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加密貨幣平台錯匯2.2億鉅款「7個月後才發現」 澳女買豪宅名車揮霍…悲慘下場出爐
總部位於新加坡的大型加密貨幣交易平台「Crypto.com」先前發生匯款錯誤的情形，而且是在7個月後才發現。而領到這筆鉅額款項的澳洲女子瑪妮維爾（Thevamanogari Manivel），第一時間就計劃轉移資產，更將資金拿去買豪宅、名車。而在「Crypto.com」對瑪妮維爾提告後，瑪妮維爾目前被判處209天監禁、1年半的社區矯正令與200小時社區勞動。據了解，整起事件發生於2021年5月，當時「Crypto.com」要支付瑪妮維爾澳幣100元，但不知為何，最後竟然是匯出10,474,143元（折合新台幣約2.2億元）。而且「Crypto.com」一直到年終結算的時候，才注意到這起匯款失誤的情況。先發現這筆意外之財的並非是瑪妮維爾，而是帶著瑪妮維爾一起投資加密貨幣的男友辛格（Jatinder Singh）。辛格在發現這筆鉅款後，先是要求瑪妮維爾對外宣稱在線上競賽贏得獎金，接著幫他把款項轉移到多個聯名帳戶中。後來兩人就拿著這筆錢四處揮霍，除了購買4間房屋外，甚至還買下不少名車、藝術品與家具。他們甚至將其中400萬澳幣轉移到馬來西亞的帳戶中，甚至還分了一筆錢給自己的女兒與妹妹。而在「Crypto.com」發現錯誤後，就於2022年1月要求瑪妮維爾歸還款項，但瑪妮維爾以「認為是詐騙集團」拒絕回應。之後「Crypto.com」就對瑪妮維爾提出告訴，甚至試圖在2022年3月時凍結瑪妮維爾的資產，結果發現瑪妮維爾早已將名下資產轉移乾淨。之後警方也在2022年3月逮捕買了前往馬來西亞單程機票的瑪妮維爾，並且從他身上扣下1.1萬澳幣。瑪妮維爾對警方表示，因為男友辛格告訴他這筆錢是線上競賽贏得大獎，所以在「Crypto.com」要求還款時，他一直認為是詐騙集團，所以沒有多加回應。後來瑪妮維爾就被警方關押，一直到2022年10月才獲釋。根據外媒報導指出，近期法院就針對這起案件進行判決，由於在司法流程的協助下，大部分的款項已經被追回，且在銀行通知瑪妮維爾之前，瑪妮維爾並沒有任何明顯的惡意，雖然中間曾將大筆款項匯至海外，但法官認為這是基於利慾驅使所致。因此法院最終判決瑪妮維爾必須服刑209天，1年半的社區矯正令與200小時社區勞動。也由於先前瑪妮維爾就被關押209天，因此這次無須再次入獄服刑。而其男友辛格的判決則於10月23日才會開庭審理。
加密貨幣平台錯匯2.2億給澳洲女子 7個月後才發現！但她早提錢買豪宅
受到全球通膨惡化影響，加密貨幣市場市值大量蒸發，總部位於新加坡的大型加密貨幣交易平台「Crypto.com」為此大量裁員，沒想到屋漏偏逢連夜雨，近日又傳出Crypto.com竟不小心將近1050萬美元（約新台幣2.17億）錯匯給一名澳洲女子，且公司直到7個月後才發現這個錯誤，雖緊急採取法律行動，但該女子早就將部分資金拿去買了一間擁有5個房間的豪宅。根據《商業內幕》（MARKETS INSIDER）報導，「Crypto.com」於2021年5月時，錯誤支付款項給澳洲女子瑪妮維爾（Thevamanogari Manivel），據悉該公司本是要支付女子100澳幣，但卻因為打錯支付金額，匯出10,474,143澳幣，且完全沒有人發現；直到7個月後、12月下旬進行公司審計，Crypto.com才發現這個錯誤的付款。根據法院判決書，Crypto.com在發現錯誤後，隨即對瑪妮維爾與其妹妹採取法律行動，因為妹妹也收到了部分付款，該公司於2月獲得針對瑪妮維爾帳戶的凍結令，但發現她早已將大部分的資金匯出到其他帳戶。報導指出，瑪妮維爾在收到錢後隨即於1月下旬匯出43萬澳幣給她的女兒，接著在1個月後，於墨爾本郊區買下價值135萬澳幣（約新台幣28114萬）的豪宅，還將房產所有權讓渡給居住於馬來西亞的妹妹。判決文件表示，Crypto.com曾試圖在3月時凍結瑪妮維爾的銀行帳戶，但卻沒有成功，目前法院已經下令要求瑪妮維爾的妹妹將房產出售，並將購屋費用與約2萬澳幣利息返還給Crypto.com。對於此事，Crypto.com沒有回應媒體置評請求，而案件將於10月再次開庭審理。
小六女童「刷媽媽臉」遭詐騙13萬 母憤然出馬討錢…又被騙走13萬
網路詐騙層出不窮，但若不幸遭遇詐騙應及時報警處理，千萬別「假會」想靠自己追回被騙的錢；中國大陸一名小六女童加入一個網路群組後，遭騙人民幣3萬元（約新台幣13.1萬元），沒想到女童母親在得知詐騙消息後，不是立刻報警，而是「想自己把錢討回來」，卻遭騙子一步步誘導，又被騙了3萬元人民幣。江蘇常熟一名小六女童「小夢」（化名）日前被同學拉進一個粉絲福利群組，並在參加活動後「幸運中獎」，隨後她收到群組管理員訊息稱，要給她發一個18元人民幣的小紅包。小夢不疑有他給出自己的收款碼，沒想到對方隨後傳來一張截圖，稱「錯匯」了8888元，要求小夢按照指示還錢。江蘇小六女童遭詐騙。（圖／翻攝自陸網）不過小夢一直沒收到匯款，詢問原因後對方發現小夢根本未成年，便藉機恐嚇若不還錢就要送她及其父母去坐牢。年幼的小夢被恐嚇後相當驚慌，便趕緊按照對方指示，要媽媽「看向手機鏡頭」，於是就在母親來不及反應的情況下，支付寶帳戶就被轉走29999.5元人民幣。江蘇小六女童遭詐騙。（圖／翻攝自陸網）小夢李姓母親反應過來後趕緊追問，才知道自己的女兒被騙，不過她卻未在第一時間報警，而是決定自己聯絡群組管理員，要求對方還錢，此時對方表示一切都是誤會，剛剛是自己「操作失誤」，因此需要小夢母親再完成幾個步驟，才能將錢退還。在對方的循循善誘之下，李女又分2次、共轉出3萬人民幣，直到最後螢幕出現「卡片內餘額不足」時，她才驚覺自己被騙；事後李女相當懊悔，因為在傳帳期間，由於對方帳戶異常，系統曾經多次出現風險提示，但她當時一心只想追回被騙的錢，根本沒放在心上；目前案件仍在偵查中。
花旗誤轉250億！史上最大錯匯烏龍 法院竟判「免還」原因曝光
銀行方放款搞烏龍的情況時有所聞，但多數都還有機會將款項追回來，不過美國當地法院近日卻對花旗集團（Citigroup）一起高達9億美金（約250億新台幣）的錯匯事件，判定收款方不需還款。根據《路透社》報導，這起堪稱史上最大的銀行業錯匯事件，發生在去年8月，知名化妝品牌露華濃（Revlon）因為營運問題，向多方債權機構借貸，根據報導，花旗代理露華濃的貸款業務，原本是要替露華濃向債權人償還近780萬美元的利息，卻意外匯錯超過100倍金額，也就是高達9億美元的金額。（圖／達志／美聯社）報導稱，花旗集團起初以這是書面錯誤要求這些債權機構還款，但對部分債權人，包括Brigade、HPS與Symphony等代表放款人的10家資產管理公司，認為這些錢無異是「意外之財」，拒絕償還，花旗集團當然無法接受，憤而提告，追討剩餘的約5億美元（約新台幣142億元）的款項。不過根據美國曼哈頓地區法官弗曼（Jesse Furman）的裁定，花旗在2020年8月11日的轉帳是「最終且完整的交易」將不會被撤銷，也就是這10家資產管理公司不必繳回5億美元的款項。對於判決結果，花旗集團強調，露華濃的債權人知道這是有問題的，且他們也明白露華濃根本無法償還鉅額，既然如此，債權人就不應該收下這些錢。花旗發言人也回應，「我們強烈反對這項裁決，並打算繼續上訴，直到追回所有款項」。
滿期金溢付千萬元 台銀人壽「胖手指」遭罰120萬元
壽險業也有「胖手指」事件。金管會9日公告，台銀人壽多次發生給付滿期金作業錯誤，單次溢付金額逾千萬元，雖然事後都有追回，但公司未當一回事，並未向金管會通報重大偶發事件，因此對台銀人壽開罰120萬元。據了解，台銀人壽一共發生三次滿期金匯款錯誤事件，但因為有一次發生已超過三年，金管會依規定無法再追究，另二次，都約發生在2018年，一次是作業人員輸入錯誤，將要匯給保戶的滿期金，KEY錯金額，造成溢付逾千萬元，另一次是滿期金明明已匯款給保戶，但重複作業，又再給了一次，金額也逾千萬元。台銀人壽「默默」追回這些錯匯的款項，並未通報重大偶發，2019年有「民眾」向金管會檢舉，指台銀人壽內部作業有重大缺失，曾多次出現匯款錯誤，金管會要求清查，台銀人壽內部才啟動調查，清查出有三次匯款錯誤事件，至於發生當時，台銀人壽有無通報總經理、董事長，則無法確定。這案件疑似是內部「吹哨人」檢舉，2019年將台銀人壽2018年匯款錯誤的事件，向金管會舉報，經過台銀人壽內部調查，及金管會複查，9月才對台銀人壽開罰，一是匯款錯誤，內部作業不嚴謹，罰60萬元，二是台銀人壽自覺款項有追回、沒有財務損失，就沒有進行重大偶發事件通報金管會，內稽內控有疏失，也罰60萬元。除了某家資訊系統更換出問題外，金管會表示，近期只有台銀人壽有發生類似的匯款錯誤或胖手指事件，同時呼籲保戶，若發現帳戶有保險公司「不慎」多匯的保險金，也千萬先不要動用，事後仍是會被追回，若占用恐會觸法。