電子錢包
」 詐騙 詐騙集團 虛擬貨幣 洗錢 泰達幣
偷天換日！大馬店員「調包」店內收款碼 2個月轉走105萬
馬來西亞新山市一間服飾店的年輕女店員，被老闆抓到在過去2個月中，偷將店內的電子支付收款碼改成自己的電子錢包，盜走最少15萬令吉（約新台幣104.7萬元）的營業額，更私自拔掉店內的網路連線，不讓老闆發覺自己在偷錢。據《星洲日報》報導，事情發生在馬來西亞新山市一間服飾店，該店家老闆在臉書上揭露，一名剛被錄用的年輕女員工一入職就開始偷店內的錢。這位老闆告訴媒體，這名店員不僅將店內付款用的QRcode，全部偷換連往自己的電子錢包，導致客戶的付款全部轉進店員的私人帳戶；甚至就連客戶支付的現金，也沒有放入收銀機內，而是全部自己私吞。此外，她為了延遲老闆發現自己偷錢的行徑，還偷偷拔掉了店內的網路線。被害老闆透露，自己一開始真的沒有發現，直到她發現店內帳戶的金額一直在減少，察覺有異，調閱店內監視器畫面，才發現店員一直在偷取店內的金錢，而根據她的估計，損失金額高達馬幣15萬令吉，讓她氣得七竅生煙。這位受害老闆指出，她已經向當地警方報案，希望警方能盡快替她追回這些被盜走的營業額。
大搞詐騙「超過千人受害」 印度警逮捕詐團17成員「4人是台灣籍」
印度艾哈邁達巴德（Ahmedabad）警方於14日破獲一個詐騙集團，成功逮捕17名嫌犯，其中還包含4名台灣人。當地警方表示，該集團涉嫌運作一個全國性的詐騙網絡，他們要求受害者通過視訊通話等方式保持聯繫，並迫使受害者將大量資金轉入多個銀行帳戶，以換取「無罪」。根據印度媒體報導指出，艾哈邁達巴德網絡犯罪警察局表示，這些台灣人分別為穆啟松（音譯，Mu Chi Sung，42歲）、張昊雲（音譯，Chang Hu Yun，33歲）、王俊威（音譯，Wang Chun Wei，26歲）和沈威（音譯，Shen Wei，35歲），其餘13名嫌犯來自古吉拉特邦（Gujarat）、馬哈拉施特拉邦（Maharashtra）、賈坎德邦（Jharkhand）、奧里薩邦（Odisha）和拉賈斯坦邦（Rajasthan）。警方表示，詐騙集團冒充印度電信管理局（Telecom Regulatory Authority of India，TRAI）、印度中央調查局（Central Bureau of Investigation，CBI）以及孟買刑事分局等多個政府部門的官員，對受害者進行恐嚇，稱其銀行帳戶涉嫌非法交易，並要求支付一筆79.34萬盧比的「可退還」處理費，以此來解決印度儲備銀行（Reserve Bank of India，RBI）有關的問題。詐團成員會透過視訊電話來監控受害者，受害者也因此被「網路逮捕」長達十天。後續有受害者報案後，印度警方展開多次突襲行動，當中包含古吉拉特邦、德里（Delhi）、拉賈斯坦邦、卡納塔克邦（Karnataka）、奧里薩邦及馬哈拉施特拉邦等地，最終抓獲了17名嫌疑人。其中，兩名台灣人穆啟松和張昊雲在德里的泰姬宮酒店（Taj Palace Hotel）被捕，而另外兩名台灣人王俊威和沈威則在班加羅爾（Bangalore）被逮捕。印度警方還發現，台灣籍嫌犯還對詐騙集團提供技術支援，包含開發一款用於轉移資金的手機應用程式，該應用程式還整合電子錢包，方便將詐騙所得轉入其他銀行帳戶或杜拜的加密貨幣帳戶，最後通過地下匯款方式獲取佣金。艾哈邁達巴德網絡犯罪警察局副局長辛格哈爾（Sharad Singhal）表示，根據目前調查結果，這個詐騙集團可能已經針對約1000名受害者進行詐騙。在這次的逮捕行動中，印度警方查獲現金12.75萬盧比、761張SIM卡、120部手機、96本支票簿、92張借記卡和信用卡，以及42本與租賃的銀行存摺。警方還逮捕主嫌之一的海德（Saif Haider），他與穆啟松有直接聯繫。警方表示，穆啟松負責提供手機、路由器等設備，並從台灣帶來必要的裝置來安裝這些設備。警方也發現，穆啟松曾前往柬埔寨、杜拜、中國以及班加羅爾、德里和孟買等印度多個城市。最近一次訪印期間，穆啟松和張昊雲計劃擴大業務範圍，從印度代理人那邊大量收集租賃帳戶，用於非法博彩網站和網絡詐騙活動，沒想到還沒完成就遭到警方逮捕。
盜刷58次！男客信用卡遭超商員工侵占 小額消費累積25萬
彰化1名超商員工侵占男顧客的信用卡，並從9月5日凌晨3時許到21日深夜共13天爆刷58筆款項，金額共計25萬9459元，直到當事人察覺信用卡遺失並遭盜刷，趕緊通報警方求助，該員工最終被逮獲並坦承犯行，法官依法判處罰金6000元、拘役100日及10月徒刑，可易科罰金，緩刑3年。據了解，超商員工因缺錢花用，恰巧有男顧客結帳時遺落信用卡，員工便占為己有，由於該卡為悠遊聯名卡具備電子錢包功能，在小額消費時無需支付現金或簽名，餘額不足時會自動儲值加值，無需核對身分及簽名，員工便利用這點，從9月5日凌晨3時8分到21日深夜共13天，連刷58筆金額消費共25萬9459元。員工不僅利用上班時間刷卡，甚至還到其他店家使用，若碰上千元以上的便偽造簽名，導致多間超商慘遭受害，事後男顧客察覺姓用卡遺失且遭到他人盜刷，他才趕緊通報警方求助，員工最終仍被逮獲。法官表示，員工坦承盜刷信用卡58次，並與信用卡公司達成調解，法官審理後依違反《遺失物罪》處罰金6000元，並依《非法由收費設備取財罪》、《偽造文書罪》及《詐欺取財罪》共犯22罪，處拘役100日、有期徒刑10月，可易科罰金，均緩刑3年。
虛擬貨幣詐騙大網被揭露！查獲數10家洗錢門市 涉及金額高達4.5億
刑事局電信偵查大隊第一隊，於2023年底查獲北市萬華區一處名為「慢慢餐食」的虛擬貨幣實體門市，該處被懷疑由天道盟成員經營，且涉嫌協助詐騙集團洗錢，經過持續清查，警方發現該不法集團利用「A＋CARD」實體儲值卡和「Alfred Wallet」虛擬貨幣交易系統，廣泛販售虛擬貨幣並隱匿資金流向；此外，還在全台開設多家實體門市，非法收受詐騙受害者的贓款，試圖掩蓋其非法行為。警方與台中市刑大組成專案小組，對該案件展開深入調查，2023年底專案小組查獲「Alfred Wallet」系統商，並於最近起訴潘姓創辦人及其他6名嫌疑人；同時，警方查緝「A＋CARD」儲值卡的印製商，並成功破獲「慢慢餐食」、「米樂」、「金球」等3家虛擬貨幣洗錢門市。專案小組持續擴大偵辦，近日再度查獲「UBC」、「幣幣數字」、「哈U」、「鑫富代」等4家業者，共計6家門市被查封，13名負責人和店員被逮捕，這些門市被用來幫助詐騙集團進行虛擬貨幣交易，使受害人誤以為這些門市是合法的投資場所。被害人大多是在加入投資群組後，被假投顧老師以提供股票分析課程的方式取得信任，當他們被邀請參加虛擬貨幣投資方案時，被告知需要前往指定的門市購買虛擬貨幣，門市人員為了卸責，會要求被害人填寫「反詐騙免責聲明書」，然後代為操作虛擬貨幣轉移至詐騙集團的電子錢包，以此來創造虛假的投資成功記錄。直至假投資平台消失後，受害人才意識到自己被詐騙。至今已清查到逾300名被害人，總損失金額高達4.5億元，自2023年6月以來，專案小組展開了多波次搜索行動，共查緝主嫌及相關成員40餘人到案，查扣現金約475萬元、虛擬貨幣合計約732萬元，動產及不動產約4000萬元，以及大量贓證物，包括客戶名冊、帳冊、手機及監視器主機等。涉案的經銷商已於2024年6月依詐欺、洗錢等罪名被移送至新北、桃園、高雄等地檢署偵辦。
天道盟虛擬貨幣實體門市年詐300人獲益4.5億 警刨根破交易系統
刑事局去年底破獲天道盟前太陽會的26歲孫姓男子，其以虛擬貨幣作為洗錢集團，甚至為了取信被害人進而成立實體門市，要被害人前往儲值並可前往換幣。警方也循線刨根，查獲詐團使用「「A+CARD」實體儲值卡及「Alfred Wallet」等虛擬貨幣交易系統，販售虛擬貨幣及隱匿幣流，粗估至少有300人受害，不法獲利金額約4.5億元。據了解，刑事局電偵大隊去年接獲情資，查獲北市萬華區慢慢餐食，實際上為天道盟成員所經營之虛擬貨幣實體門市，甚至因此成為假投資詐騙的洗錢場所。警方持續清查後，發現詐團以「A+CARD」實體儲值卡及「Alfred Wallet」等虛擬貨幣交易系統，販售虛擬貨幣及隱匿幣流，並於全台廣設實體門市大量收受遭詐騙被害人贓款，經清查後確認該虛擬貨幣門市的「客人」實際上卻全為詐騙受害者，同步利用實體門市之特性，降低被害人的警覺心。專案小組自去年6月起至今年5月發動數波搜索，分別持台北、新北、桃園、台中、高雄地方法院之搜索票及檢察官核發之拘票查緝主嫌及成員共40餘人到案，查扣現金約475萬元、虛擬貨幣合計約732萬元、動產不動產約4,000萬元，客戶名冊、帳冊、手機、經銷商監視器主機及硬碟等贓證物，涉案經銷商分別於今年6月依詐欺、洗錢等罪嫌移送至新北、桃園、高雄地檢署偵辦。據悉，被害人先被加入投資群組後，群組內由詐團成員假扮投顧老師會每日提供股票分析課程，待取得被害人信任，投顧老師即邀請被害人參加虛擬貨幣投資方案，並指示被害人前往指定之虛擬貨幣經銷商門市購買虛擬貨幣而門市人員為企圖卸責，會先讓被害人填寫「反詐騙免責聲明書」，再由門市人員代操作將虛擬貨幣從經銷商轉至詐騙集團指定之電子錢包，以創造假交易取信被害人有成功投資。直到該假投資平台消失後，被害人才知被詐騙。案經專案小組掃蕩數間不法實體虛擬貨幣門市，清查統計遭詐騙之被害人逾300餘人，總財損金額高達4億5000萬元。警方呼籲民眾有關假投資手法持續推陳出新，任何來路不明之網路群組，或聲稱可以短期獲取暴利之投資方案管道，務必需多方求證，選擇合法的投資工具才能防止受害。
《極速戀人》Pooh想騎Pavel重機被打槍 攻受不重要甜喊「我們是CP」
泰國BL劇《極速戀人》12名小鮮肉來台舉辦見面會，Pop曾與家人來過一次，記得吃了麻辣鍋和雞排，Pon聽到香菜冰淇淋眼睛一亮，Pavel則透露已吃到滷肉飯，且還是用左邊牙齒咬的TMI，他解釋：「我通常用右邊牙齒咬，但怕咀嚼肌變大，要平衡。」Pooh特地練了中文：「我們是PITBABE，很高興和大家見面。」Pavel也秀出學習成果「我愛你」、「好看嗎」、「我漂亮嗎」，Pooh接著補充「我是帥哥」。《極速戀人》以賽車為題材，12人都已拿到駕照，不過年僅20歲的Pooh還沒上路過。被問到誰的開車技術最好，Benz選擇Pavel，因為他在劇裡是成績很好的賽車手，至於誰的技術最差，大夥毫不留情指著Lee，Sailub爆料：「Lee開車猶豫不決，不知道要開哪一個車道，最後會開在中間，跟在他後面很辛苦，要猜哪個車道。」Lee本想辯駁，卻講錯超車方向，慘遭大家吐槽：「連法規都講錯就知道他的技術。」Ping則自毫愛車性能最好。《極速戀人》12名小鮮肉來台舉辦見面會，今日受訪氣氛歡樂。（圖／焦正德攝）Pavel私下愛騎重機，他分享平日會好三五好友一起約出去，前陣子還騎去粉絲應援點打卡，也想載Pooh兜風，不過Pooh表示想自己騎，Pavel聽了立馬拒絕。是否擔心車子？Pavel笑說：「是擔心Pooh，後頭再括號〈車子〉。」他解釋機車真的很重，Pooh不甘示弱地舉起手臂秀肌肉。若是12人組男團，Pavel打趣表示可能要準備5年，「Sailub會是舞蹈擔當，但練一首歌要5年」，隨後認真回答下Pon才是舞蹈擔當，Pon馬上起身跳了起來，被封為主唱的Nut也大方地現場清唱兩句，而Michael則是喜劇擔當，至於誰是門面？大夥站起來搶當第一帥。《極速戀人》成員大多是首次來台，想嘗試香菜冰淇淋，也期待可以到處走走。（圖／焦正德攝）12人感情好，一起出遊會由Pop先出錢，他坦言：「有時候會虧錢。」指控Topten給錢最慢，Topten解釋他懶得打開電子錢包，覺得直接見面給錢比較快。Michael自認給錢最快，引起其他人一陣嘩然，稱他都不付錢，Pop已找到對付他的方法，直接多收兩、三百元。「Pooh-Pavel」CP組合是否可逆？Pooh表示《極速戀人》第二季也是「Pooh-Pavel」，Pavel則認為攻受不重要，「重要的是我們兩人是CP」，講完還與Pooh一起比愛心。對於明天的見面會，他們表示做了很多準備，台北場還有其他城市沒有的驚喜，請大家期待。
日本「西瓜卡」大故障無法連線、儲值 JR東日本緊急發公告：疑駭客攻擊
赴日旅遊必備的西瓜卡（Suica）10日出現大當機的情況，許多人的卡片無法登入或儲值。對此，官方帳號在社群媒體平台X上公告，暫時無法登入或是充值，其他服務功能不受影響，帳戶儲值仍有餘額或購買通勤卡的用戶使用不會受到影響，包括JR東日本表示，目前西瓜卡內或有剩餘的餘額，或購買通勤卡的用戶仍可使用，無法儲值的用戶可以在超商或車站進行儲值。日本西瓜卡驚爆故障。（圖／達志／美聯社）根據日本《JX通信社》引述JR東日本說法，大約在晚間下午6點50分，台灣時間下午5點50分時，就無法登入Mobile Suica APP，包括車站、餐廳等需要加購票券或付帳的場所持續有民眾反映遇到狀況，除此之外，包括JR東日本的Ekinet、JRE積點服務也掛點，推測可能是受到網路攻擊。大約在台灣時間晚間8點40分過後，災情似乎仍未改善，有網友在社群平台X發文表示，他們在餐廳消費，但現場的自助付款機只有一台，由於Suica行動版故障造成大排長龍的狀況。對於西瓜卡大當機，有網友擔心，若是伺服器受到攻擊，「明天之前修得好嗎」？日本西瓜卡驚爆故障。（圖／翻攝自X）《讀賣新聞》則指出，受到網路系統故障影響，網路預訂服務「Ekinet」、JR東日本集團的累積點數服務「JREポイント」也發生問題，針對這樣的情況，JR東日本在官網宣布了對策，例如在便利商店和車站安裝的加值機使用現金儲值。西瓜卡是一種在日本廣泛使用的智慧卡，可用於儲值車票和電子錢包支付並可重複儲值，最初由JR東日本發行，目前包括JR東日本、東京單軌電車和東京臨海高速鐵道3家鐵路公司共同發行。日本西瓜卡驚爆故障。（圖／翻攝自X）
打詐專案逮176人扣逾3.2億財物 新！假幣商「智能合約」騙女金融主管千萬
警政署刑事局本月8日起執行為期12天的打詐專案行動，鎖定全台車手及虛擬貨幣，共搗破11個洗錢、車手集團，逮捕176名嫌犯，總計查扣280萬現金、外幣、黃金、虛擬貨幣泰達幣1000萬顆，總價值超過3.2億元。其中出現新詐騙手法，以陳男為首之犯罪組織，假扮幣商，被害人超過50人，甚至有名金融業高階女主管被騙上千萬元。刑事局指出表示，這波打詐專案動員全國警力，鎖定投資虛擬貨幣詐騙為重點，掃蕩水房、車手等集團進行查察，打擊不法。打詐專案從4月8日至19日為止，成果頗豐，總計破獲11個詐騙集團，逮捕176名犯嫌，羈押28名，並有4件涉及虛擬貨幣詐騙，另本次行動共計查扣280萬元現金、外幣、黃金、虛擬貨幣泰達幣1000萬顆，價值超過3.2億元。偵破案件中，偵查第七大隊受理民眾遭假投資詐騙案件，經層層過濾、分析金流及虛擬貨幣流向，鎖定以31歲陳男為首之詐欺集團，以投資虛擬幣後市可期等話術，取信被害人匯款投資，甚至派出車手冒充幣商跟被害人收款、簽立虛擬貨幣買賣契約，塑造正當交易之假象，假幣商車手協助被害人將泰達幣轉至詐欺集團指定之電子錢包佯裝成功入金。經查，陳男去年1月至6月，涉嫌勾串隱身柬埔寨的假投資詐欺機房，進行詐欺，也控制被害人入金之電子錢包，被害人以為購買虛擬貨幣，殊不知全詐團將匯款跟虛擬貨幣全拿走。案經檢警蒐證跟監，去年12月至今年4月進行3波查緝，共查獲陳男等13人，粗估被害人約50人，財損金額逾4000萬元；其中1名金融業高階女主管被騙走1100萬元以上。檢方複訊後，陳男與旗下4名車手聲押獲准，其餘成員5萬至10萬元交保候傳。
賣公司帳戶給詐騙集團「賺7500元」就被抓 台中男下場慘了
台中丁姓男子2022年加入以「貝哥」為首詐騙集團，提供公司帳戶給詐團使用並導致一名顏姓女子遭騙30萬元；丁男還協助領錢、轉成虛擬貨幣洗錢，獲利7500元。丁男遭查獲逮捕後，一審被判1年2個月、賠償顏女10萬元；二審考量其如數賠償，改判1年徒刑。判決書指出，丁男加入詐騙集團後提供自己擔任負責人的公司帳戶；詐團成員2022年1月起在臉書張貼投資股票文章，受害者顏女與暱稱「許佳佳」的人聯繫後，被告知可獲得飆股資訊，接著再向「李志傑」、「廖經理」聯繫，又被告知有黃金避險計畫。顏女誤信詐團並匯款30萬元後，丁男收到已2度轉帳的30萬元，並在當天下午臨櫃取出100萬元交給詐團成員，再依指示匯入其電子錢包的虛擬幣，轉至指定的電子錢包協助洗錢，製造金流斷點。丁男雖獲得7500元報酬，但也因此遭檢警查獲、起訴詐欺罪，丁男一審時坦承不諱並以10萬元與顏女達成和解，遭法官依詐欺取財罪判處1年2個月。丁男不滿刑度上訴後，台中高分院合議庭認為，丁男與被害人10萬元和解，並已如數給付完畢，認定他已盡力賠償被害人所受損害，與原審時情狀不同，該犯後態度自應為其刑度有利考量，故撤銷一審判決，改判1年。可上訴。
法務部建置查扣虛擬資產監管平台 新北檢拔頭籌存679萬顆泰達幣
法務部委託高檢署建置「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」，2024年4月15日正式上線，未來對被告或犯罪嫌疑人所查扣之虛擬資產，都能在安全的系統下妥善保管，等待確定判決後將之沒收或發還被害人，澈底剝奪被告犯罪不法所得。新北地檢署15日上午立即將之前查扣、暫存在電子錢包（冷錢包）中、價值約2億394萬餘元的679萬餘顆泰達幣，全數存入扣案虛擬資產監管系統平台，成為首例運用檢察機關虛擬資產帳戶的地檢署。據了解，新北地檢所查扣的這679萬餘顆泰達幣，包含之前「八八會館」負責人郭哲敏涉洗錢、賭博及違反銀行法所查得虛擬貨幣，以及詐團人員勾結銀行人員詐欺案的虛擬貨幣等。法務部調辦事檢察官陳孟黎指出，檢方查扣虛擬資產將在安全的系統下妥善保管。（圖／項程鎮攝）法務部指出，「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」系統從2022年8月開始規劃，歷經多次會議，決定委託高等檢察署建置監管平台。系統建置完成後又多所整備：包括自2023年11月起召集檢察機關代表研商本系統相闢配套會議並律定統一的流程、與司法警察機闢就上線後之相關作業細節進行協商，更針對檢察機關進行7場教育訓練，共計155人受訓，力求上線後之系統穩定與安全。法務部強調，虛擬資產不是法外之地，科技化的法務部乃進步執法之後盾，不容正義的天平因任何技術落差而傾斜。新北地檢指出，法務部建置的「扣案虛擬資產監管系統平台」統一全國作法，未來將由司法警察機關直接將扣案虛擬貨幣，打入上開平台特定檢察機關虛擬資產帳戶，由系統安全保管，亦免去保管不當、監守自盜等問題，並同步整合檢察機關案件管理系統，操作簡明。
抓不到？「創意私房」主機架設在美 主嫌「老馬」陸籍男藏身香港
藝人黃子佼被查獲從色情論壇「創意私房」購買持有未成年性影像，引發各界撻伐，士林地檢署偵辦皇池溫泉會館偷拍案，發現創意私房內也有被害人遭偷拍影片，決定另案主動簽分偵辦，10日指揮刑事局偵查第九大隊偵辦，警方將針對不法進行網路分析，並調閱涉案人員資料比對追查中。警方調查，創意私房的主機架設在美國，幕後主嫌是一名綽號「老馬」的大陸籍男子。「老馬」2012年在美國註冊網域、架設創意私房，專門販售偷拍性交、成年男子對未成年女子性交或猥褻等影片，據傳共有20萬多部影像，會員將近5000人，累積瀏覽37萬餘人次，初估不法獲利約新台幣3000萬元。檢警在2021年曾查獲創意私房在台的多名代理商、管理員，其中包括林姓國小老師、前屏東縣員警等涉案人，相關涉案人遭判刑2到6年不等，其中還有1名被告因偷拍與未成年少女性交易過程遭重判17年，但「老馬」卻一直逍遙法外，據傳目前藏身在香港，要將他緝獲恐不容易，論壇仍持續經營至今。士檢去年偵辦創意私房將少女個資外洩，讓男會員威脅、恫嚇而拍攝獲取性影像，查獲20多歲周姓男子在2019年利用少女拍攝指定姿勢的性影像，隔2年又傳訊恫嚇要散布影片給同學，藉以獲取更多性影像，少女終難忍折磨向警方報案。士林地院依以詐術違反本人意願之方法使少年自行拍攝性影像2罪，判處應執行有期徒刑8年6月，目前仍在高院審理中。檢警以往在偵辦詐騙、賭博、色情等不法網站時，都會向法院聲請網域扣押裁定，或用屏蔽的方式阻止民眾繼續連上網站，不過，歹徒通常會改網址重新上架，讓警方抓不勝抓。國民黨立委葛如鈞10日秀出創意私房的金流，從2021年11月起直到現在，業者收入超過89萬美元，換算將近新台幣3000萬元，甚至到9日都還有人繼續消費。葛表示，創意私房業者持續將數位貨幣轉換成現實世界流通貨幣，並呼籲政府盡速凍結業者的電子錢包。
全台首宗！夫婦靠「抖音幣」洗錢1.7億 判決出爐
網路上各種代購、代儲服務並不罕見，卻有人利用此方式洗錢。一對袁姓夫婦提供淘寶代購、支付寶儲值教學等服務，透過此類交易進行人民幣匯兌，甚至利用「抖音幣」洗錢，3年洗錢金額高達1.7億，新北地院審理後分別判處袁姓夫婦7年6月、4年有期徒刑，屬國內首例「抖音幣洗錢」遭判刑的案件。 據《自由時報》報導，袁姓夫婦自2019年起，在蝦皮開設客製化賣場，以提供淘寶代購、支付寶儲值教學等名義，從事地下匯兌作業，供需要換人民幣的民眾下單，以台幣付款結帳，並從中收取手續費，再由同夥「阿牛」將金額轉進買家指定支付寶、抖音、微信或中國銀行帳號。 他們也會利用抖音幣或電子錢包點數轉換金額，並聲稱這只是「正常的代理收付」服務。法院合議庭認為，此類透過儲值支付寶、電子錢包點數及抖音幣，進行台幣異地移轉的行為，屬於非法的地下匯兌，將影響國內金融及資金秩序管制。 據調查，其賣場訂單金額高達1億7003萬餘元，平台實際撥款1億6580萬餘元，袁男從中賺取2%手續費，獲利331萬餘元。考量到犯罪規模超過1億元，新北地院依違反銀行法「非法辦理國內外匯兌業務」罪，判處袁男7年6個月有期徒刑；因袁妻偵查時自白，且無犯罪所得，遭判4年有期徒刑。
他爽抱千萬鈔票回家「一綑只有2張真鈔」崩潰了 高雄幣商面交泰達幣遭詐
高雄一名虛擬貨幣商李姓男子與買家相約面交泰達幣，他匯了價值千萬的泰達幣到對方的電子錢包，而對方則是提一袋1千萬元鈔票交給他，李男見裡頭千萬鈔票以銀行捆鈔綁帶綁成一捆捆，沒立即驗鈔，怎料離開現場後才驚覺，對方拿的100捆現金中，只有上下2張是真鈔，其餘都是玩具鈔票，讓他損失慘重，連忙報警，高雄市刑警大隊偵五隊經過追查後，於台中逮補一名鄭姓男子，訊後依法送辦。 高雄市刑大逮捕穿白衣的詐騙集團車手鄭嫌。（圖／三立新聞網）《三立新聞網》報導，高雄市刑警大隊7日表示，這名自稱是虛擬貨幣幣商的李男，與買家相約面交時被詐騙，買家以銀行捆鈔綁帶將10萬元綁成1本，10本束成1捆，每捆上下各放1張真鈔，與李男進行交易。李男見鈔票有銀行捆帶，當下未察覺1千萬裡竟然只有2萬元真鈔，便將等值的30萬5064顆泰達幣匯入買家提供的交易錢包。等到後續回去清點金額時，才發現鈔票上印有影視道具、練功券及玩具鈔票等字樣，才得知自己被詐，虧了足足998萬元。李男提了整袋1000萬元鈔票回家，才發現每捆僅上、下2張是真鈔。（圖／三立新聞網）李男去年10月初便接獲買家聯絡要購買泰達幣，雙方約好在前金區的某超商進行交易，一名鄭姓男子佯稱是買家，提著1千萬元的現金到現場，李男僅打開錢袋看了一眼，並未細數，警方受理李男報案後，偵辦佐警循線調閱監視器，並經長時間跟蹤及蒐證，於11月在台中逮捕鄭男，而警方也到他高雄鼓山區的住所搜索，查獲疑似受託報酬贓款並查扣手機1支、桌上電腦1部、新台幣28萬餘元、7829張玩具鈔，訊後依法將鄭男送辦。不過鄭男落網後辯稱僅是協助他人交易， 根據警方追查，36歲的鄭男在TELEGRAM上被暱稱「大軍」為首的詐騙集團，以10萬元代價唆使當面交車手，並利用他的虛擬貨幣錢包交易，由於虛擬貨幣交易便捷、快速又有隱匿等特性，進行詐騙幕後的「大軍」便立即把泰達幣轉出，目前匯向不明。據警方統計，近期發生的加密貨幣案件，被害人多依詐騙集團指示，向個人幣商約定並選擇在交易所媒合平台之外私下進行所謂的場外交易，也就是未經認證的幣商及交易行為，造成購買民眾收到偽鈔、贓款、被詐騙或遭對方控制、搶奪的風險大增，事後求助無門。
天道盟美鷹會設泰達幣詐騙局 狂騙6千萬！刑事局逮10嫌
天道盟美鷹會成員34歲鄭男，誘騙被害人加入LINE群組投資泰達幣，高達40人受害、財損6千餘萬元。刑事局打詐情資研析中心獲報後分析，鎖定一間位於萬華區之虛擬貨幣交易公司，經連日蒐證，逮捕鄭男為首的詐騙集團共10人，全案依《詐欺罪》及《洗錢防制法》送辦。警方表示，專案小組發現天道盟美鷹會成員鄭男設下虛擬貨幣投資騙局，從去年下半年開始在臉書等社群軟體招募會員，吸引超過40位民眾投資，被害人點擊該廣告後，詐團再以通訊軟體LINE邀請被害人加入投資群組及下載不同投資標的之APP，誆稱「虛擬貨幣後市看好，值得投資」，誘騙被害人至特定虛擬貨幣實體店面購買虛擬貨幣，初步清查，財損約6470萬元。其中，1名家住北市的金融保險業退休婦人，2月才損上看2千萬元，詐團使用單一金鑰的電子錢包，暗中將其購入的泰達幣轉走。案經專案小組追查，鎖定一個合法登記的商務用虛擬貨幣錢包出現匯款異常狀況，原來是一間位於北市萬華區的虛擬貨幣交易公司，23日執行斷「投」專案，查獲主嫌鄭男等10人，並查扣131萬元詐騙贓款，並當場查扣筆電19台、手機51支、點鈔機1台、員工手則及教戰話術4份、棍棒、開山刀、防彈衣、信號彈及天道盟美鷹會象徵畫2幅等證物。訊後，依《詐欺》、《洗錢防制法》等罪移送新北地檢署複訊；責收水的陳男及段男收押，鄭男則10萬元交保。
雄檢查扣2億虛擬貨幣入國庫 檢察總長頒獎表揚檢察官
高雄地檢署「查緝新興犯罪專責小組」專責檢察官鄭益雄、呂尚恩，2023年指揮警方偵辦「靖平專案」，查緝詐騙集團利用虛擬貨幣洗錢案，共破獲4個「假幣商」、洗錢集團，查扣名車、名牌包及現金和虛擬貨幣等不法所得共約2億元，2024年1月2日將查扣之不法利得繳交國庫，檢察總長邢泰釗特別南下頒獎兩位有功檢察官，感謝他們對社會的貢獻。最高檢表示，高雄地檢署檢察官鄭益雄、呂尚恩偵辦「靖平專案」第2案，彙整轄內新興詐欺及洗錢案件，指揮司法警察機關向上溯源，查獲4組利用虛擬通貨洗錢集團。其中1組建置非法金流管理平台為犯罪組織提供「一站式」洗錢服務，另3組以「假幣商」手法，對外自稱正當幣商，接收詐欺集團贓款，轉換為泰達幣，再匯至詐團指定電子錢包地址或虛擬貨幣人頭帳戶，經檢警數波查緝，共查扣約2億元不法所得。檢察總長邢泰釗親赴高雄地檢署，肯定其查獲電信詐欺、選舉賭盤、境外勢力介選等重要案件，偵辦著有成效。邢泰釗指出：詐欺案件民眾最關心的是如何取回被害損失，因此追繳犯罪不法利得，是檢察官重要職責，鄭益雄、呂尚恩檢察官於查賄期間，仍不忘積極追回2億元不法利得，2024年1月2日將查扣之不法利得繳交國庫，為被害人追回財物損失，值得嘉許。另外，總統及立委選舉將屆，邢泰釗引用最高法院判決指出：民主政治之基石建立在公平、公正之選舉制度上。為防止金錢介入選舉，影響選賢與能，鼓勵檢察機關不畏艱難、嚴格執法，為了守護臺灣最寶貴的民主資產及公平公正之選舉制度，檢察官要努力堅持到最後一刻。
不做會後悔！命理師揭「招財秘法」財位大公開 2024旺整年
今天（1日）是2024年第一天，塔羅牌老師艾菲爾發現，最近大家最關心的就是自己的財運，所以他特地分享增財丶守財丶招財的秘法，建議民眾不妨利用2024年的財位，正財位在正北方、偏財位在東北方，做點簡易佈置，把人緣丶愛情丶健康丶福氣都招進來，提醒身旁的閨蜜或親朋好友也能多多參考。正財位秘法1.在正北方擺放一個金色的錢幣，代表吸引金錢的能量。錢幣可以是硬幣、紙幣或金條，最好是真金或鍍金的。2.在正北方放置一盆綠色的植物，代表生長和繁榮的象徵。植物可以是任何類型，但最好是常青的，如竹子、發財樹或蘆葦。3.在正北方掛上一個水晶球，代表清潔和增強財運的能量。水晶球可以是任何顏色，但最好是透明的，如白水晶、紫水晶或玻璃球。4.在正北方點燃一支香，代表祈求和感恩的心態。香可以是任何香味，但最好是淡雅的，如檀香、茉莉或薰衣草。5.在正北方放置一個風鈴，代表吹走負面的能量和吸引好運的聲音。風鈴可以是任何材質，但最好是金屬的，如銅、銀或鐵。偏財位秘法1.在東北方擺放一個紅色的錢包，代表招來意外之財和增加消費能力。錢包可以是任何款式，但最好是新的，裡面要放一些錢。2.在東北方放置一個紫色的燈具，代表照亮和提升偏財運的光芒。燈具可以是任何形狀，但最好是圓形的，如燈泡、燈籠或蠟燭。3.在東北方掛上一個魚形的掛飾，代表豐收和富足的寓意。掛飾可以是任何大小，但最好是活潑的，如金魚、鯉魚或海豚。4.在東北方散佈一些五彩的花瓣，代表美好和多彩的生活。花瓣可以是任何類型，但最好是鮮豔的，如玫瑰、菊花或牡丹。5.在東北方放置一個笑臉的物品，代表開心和幸運的心情。物品可以是任何種類，但最好是可愛的，如毛絨玩具、氣球或糖果。艾菲爾提到，立春是一年二十四節氣的開頭，而立春寓意「利存」，在立春當天錢包丶銀行帳戶丶電子錢包丶支付寶中存入168元，可以旺一年財運。另外，2024年的正財位在正北方，可以擺放花瓶，裡面放少許清水，最好是取自銀行的發財水，並在花瓶旁放一盞小燈，連續點亮49天，照亮財位，招財聚財。專家表示，貔貅是以錢財為食的神獸，最喜歡咬過路人的錢，吸收四方財氣，在流年正財位「正北方」擺放貔貅一對，代表一陰一陽、一公一母，公的咬錢、母的守財，然後將中獎的彩票或撿到的錢，也就是所謂的錢母一併放在貔貅旁，會更利催財，若不清楚東南方位在哪，也可放在入門對角線的財位。艾菲爾建議，傳說金蟾蜍住在月宮中，喜歡咬錢丶肚大能容天下財寶，是重要招財神獸，也能招人緣財和桃花財，可視其大小養在財位、聚寶盆或錢包，每月滿月之時淨化，更添能量和靈驗之效，也可以在皮夾中放一個紅包袋內裝88元或168元，取「發」之意，紅包外寫「2024年財運大發」，放到農曆年後再拿起來。（圖／翻攝自塔羅牌老師艾菲爾臉書）
泰達幣詐騙案11人無保釋放 檢抗告重裁全押了
台南地檢署偵辦一起以泰達幣作為犯罪工具的詐騙案，上月在台北、台中等地逮捕詐騙集團成員11人，並扣得「教戰守則」等事證後，懷疑涉嫌詐欺、洗錢罪嫌重大且有串證之虞，經向台南地方法院聲請羈押，卻被法官裁定全數無保釋放，被外界質疑縱放詐團。經檢方抗告二審發回後，地院20日重裁以有串證之虞全數羈押禁見。法官指出此案運作時間非短，被害人數眾多，受詐騙金額甚鉅，影響層面甚廣，相關金流、虛擬貨幣來源及去向、共犯分工情形，均需加以釐清，被告等人均有羈押必要。外界質疑拖20天才重開庭，地院解釋此案12月1日發回時為夜間，分案後法官考量被告人數多達11人，加上辯護人數近20人，且所在地分散中北部，難以指揮法警送達並立即開庭；鑑於傳票需預留10天合法生效期，一旦被告無故不到，在合法送達前提下才能拘提，因此訂20日開庭。台南檢警循線逮獲涉偽裝虛擬幣商、專替詐團洗錢的「詐欺水房」11人，還查扣教戰守則，聲請羈押時法官認為教戰守則只是公司內規，金流分析報告也不足以證明被害人購買泰達幣來源是詐團電子錢包，裁定全數無保請回，警方認不符實務經驗，檢方也認定法院認事用法有違誤，經抗告後，台南高分院廢棄發回重裁。
詐團11人全數釋放惹議 台南高分院發回重裁
台南地檢署偵辦一起以泰達幣作為犯罪工具的詐騙案，上月在台北、台中等地逮捕詐騙集團成員11人，扣得「教戰守則」等事證後，質疑涉嫌詐欺、洗錢罪嫌重大且有串證之虞，經向台南地方法院聲請羈押，卻被法官裁定全數無保釋放，引發縱放詐團爭議。檢方抗告後，二審廢棄發回重裁，院方預定20日開庭。據了解，此案是台南市刑大與玉井警分局聯合報請檢方指揮偵辦，經分析金流後，逮獲涉嫌偽裝成虛擬幣商、專門替詐團洗錢的「詐欺水房」共11人，還查扣教戰守則等事證，經檢具加密貨幣金流分析和虛擬貨幣金流分析報告佐證聲請羈押時，法官卻認定教戰守則只是「公司內規」，金流分析報告也不足以證明被害人購買泰達幣來源是詐團電子錢包，當場裁定全數無保請回，不僅警方認為不符實務經驗，檢方也認定法院認事用法有違誤。台南地院發言人劉怡孜12日表示，因《刑事訴訟法》有規範相關羈押要件，法院仍需檢視卷內證據來看是否達到羈押要件。至於20日開重裁庭時，已分案由強制庭其他法官裁處。劉怡孜還說，強制庭法官在裁定書指出，檢察官指稱2名被告有傳送教戰守則，但因虛擬貨幣尚無相關法制規範衍生諸多糾紛，2被告為免公司成員徒遭訟累並影響營運，要求公司成員應對檢警須謹慎陳述，也合乎常情。不過，台南高分院卻認為，針對此案涉及詐欺、洗錢等罪，檢方已舉出相當的客觀證據；至於集團內部教戰守則，不僅針對被害人提問逐條指導，對「幣商是詐騙集團嗎？」等敏感問題，也有相對應回答方式，如非涉及不法，何需「預先」教導員工回答？明顯有可議之處。
涉泰達幣詐騙11人聲押…法院竟「無保放人」檢怒提抗告 南院發聲了
台南地檢署先前偵辦1起虛擬貨幣詐騙案，發現詐團高層傳送「教戰規則」給群組成員，教他們如何應對檢警訊問，已有串證之虞，於是向法院聲押禁見11名犯嫌。沒想到，台南地院竟裁定11人無保請回，讓檢方相當傻眼，決定提起抗告。台南高分院認為抗告有理，1日撤銷原裁定發還南院，預計20日開庭重裁。據了解，台南地檢署偵辦1起泰達幣詐騙案，發現多名被害人聽信詐騙集團說法，購買泰達幣後存入電子錢包，再轉入特定投資平台，想拿回款項時才驚覺受騙，至少超過10人受害，不法金額達數百萬元。檢警長期蒐證，見時機成熟發動搜索，共逮捕11名犯嫌，訊後依詐欺、洗錢等方向偵辦。檢警查出，詐團高層曾傳送「教戰規則」給群組成員，更稱「你們誰的筆錄有一點差錯，就會搞得全部人進地檢署」等語，已有串證之虞，於是向法院聲請羈押禁見，不料11人均獲台南地院裁定無保請回，讓檢方相當錯愕，決定提出抗告。台南高分院認為抗告有理，1日撤銷原裁定發還重裁，預計20日開庭重裁。對此，台南地院今（12日）說明，法官於審核聲請羈押案件時，需要有犯罪嫌疑重大、具羈押事由且有羈押必要時才能裁定羈押被告，因為羈押是拘束人身自由程度最嚴厲之強制處分，應更以審慎嚴格標準來檢視。司法應冷靜與理性，倘冒然裁定羈押，日後可能衍生許多刑事補償事件，對審、檢司法形象均有損害。南院指出，又檢察官聲請羈押時，針對犯罪嫌疑重大與否，基於偵查角度，對證據評價及證明力範圍（證據可以證明到哪個部分）自有其想法，但相同的，法官基於中立審核職責，不僅參考檢察官聲請羈押理由，更需依全卷事證獨立判斷是否犯罪嫌疑重大、檢察官聲請羈押是否符合各項羈押要件，此屬審判核心，也是羈押制度從偵查回歸審判意義所在。法院進一步表示，本案仍在偵查中，相關證據內容均屬偵查秘密，不便說明，然犯罪嫌疑重大與否，應依證據整體視之，不應偏斷，故對涉案公司性質、公司提供員工內容是否確為串證的教戰守則，均屬承辦法官閱卷後對卷內證據為整體評價後，依法所為之決定。台南地院強調，基於司法個案拘束原則，法院是因個案證據來審查是否需羈押及有無羈押必要，羈押必要性也需依照各嫌疑人於個案中所涉案情節、社會秩序等因素來做比例衡平考量，政府政策及案件增加比例，均非刑事訴訟法規定應審查之羈押要件，故法官不應納入與法無關之因素來決定羈押與否。南院重申，本院對相關涉及詐騙之聲羈案件，亦有裁定羈押，並非一概駁回，益證裁定羈押係承辦法官本於審判獨立，審閱卷證後依個案做出的判斷。至詐騙犯罪類型數字增加，係屬全國性治安問題，而非台南獨有，更與法院個案裁定羈押與否，尚難認有何關連。
泰國計畫廣發「1萬泰銖」到電子錢包 3條件排除有錢人…明年5月上路
泰國總理賽塔（Srettha Thavisin）於日前宣布，為了刺激國內經濟、減少民眾負債，將透過數位錢包「Pao Tang」發放1萬泰銖。而這看似廣發的政策，其實還是有3個條件需要滿足，月收入與存款低於一定數字的泰國民眾才能領取。目前這項政策預計2024年5月上路。根據《bangkok post》報導指出，泰國總理賽塔在5月勝選後，多次就表示要刺激經濟，而在歷經數個月的討論後，決定推出電子錢包計畫「Pao Tang」，更表示目前「Pao Tang」已經有超過4千萬名用戶，境內也有180多萬間商店註冊使用。而為了刺激經濟，賽塔也表示，將會在明年5月廣發1萬泰銖到電子錢包「Pao Tang」給民眾，但要領取這1萬泰銖還必須要符合三項條件，分別是年滿16歲、月收入少於7萬泰銖（折合新台幣約6.2萬元），以及銀行帳戶存款低於50萬泰銖（折合新台幣約44.5萬）。目前也討論到，民眾在領取這1萬泰銖後，不能兌換成現金，也無法用於購買服務、大麻、酒精、奢侈品或公營事業的帳單，僅能用於購買消費性商品。賽塔表示，電子錢包「Pao Tang」計畫預算將會達到6000億泰銖，其中5000億泰銖會作為電子錢包的使用費用，另外1000億泰銖則會用於投資科技相關的新創事業。至於為何賽塔會如此重視泰國的經濟，賽塔也曾解釋，泰國在過去十年的經濟成長率不到2%，是東南亞最弱的國家。所以賽塔從選舉期間，就一直不斷強調提升經濟的重要性。