離岸公司
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恆大暴雷！許家印「首富變首負」 出事前聯合前妻1招撈走2千億到海外
中國恆大董事會主席許家印昨（28日）證實遭中國政府採取「強制措施」監視，震驚海內外市場，也讓這位曾經的中國首富，如今被譏為「中國首負」的經歷再次浮上檯面。不過，許家印自恆大地產2021年因債務危機暴雷後，就傳出透過技術性離婚，從前妻丁玉梅獲取高達2千億分紅，而丁玉梅離開香港後，至今仍不知去向。今年65歲的許家印，34歲時離開工作10年的河南舞陽鋼鐵廠，轉到深圳一間貿易公司擔任業務員，並透過與舞陽鋼鐵廠的關係，說服老闆和鋼鐵廠合作、讓他主導成立新的貿易公司，再搭上大環境機遇走向首富之路。許家印在替公司創下傲人業績，卻調薪未果後，1996年自立門戶創立恆大，並在1998年透過房改政策迎來黃金時代。他的高負債、高增長戰略「快速開發盤活現金」，雖讓他在20年內於2016年成為房地產龍頭、2017年成為中國首富，但成也政策敗也政策，在中國「三條紅線」出台後，恆大債務風險逐漸失控。許家印與「前妻」丁玉梅。（圖／翻攝自微博）許家印在廣發銀行開第一槍，請求凍結恆大資產揭開債務危機後，雖出售超過70億個人資產與嘗試進行超過300億美元境外債務重組計劃，但仍無法阻止頹勢，最終遭採取「強制措施」。然而，儘管恆大股票在許家印證實被強制措施同天，已在香港交易所停止買賣，但據傳他早透過「前妻」丁玉梅留好後路，而丁玉梅得知中國有企業家因前夫被邊境控制後，已買機票離開香港。據傳，丁玉梅離婚前一直在港協助相關機構進行恆大債務重整，另她與前夫長年控制恆大7成左右股權，累計或取得約新台幣2129億，並透過技術性離婚、英屬維京群島和開曼群島離岸公司，獲得恆大的大部分分紅與把部分資產轉移至海外。另從公開資訊研判，許家印恐牽涉多個且複雜的罪名，且除了他以外，恆大前財務長潘大榮和前恆大地產總裁、恆大物業董事長瑤立濤等高層，都遭帶走調查。
不分期不避稅 陸神秘女富豪轉帳8000萬歐元購入地中海頂級豪宅
位於義大利薩丁尼亞島（Sardegna）東北部有個切爾沃港（Porto Cervo)村，是一個度假勝地，曾有研究指出切爾沃港是歐洲最昂貴的地方。日前一位來自大陸33歲的Nani Wang女富豪，一次性支付8000萬歐元（約新台幣25.5億元）購買當地莊園，引起了當地人及媒體的關注，稱切爾沃港來了位億萬富豪。跟據義大利薩丁尼亞島當地日報《L'Unione Sarda》報導，Nani Wang買下的是「地中海5大高級莊園」之一的豪宅，還展示達成莊園交易的支票以及莊園照片，這豪宅佔地4公頃、內部1300平方米、1座直升機停機坪、3個私人海灘、1個私人游泳池、49間房間、4間大型VIP套房、8間客房。據報導，Nani Wang是在今年4月8日，不分期付款，不透過避稅天堂開曼群島離岸公司來避稅，不理會轉賬相關的手續費，直接通過緊急轉賬的方式，將8000萬歐元存入賣家的瑞士銀行賬戶，這快速轉賬行為，被媒體比喻像貓科動物一樣迅速。媒體形容Nani Wang很神秘是「看不見」、「 未知」，由於不了解Nani Wang身份，報導直稱她是「中國電子商務大亨」，還調出她33歲，出生於中國江蘇省，來自中國電子商務平台「京東」（JD.com），該平台擁有5.8億客戶。京東健康有限公司資訊。（圖／截至天眼查網站）通過「天眼查」（可查詢大陸公司各類信息的網站），能得知在2018年12月於香港成立的京東健康有限公司（JD Health HK. Limited），負責人一欄的名字為Nani Wang。不過目前對於Nani Wang的資訊還是太少，外媒對於買下地中海高級豪宅是出自於她本人還是代表他人都還是個謎。
「潘朵拉文件」爆多國政要海外藏鉅款 英前首相花式買房逃千萬印花稅
希臘神話描述一個「潘朵拉的盒子」，若是打開了，將會釋放出貪婪、虛偽、誹謗等邪惡，國際調查記者同盟（ICIJ）在3日晚間公開一項名叫「潘朵拉文件」（Pandora Papers）的調查項目，揭露了共35名現任、前任國際政商領袖與名人，以及300多位公務員，如何利用境外避稅天堂逃稅、洗錢，其中包括肯亞總統甘耶達（UhuruKenyatt）、烏克蘭總統澤倫斯基（Volodymyr Zelensky）、英國前首相布萊爾（Tony Blair），以及歌手夏奇拉（Shakira）、德國超模雪佛（Claudia Schiffer）等。綜合外媒報導，潘朵拉文件是由ICIJ主持的調查項目，該組織動用了「BBC」、《衛報》、《華盛頓郵報》等100多家新聞機構、共650多名記者，審閱來自英屬維京群島、巴拿馬、阿拉伯聯合酋長國、新加坡和瑞士等國家的14家金融服務機構、近1200萬份機密文件，揭露這些政商名流、富豪如何透過離岸公司等手段，在海外洗錢、藏匿財富共約高達32兆美金（約新台幣890兆元）。俄羅斯總統普丁雖未被文件直接點名，但調查發現其情人與一棟摩洛哥豪宅有關。（圖／達志／美聯社）文件點名的政商名流包括：1. 現任俄羅斯總統普丁雖未被直接點名，但他的「地下情婦」斯維特拉娜（Svetlana Krivonogikh）在2003年，透過一間在巴拿馬成立的公司購買一棟4層樓摩洛哥豪宅，疑似和他有所牽連。2.約旦國王阿布杜拉二世（Abdullah II）透過眾多境外帳戶，和註冊在他名下的海外空殼公司，在英、美大量投資，坐擁價值高達7000萬英鎊（新台幣26億元）房地產。3. 巴基斯坦總理伊姆蘭汗（Imran Khan）的政府核心成員，包括內閣部長和其家人，以及前水資源部長、財政部長塔林等政要，被文件查出擁有價值數百萬美元的境外公司，並用來從事境外投資。4. 烏克蘭總統澤倫斯基（Volodymyr Zelensky）在2019年大選中勝出後，被證明已經秘密轉移他在一家境外公司中的股份。5. 肯亞總統甘耶達（Uhuru Kenyatt）與其家族被查出與11家境外公司有關聯，其中一家公司的資產估值高達3000萬美元（約新台幣8.4億元）。「潘朵拉文件」也點名亞塞拜然總統阿利耶夫（Ilham Aliyev）、巴基斯坦總理伊姆蘭汗（Imran Khan）、國際貨幣基金組織（IMF）前總裁史特勞斯卡恩（Dominique Strauss-Kahn），以及哥倫比亞歌手夏奇拉（Shakira）、德國超模雪佛（Claudia Schiffer）、印度板球傳奇人物薩欽·坦杜卡（Sachin Tendulkar）等演藝圈名人或體育明星。英國前首相布萊爾夫婦。（圖／達志／美聯社）另外，曾批評英國賦稅制度不公的英國前首相布萊爾（Tony Blair）夫婦也被文件爆料，在2017年透過購買離岸公司的方式避稅高達新台幣千萬元。報導指出，布萊爾與其妻子先是在英國成立一間公司，接著在2017年7月斥資645萬英鎊（約新台幣2億4257萬元），購買一棟位於倫敦的4層樓別墅；從土地註冊紀錄上來看，這棟別墅原屬於羅曼斯通國際有限公司擁有，布萊爾夫婦成立一間英國公司後，透過收購羅曼斯通買下這棟別墅，並在之後關閉這間離岸公司，如此一來便可以無須繳納購買物業、土地時的印花稅，節約31.2萬英鎊（約新台幣1180萬元）。對此，布萊爾的妻子雪莉（Cherie Blair）解釋，是因為當時的房屋賣家堅持透過此方法賣屋，他們當時也不知道該別墅的前任屋主和股東是中東國家巴林政壇相關人物。ICIJ總共發現了近1000間離岸避稅港公司，和全世界336位知名政治人物、公職人員有關，其中更有35位是目前在位或前國家元首、政府首腦、內閣部長等大人物，ICIJ強調，雖然在大部分國家，在海外擁有資產，或是利用空殼公司進行跨國業務並不違法，但因為避稅天堂的出現，各國政府每年至少損失了6000億美元稅收，對社會危害極大，對曾公開反對貪腐的領導人而言，也非常尷尬。
北富銀、富邦產險遭罰1500萬 停止代售投資型保險新契約1個月
金管會今（19日）公告，通過對台北富邦商業銀行股份有限公司，與其保險代理人4人及富邦產物保險股份有限公司，違反保險法及金融消費者保護法相關規定處分案。金管會表示，台北富邦銀行108年12月至109年3月間招攬投資型保險商品，客戶皆授權以信用卡扣繳保費，再以富邦銀行貸款繳交信用卡費，其實際上仍係以貸款方式購買保單，而富邦銀行貸款轉介人與保險業務員為同一人，卻未於業務員報告書正確填寫保費來源，有未落實執行瞭解消費者（KYC）之情事。金管會依保險法核處限期1個月改正，併處罰鍰900萬元，並停止代理銷售投資型保險商品新契約1個月。另核處其保險代理人林○○等4人立即改正，並對承保之富邦產物核處罰鍰600萬元。另外，富邦銀自97年起辦理住宅火災保險業務均預設增加投保建築物裝潢比例為建築物本體之45%，且致保費增加，富邦銀行卻未妥適向要保人說明及取得要保人同意，與法令規範不符且不利於消費者權益之保障，依金融消費者保護法核處罰鍰600萬元。金管會也查出，先前接獲檢舉台北富邦商業銀行總經理程君涉及以海外離岸公司名義收取費用，協助大陸地區企業之香港子公司取得該行授信額度等情。雖經查難以認定有此事件，但北富銀總行有未完善建立洗錢防制作業缺失，核有未完善建立及未確實執行內部控制制度，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰。此外，金管會今日也公告「對富邦人壽保險股份有限公司處分案」，指出金管會對富邦金融控股股份有限公司一般業務檢查時，發現富邦人壽辦理藝術品購置及管理作業，以及國外差旅包機及其費用核銷作業等事項，有違反保險法相關規定情事，因此核處富邦人壽罰鍰600萬元，並請該公司提報改善計畫。