金融詐騙案
」 詐騙
刑事局聯手兆豐銀行 共建防詐守護圈
隨著科技日新月異，金融詐騙案件層出不窮。兆豐銀行與警方攜手合作，於今年上半年成功攔阻近1億元詐騙金額，較去年同期成長24%，為持續守護民眾的財產安全，雙方將進一步深化合作，建立更完善的防詐機制，共同打造讓民眾安心的金融環境。刑事警察局攜手兆豐金控30日上午以「金融阻駭反詐暨資安聯防」為簽署合作意向書目標，由刑事警察局局長周幼偉率及預防科科長林書立等相關幹部，與兆豐金控董事長董瑞斌、總經理蕭玉美、兆豐銀行總經理黃永貞、兆豐證券董事長陳佩君、兆豐票券董事長廖美祝、兆豐產險董事長梁正德、兆豐資產董事長林永堅、兆豐投信董事長陳佩君等人，共同舉行簽署儀式，現場除簽署MOU外，也播放兆豐銀行與刑事局以「假投資詐騙」為主題拍攝的反詐宣導影片，未來該影片將會運用雙方所屬的媒體平臺擴大投放，喚起全民防詐知能。刑事警察局及兆豐金控未來將強化雙方資安聯防、異常通報、及資源互助的機制，共同展現攔阻詐騙的決心及強化防護能量，並整合最新識詐資訊，針對不同目標族群進行防詐宣導，加強民眾識詐知能，刑事警察局也持續致力激勵更多金融業者加入警銀合作行列，共同守護民眾財產安全。
越南最大金融詐欺案！女首富「詐貸近3900億」遭判死刑
越南女首富、萬盛發集團（VTP Goup）董事長68歲的張美蘭（Troung My Lan）11日遭越南法院因涉越南有史以來最大金融詐欺案，詐欺金額高達304兆越南盾（約新台幣3900億台幣），加上賄賂、違反銀行規定及挪用公款等罪名遭判處死刑。根據越南媒體報導，有房產大亨之稱的張美蘭涉及越南最大宗金融詐騙案，也是世界上最大的銀行詐騙案之一，她不僅遭控訴與西貢商業銀行高層合謀外，她更在2012年至2022年的這10年間以詐欺貸款方式安排2500筆貸款，總共詐騙超過1000兆越南盾（約新台幣1.28兆）。而為了要掩飾違法行徑，她更指示下屬賄賂越南央行「越南國家銀行」（State Bank of Vietnam）裡的審計人員。不過截至2023年秋季，約70％的貸款金額被認為是無法追討的，1000兆越南盾占西貢商業銀行在這段期間發放貸款總額的93%，也相當於越南截至2023年9月底的國內生產總額（GDP）的22.6%。張美蘭起初跟著母親在市場銷售化妝品，隨著經濟改革她才開始從地房地產，到了1990年代她已經有了屬於自己的大型酒店及餐廳，到了2011年她已經成為知名商業人士，更獲准將3間資金短缺的銀行合併為西貢商業銀行。根據越南法律規定，任何人在任何一間銀行持有的股份不得超過5％，但張美蘭卻透過空殼公司與代理人的手段，實際上擁有超過90%西貢商業銀行股份，掌權任命自己人擔任經理，指示批准對特定空殼公司的貸款。胡志明市人民法院法官11日表示張美蘭因賄賂、違反銀行規定、挪用公款罪名遭定罪，將張美蘭判處死刑。檢方指出，張美蘭自2019年2月起就命令私人司機從銀行領取巨額現金放在她的豪宅地下室，並在3年中提取108兆越南盾（約新台幣1393億）。這場打貪行動又稱「炙熱熔爐」（blazing furnace），已導致數以百計的政府高階官員及備受關注的企業高層遭起訴或被迫下台。
不只李登輝家族 蘇有朋也淪「史上最大金融詐騙」受害者…工作室發40字回應了
握有千億規模的「澳豐基金」5月驚傳倒閉，造成至少1.3萬人受害，堪稱台灣史上最大金融詐騙案，且受害者不乏前總統李登輝家族、萬海家族、吉美建設董事蔡郁菁、日本DHC台灣分公司等政商名流，連明星蘇有朋、洪曉蕾也受害。據《鏡週刊》報導，投資損失約5.5億元的李登輝家族，可說是本次事件最大受害者，李安妮2006年在主嫌梁寶華建議下，先以58萬美元（約新台幣1830萬元）試水溫買CCAM穩健型外幣套利票券，並在嘗到投資3年總報酬3成甜頭後，全部贖回並加碼投資其他澳豐商品，還找家族成員李安娜、賴國洲、賴緯綸等人以「富而好思」名義投資，卻慘遭梁寶華詐騙。前總統李登輝家族為澳豐詐騙案最大受災戶。（圖／報系資料照）同樣被列入受害者名單的蘇有朋，在今（24日）透過工作室回應：「詐騙可恥，希望被騙的人們都能得到公道，大家日常千萬要注意防範。繼續努力生活，太陽依舊升起。」至於洪曉蕾則是尚未回應。蘇有朋透過工作室間接證實遭到詐騙。（圖／翻攝自微博）金管會表示，澳豐基金未經主管機關核准，不得在台銷售及私募，澳豐及上游「兆富公司」，也非境外基金總代理，金管會在2015年、2016年、2017年及2023年曾7度將相關案件移送調查局偵辦。
澳豐金融突倒閉「1.3萬人被騙千億元」 8年前就傳出問題
握有1千億規模的澳豐金融集團在5月27日，卻突然宣告倒閉，國內有多達1.3萬人受害，其中不少政商名流，甚至前總統李登輝家族成員也曾持有澳豐基金，是台灣史上最大金融詐騙案。其實，早在8年前就有投資人發現問題，向金管會檢舉，只是檢調偵辦後，依然持續運作，直到近期才爆發。澳豐金融集團27日在官網宣布自願放棄經營，等於是對外宣告破產倒閉，高達1.3萬名投資客受害，16年騙走全台千億元，包括駐世貿組織代表羅昌發夫婦、前總統李登輝家族成員，而且就連上市公司也踩雷，分別是義隆電、寶齡富錦、台端、宏致、時報、新復興、巨有科技、欣天然、南光、創為精密等10家上市櫃企業。澳豐金融集團詐騙金額高達上千億。（示意圖／翻攝自photoAC）據《鏡週刊》調查，澳豐案是世紀大騙局，不管是銷售公司澳豐金融（A.A.F.G），或2家外匯經紀商城信資本英國（City Credit Capital Ltd.、CCCUK）、城信資本納閩（City Credit Capital (Labuan) Ltd.，CCCL），以及金融產品發行公司CCAM、AACL、CCIB都是關係企業，隸屬香港一間旭暉金融集團（EASTHILLFINANCIAL GROUP LIMITED）。早在2015年，國內投資人發現澳豐金融有問題，向金管會檢舉違法販賣海外基金，但檢調偵辦後，兆富、澳豐仍持續運作，直到去年12月陸續傳出無法贖回本金，或配息沒有按時取得，這樁詐騙案才被公諸於世。被外界質疑是金融詐騙首腦的澳豐金融集團負責人董身達，倒閉前夕曾受訪，強調自己只是掛名人頭，真正幕後黑手是EASTHILL（旭暉金融集團）。目前該案已移送檢調，不過投資人能否順利拿回資金，仍是未知數。
楊冪捲金融貸款案 收到案通知還嗆：詐騙
大陸一線女星楊冪近日和成龍相挺新綜藝節目《怎麼辦！脫口秀專場》，她在節目上透露自己兩年前捲入金融詐騙案，她在機場趕工作時收到一則簡訊，上面寫出她涉嫌金融貸款詐騙，必須要去法院出庭，否則會在機場、高鐵站被拘捕，她一看內容就認為是詐騙，沒想到最後竟然是真的，她被捲入了一起金融貸款詐騙案當中。楊冪表示自己收到一則簡訊，上面寫出要她去法院出庭，因涉嫌小額貸款，讓她一看就覺得是詐騙。（圖／翻攝自微博）楊冪在綜藝脫口秀上提到，兩年前收到了一則簡訊，上面寫她涉嫌金融貸款詐騙案，必須去法院出庭審理，否則她就可能在機場、高鐵站等轉運設施遭逮捕，她一看就認為是詐騙，因次不想理會，還表示「你沒事吧？你來抓我呀，我寧可被拘捕，也不能被詐騙。」。楊冪最後發現確有此事，因自己的網路銀行被盜用。（圖／翻攝自微博）最後楊冪才發現這件事竟然是真的，她真的因為網路銀行被盜用，被人拿身分去小額借貸2000人民幣（約台幣8837元），她相當無奈表示，「給我冤的，兩千！我至於嗎？我至於詐騙嗎？我跟我爸借就行了。」，而她加入綜藝節目上演脫口秀也造成話題。
【安全購物情報】年終購物季高峰來臨 拆解三大詐騙簡訊手法呼籲小心
隨著雙11、週年慶購物季來臨，詐騙高峰期也將至，企業簡訊領導廠商互動資通董事長郭承翔指出，疫情期間各種詐騙案件激增，簡訊與各社群軟體也成為詐騙管道，互動資通除了密切配合警政單位攔阻詐騙簡訊、同步提升防詐技術外，更拆解前三大的詐騙簡訊手法，提醒民眾多加注意，尤其呼籲小心近期因資本市場火熱竄升第一之假投資、真詐財的「投資型詐騙」；同時並提出五大防範守則，提醒消費者辨識訊息真偽，避免個人財產損失。拆解詐騙三大手法，五大守則提醒民眾防範詐騙案件近期暴增，根據內政部警政署公布，截至今年8月金融詐騙案較去年同期增加9成、損失金額達12億元，互動資通分析今年詐騙簡訊前三大排名，提醒民眾要格外留意。第一為投資型詐騙，已暴增成為今年第一大類型。由於疫情警戒衝擊民生經濟，詐騙集團利用民眾想要賺取額外收入的心理，假冒大型券商、投顧老師等名義發送簡訊，利用「領取飆股」、「獲利翻倍」等吸睛字眼招攬加入社群群組，表面上提供高獲利投資管道，卻誘導民眾投資高風險未上市股票。其次是金融詐騙，此為歷久不衰的手法，最常發生在農曆年與節慶前，民眾有大量金錢需求時，佯裝成金融機構發送簡訊，如刷卡退款、網銀帳戶異常重設、ATM解除分期設定、放款專員代辦貸款等，近期更假冒五倍券數位綁定騙取個資或帳戶資料。第三是網購詐騙，疫情下宅經濟發威，假冒商家要求帳密重設、領取會員好康、包裹貨到付款等詐騙簡訊也是日愈遽增。以上兩類釣魚簡訊，主要透過釣魚網站盜取帳密個資或盜轉帳，發送時間最常在周五晚上至周末或連續假期，民眾無法立即與銀行或商家查證而上當受騙。由於簡訊的高開啟率與便利性，加上可提供身份驗證，成為金融機構、政府及企業重要的通知工具，互動資通提供防詐騙五大守則提醒民眾辨識與防範，第一，切勿點擊夾帶不明的連結網址；第二，要求操作ATM及匯款轉帳等須先求證真偽；第三，須查證個資存取之頁面真偽、避免遭盜取；第四，投資前先查詢官方認證許可，例：金管會及投信公會網站的投資網站查詢；第五，若有任何疑慮，可直接撥打165反詐騙諮詢專線。疫情改變民眾的生活型態，零接觸宅經濟興起，從年初的假銀行釣魚簡訊到近期的投資型詐騙，手法跟著轉型到線上，受害人數與金額不斷擴大，年齡層更是逐年下降，互動資通為保障消費者財產安全，同時維護客戶權益，除了嚴格把關外，更透過加強防範宣導，希冀共同降低詐騙案件，為企業社會責任盡一份心力。
大陸公安來電「你涉及金融詐騙案」 阿嬤奔郵局險匯30萬
詐騙老梗又來了！嘉義縣1名79 歲牟姓老婦人日前在家中接獲不明來電，對方熟知牟婦祖籍在四川省，自稱是中國大陸公安，誆騙她涉及一起「假投資真詐財」的金融詐騙案，要求匯款30萬保證金才能解除罪犯身分，牟婦信以為真，在928教師節時前往郵局匯款，所幸郵局人員機警通報警方，及時攔阻保住牟婦老本。嘉義中埔分局三和派出所所長莊政峯、警員李傳毅，9月28日9時許，接獲中埔鄉後庄郵局經理電話告知，郵局內有1名牟姓老婦人（79歲）欲提領現金新臺幣30萬元，疑似遭詐騙。警方趕到郵局，趨前了解牟婦提領大筆現金緣由， 牟婦一開始不願告知真實原因，向警方稱「是為了旅遊經費才會提領現金」，莊員反問牟婦「現在都管制出國了，即使在台灣旅遊也用不到現金30萬元。警方勸說牟姓老婦被詐騙集團誆騙勿匯款。（圖／讀者提供）牟婦聽到警方解說，支吾其詞，警方告知牟婦對方是詐騙集團，同時通知牟婦女兒前來郵局一同勸說，牟婦才吐實，指稱日前在家中接獲未顯示號碼來電，對方自稱為大陸四川省公安局，並謊稱祖籍在四川省的牟婦雖暫居台灣，但她涉及四川省一件假投資真詐財金融詐騙案，需秘密配合協助四川省公安局偵辦該件詐騙案。當時對方告知牟婦欲監管帳戶，除非繳交保證金才能解除嫌疑身分，對方並命令牟婦不准將此事告訴他人，牟婦信以為真想匯款給對方，牟婦感謝郵局和警方聯手成功保住她的老本。