金融違法
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打詐專法納「窩裡反」條款 立委籲設高額破案獎金
立法委員蔡易餘、莊瑞雄、王美惠、陳冠廷及吳沛憶19日舉辦「司法應設置檢舉詐騙獎金及代位求償制度」記者會，呼籲打詐專法應納入「窩裡反」條款，設置檢舉破案獎金，並由政府代位被害人訴訟取得執行名義，由政府單位擔任公益訴訟人。 蔡易餘表示，現在詐騙集團多是使用跳板的形式，雖然人在國內或其他地方，但因為IP註冊在第三國、第三地，少了司法互助關係導致無法成功溯源，是科技上目前的障礙。建議行政院正在研擬的打詐專法應設置高額的檢舉獎金，透過高額獎金讓內部組織分化，瓦解內部結構才是打詐能夠成功的方式。檢舉獎金係因與檢舉查獲金額連動而有道德風險，法務部仍可透過編列預算方式避免，「窩裡反條款」仍要有獎金制度，才有足夠誘因策反詐騙基層。蔡易餘說，政府要站在被害人的角度，民眾被詐騙後面對應訊、開庭等陌生法律程序，已沒有精神及能力提起民事訴訟，但唯有勝訴取得債權憑證後，未來加害人名下有財產，民眾才能追討回被詐騙的財產。被詐騙沒有立即提起民事訴訟，民眾也面臨罹於時效，未來無法向加害人追討的問題。莊瑞雄說，政府積極打詐，除了將打詐工作提升到院層級，也藉由整合公私資源及修法來遏止詐欺判罪。目前多縣市有制定獎勵查察詐騙案件辦法，期望政院後續打詐專法能將檢舉破案獎金制度入法，並參照金管會檢舉金融違法案件，依違法程度設計獎金階距。莊瑞雄表示，目前NCC（國家通訊傳播委員會）針對人頭門號亂象也頒訂多項措施，建議政院可參考日本的「手機非法使用防止法」，若警方發現有手機門號可能涉及詐欺或恐嚇取財罪，可要求電信業者對契約對象進行確認，並有相關停止通話的公權力，藉此強化第一線警察端於犯罪預防及嚇阻功能，降低詐騙發生率以保障公眾財產安全。陳冠廷說，打詐最主要訴求三點：找得到人、扣得到錢、擋得了詐。透過高額獎金吸引詐騙集團底層的車手、青少年提供資訊，分化集團組織犯罪；透過名下財產追溯請求權延長，扣住詐騙集團的不當得利；並使用持續使用公權力控管、阻斷非法使用的電信門號、簡訊。王美惠認為，她經常接獲民眾陳情表示自己受騙、錢財卻要不回。法務部在去年7月1日推動「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計劃」，直至今年2月底為止，歸還被害人統計金額有11億2,008萬元，然同樣時間，國人全般詐欺財損金額就高達75億8975萬元，突顯相關打詐、偵查之措施似無達到行政單位預期之效果。王美惠呼籲，政府應有更具體的作為，也盼內政部儘速將打詐專法送至立法院審議，避免更多國人受騙上當。吳沛憶表示，很多跨境犯罪使用虛擬貨幣。但虛擬貨幣的金流並不是無法追蹤，在黃子佼案中就有業界平台自發性的提出金流追蹤報告。相關查緝技術請執法部門要盡速掌握，同時政府也要業界建立合作，讓詐騙集團無所遁形。
檢舉達人有福了！檢舉金融違法有重賞 金管會提高獎金至500萬
金融詐騙事件猖獗，為鼓勵民眾勇於檢舉，金管會昨日再度提高民眾檢舉獎金！金管會昨日修正發布《受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》將檢舉重大金融違法案件的獎金調高1/4，從200萬到400萬元提高為250萬到500萬元。金管會統計，2019年核發獎金的檢舉案件有4件、獎金15萬元；2020年有7件、核發獎金30.5萬元；2021年有4件、獎金20萬元；去年有5件、獎金15萬元。今年檢舉案件、獎金都有明顯的增長，前5月已14件，發了130萬元，多以違法投顧為主。這次修法重點，首先民眾檢舉獎金有4個等級，現行為400萬、200萬，25萬元與5萬元，而最高獎金的金融違法案件是處1000萬元以上罰鍰，或者法院判決3年以上有期徒刑，未來獎金將提高到500萬元。第2等級獎金從200萬提高到250萬，除原500萬到1000萬元罰鍰、董監事解職撤換外，還增列停職董監事1年以上、廢止許可等樣態。此外，金管會加入了「停止限制投資或資金運用範圍」、「命金融服務業調降其委任或僱用人員薪酬等」等行政裁處，也列入檢舉獎金獎勵範圍。金管會並增列，輕微案件同一年度核發獎金累計上限為200萬元，若是重大案件不會併入計算，藉此合理配置獎金資源。
檢舉獎金最高400萬「乏人問津」 金管會一年來進件量掛零還沒開胡
金管會於去年1月下旬起，就民眾檢舉金融違法案件獎金，最高增加10倍達400萬元至5萬元不等，至今一年來「等無人」還未收到案件，而該獎勵辦法實施迄今達17年來，修正規定多達數十次，符合該核發標準的案件累積逾30件。金管會法律事務處承辦科也提醒，如果民眾採取「匿名」檢舉，案件內容一經相關單位調查確認屬實時，就會難以聯絡檢舉人核發獎勵金額。且避免濫行檢舉，掌握真實性，民眾須以真實姓名檢舉並檢附具體事證。對於民眾先向立委等民代提出的檢舉案，金管會也會加以調查釐清案情，一旦符合檢舉金融違法案件獎勵要點時，也會根據受理的時間對照辦法的獎金金額予以審核核發。金管會依法保密檢舉人之姓名、身分等個資資料，並禁止提供第三人閱覽或抄錄。對金融違法案件檢舉之獎勵，主要針對尚未被發覺的違法案件，但檢舉人在金管會查覺金融違法案件後，倘透過上開「受理民眾檢舉與陳情」網頁等方式，提供事證，經金管會審核認定對於釐清案情或破案有重大幫助者，仍得酌給獎金，以鼓勵民眾檢舉。金管會於2005年12月公布《金融監督管理委員會受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》，迄今修正數十次，並已於2021年1月11日，將檢舉獎金提高為修正前的5倍、10倍。其中金額最高者，為經金管會查明後核處受檢舉之涉案金融業者或人員罰鍰1千萬元以上，或因涉刑事責任而依程序移送法務部偵辦調查並經法院判決3年以上有期徒刑之確定案件，每件獎金提高10倍達400萬元。金融違法情節視嚴重輕微程度開罰，檢舉獎金除了最高的400萬元者，還有200萬元、25萬元及5萬元等。