阻詐
」 詐騙 台中 匯款 警察 苗栗假投資真詐財!6旬婦衝銀行急匯12萬 台中警銀成功阻詐
台中1名64歲林姓婦人日前透過友人推薦網路投資股票,因而結識1名專員,但對方要求她須匯款12萬元到指定帳戶,她才前往銀行照做,幸虧行員發現有異報警求助,經警方不斷勸說,她才驚醒放棄匯款念頭,最終成功保住血汗錢。據了解,林女日前到台北參加友人聚會,經朋友推薦網路投資股票,進而認識詐團假扮的1名專員,專員獲取林女信任後,指示她要匯款12萬元到指定帳戶,林女深信不疑隨即趕往銀行匯款,經行員詢問用途察覺林女疑遇詐騙,便立即通報警方到場協助。警方表示,台中市警局一分局繼中派出所日前接獲中區自由路上的1間銀行通報,行員指稱有民眾疑遇詐騙,員警立即趕抵現場了解,到場後上前關心林女,但她卻面有難色甚至拒絕告知是因為何事要匯款,經員警耐心勸說,才得知是常見的投資詐騙,進而詢問林女:「專員是不是跟你說不要跟警察講太多」。警方說明,林女聽完警方說詞後愣了幾秒最終才放下戒心,經員警分享類似投資詐騙手法案例後,她才醒悟差點被騙,及時保住她辛苦存下的積蓄,警方同時呼籲投資標榜「穩賺不賠、獲利超乎尋常」,皆是假投資詐騙手法,提醒民眾投資應透過合法管道賺取合理利潤,若有疑問可撥打165反詐騙諮詢專線查證。
金管會打詐關鍵報告出爐 谷歌臉書詐騙已連二月下滑
金管會最新打詐成效與防制報告出爐!金管會副主委邱淑貞7日將赴立法院交通委員會針對「我國打詐成效與防制」進行專題報告,並備質詢。金管會報告中指出,金管會從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等面向攔阻不法金流,據統計,截至今年9月27日,谷歌、臉書詐騙廣告蒐報及詐騙陳情9月為3,996件、累計通報近5.9萬件,已連二月下滑。金管會指出,自2023年4月10日起,請證券周邊單位運用資訊搜尋技術主動搜尋網路疑似詐騙有價證券投資廣告,截至2024年9月27日止,累計蒐報涉詐投資廣告共58,979件,並就違反投信投顧法的廣告,即時移請刑事警察局依法通知網路平臺業者處置。單月通報數從7月的5,032件逐月下降,8月為4,147件、9月3,996件。在臨櫃關懷阻詐上,金管會指出,今年前八月攔截件數達8,348件,攔阻金額為58.41億元,金額較去年同期增加9.58億元、年增率20%、件數增加1,147件、年增率16%,去年至今年八月,已攔阻超過130億元。在強化電子支付帳戶管理上,銀行公會已強化確認使用者本人之金融支付工具,增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制。今年6月警示電子支付帳戶增加的案件數96件,較最高峰的2022年12月增加案件數1,458件,已下降逾9成。在跨機構共同防詐上,金管會指出,已建立灰名單通報平台。財金公司建置的約定轉入帳號灰名單通報平台可及早發現可疑約轉帳戶阻斷非法金流,今年第一季就已上線,依財金公司統計資料,截至2024年7月底,經轉出行實施關懷措施為34,999筆,實施關懷措施後未續進行約定的筆數為8,236筆,將持續觀察其運作成效。金管會與警政署推動疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制,要求金融機構於客戶臨櫃辦理境外匯款時,經檢核如屬警政署彙整之疑涉詐欺境外金融帳戶時,將加強關懷提問,提醒民眾避免受騙。境外預警機制於2022年8月建置,至2024年第二季止,成功攔阻270件,金額2.2億元。境內預警機制目前由7家本國銀行於今年2月21日上線試辦,依警政署統計至今年6月底止,成功攔阻700件,攔阻金額9,466萬餘元。
誤信網友投資乙太幣!中年男「抵房產」籌資 警銀阻詐保240萬
台中1名41歲陳姓男子日前結識1名僅認識7天的網友劉男,對方誆稱投資虛擬貨幣穩賺不賠,這讓陳男心動不已,結果不慎落入詐團圈套, 他甚至不惜將自己的房子抵押給銀行,藉此提領240萬元投資,幸虧行員機警發現有異通報警方,經不斷勸說陳男這才驚醒遭騙,險些傾家蕩產。據了解,陳男日前到國泰世華篤行分行欲提領現金240萬元,經行員詢問用途,他聲稱是要投資加密貨幣乙太幣,並表示投資回報高達百分之7,不料行員卻發現該帳戶日前有1筆298萬元款項匯入,針對投資用途行員不禁懷疑有詐,隨即報警求助。警方表示,台中市警局第二分局文正派出所警員陳廷維、沈冠均,日前接獲國泰世華銀行通報,行員指稱有民眾疑遇詐騙,員警到場詢問陳男了解狀況,他向警方供稱,他在網路結識網友劉男僅7天,便聽信對方話術代操作投資虛擬貨幣保證獲利,他心動不已便準備籌錢投資,甚至不惜將名下房屋抵押給銀行,藉此換取298萬元,隨後陳男前往銀行準備提領240萬元交由劉男操作投資。警方說明, 一聽便知曉是常見的投資詐騙,員警戳破陳男一夜暴富的美夢,經不斷勸說並告知陳男相似的詐騙案例,他這才醒悟差點傾家蕩產,最終放棄提款成功保住240萬元。
以為未婚夫回頭!婦抵押房子錢匯情郎「助他解圍」 當鋪、員警機警阻詐
南投縣草屯鎮一名婦人近日遭遇網路詐騙,在對方的話術陷阱下,竟誤將對方錯認成8年前曾論及婚嫁、最後卻無緣的未婚夫。婦人以為對方想回頭再續前緣,於是依其要求到當鋪想抵押房子借款210萬,以助對方解決財務問題。好在當鋪業者察覺有異,及時通報警方到場戳破騙局,幫婦人懸崖勒馬免受損失。草屯警分局指出,草屯派出所警員林穎志、吳昀倢日前接獲轄區內一家當舖通報,疑似有民眾遭詐騙情事。員警到場後發現一名婦人想抵押房子向業者借款;警方進一步詢問借款用途,婦人才透露8年前曾與一名旅居海外的手鐲商人交往,雙方還一度以未婚夫妻相稱,但最後因故未能成婚。這名婦人向警方表示,自已日前接獲陌生網友的通訊軟體訊息,因對方主動表現親暱,口吻也都與當年無緣的未婚夫類似,讓她誤認為網路另一頭就是當年的未婚夫,對方也順勢以未婚囚夫自稱。雙方經多次交談,「未婚夫」提及曾購買一輛法拉利跑車,但在新加坡海運時被查獲違禁品,因此連帶遭查扣,需要繳交保證金210萬元才能贖回,希望婦人匯款幫助繳交,自己將日後歸還。婦人自己手頭上也沒有太多現金,因此才想到以房子作為抵押、到當舖借款。到場員警在取得婦人同意後查看其手機訊息,發現對話內容均是典型的假網戀詐騙手法,因此耐心向她說明當前詐騙手法,婦人才驚覺上當,所幸並未完成借貸及匯款手續,對當舖人員及警方的協助感謝不已。
打詐有效!谷歌、臉書8月件數銳減 新詐騙種類曝光
打詐奏效!金管會證期局副局長高晶萍24日公布,截至今年8月底谷歌、臉書詐騙廣告蒐報及詐騙陳情單月為4,147件、累計通報近5.5萬件,8月較7月少了885件,其中,臉書的蒐報案件達4.6萬件,是谷歌的5倍!高晶萍指出,除了金融商品APP、虛擬通貨交易平台等詐騙類型,近期發現的新型詐騙就是變造金管會證件的偽金管會官員詐騙,民眾千萬別上當!高晶萍也指出,8月證期局接獲民眾陳情投資詐騙案件高達100件,創今年最高案件量,她觀察,近四年的詐騙陳情案件逐年增高,從2021年的439件、增加到2022年的636件、2023年的787件,而今年前八月已有523件,今年以來每月陳報案件有高有低,證期局會持續與週邊單位宣示打詐決心,通力合作,予以適當遏止。高晶萍指出,今年新型態的詐騙,就是冒名金融業者詐騙,還有變造證件假扮金管會或銀行局官員,邀請民眾加入LINE好友(或群組),並宣稱可協助民眾處理銀行帳戶相關事宜或分享專業投資情報,她強調,金管會絕不會請民眾交「保證金」,另外,還有虛擬通貨交易平台詐騙,謊稱高獲利,誘騙投資人投資虛擬資產,請民眾切勿相信。高晶萍表示,打詐專法中與金管會相關的,即是金融機構與虛擬資產平台二大監管主體,相關的四項子法重點,包括同業間的照會機制、通報警政機關程序、聯防通報機制、受害人款項返還也快出爐,會盡快公布。至於金管會在今年3月承諾,年底前要求櫃買中心針對金管會提供的內控準則,要求租賃業另外針對年輕人授信等業務,訂定相關內控規範,高晶萍也指出,已要求四家上市櫃租賃公司,已請交易所櫃買輔導他們訂內控,已完成相關內控修正,預計今年第四季交易所與櫃買中心會針對其內控執行進行查核,若有狀況再依相關規定辦理。銀行局副局長林志吉則指出,金融機構行員臨櫃關懷攔阻也很積極,去年全年國銀攔阻詐騙案件達11,300件、金額達75.89億元,今年前七月阻詐案件達6,915件、金額達47.03億元,近19個月阻詐金額超過120億元。
拉菲爾紅酒詐騙!阿北衝銀行解「160萬定存」投資 警銀攜手阻詐
高雄前鎮1名70歲蓋姓老翁,日前結識1名自稱紅酒商的女網友,對方不斷聳騙他解除放置銀行的160萬定存,並要求他將錢拿來購買82年拉斐爾紅酒,蓋翁深信不疑立即前往銀行提款,幸虧行員機警發現有異向警方通報,經員警到場再三勸說,才成功保住蓋翁辛苦存下的積蓄。據了解,蓋翁日前透過網路結交1名女網友,她自稱紅酒商並鼓吹蓋翁投資紅酒,她謊稱投資82年的拉斐爾紅酒能高額獲利,甚至叮囑蓋翁「自家做的紅酒收藏是沒有給國家交稅務的,到銀行辦理會被刁難」及「每次大額取款都是開店需要現金」,進而要求蓋翁交付現金投資。蓋翁招架不住網友不斷催促,隨即前往台灣銀行前鎮分行,要臨櫃解除160萬元定存並提領現金,經行員詢問用途,蓋翁才聲稱要做投資但說詞反覆,使行員不禁懷疑他遭詐騙,於是向警方通報求助。警方表示,員警劉岳涓及楊琍予日前接獲台灣銀行前鎮分行通報,行員指稱有民眾疑遇詐騙,警方立即趕抵現場了解狀況,隨後警方取得蓋翁同意查看其手機,翻閱Line聊天紀錄後,員警一看便向蓋翁指稱這是典型的「拉斐爾紅酒詐騙」,他這才恍然大悟差點被騙,幸虧機警行員報案與警方聯手才及十阻詐。
南投警銀阻詐!暑假守住3000餘萬 男購「1公斤黃金」險噴359萬
南投縣警察局統計從7月到8月間,與金融機構及超商攜手阻詐共92件,守住高達3329萬7525元,其中攔阻最高金額的案子為臺灣中小企業銀行通報,據悉有1名白姓男子7月間藉口購買黃金欲匯359餘萬元,幸虧警方及時到場勸說,才成功保住其積蓄。警方表示,南投警分局7月23日接獲臺灣中小企業銀行南投分行通報,行員指稱有民眾疑遇詐騙,員警到場後發現是白男誤信網友誆騙,落入假投資陷阱,以購買1公斤黃金為由欲匯款359餘萬元,並前往臺中市面交,員警不斷勸說但他仍深信不疑,警方只好打電話通知白男兒子到場協助,經家人多次勸說白男才警醒差點被騙,事後對於銀行和警方即時攔阻表達感激。南投副縣長王瑞德說明,19日在治安會報中公開表揚協助阻詐有功行員,其中「中國信託南投分行」及「國泰世華南投分行」等2間銀行幫助甚多,王瑞德代表縣民致上誠摯感謝,同時表示將與全縣各金融投資機構及超商建立緊密聯繫機制,共組LINE攔阻協作平臺,藉此及時阻擋民眾受害,保障財產安全。縣警局表示,民眾投資切勿輕信網友提供的來路不明管道,應提高警覺多加查證,若遇疑惑可撥打「165」防詐騙諮詢專線、「110」或到派出所詢問協助,避免自身財產受到侵害損失。
愛女心切!屏東翁誤信女兒急需82萬還款 急衝郵局欲匯遭警阻詐
「猜猜我是誰」是詐團慣用詐騙手法,屏東縣1名60歲鄭姓男子日前從LINE接獲一則訊息,詐團假扮鄭男女兒指稱剛換手機,急須82萬元付貸款,還要求分2次匯款,鄭男誤信立即到郵局欲匯款,幸虧櫃員機警發現有異報警協助,經員警到場不斷勸說並聯絡其女兒,鄭男才驚醒差點被騙,成功保住荷包。據了解,鄭男日前透過Line接到自稱是她女兒的訊息,對方表示近日剛更換電話號碼,急需付貸款共82萬元,並要求鄭男成42萬元及 40 萬元匯款2次到指定帳戶,並嚇唬他若不付款恐面臨違約等法律責任,鄭男情急之下深信不疑,急忙依照指示前往郵局匯款。警方表示,潮州分局竹田分駐所所長盧智勝、警員劉家豪,日前中午巡邏勤務時接獲西勢郵局通報,櫃員指稱有民眾疑遇詐騙,警方到場了解狀況後,一聽便知曉是常見詐騙手法「猜猜我是誰」,經員警不斷勸說並致電給鄭男女兒對話,最終證實是詐騙訊息,鄭男這才醒悟險被詐騙,警方及時保住他辛苦存下的積蓄。警方說明,民眾若遇「假冒親友詐騙」,在對方來電要求借錢時,可以回答「不好意思,我現在不太方便說話,等一下再回你的電話」,隨後掛斷並向親友詢問查證,切勿聽信對方話術匯款,避免上當受騙損失錢財。
台中婦遇假投資詐騙!「抵押房產」還想再提80萬 警連2天阻詐
臺中市沙鹿區1名50歲的林姓婦女9日下午至銀行欲提款81萬元,行員有感近期諸多民眾提款的原因多是疑遭詐騙,爰深入關心林女的提款原因。林女起初稱要提款支付裝潢費用,後又改口說要「領錢出來投資」,行員見林女說詞反覆且最後又提到投資,判斷必遭詐騙,隨即報請清水警分局光華派出所警員紀宇哲、陳廷緯到場了解。林女向警方供稱,她前於網路上透過「陌生朋友」向「借貸公司」借錢去投資,借款現已匯入戶頭,要提領出來交給「投資公司」;警方進一步檢視林女手機通訊內的放款戶名,懷疑是詐騙集團騙別人的贓款,匯入林女的戶頭,利用林女提領出來,林女此舉就會變成「洗錢」的人頭。不過,林女說「不要再為難我了,領個錢問東問西」,始終不相信遭詐,不斷撥打電話請詐騙集團說服警方讓其提款。警方隨向林女解釋,近期民眾遭詐騙假投資的案件層出不窮,引誘投資的說法及手法也不斷翻新,詐騙集團更向民眾指導如何騙過行員及警方以順利提款,再交由詐騙集團假扮的投資理財專員或轉匯到指定的洗錢帳戶。林女在警方強力勸說下雖取消提款,不料隔日再度跑到清水區另間銀行想要再提款40萬元。機警的行員查出,林女昨日才到沙鹿分行提款遭阻,且其帳戶多筆金流且異常頻繁,遂通報清水派出所巡佐周義偕、警員陳易宏到場關心。林女向警方表示,之前向民間融資公司借款,要將撥款入帳的80萬領出來,係要供家用開銷。警方見林女提款之意甚堅,只能再多加查證撥款來源,卻發現「撥款」帳號是個人戶而非公司戶,且已被通報「警示」,協助辦理的「代書」也查無此人,故林女帳戶中可能已流入他人被騙的贓款,然後以貸款手續費或預扣利息的名義,被指示要再匯給或面交給假扮貸款公司的詐騙集團,研判林女可能被利用為洗錢的工具。警方檢視林女存摺發現,林女已將名下不動產設定抵押向銀行貸款60萬,並全部迅速提領,可能已陷入詐騙集團的代操假投資手法。經過仔細查證,林女突然感到錯愕,才暫且打消提款的念頭,希望林女這次會驚覺到受騙。另外,林女丈夫接獲通知趕到銀行,透露林女之前曾遭詐騙,如今又把房產拿去抵押換錢,急得不斷拜託員警「不要讓她匯出去」。臺中市清水警分局表示,許多民眾會從網路得知諸多借貸資訊及管道,在有資金「急用」的困境下,較無時間及耐心去查證真實性,詐騙集團就將騙來的贓款「借貸」給被害人,再藉故讓被害人領出交給詐騙集團,被詐騙集團利用為洗錢工具,籲請民眾要小心。面對此類網路借貸訊息,要仔細求證,建議盡量循實體管道借款,並善加利用165防詐騙專線或110報案專線諮詢,避免被騙。
國泰世華H1臨櫃攔詐12.4億元奪冠 金警聯手救回遭私刑囚禁者
金融業總動員堵詐防詐與警方共同打擊詐騙集團,以臨櫃攔阻金額成效來看,國泰世華銀行繼2023年成功為民眾守護逾12.8億元為同業之冠,今年上半年再攔阻詐騙案件逾2,000件、金額達12.4億元,展現「國泰盾」四大聯防機制 的打詐行動力,並持續推動「檢舉、報案、說出來」,佈建全台阻詐網絡。依金管會統計,打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」,並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人,橫跨14個總行單位,整合分行前中後台資訊,更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數,成為業界之冠,還幫助警方成功救回數條遭到私刑囚禁的無辜性命。行政院長卓榮泰16日與秘書長龔明鑫、政務委員林明昕、打詐指揮中心指揮官馬士元、發言人李慧芝、金管會主委彭金隆、銀行局長莊琇媛、銀行局副局長童政彰、內政部警政署長張榮興與刑事局長周幼偉,至國泰世華銀行營業部視察,為前線行員加油打氣,並聽取國泰世華「國泰盾」四大聯防機制的執行內容。「國泰盾」依循行政院「打擊詐欺策略行動綱領」架構發展阻詐藍圖,橫跨四大構面「知識盾、科技盾、關懷盾、聯盟盾」;「知識盾」著重識詐宣導面,倡議「#說出來阻止更多人受騙」反詐觀念等,宣導觸及人數至今已逾9,300萬人次;「科技盾」則以AI打造詐騙偵測模組,強化預警機制,並升級CUBE App推出「卡片安全鎖」功能遏止盜刷情事。「關懷盾」、「聯盟盾」為臨櫃關懷阻詐面向,透過深化金、警即時通報合作與KYC(Know Your Customer)流程、定期以開設識詐阻詐研習班,培訓反詐種子行員等方式,擴大臨櫃聯防攔阻成效,國泰世華董事長郭明鑑表示,面對無差別攻擊的詐騙,國泰世華2023年成立跨部門反詐專責小組,並攜手金融同業及民間企業深化科技阻詐合作,乃至於與主管機關、警政單位緊密交流協作,匯集全民每一分力量建立堅韌的反詐連線,12月同步提出「#說出來 阻止更多人受騙」倡議行動,邀請民眾勇敢說各種遇到的詐騙手法,避免更多人受騙,一起建立互相信賴的社會。
明年編列73億預算 卓榮泰:建立防詐「生態系」
行政院長卓榮泰16日指出,明年度中央政府總預算編列中,有新台幣73億元用於防詐,民調顯示國人最關心之一就是打詐,而在打詐過程中,金融體系是民眾容易受到歹徒欺騙的單位,政府與民間單位透過宣導、報告等,讓整個防詐成為一個生態系,所以金融體系的銀行若能多一分對民眾的關懷,打詐成效勢必更為增加。卓榮泰今日視察「國泰世華商業銀行臨櫃關懷阻詐執行情形」,除聽取銀行防詐作為簡報外,也觀看銀行安排與警方共同打詐的情境模擬,過程逼真。卓榮泰致詞表示,明年中央政府總預算編列中有73億元於防詐。他說,民調顯示國人最關心之一就是打詐,在總統賴清德要求下,行政團隊的責任更顯重大。卓榮泰指出,在打詐過程中,金融體系是民眾容易受到歹徒欺騙的單位,所以金融體系的銀行若能多一分對民眾的關懷,打詐成效勢必更為增加。他說,打詐過程不只是在臨櫃,更要變成生態系,因為詐騙集團各種手法、樣態都有超乎想像。政府的責任是讓人民知道,政府和民間業者如何對抗詐騙集團,並透過宣導、報告等,告訴民眾去查詢、探尋事情真偽。卓榮泰也期待,國泰世華銀行阻詐的典範例子能推廣出去,讓所有銀行了解,政府與民間如何互信連成一線,讓歹徒無處可逃、無處可騙。
不敵「寶貝長寶貝短」攻勢 三峽熟齡單身漢網戀暈船險成人頭戶
新北市三峽區53歲劉姓男子,日前透過臉書認識一名暱稱「Annel」的女子,對方以美艷照片作為大頭貼,更對劉男噓寒問暖,天天「寶貝長、寶貝短」,劉男因而墜入情網,更在其指導下到銀行開通往銀服務,所幸劉男到鶯歌第一銀行辦理時,行員驚覺有異立刻報警,警方與行員聯手阻詐,避免劉男成為人頭帳戶。據了解,劉男在三峽的工廠上班,他日前透過臉書認識該詐騙集團成員,劉男見對方的頭貼照片甚是美艷,五官精緻外還有傲人身材,於是進一步交換Line繼續聊天。而劉男至今仍是單身,短時間內就致墜入情網,多次邀往「Annel」見面,希望能進一步交往,但女子都以工作忙碌為由推卻,還跟劉男說自己從事虛擬貨幣操作,相當賺錢,誘惑劉男「若要交往你也要跟我一樣有錢」,並稱願意教導劉男從事虛擬貨幣投資。劉男聽聞欣喜若狂,對方要求他申辦遠東商銀數位帳戶,由於劉男不太會操作網銀開通手續,於是依照指示把自己的身分證、健保卡及原本就申辦的玉山銀行存摺通通拍照傳給對方,連手機驗證碼也傳給她,果然成功申辦到遠東銀行的網銀,甚至還把自己原本玉山銀行的網銀改成其要求的帳密,賴對方見劉男如此「聽話」,也開心的叫他「寶貝」,每天噓寒問暖,讓劉男心花朵朵開。詐騙集團食髓知味,4日又要求劉男前往第一銀行申辦網路銀行帳號,劉男前往銀行辦理時,遇上櫃台連姓及蔡姓副理詢問,他不經意說出是要辦給認識的網友使用,行員急忙詢問詳情,得知雙方僅在臉書交友認識一個多月,根本沒見過面就把網銀交給對方使用,於是通報鶯歌分駐所員警到場協助。警員王承惠及莊斐皓接到報案後立刻趕抵,檢視劉男手機對話內容,發現賴女「寶貝長、寶貝短」叫得的親熱,不但傳送網銀申請書給他,還要他憶起已申請玉山網銀的帳密,員警趕緊告知這根本就是騙局,並告知劉男帳號若被對方使用,很可能成為人頭帳戶,幸好在第一銀行行員指導下,立刻將遠東銀行及玉山銀行的網銀帳密變更,裡面的存款1萬4000元才沒有被提領一空。警員王承惠提醒,個人的身分證、健保卡甚至存摺帳密千萬不可隨意交給陌生人,詐騙集團最欠缺的就是人頭帳戶,一旦被利用,就會成為詐騙幫助犯,還可能面臨刑責及鉅額民事求償,千萬要小心謹慎。
AI仿聲好友!苗栗女誤信衝銀行急匯30萬 苗栗警銀成功阻詐
不肖分子利用AI詐騙的案例層出不窮,苗栗市1名65歲楊姓女子落入圈套,詐團透過AI仿聲假扮楊女的莊姓好友,並持續與她攀談獲取信任後,再要求她交換票據,楊女深信不疑隨即使用網路匯款10萬元給對方,且還前往臨櫃匯款30餘萬元,幸虧被行員發現有異報警協助,經勸說後這才保住楊女積蓄。據了解,楊女日前看見通訊軟體跳出1名好友,她加入對方後通話,未料對方聲音神似其莊姓好友,不慎落入詐團陷阱,詐團取得其信任後誆騙稱需要交換票據,楊女不疑有它立即使用網路銀行匯款10萬元給莊友,隨後再度前往銀行欲匯款30餘萬元,行員發現楊女臨櫃填單匯款有異,隨即通報警方前來勸說。警方表示,苗栗警分局南苗派出所日前接獲行員通報,疑有民眾遭詐,員警到場了解狀況後,請楊女當場聯繫莊友查證,但對方卻說並未有交換票據一事,警方及時戳破詐騙技倆,但莊女認為透過網銀匯款的錢已無法追回便不願報案,經警方提醒,報案後可追查帳戶流向及其他可能的潛在被害民眾,楊女這才同意製作相關紀錄,同時向員警及行員成功保住血汗錢深感謝意。警方說明,民眾若接獲親友來電借錢,應提高警覺查證,並謹記「一聽二掛三查證」原則,破解AI深偽詐騙的方法有掛掉電話確認真偽、與親朋好友創立防詐通關密語或視訊時轉動頭部等,若民眾仍有疑慮可隨時撥打165反詐騙諮詢電話查證,避免受害損失錢財。
假投資真詐騙!桃園女誤信「高額獲利」匯50萬 警銀阻詐保荷包
投資詐騙是詐團常見的慣用手法,桃園1名52歲邱姓女子日前加入假投資群組,未料誤信詐團話術「高額獲利」使她深信不疑,並於2日上午10時許前往銀行欲匯款50萬元投資,幸虧行員機警發現她遭詐並向警方通報,經警方到場勸說才及時保住她新苦存下的血汗錢。據了解,邱女加入假投資群組,隨後遭詐團假扮的專員誘騙,對方鼓吹高額獲利,要求她匯款新台幣50萬元投資,並教導如何規避行員的詢問,邱女誤信不慎落入詐團陷阱,急忙到銀行匯款,行員詢問邱女用途後查證對方帳戶,竟發現收款人帳戶與名稱不符,懷疑她遭詐,隨即向警方通報協助處理。警方表示,八德分局四維派出所員警黃詠沂、蔡承歷2日上午10時許,接獲八德區大智路1間銀行行員通報,指稱有民眾遭騙,警方到場後,邱女向員警稱是要借錢給友人才匯款,員警隨即撥打電話連繫邱女友人查證,並詢問其借錢目的,未料對方一聽是警察後立馬掛斷並關機拒接,邱女才驚醒差點被騙。警方說明,假投資詐騙是詐團常見手法的前幾名,對方利用高額報酬誘騙民眾加入投資群組,隨後再話術引誘上鉤,警方呼籲民眾切勿輕信未經查證的網路投資管道,若遇類似情形應提高警覺,並撥打110或165反詐騙專線查證,避免損失自身錢財。
防詐宣導不力 新北市遭審計處檢討
新北市2020年至2023年間網路、電信詐欺案件數暴增1.8至2.6倍,警察局2023年邀青年局、民政局、社會局、教育局等,透過官網設置「識詐」宣導網頁,但時隔1年,僅剩民政局官網設有反詐騙宣導專區,且累計瀏覽不到300人次,遭審計處檢討,議員促成立「打詐新北隊」,跨局處橫向合作。對此,警察局回應,將調整宣導方向與管道,以提升宣導效果。行政院於2022年、2023年分別頒修定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」及「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」,盼透過「識詐」、「堵詐」、「阻詐」及「懲詐」4大面向,打擊詐欺犯罪。新北市警察局配合中央,去年邀集市府各局處協助推廣識詐宣導,當時有青年局、民政局、社會局、教育局及三峽區公所、新北市學生校外會等機關官網或臉書專頁設置宣導專區,但審計處查核發現,到今年4月,僅剩民政局官網設有反詐騙宣導專區,且累計瀏覽僅285人次。據統計,新北市2020年至2023年間,詐欺案件或網路、電信詐欺案件連年上升,去年爆增至7075件與4389件,民眾受害總金額19億347萬2000餘元,網路、電信詐欺案被害金額達13億9829萬餘元,就網路、電信詐欺案件量而言,上升1.8至2.6倍。審計處報告指出,除了既存的宣導資訊流覽量偏低,部分局處將反詐騙宣導資訊設置於網站首頁的防詐騙專區,須透過多次點擊路徑才能查詢相關資訊,不便民眾查找;另新聞局管理的市府臉書粉專有高達101萬人追蹤,但未善用其優勢,要求加強跨機關溝通協調,善用網路資源推動反詐騙宣導。國民黨議員陳錦錠指出,詐騙不僅危害金融秩序,更影響民眾平靜的生活,防詐、反詐並非只是警察局的工作,她將督促市府各局處橫向聯繫、合作,「打詐新北隊,保障市民安居樂業!」警察局回應,將邀集各局處參加「跨局處改善反詐騙宣導」會議,強化網路宣導識詐工作,警察局也會隨時派員瀏覽各局處網路宣導情形。此外,也會於市府公安小組會議,請各局處針對不同業務性質、使用族群,選用適切宣導資訊,並將資訊設置於便利民眾瀏覽的頁面,以提升宣導效果。
又是妳!台中七旬婦匯款要捐廟 警方第五度阻詐終於成功
台中75歲的沈姓婦人去年(2023)4度遭遇詐騙,損失超過100萬元,未料日前她又到郵局欲匯款23萬元稱要「捐廟」,行員察覺有異通報警方協助阻詐,她對匯款用途說詞反覆,還稱自己是高學歷不會受騙,幸經警方耐心勸說,成功讓她打消匯款念頭,警方事後一查才發現她是「被騙常客」,這次阻詐成功算是扳回一城。沈婦日前到郵局欲匯款新台幣23萬元稱要「捐廟」,由於其匯款理由與金額不合常理,細心的行員進一步查核後發現其欲匯入的帳戶一有款項匯入隨即遭領出,早已被列為注意帳戶,擔心婦人遇上詐騙,也通報警方到場協助。中市警三分局正義派出所獲報後,立即派員到場了解,但沈婦防備心極強,一下子說要「捐廟」、一會兒稱要「買東西」,並向員強調「沒什麼問題啦」,更說自己有念研究所,若有任何後果會自行承擔,最後還跟警方說,不信可問她的家人,未料員警依其給的電話去電確認,響起的卻是婦人自己的手機。最後,沈姓婦人聽聞行員和警方脫口說「這個帳戶有問題!」才開始遲疑,也因不敵員警不厭其煩地持續勸說,思考過後終於在警方陪同下離開,打消匯款的念頭。員警也發現沈姓婦人十分面熟,事後查證後才發現,原來她是被騙常客,光在過去一年就曾4度與詐騙集團交手,期間警方雖曾成功阻詐,其仍是遭受高達新台幣數百萬元的損失,啟料她仍儍儍不敵詐騙集團話術,幸好警方鍥而不捨這回才成功阻擋她再受騙。
網戀騙很大!7旬翁為女友買「59瓶拉菲紅酒 」 警銀阻詐保350萬
台北市1名78歲曾姓老翁日前透過社群軟體「LINE 」結識假女友,對方要求曾翁投資350萬,1次購買59瓶的1982年拉菲紅酒,即可獲得高報酬及高獲利,他深信不疑隨即到銀行領錢,幸虧被行員發現有異報警,經員警到場勸說,才即時攔阻詐騙,成功保住曾翁血汗錢。據了解,曾翁日前在LINE社群「幸福總會在路上」認識假女友「波波」,她本名叫林秀珍,林女噓寒問暖曾翁後,藉機慫恿他花費350萬,購入1982年的拉菲紅酒共59瓶,並以獲取高報酬及獲利,引誘曾翁落入詐團圈套,他誤信假女油話術,急忙到銀行領錢,幸好行員發現他遭詐,即時向警方通報處理。警方表示,日前接獲銀行通報,行員指稱有民眾遭騙,員警到場後,觀察曾翁手機的訊息對話,一眼就看出是詐團常見的「假愛情交友和假投資」手法,經員警和行員再三勸說下,曾翁才驚醒遭詐,即時保住350萬元,事後他向警方及行員的協助深感謝意。警方說明,轄區中正第一分局仁愛路派出所從年初到7月,經聯手轄內金融機構,已成功阻詐6件,保住新臺幣800萬元,同時呼籲民眾,詐團常用「猜猜我是誰」、「假交友」及「假投資」等詐騙手法,誘惑剛熟識網路社群的家中長輩上鉤,提醒民眾多關心長輩生活狀況,避免損失財產。
攔截詐團金流3/最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶,是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點;高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說,18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高,突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說,目前統計出的人頭帳戶案件中,電信詐欺案件占比達73%;再就犯罪年齡層分析,18歲~30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37%、63%、49%,顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計,打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等,於2024年上半年阻詐金額都超過2億元;居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件,今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案,金額達12.4億元。金融業因而傳出,詐騙集團將很用力打詐的銀行,像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」,不去開帳戶,不臨櫃領錢,也不做約定轉帳。CTWANT調查,中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」,在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線,應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵,找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶,提供櫃檯人員於 KYC(Know Your Customer)過程中掌握客戶交易風險,啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時,啟動聯防措施;今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」,優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM,可辨識出可疑人士並自動通報警察單位,金、警聯手有效阻詐。(圖/中信銀行提供)中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%,今年前7月亦較去年同期減少6%,顯示相關防詐措施已具成效。8月12日,中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式,而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶,進而擴大到全臺地檢署,透過銀行大數據資料分析能力,打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示,「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後,查出尚未管制的人頭帳戶進行管制,並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示,未來透過進一步擴大與檢方合作,進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」,並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人,橫跨14個總行單位,整合分行前中後台資訊,更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數,成為業界之冠,還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員,察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異,便主動通報警方。經調查發現,客戶被詐騙集團暴力脅迫提款,並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁,警方隨後便展開救援,並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師,以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中,也增加「反詐教育」主題,讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。(圖/翻攝自國泰世華銀行臉書)此外,在今年5月,國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手,是該人臨櫃申辦提款卡,經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行,得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶,內容稱借貸還款並有港幣要匯入,卻對用途無法清楚表達,但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎,便通報警方協助,並將卡片掛失網銀註銷,後續查獲該申辦人為車手,成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示,目前「國泰盾」已再升級,提升用戶數位身份的驗證機制外,更首次新增「犯罪者模組」;透過大數據分析,「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為,如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」,並運用AI技術識別關鍵偵測指標,進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態,揭露最新詐騙手法與話術,供後台立即進行系統異常註記,有效提醒行間加強客戶關懷,提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」,包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導,銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶,攔阻詐騙集團的金額,並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款,揹上前科紀錄,得不償失。
退休櫃姐陷虛擬幣詐騙欲匯20萬! 警銀合作成功阻詐保積蓄
台中市警局一分局繼中派出所員警日前獲報,1名74歲婦何姓婦人誤信詐團話術「穩賺不賠」,因而心動加入假投資群組,隨後她到銀行想用退休金20萬元投資虛擬貨幣,幸虧被行員機警發現有異,隨即通報警方處理,經員警不斷勸說,才及時保住何婦辛苦存下的積蓄。據了解,何婦是1名已退休的百貨公司櫃姐,她日前在臉書看見詐團假投資虛擬貨幣的網頁,隨後加入投資群組,詐團每日更新投資獲利的假訊息,讓她心動不已,想從中賺取利潤,她仔細研究虛擬貨幣1個月後,便動了欲用退休金20萬元投資虛擬貨幣的念頭,隨後到銀行欲匯款。警方表示,有詐團以臉書社群軟體建立假投資虛擬貨幣的網頁,引誘受害者深信不疑後,誘騙其加入假投資群組,並不斷營造投資獲利的詐騙假象,取信於受害人,使其落入詐團陷阱上當受騙,所幸被行員機警發現及時報警,副所長蔡孟珊及員警柯國隆接獲中區某銀行行員通報,立即趕往現場了解狀況並處理。警方說明,到場了解事發過程後,一聽便知道何女遇詐,假投資詐騙是詐團慣用手法,經常以穩賺不賠誘騙被害人投入大筆資金,最終皆血本無歸,員警不斷向何婦分享相關案例,她才回想到對方還曾邀請她再投入200萬,再加上檢視對話紀錄後她才醒悟遭詐, 所幸經熱心行員及員警協助及時保住退休金。第一警分局呼籲,詐團經常透過網路交友進行詐騙,使被害人誤信輕易將財產轉到詐團的人頭帳戶,事後皆損失慘重,警方呼籲民眾若遇可疑情況時應多聽、多查證,也可撥打165防詐騙專線求助,防止損失金錢。
又是投資詐騙!警車超商埋伏逮港籍車手 保民眾血汗錢
彰化縣北斗分局埤頭分駐所員警日前獲報,有偽稱投資公司之詐騙集團車手,與被害民眾約定面交取款。警方獲報後也立即派員前往埋伏,果然順利逮獲取款車手,並成功保住民眾88萬元的血汗錢。警方獲報,有詐團以通訊軟體不斷慫恿林姓被害人聯繫加入投資事宜,營造獲利及領回金錢之詐騙假象,取信於被害人,先將被害人的部分存款金額騙得後,再度要被害人繼續「投資」,所幸被害人及時發現報警。雙方假意約定在埤頭鄉內一處超商進行面交,警方則伺機在一旁埋伏等候,等到該名面交車手步出超商時,一旁埋伏員警當即隨上前逮獲24歲的香港籍陳姓車手,同時查扣扣押收款收據、投資協議書、及個人識別證相關證物。全案依詐欺及洗錢防制法等罪嫌,移請彰化地檢署偵辦。北斗分局長黄世德表示,目前除與銀行之間的聯防機制,透過宣導行員防詐知識阻詐外,亦積極要求同仁查緝詐欺車手及宣導民眾防詐騙知識,讓民眾感受到警察保障民眾財產安全之努力,同時呼籲民眾投資應循合法管道,如標榜「高獲利、穩賺不賠」等應提高警覺,切勿聽信來路不明的投資管道,應撥打165反詐騙專線,小心查證避免落入詐騙集團的圈套,造成財物損失。