件線索 桃園警「數位科技戰情中心」對抗新型態犯罪
運用AI科技結合警政偵防，桃園市警察局一直向前走，以「數位科技戰情中心」引領辦案，挑戰科技犯罪，針對智慧犯罪、電腦犯罪、網路攻擊、金融詐騙、虛擬貨幣洗錢的犯罪型態，整合案件辦案資源，給予犯罪迎頭痛擊。桃園市警察局展示「科技環境整合」、「無人機立體空間偵蒐」、「刑案大數據智慧檢索與對話機器人」及「AI巡防系統」等科技偵查相關運用設備，依據桃園市警察局的AI打擊犯罪成果，從前年3月至今年9月底，共尋獲失竊、侵占及遺失汽車342輛、機車584輛，減少民眾財產損失1億1720萬元，破獲變造車牌案215件，查緝成果都是六都之首，大數據智慧檢索與AI巡防系統更是發揮功效。素有「科技市長」之稱桃園市長張善政在「數位科技戰情中心」啟用典禮表示，過去在科技產業的背景正是推動桃園警政科技化的重要能量，科技戰情能整合所有科學偵防設備、人員和科技系統，能將刑案資訊即時分享，發揮整合調查的廣度，遇有重大刑案時，戰情中心就是前進指揮所，讓指揮官能即時掌握辦案進度和調度專案人員。在戰情中心成立典禮中，張善政也進入與會的科技廠商展示攤位，瞭解最新AI發展與警政科技的研發成果，對於刑案大數據的分析和虛擬貨幣流分析格外有興趣，負責建制這套警政辦案系統的「驊宏資通」代表翁國倫表示，從刑事案件的大數據分析能整合偵查筆錄、動態情資、通聯記錄、情資地圖與追蹤軌跡，能瞬間釐清案情，對於掌握時效提升辦案效率有很大幫助。此一績效也展現在車輛辨識的大數據分析，AI運算平均每月680萬的辨識量，自動抽取出4萬件刑事案件相關線索，經過情資地圖脈絡的整合分析，大大提升刑案的破案效率。桃園市警局也針對新型犯罪型態的虛擬貨幣流追蹤與扣押提出數據說明，累積至今年9月有199件案，成功向境外交易所凍結虛擬貨幣並取得法院扣押裁定，阻斷不法金流共200萬元，雖然金額不大，對於AI的虛擬貨幣案情分析經驗有很重要的示範作用。
刑事局聯手兆豐銀行 共建防詐守護圈
隨著科技日新月異，金融詐騙案件層出不窮。兆豐銀行與警方攜手合作，於今年上半年成功攔阻近1億元詐騙金額，較去年同期成長24%，為持續守護民眾的財產安全，雙方將進一步深化合作，建立更完善的防詐機制，共同打造讓民眾安心的金融環境。刑事警察局攜手兆豐金控30日上午以「金融阻駭反詐暨資安聯防」為簽署合作意向書目標，由刑事警察局局長周幼偉率及預防科科長林書立等相關幹部，與兆豐金控董事長董瑞斌、總經理蕭玉美、兆豐銀行總經理黃永貞、兆豐證券董事長陳佩君、兆豐票券董事長廖美祝、兆豐產險董事長梁正德、兆豐資產董事長林永堅、兆豐投信董事長陳佩君等人，共同舉行簽署儀式，現場除簽署MOU外，也播放兆豐銀行與刑事局以「假投資詐騙」為主題拍攝的反詐宣導影片，未來該影片將會運用雙方所屬的媒體平臺擴大投放，喚起全民防詐知能。刑事警察局及兆豐金控未來將強化雙方資安聯防、異常通報、及資源互助的機制，共同展現攔阻詐騙的決心及強化防護能量，並整合最新識詐資訊，針對不同目標族群進行防詐宣導，加強民眾識詐知能，刑事警察局也持續致力激勵更多金融業者加入警銀合作行列，共同守護民眾財產安全。
菲律賓「打擊詐騙」逮捕逾160人 2台灣人恐面臨遣返
菲律賓當局於當地時間8月31日突擊中部省份拉普拉普市（Lapu-Lapu）的一處綜合設施，該設施涉嫌非法從事線上賭博和網路詐騙活動，逾160人被捕，經調查發現，其中大多數為中國人和印尼人，另有2名台灣人參與其中。根據《美聯社》報導，當地時間8月31日，100多名政府特工在軍事情報部門的支持下，對拉普拉普市的一處度假勝地進行了突襲，這是小馬可仕（Ferdinand Marcos Jr.）下令打擊主要由中國人經營的線上賭博業務之後，持續鎮壓的一部分。當時小馬可仕強調，這些公司無視菲律賓法律，並大規模違反規定，涉及金融詐騙、人口販運、酷刑、綁架和謀殺等罪行。報導中指出，此次行動是在印尼駐馬尼拉大使館請求營救8名被迫在線上賭博中心工作的印尼公民後，由菲律賓首席反組織犯罪委員會（Presidential Anti-Organized Crime Commission）發起，突襲的地點是位於拉普拉普市的「旅遊花園度假村」（Tourist Garden Resort），這裡擁有10棟建築，設施包括游泳池、卡拉OK酒吧和餐廳。經調查後發現，至少162名外國人在該度假村內的三個獨立詐騙機房工作，但菲律賓當局未進一步說明細節。而被捕者中包含83名中國人、70名印尼人、6名緬甸人、2名台灣人和1名馬來西亞人。據悉，這些嫌犯將被移送至馬尼拉接受移民局調查，並可能面臨遣返。而度假村的所有者也已被逮捕，可能面臨刑事指控，包括窩藏非法滯留的外國人。
金檢合作重要里程碑！高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮，中國信託為打擊犯罪，4、5月創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，也因優化詐騙預警機制有成，高檢署同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中國信託銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩，共同見證金檢合作重要里程碑。（圖／翻攝畫面）鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效，表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。中國信託表示，已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作，即時串聯資訊，打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，2024年前7月亦較2023年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
行員靠「1關鍵」替客戶保住179萬 郵局去年阻詐金額達7.4億元
為配合政府維護金融秩序及強化反詐騙宣導，中華郵政公司基層櫃檯同仁積極落實臨櫃關懷提問，減少民眾財產損失，防制詐騙績效斐然。經統計，112年度通知警方到場協助成功攔阻詐騙案件共1,643件，總金額達新臺幣7億4,615萬餘元。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會於113年8月5日舉辦「金融反詐高階論壇」，會中表揚全國10位臨櫃關懷提問成效優異之金融機構基層行員。中華郵政公司由彰化西門郵局經辦員莊珮姿代表接受行政院長卓榮泰頒獎，該名經辦員112年成功攔阻詐騙案件共5件，總金額約新臺幣364萬餘元。據了解，莊珮姿曾遇客戶聲稱欲投資某公司，臨櫃提領現金179萬餘元，經其積極關懷提問，客戶出示手機Line群組對話內容，莊員察覺均為簡體字，且多為「虛擬貨幣」、「保證獲利」等字眼，隨即協請主管通知警方到場關懷，成功防制詐騙事件。中華郵政公司表示，為深化防詐作為，自95年起設立「專責單位」、設訂「預警指標」，建立資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易機制，並每日由專人進行查核研判，透過完善員工教育訓練，基層同仁加強臨櫃關懷提問，致力防堵金融詐騙事件發生，成功守護民眾財產，未來仍將秉持「為民服務」精神，盡善良管理人責任，持續為防制詐騙盡心盡力。
割900億收入斬斷犯罪溫床 菲國總統下令關停境內中國離岸博弈商業務
在逮捕一名涉及線上賭博與中國間諜嫌疑的鎮長之後，菲律賓總統小馬可仕（Ferdinand Marcos Jr.）22日下令，在年底前停止菲律賓國內一切由中國人經營的離岸博彩運營商（Philippine Amusement and Gaming Corporation，簡稱Pagcor、POGO）業務，並指責他們涉及多項犯罪，包括金融詐騙、賣淫、人口販運、酷刑、綁架和謀殺。根據《美聯社》報導，北京支持菲律賓這項打擊犯罪行動，預計有超過400家公司及數萬名中國、東南亞員工受到影響。「離岸博彩營運商」的誕生，起初是為了拉近與中國的經貿投資關係，由前總統杜特蒂（Rodrigo Duterte）在2016年開放，以迎接中國禁賭後無處可去的巨大賭博市場需求。該行業的成長在COVID-19疫情爆發前達到顛峰，涉及了300多家公司，提振了菲國尤其大馬尼拉地區公寓、辦公室和交通服務的景氣。然而該行業在菲律賓興盛發展的同時，也在當地衍生出嚴重的嚴重跨國犯罪行為。菲國財政部2023年7月在參議院聽證會提交資料指出，離岸博彩營運商每年估計收益總額為1664.9億披索（約新台幣936.6億元），但同時估計帶來2657.4億（約新台幣1494.9億元）的國家經濟損失，包括因為犯罪行為造成「影響外國投資的意願」、「降低旅遊意願」等。小馬可仕在演說中強硬表示：「他們（指線上博弈業者）偽裝成合法公司，卻涉足超越博彩業的非法領域，如金融詐騙、洗錢、賣淫、人口販運、綁架、酷刑甚至謀殺，這些對我們法律體系的嚴重侵犯與不尊重必須必須停止！」小馬可仕下令，政府必須在2024年底前結束所有離岸博弈營運商的運作，同時也要求勞動部門官員為菲律賓工人尋找替代工作，以防止這些工人因政府下令停工而流離失所。當這項政策宣布後，立刻引起立法者和眾議院高級官員的熱烈掌聲。在這項政策宣布之前，菲律賓參議員剛下令逮捕馬尼拉北部丹轆省一名鎮長郭華萍（Alice Guo），指控她涉嫌與當地一個大型線上賭博集團有關，以及懷疑她欺詐性地隱藏了她的中國國籍，以便能夠參選只有菲律賓公民才能擔任的公職。而這名遭指控鎮長在遭停職與凍結資產後，並未出席聽證會。
駐星大使慘遭詐 打詐議員籲轉帳簡訊不能關
駐新加坡大使童振源22日表示，自己的現金卡遭跨國詐騙集團鎖定，盜用帳號與密碼消費多次轉帳，金額從幾毛錢到一百多元新幣，還好自己發現得早，損失只有幾百元新幣，大約折合新台幣一萬元。童振源說明，這是自己生平第一次遭遇金融詐騙，跨國詐騙犯盜得自己的帳號、密碼後，分別從巴西、瑞士及祕魯，使用自己的現金卡資料消費轉帳，金額從幾毛錢到一百多元新幣不等，已經進行多次轉帳。童振源直言，自己因為銀行透過簡訊，告知美金帳戶居然餘額不足，自己才去APP翻過去交易資料，發現這個月竟被盜轉十幾筆，包括新幣及美金。童振源回想，因為轉帳的每筆金額不大，所以銀行都沒有簡訊通知他，直到詐騙犯要進一步盜刷自己的美金帳戶，結果出現餘額不足窘況通知，才讓自己發現此詐騙案。童振源感嘆，還好發現得早，已趕快請銀行停止現金卡，但是沒有現金卡，在新加坡是寸步難行，在22日非常忙碌行程中，不得不下午擠出時間，到銀行更換現金卡，「希望不要有朋友受害！」對此，警官出身的新北市議員林國春向CTWANT分析，童振源以紙本卡消費，正如不少民眾在外刷卡消費一樣，可能不知不覺中卡片背面的三碼「認證碼」遭外流，且透過「認證碼產生器」，非常容易破解信用卡防火牆，歹徒先以低價金額隨機測試，一旦試成功就大量盜刷。林國春也呼籲民眾，無論傳統持卡消費或是綁定載具，最好要求銀行附帶簡訊或信箱通知，若發現不明消費時，立即向銀行反映並停卡，才能即時止損。
我國駐新加坡代表遭金融詐騙！ 「臉書被盜」詐騙手法、損失金額曝光
當今網路世界，詐騙手法層出不窮，令人防不勝防。我國駐新加坡代表童振源22日下午透過臉書發文，表示自己生平第一次遇到了金融詐騙！表示自己的臉書帳號密碼遭到詐騙犯盜用，，分別從巴西、瑞士及祕魯從我的現金卡消費轉帳，金額從幾毛錢到一百多元，還好發現得早，損失只有幾百元新幣，趕快請銀行停止現金卡。童振源22日下午在臉書發文指出，生平第一次遭遇金融詐騙。他透露，詐騙犯透過臉書交易，盜用他的帳號與密碼，用他與臉書綁定的現金卡分別自巴西、瑞士及祕魯消費轉帳，金額從幾毛錢到一百多元，已經進行多次轉帳。童振源並指出，22日上午他接獲銀行簡訊通知美金帳戶餘額不足，檢查App交易紀錄，才發現這個月竟然有十幾筆包含新加坡幣與美金的轉帳紀錄。由於詐騙犯故意將每筆轉帳金額控制在銀行不會發簡訊通知的額度，因此始終沒有曝光，直到銀行因美金帳戶餘額不足通知他，這起事件才曝光。童振源表示，還好發現得早，損失只有幾百元新幣，已趕快請銀行停止現金卡。但是，沒有現金卡，在新加坡是寸步難行，因此他不得不在當天非常忙碌行程中，擠出時間緊急到銀行更換現金卡，還表示「希望不要有朋友受害」！網友看到童代表的發文，留言表示：「OMG 這麼明目張膽」、「這也是對百姓很有感的事情。」、「感謝大使的提醒，大家小心謹慎注意！」還有網友表示：「電子交易，便利您使用也同時便利竊賊轉走您的錢。」
立委憂金管會「人去政息？」 黃天牧：我們常請教也採納彭金隆教授建議
立委李彥秀18日質詢金管會主委黃天牧時，肯定他以往的堅持、謹慎、穩重的處事風格，相信在5月19日之前都會堅守在金管會的工作崗位上。黃天牧將隨520新任總統就職卸任，他答詢時強調，「過去也都常請教彭教授（新任主委彭金隆），參考他提供的建議，他是保險專家。」準閣揆卓榮泰16日公布一波財經首長，包括金管會主委由政治大學商學院副院長、風險管理與保險系教授彭金隆擔任，金融業界多認為其進入內閣重要任務，包括坐鎮領航保險業2026年順利接軌IFRS17，加大「打擊金融詐騙」力道，深化金融創新科技、資訊安全與監理等。立委李彥秀今天在財委會質詢現任金管會主委黃天牧，提到黃天牧是金管會以來任期最長的一位主委，並表示她在這二個月期間，看到黃天牧答詢時的態度認真、謹慎，給予立委們許多說明與協助，肯定他任期之間的成效與表現。不過，李彥秀也提到說，她擔憂會不會「人去政息？」對於保險業在2026年接軌IFRS17、CIS 2.0，保險局16日已公布第三階段在地化、過渡性措施，壽險業在 2023 年底前持有的可贖回債，在最近可贖回日前的利息可納入適格資產，依據保險局長施瓊華的說明，依國際保險監理官協會 （IAIS）發布的ICS 2.0規定，可贖回債因於存續期間可能被贖回，不具固定收益性質，故非屬適格資產，不利保險業者進行資產負債管理。黃天牧曾就此表示，包括考慮國情、循序漸進、差異化管理、設有誘因機制並五年定期檢討，將透過這五項原則，針對規模大中小推出差異化管理措施。保險局也將依2013年度起至首次申請時之累進增資金額占風險資本比率，給予1～4次獎勵措施選擇權利。黃天牧說，彭金隆教授（新任金管會主委）是保險法專家，過去以來金管會也常請教彭金隆教授，採納他提供的一些建議，對於未來政策執行都會有很大的協助。16日確定黃天牧將卸任金管會主委一職後，隔天在財委會接受媒體聯訪時提到，當天他即去電致賀彭金隆教授，並將由金管會主秘蔡福隆擔任交接的聯絡窗口，各局室也會全力配合520的交接作業，在這之前的一個月期間，他仍會戰戰兢兢地做好金融監理工作，穩定與發展金融市場。他也提到說卸任後的動向，會先好好多陪陪家人。
財經新內閣／金融業界賀「黑馬」彭金隆 盼金管會新主委：加大打詐+領保險業接軌IFRS17
金管會主委確定換人，由曾擔任公職的政治大學商學院副院長、風險管理與保險系教授彭金隆擔任，16日消息傳出炸鍋金融圈，是大家多未想到的一匹黑馬，業界多認為其進入內閣重要任務，包括坐鎮領航保險業2026年順利接軌IFRS17，加大「打擊金融詐騙」力道，深化金融創新科技、資訊安全與監理等。55年次、現年58歲的彭金隆，今天一早人事消息曝光後，即接到來自學術界、金融界等產官學界湧入的LINE祝賀與關心，他一貫謙虛低調地回應CTWANT記者說，「以後還希望多多支持。」過去他單純為教授身分時，對於各界詢問關於保險法等相關政策與法規時，在教書課餘時間不吝地提出他的看法與見解，如今他即將於520隨新任總統就職而擔任金管會主委，處於雙重身分的交接期，任何談話攸關未來新政策，因此他含蓄地說待上任後會跟大家公布。彭金隆在政治大學主修會計系，並於同校取得保險系碩士學位與Business Administration企管所博士學位，現為政大風險管理與保險學系教授兼任商學院教學副院長，並為商學院參與式教學與研究發展辦公室主任，2017年至2020年為風險管理與保險學系主任。他在1992年高考及格曾在台灣省台灣人壽營業部就職，1996年至1998年為財政部部長室秘書（時任部長為邱正雄），之後轉到學術界，2003年開始先在實踐大學風險管理與保險學系任教，2011年至政治大學教書迄今。此外，彭金隆20多年來也積極促進產官學界交流，他本身也擔任過中國人壽外部董事、台銀人壽獨立董事，現為中信金控旗下子公司台灣人壽、孫公司中信產險的獨立董事；並出任過財團法人金融消費評議中心董事、交通事故特別補償基金監察人等，並於2005年～2008年期間，擔任台灣金融服務業聯合總會副秘書長。彭金隆行事風格幽默、仔細，對學生、接受媒體採訪或是業界諮詢時，透過深入淺出語言文字，就相關保險法規提出討論與說明，且會就不同面向的角度來作研討，思路清晰且能創新，像是開放保險業務員透過平板等科技投保，彭金隆認為即相當支持，也對於金融商品標榜「CP值高」等話術，表達過易引起民眾誤解而衍生金融消費爭議。當時的台灣金融服務業聯合總會秘書長、新光人壽董事長魏寶生提到，彭金隆曾待過財政部保險司，半工半讀完成政大企管所博士學位，不僅為草擬金控法的代表之一，轉到學術界前在財政部應該準備升任科長，對於公職行政事務熟稔。他在課餘的家庭生活中，在政大後山開闢一塊「開心農場」，自栽蔬菜，就流傳出一段小故事，起因他在栽種大白菜收成了解到除蟲需要許多農藥，日後在外用餐時會特別挑出此菜緣由。從防疫保單鉅額理賠讓產險界大虧損，美國FED暴力升息、股債雙殺到壽險界淨值之亂，再加上癌症險、住院醫療險實支實付之亂，防堵金融詐騙、先買後付（BNPL）的貸款興利風波、催生虛擬貨幣法或相關管理法規等，以及面對銀行、保險界等呼籲開放部分海外商品接軌國際金融市場等，將是彭金隆上任後面對種種挑戰。
財經新內閣／金管會主委爆「大黑馬」！政大商學院長彭金隆出線 知情人曝背後原因
金管會主委黃天牧是否留任，吵得沸沸揚揚，今天公布最新金管會主委人選果然爆大黑馬，是由政大商學院長彭金隆出線，他近年關懷面向都在金融創新，符合賴清德的金融創新科技的政策理念，因此出線。彭金隆為政大商學院副院長，曾任財政部長邱正雄秘書，投身金融相關專業領域至今超過30年，為當代金融保險、普惠金融、企業管理與風險管理專家。彭金隆早期曾參與、協助政府制定《金控法》；2008年台灣受全球金融海嘯影響，當時他亦針對金融公司監理制度相關議題多次發表文章，提出建言；近年其核心關懷面向金融創新、產業接軌，關注金融實務改革，致力研究藉由科技強化金融安全、杜絕金融剝削、維持金融穩定、協助產業接軌國際等議題。黨政人土說，外界評價彭金隆歷練完整，跨足研學界、產業界、政府單位及民間公協會，觀點清晰俐落、擲地有聲。他同時重視金融業發展與人才培育，任政大商學院副院長期間，與證交所合作開設學分課程，內容著重金融科技創新、資訊安全與監督、提升投資環境等，緊跟金融市場與時代脈動。黨政人士指出，賴清德選前提出「推動金融創新與發展」願景，要推動金融創新科技、擴大普惠金融、打擊金融詐騙等，都是彭金隆的守備範圍，無疑是出線承擔重任的最佳黑馬。從產官學界一腳跨入政務體系，彭金隆如何從過往歷練出發，一展長才，落實金融監督與產業發展並進，為台灣金融市場發展注入活水，表現備受外界期待。
越南最大金融詐欺案！女首富「詐貸近3900億」遭判死刑
越南女首富、萬盛發集團（VTP Goup）董事長68歲的張美蘭（Troung My Lan）11日遭越南法院因涉越南有史以來最大金融詐欺案，詐欺金額高達304兆越南盾（約新台幣3900億台幣），加上賄賂、違反銀行規定及挪用公款等罪名遭判處死刑。根據越南媒體報導，有房產大亨之稱的張美蘭涉及越南最大宗金融詐騙案，也是世界上最大的銀行詐騙案之一，她不僅遭控訴與西貢商業銀行高層合謀外，她更在2012年至2022年的這10年間以詐欺貸款方式安排2500筆貸款，總共詐騙超過1000兆越南盾（約新台幣1.28兆）。而為了要掩飾違法行徑，她更指示下屬賄賂越南央行「越南國家銀行」（State Bank of Vietnam）裡的審計人員。不過截至2023年秋季，約70％的貸款金額被認為是無法追討的，1000兆越南盾占西貢商業銀行在這段期間發放貸款總額的93%，也相當於越南截至2023年9月底的國內生產總額（GDP）的22.6%。張美蘭起初跟著母親在市場銷售化妝品，隨著經濟改革她才開始從地房地產，到了1990年代她已經有了屬於自己的大型酒店及餐廳，到了2011年她已經成為知名商業人士，更獲准將3間資金短缺的銀行合併為西貢商業銀行。根據越南法律規定，任何人在任何一間銀行持有的股份不得超過5％，但張美蘭卻透過空殼公司與代理人的手段，實際上擁有超過90%西貢商業銀行股份，掌權任命自己人擔任經理，指示批准對特定空殼公司的貸款。胡志明市人民法院法官11日表示張美蘭因賄賂、違反銀行規定、挪用公款罪名遭定罪，將張美蘭判處死刑。檢方指出，張美蘭自2019年2月起就命令私人司機從銀行領取巨額現金放在她的豪宅地下室，並在3年中提取108兆越南盾（約新台幣1393億）。這場打貪行動又稱「炙熱熔爐」（blazing furnace），已導致數以百計的政府高階官員及備受關注的企業高層遭起訴或被迫下台。
百億失竊列車1／光靠警察行員根本攔不住 台灣20年難抹「詐騙輸出國」污名
「不能讓台灣詐騙列車向100億元大關前進，是公私部門現在聯手打詐的共同最大目標。」一名法界人士跟CTWANT記者說。依刑事局最新統計，詐騙案件年年成長，財損從七年前的40億元翻倍到80億元，「光靠行員機警在櫃檯攔截，根本攔不住這輛失速詐騙列車。」由檢察官轉執業律師李尚宇說，「需要拉到國際等級！」正當全民「集體焦慮」詐騙防不勝防，政府與業者也終於聯手動起來。今年1月起，由國泰世華等九家銀行與財金公司建置通報「約轉戶灰名單」平台，從每天可轉出數百萬元的「約定轉帳戶」建立起防堵牆，金管會並要求三家網銀及38家國銀今年第一季前皆須加入。「很高興看到銀行界聯合起來，一起打擊人頭帳戶！」中華民國內部稽核協會理事長黃允暐說。刑事局統計，截至2023年前11月，民眾被詐騙（詐欺）案已達34341件。（圖／報系資料照）CTWANT依刑事局提供資料分析，2017年統計至2023年11月的民眾被詐騙（詐欺）案，前三大類型為「假投資、假網拍、解除分期付款ATM」；就接獲民眾報案的詐騙案量，2017年為22689件，2018年增加近千件，2019年年增不到200件，2020年未增反減近600件，但疫情爆發後明顯增加，2021年及2022年各增近1700件、近5千件，2023年前11月已達34341件，也較前一年增加4832件，全年直上增加5千多件。依刑事局資料，2017年民眾被詐騙「財損」金額為40.47億元，2021年起大增十幾億元到56.10億元，2022年持續上增到73.28億元，2023年前11個月累積已到79.79億元，全年將破80億元，七年來足足翻一倍。明明行政院、警政署到金管會，派出所、銀行到學校全面打詐，詐騙案卻不見減速，反而加速；刑事局設立「165反詐騙專線」也已20年，但對亞洲、歐美等國來說，台灣仍難抹去「詐騙輸出國」醜名。「光是單靠警方、檢察官辦案，與銀行、農會櫃台等行員機警攔截詐騙案的速度，真的已經攔不住這輛失速詐騙列車！」前檢察官、現為執業律師李尚宇表示，「這已經是需要拉到『國際等級』，各國之間的跨海外合作，才能將設在境外詐騙首腦總部、機房等，一網打盡。」金管會與刑事局等公部門推動「防範金融詐騙」，切記五「不」妙計，包括「不接陌生來電、不點未知連結、不聽投資明牌、不怕莫名威脅、不給個人資料」。（圖／黃耀徵攝）去年10月金管會終於出手，要求銀行與財金公司建置「約轉灰名單」通報平台，由銀行間先過濾「異常大量金額」約轉戶，彼此交換資訊，提高監測觀察度，適時與警方合作，2024年1月，先由九家上路，第一季前38家國銀及三家網銀也要加入，預定2月開始，還要通報有被警方調查過或偵查中等的發生異常狀況的「事故約轉戶」，加大加深銀行間聯防圍堵牆及密度，以便有效增加詐騙集團搬錢的難度。銀行約定轉帳通常每日上限約300萬元，單筆最高可達200萬元，這類約轉戶約超過十萬多個，一旦銀行間交叉勾稽出「異常帳戶名單」，就有機會過濾出涉及詐騙集團的「人頭帳戶」。「我認為這對檢警要清查到第二層、第三層的人頭帳戶，會有很大的幫助，而非只是抓到最外層的車手帳戶，那些人根本非詐騙集團核心成員，甚至可能是提供帳戶沒有防範的受騙民眾。」黃允暐說。「團結，是對抗詐騙的最大關鍵。」全球防詐聯盟GASA（Global Anti-Scam Alliance）董事、Gogolook走著瞧（6902）董事長鄭勝丰日前主辦亞洲第一屆防詐高峰會中就呼籲。李尚宇更建議，全民一起「防詐騙」演練，「民眾要有警覺心，也要訓練建立自己的獨立思考能力，不能太相信網路訊息、只在同溫層裡；如何克服恐懼、貪欲的人性弱點，需要像是面臨地震、洪水來臨前的防災預防訓練。」
反詐騙線上論壇
在過去的幾年中，詐欺犯罪已經變得越來越普遍，不僅在台灣，甚至是全球。詐欺行為已經對我們的財務安全、個人隱私和心理健康造成了重大影響。因此，我們特別邀請立法委員蔡培慧、數位發展部數位產業署施偉仁副組長、南投縣南投城鄉發展協會林慧君理事長一同來告訴大家如何提高對詐騙的警覺性，增加防詐意識，並學習如何保護自己和我們所關心的人。
2023年最後一次水逆…5星座淪重災區 巨蟹別想不勞而獲
2023年12月13日至2024年1月2日是水星逆行的時間，清水孟國際塔羅小孟老師表示，這時候會讓人們有古怪而明顯的行為，有的還會造成生活上的混亂，狀況好的會讓人很有創意、很有活力，狀況差一點的，可能頭腦混亂、昏昏欲睡，焦慮或難以專注，不妨來看看這次水逆，影響最嚴重的5大星座重災區。TOP5 水瓶座水瓶座水逆侵襲精神宮，加上本身很容易收集資訊，所以水逆期要小心會有資訊錯亂而焦慮的情況。另外要留意感情方面，水逆可能出現話說太快，說錯話，使得伴侶感覺不受重視，而有口角出現。水瓶喜歡四處交友聯絡感情，但本身又不太安定，而可能出現情緒化或耐心不足的情形，特別是與朋友溝通時亂說話，八卦問題引起的誤會糾紛，同時還要注意外出時，因為交通而受傷。TOP4 雙魚座雙魚這次要留意各面向。平常就很重視人際關係，此次水逆衝擊人際關係所以要留意與他人的和諧關係，別做過多的評論，小心被人當成批評對方。當然平時人緣好，可以間接得到許多好事，而水逆期間可能會讓這些好運氣流失，原本得天獨厚的條件，可能會短暫流失，為人處事一反常態，讓身邊的人會有吃驚的情況，不可抱持侍之傲物的心態，需要更謹慎。而若有電子交易，網購平台買賣，金錢契約之類的，要當心，避免設備出問題而有重複扣款的現象。TOP3 巨蟹座巨蟹做事積極有效率，水逆期間要留意凡事別太衝動，要冷靜一下再下決定。尤其是說話太衝，不經思考，容易引起別人誤會，心思不夠細膩，太過衝動，承諾不切實際，過度大膽所引起的糾紛。雖然想像力會變得比較豐富，但同時也是想得多，會有想要不勞而獲的念頭，誇大吹牛的情況也要留意，避免被人識破而互有不滿。另外水逆衝擊夫妻宮還需要留意跟另一半的相處情況，會有溝通上的問題，時好時壞，這期間就別太過要求對方，不如意的事也別太過挑剔。TOP2 射手座射手座個性善良，熱心助人，在這次水逆期間，水逆侵襲財帛宮容易因此被人欺騙而受害。更要注意金融詐騙，商業契約糾紛，宗教騙子這類的問題，可能會在思考不周慮，或精神不良的時候出現。特別是在金錢跟權力方面，有大筆金額投資的，或是決定重大決策時，不妨先緩緩或多討論後再決定也不遲。此外也有自己過多幻想，活在別人製造的假象中而不自知。同時在交通外出時，要注意車況及路況造成的意外，特別是跟電子設備相關的工具。TOP1 摩羯座魔羯是個可靠，又有領導特質的星座，這次水逆影響摩羯座的本命宮。在訊息、知識的理解與吸收方面，都算正常，但就是會有話說不清，意見表達不夠精確，回答他人的問題，容易讓人誤解、讓人納悶的情況。使得身邊朋友會有不相信或懷疑真假的言論出現，當然家庭兄弟姐妹，也會感覺摩羯座本身有不太可靠行為表現。如果還在學的學生或準備考試的，有思維表達不清晰，學習效果事倍功半，甚至有成績倒退的可能。
不只李登輝家族 蘇有朋也淪「史上最大金融詐騙」受害者…工作室發40字回應了
握有千億規模的「澳豐基金」5月驚傳倒閉，造成至少1.3萬人受害，堪稱台灣史上最大金融詐騙案，且受害者不乏前總統李登輝家族、萬海家族、吉美建設董事蔡郁菁、日本DHC台灣分公司等政商名流，連明星蘇有朋、洪曉蕾也受害。據《鏡週刊》報導，投資損失約5.5億元的李登輝家族，可說是本次事件最大受害者，李安妮2006年在主嫌梁寶華建議下，先以58萬美元（約新台幣1830萬元）試水溫買CCAM穩健型外幣套利票券，並在嘗到投資3年總報酬3成甜頭後，全部贖回並加碼投資其他澳豐商品，還找家族成員李安娜、賴國洲、賴緯綸等人以「富而好思」名義投資，卻慘遭梁寶華詐騙。前總統李登輝家族為澳豐詐騙案最大受災戶。（圖／報系資料照）同樣被列入受害者名單的蘇有朋，在今（24日）透過工作室回應：「詐騙可恥，希望被騙的人們都能得到公道，大家日常千萬要注意防範。繼續努力生活，太陽依舊升起。」至於洪曉蕾則是尚未回應。蘇有朋透過工作室間接證實遭到詐騙。（圖／翻攝自微博）金管會表示，澳豐基金未經主管機關核准，不得在台銷售及私募，澳豐及上游「兆富公司」，也非境外基金總代理，金管會在2015年、2016年、2017年及2023年曾7度將相關案件移送調查局偵辦。
9月5星逆行「3星座」運勢差 雙子要多點關心
時光飛逝，8月底進入尾聲，清水孟國際塔羅小孟老師在臉書分享，9月5星逆行，3星座運勢差，雙子座在工作上會遇到挑戰，需要多一點關心，魔羯座在談薪水時，要多一點交流。本月抽到戰車牌逆位，顯示九月初容易受金星逆行，水星逆行的影響，水星逆行在處女座，這波要特別特留意健康、溝通、交通、電腦電子用品相關的問題，資料一定要作好備份，以免逆行影響整個作業的步調。這個月會有五星同時逆行，這也代表我們這個月會經歷一些反省調整的過程，若是碰到一些反覆的事情發生，千萬不要覺得不耐煩，因為那就是你需要再度面對的議題，若是你抗拒一味的逃避，這些事情就會用不同形式來提醒你要看看它，木星與水星三分相位，也容易會被一些誇大的言語給影響，這些事物還是要去求證真相再說，不要因為某些權威人士說了什麼就盲目相信，這樣是很危險的。另外金融市場也容易會有一些話題性的炒作，若是要跟風的朋友們，一定要評估好自己的資金，不要有貪念想要借錢或開槓桿的念頭，以免因小失大影響身心。Top1雙子座：遇到挑戰，多些關心雙子座本月職場運勢，最近在工作上容易碰到一些挑戰的事物，你頭腦必須保持很清晰的情況才能應對，另外上司也容易安排一些新的任務給你，雖然你自己也會有質疑是否能作好，但其實只要你用心沒有你處理不來的事。在情感方面有情人者容易因為你工作忙沒時間陪他，而感到有點怨言，你需要多點言語的關心，讓對方知道你在乎他，這樣就不會產生不信任感，單身的雙子朋友們，你們的花心是有名的，讓喜歡你的人期待又怕受傷害，若是你也有好感需要釋出誠意才能讓對方收到你的真心。財運方面，最近物慾特別強，容易迷上一些事物，買東西適可而止就好，不要影響自己的金錢。工作運勢：★★愛情運勢：★★★幸運色：金貴人：射手小人：處女Top2魔羯座：議論薪資，多些交流魔羯座本月職場運勢，最近在工作上要留意你付出的時間與成本是否有平衡，最近會覺得工作上的負擔太重，但實質得到的效益或薪資確沒有想像中的好，若是在公司可以想好時機點與老闆談一些薪資調幅的問題，若是自營業的朋友們，可能要思考你的商品服務是否也要調整價位，這樣才會讓你內心平衡。在情感方面你需要多點與另一半多點交流的機會，大家平常很忙比較沒有品質的相處，這樣是有點可惜，去走走山看看海都是不錯的選擇，單身的朋友們，大家都覺得你的個不錯的人選，容易會有長輩想幫你介紹，若是你也有想，可以試試這個門路。財運方面，財運不錯，可靠另一半讓你發財，但也要小心金融詐騙。工作運勢：★★★愛情運勢：★★幸運色：咖啡貴人：雙魚小人：金牛Top3水瓶座：安排進修，需要獨處水瓶座本月職場運勢，這個月在工作上容易會覺得作什麼事都有種不起勁的感覺，你需要一些資深的前輩給你一些心理建設及指引，這樣才容易在困境中找到方向，另外這個月也適合安排一些課程進修，不管是那種類型的學習，都對你的身心有幫助。在情感方面有情人者，需要一些獨處的時間，又或者換一個跟以前不一樣的相處方式，可以重新認識彼此保持新鮮感，單身的朋友們，你們很容易受過去情感的影響，眼前的人跟過去的人是不同，不要把不愉快的經驗，加諸在現在接近你的人，這樣你的眼光會失焦。財運方面，容易會有聽信別人的消息而亂投資，要保守為主，錢才留得住。工作運勢：★★★愛情運勢：★★★幸運色：紅貴人：魔羯小人：天蠍
檢舉達人有福了！檢舉金融違法有重賞 金管會提高獎金至500萬
金融詐騙事件猖獗，為鼓勵民眾勇於檢舉，金管會昨日再度提高民眾檢舉獎金！金管會昨日修正發布《受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》將檢舉重大金融違法案件的獎金調高1/4，從200萬到400萬元提高為250萬到500萬元。金管會統計，2019年核發獎金的檢舉案件有4件、獎金15萬元；2020年有7件、核發獎金30.5萬元；2021年有4件、獎金20萬元；去年有5件、獎金15萬元。今年檢舉案件、獎金都有明顯的增長，前5月已14件，發了130萬元，多以違法投顧為主。這次修法重點，首先民眾檢舉獎金有4個等級，現行為400萬、200萬，25萬元與5萬元，而最高獎金的金融違法案件是處1000萬元以上罰鍰，或者法院判決3年以上有期徒刑，未來獎金將提高到500萬元。第2等級獎金從200萬提高到250萬，除原500萬到1000萬元罰鍰、董監事解職撤換外，還增列停職董監事1年以上、廢止許可等樣態。此外，金管會加入了「停止限制投資或資金運用範圍」、「命金融服務業調降其委任或僱用人員薪酬等」等行政裁處，也列入檢舉獎金獎勵範圍。金管會並增列，輕微案件同一年度核發獎金累計上限為200萬元，若是重大案件不會併入計算，藉此合理配置獎金資源。
澳豐基金倒了！13家上市櫃公司踩雷損失慘重
訴求年報酬8％的澳豐基金爆雷，今年爆出該集團吸金千億元、逾萬人受害，現在澳豐金融集團還在網站上公布放棄經營，形同倒閉。證期局副局長張子敏1日證實，有8家上市、5家上櫃公司投資澳豐基金，損失已在去年第四季、今年第一季認列，證期局從2015年至今已七次移送兆富公司販賣澳豐基金的案件給調查局。張子敏指出，澳豐基金在國內不是合法登記的基金，銷售、私募都是違法，而澳豐及上游兆富公司也沒在台灣註冊成立投信、投顧公司，也不是境外基金總代理，金管會在2015年、2016年、2017年、2023年曾有七次接獲民眾陳情而移送調查局。張子敏進一步指出，台北地檢署已在2020年10月28日就將兆富公司負責人曾奎銘等七人提起公訴，且在今年5月12日判決已違反投信投顧法、非法銷售境外基金判決4個月至2年3個月有期徒型、併科罰金新台幣50萬至500萬元不等。據判決書記載，2014年1月至8月澳豐基金投資人有286人、投資金額達3,764萬美元金管會統計，我國金融業，包括20多家已回報的銀行、保險、證券期貨商投信投顧都沒有投資該集團與基金，但上市櫃公司、一般投資人卻損失慘重。張子敏指出，上市櫃公司投資金融商品應依內控程序辦理，證交所及櫃買中心在查核公司內控程序並對財報進行實質審閱時，會針對上市櫃公司損失金額較重大項目，了解公司相關內控程序是否正常。張子敏指出，兆富是在經濟部登記的投資顧問公司，目前因判決還未確定，所以尚未註銷登記，在國內依法是不能銷售基金、開說明會引誘客戶去國外投資，只要有投資人看到、有事證就可檢舉。按證券投資信託及顧問法第16條第1項規定，任何人非經金管會核准或向金管會申報生效後，不得在國內從事或代理募集、銷售、投資顧問境外基金；若違反負有刑事責任，最高可處5年以下有期徒刑。張子敏強調，防範金融詐騙事件，金管會與檢警調等相關司法機關均已建立密切連繫及合作管道以利深化合作，並已督導相關公會、業者及周邊單位持續強化投資詐騙等違法案件之情資蒐集，以協助警政署或司法單位辦理相關案件。張子敏再次呼籲國人投資境外基金，應透過合法的銷售機構，以及確認投資標的的合法性。金管會及相關公會已設置專區，可供投資人查詢合法業者名單等資訊，並可打反詐騙諮詢專線（2737-3434）查詢合法業者。張子敏指出，民眾如發現有非法業者於國內銷售金融商品或辦理金融特許業務，亦得檢具具體事證，向金管會或司法檢調機關檢舉或告發。