騙案
」 詐騙 小紅書 刑事局 內政部 詐騙集團
台籍男跨國詐騙長者「數百萬美元」 遭4項重罪起訴
美國密西西比州德索托郡（DeSoto County）檢察官巴頓（Matthew Barton）表示，一名台灣籍人士涉嫌主導跨國詐騙集團，鎖定美國高齡長者進行高壓式金錢詐騙，造成受害者數百萬美元損失，已遭檢方起訴。根據密西西比州媒體《DeSoto County News》報導，檢方指出，台灣籍嫌犯賴姓男子（Chia Lai，音譯）被控涉及一宗國際詐騙案，共面臨四項重罪指控，包括共謀詐欺、詐術取財、洗錢及電信詐欺。執法單位指控，該犯罪網絡專門以高壓手段誘騙年長者，藉此掏空其銀行帳戶。巴頓說明，嫌犯落網過程相當曲折，此案由美國國土安全調查局（HSI）與地方警方聯手偵辦，但在移交過程中一度受阻。巴頓指出，由於加州的「庇護州」政策，當地相關單位起初拒絕配合執行密西西比州所發出的通緝令，導致引渡行動延宕。巴頓表示，初期在爭取嫌犯羈押權時，因地方機關不願配合美國海關與邊境保護局（CBP），一度讓嫌犯有脫身風險。所幸在國土安全調查局與德索托郡檢察官辦公室協調下，最終於洛杉磯國際機場完成交接，由洛杉磯機場警察局依法將賴姓嫌犯拘捕。本案由赫南多市警局（Hernando Police Department）主導調查，凸顯近年來跨國詐騙集團鎖定美國退休族群的威脅日益嚴重。巴頓強調，無論涉及何種司法或行政障礙，檢方都將全力追究剝削長者的不法分子。目前，賴姓嫌犯已被移送至德索托郡接受司法程序。依照美國法律規定，在法院判決確定前，嫌犯仍推定為無罪。
太子集團陳志靠「殺豬盤」發大財終被捕 外媒揭詐騙工慘淪受虐奴隸
太子集團創辦人陳志涉及高達110億美元（約新台幣3500億元）比特幣「殺豬盤」詐騙案，近日已在柬埔寨遭到拘捕並被遣返中國受審。美國司法部早於去（2025）年10月對其發布通緝，指控其涉及電信詐欺與洗錢，並曾扣押逾12萬枚比特幣，當時價值約150億美元。如今陳志遭拘，後續是否將遭中國起訴及是否可能被引渡至美國，而詐騙工被迫淪為受虐勞工的狀況，也受到高度關注。根據外媒《紐約郵報》報導，柬埔寨內政部說法，柬方係依中國請求並基於打擊跨國犯罪合作，在當地將陳志逮捕後移交中方。不過陳志為柬埔寨歸化公民，同時為總部設於柬埔寨的太子集團（Prince Group）董事長，中國目前尚未公布是否正式起訴，而美中之間並無正式引渡條約，也讓後續陳志是否有機會在美國受審充滿變數。而太子集團就是透過「殺豬盤」進行詐騙，所謂「殺豬盤」是透過建立虛假情感關係或投資信任，長期誘導受害者投入加密貨幣至假平台，最終資金被掏空。美方指控，陳志及太子集團疑似在柬埔寨經營至少10處大型詐騙園區，動用被人口販運而來的勞工，強迫操作詐騙，受害者遍及美國、英國及十多國。外媒報導指出，無論是自願或被拐賣去當地成為詐騙工的人，都可能淪為被凌虐的對象。（圖／翻攝自美國紐約東區地方法院）美國檢方形容這是迄今揭露規模最大的加密貨幣詐騙之一，盜取資金疑被揮霍於豪宅、遊艇、私人飛機、名錶及藝術精品，包括凍結倫敦約1600萬美元（約新台幣5億元）豪宅、1.26億美元（約新台幣40億元）商辦大樓及在紐約購得的畢卡索畫作，但太子集團與陳志均否認指控。另外檢方還指出，有不少自願和被迫從事詐騙的人員本身亦是受害人，遭集團沒收護照、威脅、毆打與監禁，若未達詐騙額度即受懲罰。美國司法部強調，將持續追查相關網絡並推動追回遭竊資產；多名檢察官更直指該犯罪體系「建立在人類苦難之上」。隨著比特幣近期價格波動，此案更凸顯全球加密貨幣詐騙與跨國人口販運的嚴重性。美國方面仍持續向中國及相關單位尋求回應與司法合作，案件後續發展備受國際關注。
日本外籍詐騙案暴增3倍！ 詐團鎖定「台、馬免簽車手」快閃洗錢
日本官方指出，持短期停留簽證入境、卻涉入特殊詐欺案件而遭查獲的外國人數量明顯增加。根據日本警察廳統計，去年1月至10月間，共有59名短期滯在外國人因涉嫌參與詐騙行為遭到查緝，較前年同期暴增約3倍，情況引發高度關注。根據《讀賣新聞》報導，警方分析，隨著東南亞地區多處詐騙據點近年遭到強力掃蕩，中國系「匿名、流動型犯罪集團」可能轉而採取「快閃式」犯案模式，將負責收取現金的「車手」短暫送往日本行騙後，迅速返回原居地，以降低遭追查風險。警察廳指出，東南亞多國仍散布由中國系匿流集團經營的詐騙據點，儘管去年包括緬甸的大型詐騙基地已被查獲，但整體活動仍相當活躍。為此，日本警方已指定專責東南亞地區的匿流對策調查人員，並將進一步強化與各國執法機關的合作。就案件類型來看，59名涉案人士中，有42人涉及冒充警察的「假警察詐騙」等特殊詐欺案件，較前年同期增加23人；另有17人涉及透過社群平台進行的投資詐騙或感情詐騙，年增16人。依國籍或地區區分，馬來西亞籍最多，共34人，其次為中國與台灣籍合計22人，韓國、越南與新加坡籍則各1人。警方指出，馬來西亞與台灣等地因享有短期停留免簽待遇，成為犯罪集團鎖定的重要來源。角色分工方面，約8成、50人為直接向被害人收取現金的「車手」，其餘則負責運送現金等工作。警方調查發現，部分人是透過社群媒體被招募，以「在日本從事搬運工作」為名義來日，實際卻淪為詐騙集團的末端成員。此外，詐騙集團近來普遍採用由多人接力轉交現金的「接力式回收」手法，顯示其為迅速回收贓款，正從海外大量招募基層執行人員。日本警方認為，部分中國系匿流集團正加速運用這類高效率手段。根據聯合國與國際刑警組織（ICPO）等機構報告，東南亞各地的詐騙據點每年透過地下匯兌等方式，進行高達數百億美元規模的洗錢活動。犯罪組織亦導入自動撥號系統、翻譯軟體及生成式人工智慧（AI）等新技術，使詐騙手法日益精密。警方也透露，日本國內存在為中國系犯罪組織招募人員、並將成員送往海外詐騙基地的中介角色。相關據點多以暴力手段控制人員，人權團體亦指出，部分情況已涉及人口販運問題。日本警察廳強調，未來將持續強化國際合作與邊境查緝，以防止短期滯在制度遭犯罪集團濫用，並遏止跨國詐騙犯罪蔓延。
誤信虛擬貨幣詐騙婦遭騙780萬 幸遇警埋伏破窗逮車手「挽回330萬」
假投資真詐財！台北市中山區近日傳出假幣商詐騙案，新北市60歲吳姓女子誤信詐團話術，2度被帶到該集團位於中山區的辦公室，並遭騙走450萬元，6日傍晚又再投入330萬元，所幸該集團早被板橋警方鎖定，警方見時機成熟，逮捕43歲陳姓主嫌與21歲張姓車手，全案依法送辦。據了解，吳女2025年底加入旅遊經驗分享的LINE群組，詐騙集團卻潛藏在內，以話術誘使他掉入陷阱，誤信虛擬幣投資能獲得高額回報，並在2025年12月2度將她帶到陳女經營的辦公室，先後騙走共450萬元得逞。吳女6日晚間再度帶著330萬元要「投資」，但該集團早已被新北市板橋警分局掌握，警方目擊吳男進入該據點，交付330萬元現金後離開，陳女後又將詐騙所得交給張姓車手，警方見狀一擁而上逮人。張嫌察覺行跡敗露，立即駕車逃逸，警方隨即尾隨追捕，最終於松江路311號前將車攔下，並破窗逮人，查扣現金330萬元、點鈔機、犯罪聯繫用手機等證物，張男和陳女坦承自己是詐騙集團成員，供稱對上游一無所知，訊後被依法送辦，相關案情則仍須釐清。
以為被盜光！男子醒來帳戶全被清空 真相竟是這個通知沒回
澳洲昆士蘭州一名男子日前登入網路銀行時，驚見名下所有帳戶餘額全數歸零，一度以為積蓄遭盜，情緒崩潰直呼「噁心到想吐」。事後才得知，帳戶遭暫時凍結的原因，僅是未即時回覆一項「稅務居住身分」確認問題，也引發銀行出面提醒民眾務必留意相關通知。根據《每日郵報》報導，當事人尚恩・羅斯（Shane Ross）為Heritage Bank長期客戶，已有約30年往來紀錄。事發當天，他準備在看診前買杯咖啡時，刷卡卻遭拒絕，隨即打開手機銀行查詢，發現所有帳戶顯示為零元。羅斯表示，當下腦中立刻浮現各種擔憂，包括房貸、水電費與日常開銷該如何支付，「我整個人呼吸急促，真的以為一切都完了。」他隨即致電銀行客服，在等待約10分鐘後，才被告知帳戶並非遭盜，而是因未更新稅務居住身分資料而被凍結。銀行人員僅詢問他是否居住於澳洲、是否在海外擁有居留身分。在羅斯確認自己從未長期居住海外後，帳戶便立即恢復正常。對此，他無奈表示，「就只是一個簡單到不能再簡單的問題，答案甚至只有一個字，卻差點把我嚇到心臟病發。」羅斯事後回查才發現，銀行數週前曾寄送電子郵件，要求他更新相關資料，否則帳戶可能遭限制，但該郵件因措辭模糊、附有PDF檔案，讓他誤以為是詐騙信件而未理會。他坦言，自己平時接觸過不少詐騙案例，對任何可疑郵件都格外警惕，「即使現在重來一次，我可能還是不敢點。」Yahoo Finance指出，澳洲各銀行皆須遵守「認識你的客戶」（KYC）與反洗錢相關法規，定期確認客戶的稅務居住身分與基本資料。若客戶未在期限內回覆，銀行依法可暫時限制帳戶存取權限，但資金本身並不會消失。Heritage Bank對此發表聲明表示，理解客戶看到帳戶異常時的擔憂，並對造成不安致歉。銀行強調，客戶資金在任何情況下都保持安全，一旦完成資料確認，帳戶即可恢復正常使用。類似情況並非個案，近期也有多名澳洲民眾分享，因未即時回應銀行的資料確認要求，導致帳戶短暫遭凍結。羅斯則呼籲銀行應改善通知方式，例如直接在官方App內顯示提醒，以降低民眾將正式通知誤判為詐騙的風險。銀行也提醒，若民眾對收到的通知真偽存疑，應主動撥打銀行官網公布的客服電話查證，以免影響帳戶正常使用。帳戶凍結原因僅為未更新稅務居住資訊，引發用戶錯愕。（圖／翻攝自X，@DailyMail）
川普打委國前夕「他賭馬杜洛1月垮台」！暴賺逾40萬美元 遭疑內線交易
川普政府於美東時間3日非法入侵委內瑞拉，綁架該國總統馬杜洛（Nicolás Maduro）。然而，就在行動展開前數小時，1位名匿名交易者於預測市場平台「Polymarket」押下重注，賭馬杜洛將在1月底前垮台，最終換來超過40萬美元（約合新台幣1,260萬元）的驚人獲利。綜合外媒報導，在1個專門投注現實世界事件結果的熱門預測市場平台Polymarket上，1位用戶在川普下令執行行動的數小時前，下注了3.2萬美元，賭馬杜洛將在1月底前被推翻。當美國成功綁架馬杜洛的消息傳出後，這位用戶獲利超過40萬美元。這名交易者究竟只是運氣極佳，還是事先掌握了政府的機密決策內容？目前仍無法確定。網路上的業餘調查者曾嘗試追查該用戶的身分，但並未取得任何突破。只知道該帳戶最初使用「Burdensome-Mix」作為暱稱，後來將顯示名稱改成1串字母與數字，而且是在進行馬杜洛垮台投注前僅數週才加入Polymarket的。在Polymarket與其競爭對手、網路預測博弈平台「Kalshi」這類預測市場中，大多數交易者都是以化名下注，而非真實姓名。不過，由於帳戶通常與加密貨幣錢包連結，有時仍有可能追查出使用者的真實身分。專門追蹤加密貨幣竊盜行為的公司「Chainalysis」告訴媒體，他們無法確定該帳戶背後的實際人物，但指出此人使用多家美國的加密貨幣交易所進行兌現，這顯示其並未刻意透過海外灰色交易所來隱匿身分，而這類手法通常出現在加密貨幣詐騙案件中。「這是否構成內線交易？很難說。」研究內線交易與企業舞弊的賓州大學華頓商學院（University of Pennsylvania’s Wharton School）教授泰勒（Daniel Taylor）表示，「事後回頭看，總是比較容易挑出看起來可疑的行為，而不是在事情發生當下即時辨識。」對於這名賭對馬杜洛命運的交易者而言，謎團仍未解開，但此事已引發更廣泛的討論：預測市場是否存在內線交易的漏洞，而金融專家警告，這類行為可能長期逃過聯邦監管機構的注意。與證券交易市場由美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）嚴密監控潛在的內線交易行為不同，預測市場的監管防線相對薄弱。Polymarket和Kalshi均由美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）負責監督。該機構有權執行反詐欺規範，包括涉及內線交易的案件。然而，CFTC的人力規模僅約為SEC的1/8，儘管「Kalshi」單在1週內的交易量就超過20億美元。此外，川普總統之子小川普（Donald Trump Jr.）同時擔任Polymarket與Kalshi的顧問，這一點也使部分專家質疑監管機構是否會對這些公司採取強硬立場。耶魯管理學院（Yale School of Management）教授索南菲爾德（Jeffrey Sonnenfeld）指出：「鑑於第一家庭（First Family）存在的利益衝突關係，CFTC的監督可能受到影響。」哥倫比亞商學院（Columbia Business School）教授卡諾里亞（Yash Kanoria）也認為，這些公司與川普政府之間的聯繫，削弱了外界對監管機構是否會積極查緝操縱投注行為的信心，「我們需要確保平台本身有動力清除像內線交易這類的不當行為，而不受到任何干擾性因素影響。」對此，CFTC與Polymarket均未回覆置評請求。Kalshi則在聲明中表示，平台禁止內線交易行為，「包括政府員工針對政府相關活動進行的預測市場交易」。同樣地，Polymarket的規則也禁止更廣泛形式的市場操縱。拜登政府（Biden administration）曾對預測市場採取強硬立場，不僅在法院中與其交鋒，反對其開放美國選舉相關投注，也對體育博彩進行打壓。目前體育博彩在近20個州仍屬非法。川普政府的監管方向則截然不同。美國司法部（Department of Justice）與CFTC已中止對預測市場的調查。川普本人所經營的社群平台Truth Social也宣布，計畫推出自家的預測市場。Polymarket過去也曾出現其他疑似內線交易的案例，例如曾有人精準押中Google去年23個最熱門搜尋詞彙中的22個，淨賺近100萬美元。賓州大學的泰勒指出，即便能證明某人利用未公開資訊在預測市場中獲利，是否能成功起訴，關鍵仍在於是否能證明實際損害，「美國政府究竟會因為有人事先得知馬杜洛行動而進行交易，受到什麼樣的傷害？如果無法證明有人因此被剝奪了價值，那將會是1個極難成立的案件。」對此，紐約州民主黨眾議員托雷斯（Richie Torres）的也將提出1項法案，旨在禁止聯邦選舉官員、政治任命人員和行政部門員工在能夠獲取非公開資訊的情況下，參與與政府政策或政治結果相關的預測市場交易。托雷斯的發言人告訴記者，該法案正在醞釀中，但有關賭博的消息以及川普決定對馬杜洛採取行動，使得法案的推進變得更加緊迫。報導稱，他希望在未來幾天或幾週內為該法案爭取更多共同提案人。
寒假打工詐騙激增 50% 「快速錄取、標榜高薪」常見手法曝光
大專院校寒假陸續展開，許多學生開始尋找寒假打工兼職機會，然而打工平台「打工趣」發現近期打工詐騙案件激增50％。根據趨勢科技於今年 8 月公布的調查，超過58%受訪者曾收到打工詐騙簡訊或電子郵件，常見手法包括假冒職缺廣告、要求預付款項，或誘導下載可疑應用程式，已成為常見的求職陷阱。常見的求職詐騙警訊包括：職缺來源不明，卻聲稱「快速錄取」；要求先支付「培訓費」、「保證金」；標榜高薪，但工作內容說明模糊不清；透過私人通訊軟體邀約面試或直接入職。打工趣執行長林偉立表示，近年網路打工詐騙手法不斷翻新，而寒假是求職高峰期，也是詐騙高峰期，「我們在寒假前的職缺審核過程中，就已發現多起疑似詐騙案例，包含以緬甸或其他海外IP刊登虛假職缺、偽造公司登記資料進行認證等情形。這類職缺往往在社群散布或導引至LINE私訊，並以「輕鬆高薪」「彈性上班」等條件吸引學生上鉤，誘使提供個資或支付費用，讓急於找工作的學生承擔極高風險。」近年詐騙集團不僅能完整複製正版企業職缺，更常透過話術與心理誘導進行二次詐騙，使求職者在初期難以察覺異常。為協助學生在寒假求職高峰期降低風險，打工趣團隊開發「詐騙工作雷達」，以被動防禦轉向主動偵查為設計核心，不同於傳統反詐騙工具，僅停留在「黑名單比對」或「關鍵字掃描」，進一步導入AI深度語意分析與數位誘餌技術，回應當前詐騙手法快速進化的現況，協助使用者提前辨識潛在風險。台灣首創的AI 「詐騙工作雷達」工具，會員可於打工趣網站與App中免費使用。「詐騙工作雷達」採用三層防禦與偵查架構。第一層為即時過濾機制，透過動態更新的關鍵字庫，快速辨識詐騙術語與境外用語，有效攔截80%常見陷阱；第二層進行語意深度分析，即使職缺內容未出現明顯敏感字詞，仍能從語氣與描述邏輯中，判斷是否存在高薪誘騙或規避平台監控等異常意圖；第三層為主動偵查機制，針對看似正常的職缺進一步比對對話紀錄，揪出在轉往 LINE 等私下通訊後才出現的投資、洗錢等非法誘導行為。打工趣「詐騙工作雷達」目前已於打工趣官網及 App 開放使用，提供學生與打工族在求職過程中更即時、主動的安全防護。打工趣也提醒求職者，在尋找兼職工作時務必保持警覺，「合法的工作機會，不會要求求職者先行付費，也不應要求提供銀行帳號、金融卡或身分證件等敏感個資。 若遇到疑似詐騙職缺，應立即停止聯繫，並在平台上進行檢舉，同時可向相關主管機關反映。林偉立進一步指出，求職詐騙對於工作經驗不多，尤其是第一次找工作的學生而言更具威脅。希望透過平台審核員的事前把關，以及AI工具的提醒機制，協助使用者避開不安全職缺，降低學生因資訊不對稱而誤觸詐騙的機率，讓求職環境更安心。
柬埔寨又見詐騙新據點 泰警揭多國分工「由中國人指揮運作」
泰國近期加強掃蕩泰柬邊境詐騙據點，近日最新消息指出，在柬埔寨班提米安夏省的馬萊市發現新的詐騙中心，研判是詐騙集團為規避查緝才轉移陣地。泰國警方表示，該地點位於泰柬邊境城鎮波貝約50公里，當地有泰國、印度和印尼公民從事詐騙工作，管理運作的則是中國籍人士。根據泰媒《Bangkok Post》報導，泰國反網路詐騙中心（ACSC）副指揮官、國家警察副總長吉拉波（Jirabhob Bhuridej）當地時間5日表示，在柬埔寨班提米安夏省的馬萊市發現新的詐騙中心，位於馬萊公園附近，目前仍在施工中，園區內由兩層建築組成，設有獨立的辦公區和生活區，具備長期運作條件。警方進一步指出，「中心內有來自泰國、印度和印尼人，主管是中國人」，顯示此詐騙集團具備跨國分工與組織化特性。吉拉波也提到，此一發現與近期泰國、緬甸及中國攜手打擊邊境詐騙犯罪有關；由於邊境加強掃蕩，加上區域情勢不穩，詐騙集團為求自保，選擇轉移至相對隱蔽的地點繼續犯案。對此，吉拉波強調，泰國已加速部署相關防制措施，避免更多民眾淪為詐騙受害者。除此之外，警方也坦言，詐騙問題正變得愈來愈嚴峻且複雜，任何國家都不應成為犯罪溫床，唯有跨國密切合作，才能有效瓦解詐騙集團。據統計，去（2025）年12月28日至今（2026）年1月3日短短一個星期內，泰國通報的詐騙案件高達6369起，財損金額超過2.2億泰銖（新台幣2.2億元）。警方呼籲，未來詐騙集團恐進一步結合人工智慧（AI）技術，精準鎖定受害目標，民眾務必提高警覺。
打詐祭鐵腕！新加坡修法重罰詐騙犯 最高可處24下鞭刑
新加坡政府針對詐騙犯罪祭出重罰。自30日起，修訂後的刑法正式生效，針對重大詐騙案件的犯罪者，將強制施以最多24下鞭刑。新加坡內政部指出，打擊詐騙是當前最優先的國家任務。此次法案於11月經國會通過，目的在於從法律層面強化對詐騙集團的處罰力度。面對詐騙犯罪日益猖獗，新加坡政府正式祭出重罰。內政部今（30）日證實，針對嚴重詐騙案件的刑法修正案正式生效，凡詐騙集團核心成員、招募人員，將強制施以6至24下鞭刑，藉以提升嚇阻力道，打擊屢禁不止的詐騙歪風。新加坡內政部向《法新社》證實，修正條款已於今日正式生效，並強調「打擊詐騙是全國首要任務」。這項修法是新加坡國會於今年11月通過的刑法修正案的一部分。根據新規定，詐騙主嫌、集團成員或招募者，除可處以監禁與罰金外，還將被強制施以至少6下、最高24下的鞭刑。對於協助詐騙的個人，例如提供銀行帳戶或SIM卡的「錢騾」（money mules），法官亦可裁量處以最多12下鞭刑。新加坡內政部兼外交部高級政務部長沈穎表示，從2020年至2025年上半年，新加坡因詐騙損失已超過28億美元（約新台幣877億元），期間共通報約19萬件詐騙案件，顯示詐騙問題已對國家安全與民眾資產造成嚴重威脅。除了強化刑罰外，新加坡政府近年也積極推動防詐教育，包含設立全國防詐熱線，協助民眾即時辨識並通報可疑行為。政府亦推出手機應用程式與社區宣導活動，試圖從社會面防堵詐騙擴散。詐騙問題已不再是邊緣議題，甚至連政要也曾受害。時任新加坡總理李顯龍去年接受當地媒體訪問時透露，自己曾因網購商品遲遲未到而遭遇詐騙，凸顯此類犯罪已擴及社會各層，防詐成為全民議題。新加坡鞭刑過往多用於暴力、性侵或毒品犯罪，現今擴及詐騙案件，反映出當局對科技與社會型詐騙手法的警覺與應對。未來修法成效仍需觀察，但此舉已成為國際間關注的司法話題。新加坡詐騙犯將面臨最高24下鞭刑，提供帳戶的錢騾也可能被判最多12下。（圖／翻攝自X，@Ground_app）
金融時報紀錄片3度點名台灣是詐騙供應鏈 王鴻薇：請行政院和法務部嚴正面對
國民黨立委王鴻薇今（24）日表示，世界看到台灣詐騙、繼聯合國毒品和犯罪問題辦公室後，金融時報紀錄片3度點名台灣是詐騙供應鏈與據點。王鴻薇於臉書發文指出，英國金融時報日前發布談論網路詐騙的紀錄片，他揭露了規模達 15 兆美元的全球網路犯罪產業，其中三度提及台灣，包括詐騙設備硬體轉運站、詐騙相關軟硬件的活躍買家與據點以及伺服器架設所在地，在太子集團案件之後，對我國反詐無疑又是一次重創。王鴻薇續指，其中節目內容說，2023 年挪威警方逮捕一名馬來西亞學生，調查後確認他用「可攜式基地台」發送假簡訊（詐騙），檢方也發現設備曾從台灣寄往汶萊測試。王鴻薇提到，節目也專訪資安專家 Smith 追蹤了年產值 150 億美元的「簡訊詐騙三合會」發現，該集團販售的釣魚網頁套件與訂閱服務，台灣也是密集的購買與操作據點。聯合國毒品和犯罪問題辦公室顧問 John Vik 指出，線上詐欺的伺服器具有高度流動性，可能設在台灣，顯示台灣的網路基礎建設被跨國犯罪組織利用作為詐騙中繼站。王鴻薇表示，尤其上述的聯合國毒品和犯罪問題辦公室，就是在今年四月初版報告指出台灣是國際詐騙洗錢中心。當時她質詢法務部，調查局還說內容偏頗，沒想到不過數月，就爆發太子集團詐騙案。王鴻薇強調，如今我國再一次被國際媒體點名，數發部、法務部居然都不知道，要請行政院和法務部嚴正面對，不要再鴕鳥心態。
詐團鉛錫包金裝門擋洗錢！百人受害、財損6億 北檢起訴求重刑
黃偲涵、陳孟群、王幃犇、鄭道陽、王明福、李志勝、陳銘輝7人組成犯罪組織後，藉由假投資、假交友手法行騙，再由集團車手用贓款買黃金，並將黃金包入鉛錫合金中佯裝門擋，隨後空運至柬埔寨等境外進行洗錢，本案共計118人受害，財損6億餘元。台北地檢署今日（12月23日）偵結此案，依照特殊洗錢等罪起訴7人。台北地檢署指揮偵辦本案詐團藉由假投資、假交友手法行騙的詐騙案，發現該詐團在行騙以後，會由車手將贓款送至特定銀樓購買黃金條塊，並將黃金包入鉛錫合金中，佯裝門擋以後再空運至境外，藉此方式隱匿詐欺犯罪不法所得。本案共有118名受害者被詐欺，財產損害金額合計高達6億4354萬5205元。被告王明福為港口王貴金屬有限公司實際負責人，其經營銀樓業並與本案詐團成員串通，以隱匿交易客戶身份，規避銀樓業之大額通貨交易申報義務、可疑交易申報義務之方式，與本案共犯商討後，聽從指示將黃金融入鉛錫合金佯裝門擋，幫助詐團成員可以隱藏贓款。檢警蒐證半年以後，於今年的6月9日先攔截該案成員寄往柬埔寨、越南的2件包裹，內含2塊門擋，並於隔日發動搜索，扣押4個門擋以及12條黃金。本案總計扣得24條1公斤重的黃金條，共計24公斤，折合約1億0588萬8000元，並聲請法院依刑法第38條之第1項規定沒收。檢方認為，黃偲涵擔任會計工作，負責不法資金交收記帳、購買黃金結算，所涉詐欺被害達百人，惡性重大建請法院處15年以上之刑，以示懲戒。陳孟群則是本案車手，經手贓款達2億餘元，建請法院處10年以上之刑。王明福則為本案詐團港口王公司負責人，建請法院處20年以上有期徒刑。
富邦景美行員機警攔阻3500萬 蔣萬安親頒獎金表表揚
台北市長蔣萬安19日於市府治安會報上，親自頒發感謝狀，表揚多家金融機構及行員在防堵詐騙上的卓越貢獻。本次受表揚單位包括中國信託商業銀行、國泰世華商業銀行、台新國際商業銀行、玉山商業銀行等，皆於今年9至10月間成功攔阻多起詐騙案件，保住民眾辛苦積蓄；統計顯示，今年1至10月，台北市警銀合作成功攔阻詐騙案件2,140件、金額高達新臺幣(以下同)22億5,025萬餘元，為六都之冠。台北市政府警察局為鼓勵金融從業人員積極協助攔阻詐騙，設有攔阻獎勵機制，只要行員即時關懷提問，通報警方成功攔阻10萬元以上款項或阻止民眾設定約定轉帳，每案最高可發給獎金1萬元。今年9至10月，北市共核發攔阻獎金12萬5千元，給予努力防詐金融人員實質回饋，並由市長在治安會報中，親自頒發感謝狀及獎金給攔阻金額最高的前10名行員。本期警銀合作攔阻的案例中，金額最高的是台北富邦商業銀行景美分行，一位民眾聲稱要購買黃金，欲將帳戶內現金3500萬元轉帳至某個新開帳戶，因民眾曾於數日前遭詐團以投資虛擬貨幣、黃金等話術誘騙，至該分行欲提領300萬元現金遭攔阻，行員憑經驗判斷民眾可能再度遭詐，立即與該分行經理進行關懷提問，發現民眾對於黃金價格一無所知，顯然另有匯款原因，立即通報轄區文山二分局員警到場協助辨識及攔阻，並經通知親友到場協助勸說後，民眾才打消匯款念頭，成功保住積蓄。刑事警察大隊大隊長盧俊宏表示，114年11月「打詐儀錶板」數據指出，當月份臺北市攔阻詐騙金額達1億8,799萬元，並查獲詐欺集團20團130人，查扣不法所得1,232萬元。分析詐騙手法以「假投資詐騙」最多，詐騙集團常潛伏於社群網站、交友軟體或通訊平臺，投放大量詐欺廣告，誘騙民眾加入所謂的「投資群組」，透過噓寒問暖、長期關懷等話術建立信任關係，並以偽造獲利截圖、群組成員配合演出等手法，刻意營造「穩賺不賠」的假象，讓民眾誤以為投資真有其事，進而投入資金。警察局長李西河也呼籲，防詐工作須仰賴全民共同參與，金融機構是防堵詐騙金流的第一道防線，透過行員關懷提問與通報機制，可有效降低民眾受騙風險。唯有建立全民防詐意識，公私協力聯防，方能打造更安全的金融環境，共同守護市民財產安全。
不讓長輩血汗錢被騙走 新北首創「獨居長者不動產防護網」三方聯手守家園
詐騙案件層出不窮，長輩更容易成為目標，新北市政府警察局統計，高齡長者遭詐騙案件類型中，以「假投資」詐騙類型最為常見，可能一通電話就讓畢生積蓄化為烏有，甚至連遮風擋雨的房產都被騙走，新北市政府因而推出「獨居長者不動產防護網」，由社政、地政和警政聯手守護家園。新北市政府為防範不動產詐騙，特別推出「獨居長者不動產防護網」，核心精神在於「事前介入、即時預警」，由地政事務所啟動預警機制，一旦受理獨居長者辦理不動產登記案件，即啟動關懷提問機制，了解是否受他人指示涉及投資或接獲自稱檢警、公部門的電話指示等異常情形；如發現疑似遭詐騙，將同步通報警方協助攔阻詐騙，並視需要通知社會局，由社工啟動社會福利及社會安全網資源，提供後續陪伴與支持。為爭取更多查證空間，本計畫亦配合延長私人抵押權設定案件的辦理期限，讓獨居長者有充足時間審酌是否可能遭受詐騙，並給予地政事務所、新北警與社會局足夠時間介入關懷、協助釐清真相，避免倉促簽約造成無可挽回的財產損失。另為防止同一名獨居長者反覆遭詐騙集團鎖定，新北市政府建置地政、警政、社政三方資料庫互助合作機制，對曾遭詐騙、曾被通報具高度風險之個案加強標記與關懷；未來如同一名獨居長者再度辦理相關不動產登記或抵押設定，即可提醒第一線同仁「這是一位需要多加關注的長者」，降低「二次被騙」、「反覆被同一集團鎖定操作」的風險。新北市政府警察局局長方仰寧表示，累計至今年11月30日止，在警察局與金融機構、地政事務所、超商的聯合防堵詐欺犯罪之下，成功攔阻 2456件、守住新臺幣19億3618萬餘元，較去年同期增加8393萬餘元。方仰寧表示，這些數字的背後，是一個個原本可能失去積蓄的家庭與長輩，因為第一線人員，多問一句、多查一步，而避免遺憾發生。而這次透過與地政局、社會局的合作，將不動產防詐做得更加全面，將獨居長者的財產保護更加完善，藉由在辦理不動產之設定或移轉登記案件時，由地政事務所第一線人員即時通報員警到場，並視需要連結社會局運用社福系統介入，來達到即時預警、攔阻詐騙及保障民眾財產安全之目的。新北市政府地政局局長汪禮國指出，鑑於獨居長者長期缺乏親友陪伴、提醒，是詐騙集團、地面師鎖定的犯案目標，為了保護長者財產安全、精準打擊詐騙，全國首創由地政局、警察局及社會局跨機關合作，透過行政手段針對本市持有不動產的4千餘名獨居長者加強防詐管理；地政事務所建立預警機制，一旦受理獨居長者不動產登記案件，即啟動關懷提問機制，同步通報警方協助攔阻詐騙，並通知社會局運用社福機制提供支援運用。跨機關合作防堵，配合延長私人抵押權設定案的辦理期限，讓長者有充足時間審酌是否遭受詐騙，建立更完善的「獨居長者不動產防護網」，全方位守護民眾財產權利。新北市政府社會局局長李美珍表示本市老年人口已邁入80萬人，未來超高齡社會需要加強關懷長輩以確保獨居長者在社區的安全性。本市列冊獨居長者為9,384人，社會局將定期提供本市獨居長者名冊予地政局及警察局共同協助攔阻詐騙案件。社會局每季定期召開強化獨居長者社會安全網通報及關懷服務機制跨局處會議，結合跨局處資源網絡共同努力及合作精進獨居長者服務措施，包含電話問安、關懷訪視、緊急救援及銀髮俱樂部等。為了保護獨居長者財產安全，社會局將協助有經濟困難或其他社福需求者之獨居長者，使其能於社區中在地安老。新北市政府警察局再次呼籲，家中如有獨居長輩，請家屬務必多加關心，只要談到「高報酬投資」、或「把房子拿去抵押、短期操作就能賺一筆」等關鍵字，都應提高警覺，請大家主動陪同長輩查證；長者如接獲類似投資訊息或不明來電，都可以撥打165反詐騙專線，或就近向派出所求證，讓警方和市府團隊一起當長輩最堅強的後盾。透過地政、警政、社政跨局處合作，新北市將持續強化對獨居長者的保護網絡，守護每一位長輩、一間間用一生努力換來的家。
社工詐社工2／汽車買賣淪權利車非首例！ 刑事局破三環幫誘買車害揹債
曾任職於家扶基金會、宜蘭縣社會處的李姓資深社工，遭控以高額投資價差為餌，向周遭同事要求信貸投資房屋買賣與汽車租賃，保證一切衍生費用無論是信貸本金、利息、稅率甚至是罰單，全數由他負責，不料李男僅付三分之一的貸款就避不見面，而同事貸款買下的中古車更是幾乎淪為另類「權利車」，找不到實際租賃人員，被害人卻狂收罰單與催繳通知，讓被害人氣得路上找車，直接將車輛開走報廢，刑事局也曾偵辦過類似詐騙案例。警方掌握相關權利車全來自「承益融資公司」，由40歲的吳姓三環幫幹部統一調度指揮。（圖／翻攝畫面）刑事警察局今年初偵辦新竹縣竹東鎮三環幫槍擊案時，發現作案與接應車輛均來自新竹縣芎林鄉「承益資融公司」，循線追查後鎖定該間融資公司與4間貸款代辦公司、1間車行密切合作，進而發現承益資融等假借代辦貸款與虛構債務整合取得民眾土地與車輛，若被害人無不動產可抵押，便以被害人信用不佳需貸款購買車輛「累積信用」，再以權利讓渡方式取得車輛，並將被害人車輛抵押放款，導致被害人僅能獲得少量資金，更因此背上巨額貸款，總計財損粗估8千萬元。據了解，警方鎖定竹東三環幫槍擊案中的涉案車輛均為權利車外，也掌握該權利車均來自「承益資融公司」，鎖定承益與其他5間公司合作甚密，由40歲三環幫幹部吳姓男子統一調度指揮，成立行銷公司、代辦貸款公司、車行與融資公司等，從招攬、過戶、放貸等全數包辦，主打「快速放款」、「債務整合」吸引需要資金民眾上門。據悉，被害人上門後，若可提供不動產作為擔保，吳姓犯嫌等即將被害人介紹至旗下的融資公司，透過高額手續費、縮短還款期限等資訊落差，或以可向金融機構借款名義，誘騙被害人抵押借款，要被害人簽下極易違約之合約，導致被害人因違約背負鉅額違約金與債務。若被害人無法提供擔保品，便以信用不佳為由，要被害人貸款購車以此「增加信用」，介紹「假購車貸款方案」，讓被害人申請買車貸款，雙方所談之金額往往高於車輛價值，待貸款成功後融資公司順利取得貸款後，隨即要求被害人將車輛「權利讓渡」給融資公司擔保借款，過程中更收取高額代辦費、手續費、開辦費與保管費等，導致民眾僅可獲得少量資金，還因此背上巨額債務，每位被害人因此均背上20萬元至200萬元不等之貸款。而吳男所指揮的旗下公司，為避免權利車被當事人發現直接開走，也為讓三環幫內可以自由使用權利車，或是作為出租與調度使用，將大批權利車藏在新竹山區內，百輛權利車甚至在短短一天內就可完全調度遷移。警方見時機成熟後，一舉前往代辦公司進行攻堅。（圖／翻攝畫面）警方日前見時機成熟後，同步搜索6間公司、1處幫派據點、2處權利車藏匿地及多名幹部住處，拘提吳男等18人到案，查扣汽車234輛（其中232輛為權利車、市值1億元）、新臺幣180萬9,427元、手機47支、存摺23本、自然人憑證31張、K盤4組、球棒4支、帳冊7本、隨身碟16個、汽車鑰匙66支、鑽戒1個、勞力士手錶1支及相關貸款文件數批等證物。全案詢畢後依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等將吳男等人解送新竹地檢署偵辦。檢察官訊後聲押吳男在內等10主要公司幹部、店長與資深業務。
阻詐新戰力！中信銀行捐贈高檢署「檢銀打詐平臺」系統 加速偵辦詐騙案件
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）繼今年6月與臺灣高等檢察署（簡稱「高檢署」）簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄，為持續強化檢銀防詐力道，中國信託銀行2025年12月16日宣布捐贈「檢銀打詐平臺」予高檢署，透過科技與金融專業結合，協助司法單位第一時間追查不法金流，縮短辦案時程，希望藉此機制強化阻詐力道，即早掌握詐騙集團的犯罪網絡，守護全民資產安全。高檢署檢察長張斗輝與中信銀行董事長陳佳文出席「檢銀打詐平台」捐贈儀式，象徵檢銀合作邁向科技化、制度化的新里程碑。（圖片提供／中信銀行）「神盾阻詐雷霆共鳴─檢銀打詐平臺」捐贈儀式由高檢署檢察長張斗輝與中信銀行董事長陳佳文代表出席，臺灣臺北地方檢察署檢察長王俊力、臺灣桃園地方檢察署檢察長戴文亮、高檢署打詐督導中心執行秘書卓俊忠、桃園地檢署主任檢察官馬鴻驊、中國信託育樂公司董事長陳國恩、台灣彩券公司副董事長金延華、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長湯偉祥皆到場見證。高檢署檢察長張斗輝表示，中國信託率金融業之先與高檢署合作多項阻詐措施，且於2024年積極推動「檢銀打詐平臺」系統，透過需求訪談、介接規格的商討，開發出提升檢察官偵辦詐欺案件效能的系統，對於車手及幕後集團的查緝有很大的助益，高檢署肯定中信銀行秉持企業社會責任，善用數位科技攜手防詐的實際作為。中信銀行董事長陳佳文表示，身為金融機構，中國信託深知打擊金融犯罪、保護民眾資產，是金融機構需要持續努力的範疇，中國信託長期投入資源與高檢署及各地方檢察署、警政單位合作，運用金融科技提升辦案效率，由中信銀行開發建置的「檢銀打詐平臺」，解決檢察機關在調閱金融資訊上的痛點，將調閱範圍擴及到ATM與分行監視影像、交易紀錄及文件書類共10個項目，將更積極滿足偵辦需求，也希望藉此再強化中國信託的阻詐實力。中國信託商業銀行捐贈「檢銀打詐平臺」予臺灣高等檢察署，透過金融科技結合司法專業，強化檢銀聯手阻詐力道，協助即早掌握詐騙集團犯罪網絡，守護全民資產安全。（圖片提供／中信銀行）以往詐欺犯罪案若需調閱監視影像，從公文發函、影像篩查剪輯、燒錄光碟後交付檢察官需費時約10個工作天，中信銀行捐贈給高檢署的「檢銀打詐平臺」運用機器人流程自動化（Robotic Process Automation, RPA）全時段自動調閱、人工智慧（Artificial Intelligence, AI）輔助影像辨識剪輯縮短工作流程，未來檢察官可視案情提出查調需求，以電子化方式立即回傳相關資料，調閱時效大幅縮短至2天，速度提升5倍以上，協助司法單位即早掌握不法份子犯罪網絡，溯源追查核心上游，讓詐團無所遁形。另一方面，根據警政署統計，中信銀行今年1月至6月臨櫃察覺疑似被害人攔阻詐騙金額較去年同期成長109%，成功攔阻1,387件詐騙案件，金額超過新臺幣10億元，自2022年起攔阻詐騙金額已累積超過新臺幣40億元，成效顯著；在警示帳戶管理方面，截至今年第三季新增警示帳戶數較去年同期減少13.8%，已連續三年下降。隨著詐團手法推陳出新，為守護客戶的財產安全，中信銀行持續關注詐騙手法變化迭代AI偵測模型，進一步結合跨行金流履歷，針對突有異常行為的帳戶進行風險貼標，協助第一線行員於交易過程中辨識可疑人士。近期就有一位看似社會新鮮人的民眾至分行提領現金，AI偵測發現民眾持有帳戶有交易異常行為，分行同仁隨即加強KYC（Know Your Customer）確認，經通報警方介入成功揪出詐騙車手，攔截詐騙款流出。中信銀行統計今年1月至10月，因採行預先管制措施協助攔截詐騙款流出達新臺幣5,147萬，將循管道返還，降低受害者的損失。中信銀行進一步提醒，詐騙集團近期常見手法為偽冒銀行寄送電子郵件或發送簡訊，以客戶交易或帳戶異常為由，要求點選「重新驗證身份」按鈕；或藉由民眾網路交易過程中，製造交易失敗的假象，偽冒客服人員要求完成「金流驗證」以取得個人資料、抑或是誘導民眾操作網路銀行騙取款項，提醒民眾加強留意，切勿輕易點選任何連結，也不要因對方催促而慌忙完成操作，應先撥打165反詐騙諮詢專線查證，或請洽中信銀行客服專線或官方網站協助查證。中信銀行將持續推動創新科技防詐機制，以公私協力的實際行動擴大影響力，打造安全、公平的金融環境。
物流包裹「藏20萬現金」澎湖X光檢驗揪異狀 攔阻「網路黃金投資」詐騙金流
海巡署金馬澎分署第七岸巡隊尖山安檢所，12日執行物流貨物拆驗勤務時，透過X光機檢驗發現包裹內影像異常，經開箱檢視，赫然發現夾藏新台幣20萬元現金，情況可疑，值勤人員隨即依程序通報警方到場共同查證金流來源。馬公警分局龍門派出所與偵查隊後續介入調查，確認該筆現金涉及一起「網路黃金投資」詐騙案件。詐騙集團指示被害人透過超商物流寄送現金，企圖規避金融機構通報與警方金流查緝。海巡人員在船運前即透過X光安檢即時發現異狀，成功阻斷不法金流，避免被害人財產進一步受損。海巡署指出，近年詐騙手法持續翻新，詐騙集團常改以超商店到店、貨運物流等方式轉移現金，作為洗錢或斂財管道。海巡署金馬澎分署也呼籲，民眾若接獲要求以超商寄送現金、遊戲點數或其他財物的指示，務必提高警覺，切勿依照對方指示操作，可立即撥打165反詐騙專線或110報案電話查證，以免落入詐騙陷阱。
舉北市打詐成效六都第一 陳冠安斥綠老批蔣萬安搞錯重點
前國民黨青年團長陳冠安今（12）日表示，近期台北市長蔣萬安批評中央執政當局假借打詐名義操弄意識形態，卻反倒被民進黨台北市議員何孟樺不當連結說在替詐騙集團開脫，感嘆執政黨成員對詐騙「裝睡」卻老繞著蔣萬安談意識形態，根本「搞錯重點」。「小紅書」應用程式在台火紅，不少年輕人從穿搭風尚到飲食指南都仰仗小紅書指點，但近期關於小紅書涉及的詐騙案就超過了1,700件、累計金額至少新台幣2.4億元，政府函文小紅書卻遭「已讀不回」，無奈之下只好由內政部出重手，依照《詐欺犯罪防制條例》第42條通知網路電信業者對小紅書網域「停止解析」一年。前國民黨青年團長陳冠安（右）直指台北市「打詐」成效已是六都第一。（圖／翻攝自陳冠安臉書）蔣萬安對此批評，民進黨政府對小紅書的封鎖行為似有意識形態凌駕打詐之嫌，此話一出讓何孟樺聽得直酸「蔣萬安不裝了」，她直指蔣萬安為小紅書開脫還刻意誤導打詐成果，難道是「全力支持詐騙」？她不解。陳冠安則對何孟樺的批評不以為然，因為台北市光10月份就是全台查獲詐團和查扣不法所得最多的縣市，查獲破千名嫌犯又扣得2.21億元犯罪所得真的夠盡力，結果蔣萬安卻被酸是「掩護詐騙集團」實在冤枉。台北市長蔣萬安（圖）近期曾指出「小紅書」被禁恐怕與意識形態有關。（圖／方萬民攝）陳冠安回顧，前數發部長唐鳳以「網路自由」當擋箭牌拒絕過濾封鎖顯為詐騙的「一頁式廣告」，搞得現在詐騙橫行實在駭人，台北市等地方政府正在補破網，何孟樺卻反過來開酸，實在太不厚道。
批小紅書不甩打詐本就該禁 想想論壇：提高資安意識防禦資訊戰
由前總統蔡英文主導的想想論壇今（12）日表示，在各項意見紛陳的台灣社會中，「打詐」是難得的朝野共識，而演算法帶來的資訊戰風險更是不容小覷，值得台灣社會持續從教育、學術、法律等層面思考，如何過濾敵對資訊並降低社會風險，共同維持網路安全。數發部2022年就已把對岸開發的應用程式小紅書列入「危害國家資通安全產品」並禁止公部門使用，而今年12月內政部更直指小紅書涉及讀取儲存空間、越權使用權限等共15項資安指標不及格，甚至涉及資料回傳對岸疑慮。更有甚者，小紅書近兩年被控涉及了大約1,700件詐騙案，認列財損至少新台幣2.4億起跳，儘管政府也曾函請小紅書母公司改善卻慘遭「已讀不回」，小紅書在台灣更沒有「落地」設置法律代表或建立下架機制。前總統蔡英文（圖）主導的想想論壇平台近期對「打詐」有系列研究。（圖／趙世勳攝）有鑑於此，內政部依《詐欺犯罪防制條例》第42條通知網路電信業者對小紅書網域名稱採取「停止解析」處置一年，儘管這形同「暫行封鎖」但實測許多用戶仍能正常登入使用，也持續引起各界關心。想想論壇對此拋出問題，質疑這麼多網路應用程式平台中，何以獨獨「小紅書」能不甩政府防詐要求？文章指出，世界交流是既有事實，但對岸的抖音海外版TikTok、韓國LINE甚或美國的Google與Meta，在在都已依台灣法令要求建立聯絡窗口，並在24小時內配合主管機關指示移除詐騙內容。反觀小紅書，不只從未提供聯繫方式，還無法遵守台灣法律規範設立明確下架機制，論壇直言這不必扯到「逢中必反」問題無限上綱，而是小紅書連國際法規中平台應盡的最低義務責任都達不到，何必給他生存空間。行政院投入不少經費針對實體與虛擬詐騙進行防治。圖為實體詐騙防治演習。（圖／黃耀徵攝）想想論壇重申，「打詐」近年在數位治理上已有進步，無論從防詐騙或資安角度，台灣人都應該對小紅書抱持高度警戒，也要留意演算法帶來資訊戰風險，保有危機意識，才能善用雲端工具悠遊暢行。
TerraUSD崩盤蒸發400億美元！南韓「加密貨幣之王」遭美法院判15年徒刑
昔日被稱為「加密貨幣之王」的韓國企業家、Terraform Labs的聯合創始人兼執行長權渡衡（Do Kwon），因涉及2022年5月價值400億美元的穩定幣TerraUSD和加密貨幣Luna崩盤事件，並被揭露其核心架構實為詐騙後，於美東時間11日遭判處15年有期徒刑。綜合外媒報導，這位34歲畢業於史丹佛大學（Stanford University）的金融科技明星，被受害者指控利用信任作為武器，讓投資人誤以為其打造的虛擬貨幣與穩定幣系統極度安全；但這一切其實由秘密注入的外部資金支撐，並非真正的市場機制。權渡衡在聽取到庭或以電話陳述的受害者，訴說這場崩盤如何摧毀他們的家庭、退休金與人生後，向法官道歉。其中1名受害者在信中寫道，他的父親甚至因投資血本無歸而萌生自殺念頭。主審的美國紐約南區聯邦地區法院法官恩格梅爾（Paul Engelmayer）表示，政府求刑12年「過於寬鬆」，辯方要求5年則「完全不可思議、荒謬至極」。依照罪名，權渡衡最高可被判處25年徒刑。恩格梅爾對權渡衡表示，「你的罪行讓活生生的人們失去400億美元的真金白銀，這不僅是帳面上的損失。」他稱這起事件是「規模空前、影響深遠的詐騙」，並指權渡衡對投資人有「近乎神祕的掌控力」，造成難以估量的「人間悲劇」。今年8月，權渡衡在紐約曼哈頓聯邦法院，承認了因Terraform Labs倒閉而面臨的詐欺指控，這個用於演算法穩定幣的區塊鏈協議和支付平台，是他在2018年於新加坡創立的。檢方表示，整體損失甚至超過FTX創辦人班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）與維卡幣（Onecoin）共同創辦人格林伍德（Karl Sebastian Greenwood）詐騙案的總和。恩格梅爾估計，受害者可能多達100萬人。Terraform Labs曾對外宣稱旗下穩定幣TerraUSD是可靠的「穩定幣」，本應以穩定資產作為支撐以避免劇烈價格波動。但檢方指出，TerraUSD的穩定性其實是1場假象，依賴的是外部資金的注入；一旦脫離與1美元的掛鉤後，整個系統就會瞬間崩盤，拖垮TerraUSD與其姊妹幣Luna，引發「席捲整個加密貨幣市場的連鎖危機。」事發後，檢方指控權渡衡試圖在新加坡重建Terraform Labs，但不久後便逃往巴爾幹地區。他於2023年3月23日持假護照在蒙特內哥羅旅行時遭逮捕，並在當地坐牢17個月。依照認罪協議，權渡衡同意沒收逾1,900萬美元的資產。他的律師辯稱，他的行為源自「傲慢與絕望」，而非貪婪。權渡衡亦曾請求在其母國南韓服刑（他在那裡同樣面臨起訴），以更接近妻子及4歲女兒，但遭法官拒絕。「在過去幾年裡，我幾乎每一個清醒的時刻都在思考，我本可以做出不一樣的決定，以及我現在能做什麼來彌補。」權渡衡對法官說。他表示，聽到受害者的敘述「令人痛心，也再次提醒我，我造成了多麼巨大的損失。」1名受害者在電話中描述，他的太太在TerraUSD崩盤後，選擇與他離婚，而兒子們也失去了上大學的機會，他自己更是不得不搬回克羅埃西亞與父母同住，因為全家畢生積蓄都瞬間蒸發。另1名受害者則透露，他至今仍要「背負罪惡感」，因為他曾說服親家與數百個非營利組織，投資TerraUSD。受害者特羅菲姆丘克（Stanislav Trofimchuk）則感嘆，他們投入的19萬美元瞬間跌到僅剩1.3萬美元，「我們17年的人生積蓄，一夜蒸發。」另1名受害者聖約翰（Chauncey St John）則在法庭上指出，他所合作的一些非營利團體損失了超過200萬美元，其中1間教會組織損失約90萬美元。他與妻子背負債務，而岳父母也不得不在原本應該退休的年紀繼續工作。儘管如此，他仍表示原諒權渡衡，並說：「我祈求上帝憐憫他的靈魂。」檢察官在庭上朗讀超過300封受害者來信的部分內容，其中1位以縮寫代稱的受害者表示，他在努力支付帳單與完成學業期間，損失了近11,400美元，「對有些人來說，那只是帳面上的數字，但對我來說，是多年努力累積的成果。看著它在一夜之間消失，是我人生中最恐慌的時刻。這不是意外，也不是市場事件，而是詐欺。」因此他懇請法官「考慮這場悲劇造成的重大損失。」美國助理檢察官莫塔扎維（Sarah Mortazavi）則指出，權渡衡以「傲慢、操控與對他人完全漠視」的方式實施詐騙，打造出1種「韌性的幻象來掩蓋系統性的失敗。」
防堵詐騙車手提領！財政部擬推「ATM領錢要露臉」 金管會回應了
為加強防詐，財政部在近日召開的公股金融事業例會中，要求公股銀行持續強化自動提款機（ATM）的安全機制，並提出研議限制遮蔽臉部者提領現金的構想。對此，金管會銀行局副局長張嘉魁表示，雖目前以鼓勵方式推動，但因涉及「ATM設置成本、臉部辨識技術成熟度與民眾接受度」以上三點，未來將再與銀行公會等單位研商具體可行方案。政務次長阮清華在會中特別強調，應提升ATM即時偵測能力，例如辨識使用者是否戴著口罩、安全帽或墨鏡等遮蔽物，若偵測到臉部被遮擋，可透過跳出提示或限制提款等方式進行阻擋，降低詐騙風險。他指出，這項措施有助防止詐團車手利用ATM提領不法資金。根據法務部統計，逾八成詐騙案件中的車手在提款時會刻意遮臉，以規避監視器辨識，因此提升ATM辨識能力被視為提升金融反詐防護力的重要手段。張嘉魁指出，許多詐騙集團利用ATM作為金流斷點，讓追查變得困難。為此，部分銀行已在特定自動化服務區試行防詐ATM功能，當機台偵測到使用者臉部有遮蔽，如戴口罩或安全帽，便會發出警示音，提醒本人及周遭人員。此舉除可延遲提款時間，也產生嚇阻效果。他說：「警示音一出，旁人會注意到，車手就會感到壓力，不敢久留。」至於是否全面推行此類機制，張嘉魁表示，仍需評估技術成熟度、銀行的實務操作意願及整體可行性。初步檢視後，目前法規並無限制，未來將進一步邀集銀行及相關單位開會，研議臉部辨識示警功能的導入方案與契約配套。