高息股
」 ETF 台股降息循環首日台股ETF價量多漲 00919領頭前八皆為「高息型」
美國聯準會19日宣布降息2碼的首日,台股上漲了363點,成交3,283.97億元,價量齊揚。觀察該日台股ETF在股價、成交量皆漲有量的前8名皆為「高息型ETF」,由即將除息的00919拔頭籌,00929緊跟在後,這兩檔皆超過10萬張,顯示在FED啟動降息循環,股民資金也靠攏佈局在高息型ETF等之類。根據CMoney統計,降息首日「價漲、量增」的台股ETF成交量排行榜前十名,依序為00919群益台灣精選高息(日成交量逾10.8萬張),00929復華台灣科技優息(日成交量逾10.1萬張),00940元大台灣價值高息,00915凱基優選高股息30,00918大華優利高填息30,00878國泰永續高股息,0056元大高股息,00946群益科技高息成長,00881國泰台灣5G+。群益投信表示,台股ETF人氣暢旺,深受台灣投資人喜愛,受益人數年來已增加逾370萬人,總受益人來到978萬人,其中台股高息ETF更是人氣搶搶滾,年來已增加了325萬人。聯準會降息循環機率提升,在波動管理和資本利得追求兩大投資目標的驅動下,建議投資人可朝高息資產進行布局,其中台股高息ETF既可掌握配息也可資本利得雙收益,是投資人不可不留意的標的。據了解, 00919第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元,這六次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元,顯示出其穩定階梯式向上的配息政策,年化配息率連續6季衝破10%,搶在除息前上車的投資人源源不斷,00919本次除息日為9月23日,參與除息最後買進日為9月20日。群益基金經理人謝明志表示,高息股的誘因除了穩定領息之外,跟漲抗跌的特性也是重點之一,從存股的角度來看,大盤波段低點反而是好時機,此外,存股除了觀察配息率高低外,也要考量企業獲利成長性,如此更能在市場回歸多頭時拔得頭籌。
台股大跌逾千點!高股息ETF霸榜 這五檔連日成交爆量
受美股、日韓股大跌影響,台股也跟著連動,4日一開盤大跌1000多點,最低來到20,922.17點,現來到21,185.36點,跌幅 超過3.7%,成交量之冠為00632R元大台灣50反1,新光金也爆量,「高股息」ETF則霸榜前十大五個名次,中信金也在榜內。台股昨日下跌142.89 點、跌幅 0.64%,收在22092.21點。統計54檔原型台股ETF中共有8檔逆勢上揚,其中00919群益台灣精選高息ETF單日成交量達14.5萬張,為價量齊揚的台股ETF人氣王。今天開盤以來,根據Yahoo!股市的成交量統計排行榜,前十名中,「金控併購題材」的新光金、中信金分列第二名、第九名。「高股息ETF」有五檔,00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息、00940元大台灣價值高息、00878國泰永續高股息、00918大華優利高填息30,則分列第三名、第四名、第五名、第六名與第十名。據了解,00919第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元,預估年化配息率連續6季衝破10%,刷新台股ETF配息紀錄後,搶在除息前上車的買盤持續挹注,00919本次除息日為9月23日,參與除息最後買進日為9月20日,配息發放日為10月15日。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,短線金融市場變數仍多,中東局勢動盪與美國經濟趨緩疑慮,資金輪動快速,未來將進入震盪整理格局,在面臨市場波動時,高息資產具備易漲抗跌的特性,可為投資組合帶來穩定的收益,在高息股選擇方面,不能只選高股利,而是要挑對產業投資,才可獲得「真高息」。為投資人精選台灣股利率最佳且具獲利能力的優質企業的ETF,才是最適合想要尋找長期投資台股息利雙收標的的投資人。
台股再跌400多點2萬3失守! 零股交易ETF逆勢成長00919奪冠
台股連日下跌,「低點是買點?」觀察18日台股零股交易,小資族存股持續熱度,前十大排行台股ETF占7檔,其中5檔是高股息,由00919群益台灣精選高息ETF領先;個股則由台積電居冠、鴻海居次,廣達列第九名。18日台股跌至23398點,今天一早開盤下跌433點,最低到22964點,失守23000點,台積電昨下午召開法說會後今仍呈19元跌幅,目前為986元,再次失守千元。根據CMoney統計資料,18日台股零股交易的前十名排行榜,台積電居冠,其次為鴻海,第三名起依序為00919群益台灣精選高息ETF、00929復華台灣科技優息、00878國泰永續高股息、006208富邦台50、0056元大高股息、0050元大台灣50、2382廣達以及今年成立上市的00946群益高息科技成長。前十大台股零股交易排行台股ETF占7檔,其中5檔是高股息,由於台股高息ETF的波動度相對個股與大盤較低,受存股族青睞,法人提醒,通膨股市動盪,在選擇高息股,不能只選高股利,而要挑對產業投資,才可獲得「真高息」。進一步觀察00919、00929、00878、0056、00946這5檔台股高息ETF今年來含息表現,領先的00919今年以來含息20.16%,而00946為今年新成立的ETF有5.7%;006208富邦台50、0050元大台灣50的今年以來含息率,分別達到45.37%、44.73%。以群益的這二檔ETF來說,00919挾著五次穩定配高息與抗跌跟漲的投資契機,持續吸引許多小資族買盤持續挹注;00946群益科技高息成長ETF甫於17日公布首次配息。根據群益投信官網公告資訊,00946本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.067元,預估年化配息率為7.55%,是目前今年台股ETF新兵中配息最佳的,因此也讓許多投資人逢低進場,00946除息日訂於8月7日,故想參與配息的投資人,最晚須在8月6日買進。法人說,股市漲多後須提防過熱的修正,不過,中長期隨全球主要央行貨幣政策轉為正常,以及經濟循環回到上升軌道,台股受惠科技產業庫存持續回補以及電子零件規格持續升級,多頭則可望持續發展。
台股早盤衝上21668點再創新高!22檔ETF「科技高息」跟漲 00946成交旺
受到輝達(NVDA)財報加持,台股23日再漲49.60點,再創新高來到21668點,22日台股開高走高上漲315點,61檔台股ETF也跟漲,182萬2683位台股ETF受益人笑呵呵,包括00919、00946、00923、0050、006208等22檔股價創新高,其中又以5月初上市的00946群益科技高息成長ETF的成交量4.2萬張最具人氣,績效也是今年以來新成立的ETF中績效表現最佳的。根據CMoney統計,522成交量創新高的前十檔台股ETF,居冠為00946群益科技高息成長ETF,昨日收盤價為10.14元、成交量41953張,今天股價來到10.21;其次為00943兆豐電子高息等權、00881國泰台灣5G+、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、0050元大台灣50、00923群益台ESG低碳50、006208富邦台50、00922國泰台灣領袖50、00935野村臺灣新科技50。表格在科技股方面,不乏獲利能力與配息能力俱佳之公司值得留意,鑒於每年6~8月為除息旺季,群益投信建議投資人接下來可考慮透過以董事會公告最新股利與獲利表現作為成分股篩選依據,以及跟上台股整體AI的大趨勢以及擁有外資偏好特性的科技台股ETF,來為未來可期的上漲行情超前佈署。群益科技高息成長ETF(00946)經理人洪祥益表示,電子業不僅是對台灣經濟貢獻最多的產業,獲利能力更是居所有產業之冠,從投資角度來看,可說是與高息股並列為台灣人最愛的投資主題。台灣投資人偏愛台股ETF,受益人數已來到832萬人,等於在台灣2300萬人口中,每3人就有1人投資台股ETF,台股基本面仍穩健,加上科技產業恢復成長周期,AI發展更是為產業增添成長動能與商機題材,台灣科技股有望吸引外資與長線資金回流,中長期展望正向看待。從產業趨勢來觀察,台灣擁有完整的電子產業生態鏈,包括晶圓代工、IC設計、電子代工在全球科技趨勢中扮演重要角色,甚至擁有全球市佔第一的公司,故電子股向來也是外資投資台股時青睞的板塊。
00936拉高配息至0.16元 年化配息率逾10.5%
搭配即將進入除權息旺季,高息股將成為盤面重心,法人表示,隨著時間進入五月,根據Bloomberg統計,自2017年以來,5月布局中小型股(臺灣永續高息中小型總報酬指數),有高達71%的機率勝過布局大型股(臺灣50總報酬指數),顯示投資於永續高息中小型股能夠創造較佳收益。00936台新臺灣永續高息中小型ETF基金將於5月16日進行除息,最後買進日為5月15日,收益分配發放日為6月5日;據了解,該基金每受益權單位預估配發金額為0.16元,以4月30日收盤價18.23元計算,年化配息率預估10.53%,大幅調升配息金額,由首次配息的0.11元調升至0.16元,且並未配到收益平準金。台新ETF基金經理人黃鈺民表示,「永續」不僅是企業參與社會的責任,也是投資者對企業的檢核表。ESG的行動與分數能夠顯示出企業的永續經營及財務表現,因此,具備「永續」條件的企業公司財務體質更為穩健,在基本面的支撐下,長期配股能力較佳。中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,對抗不景氣時具調整的彈性,成長性動能佳,同時具備超額報酬潛力,中長期股價爆發力強,投資組合加入中小型股,成長動能空間更大。黃鈺民指出,美國及台灣指標科技企業財報與法說會展望持續釋出樂觀訊息。此外,台股盤面結構由先前AI與高價股,擴散到權值股與高股息題材股,盤勢轉趨健康。另一方面,台股ETF市值已經是主動基金的3倍,重量級ETF在5~6月將進入調整持股階段,屆時盤面將轉趨熱絡。配合歷史經驗FED最後一次升息後,到第一次降息前,股市上漲機率高。因此,即使台股加權指數在接近新高位置,漲多後震盪難免,但後市仍正向看待,短線遇回檔整理,皆是逢低布局買點。建議優先布局且永續題材且波動度相對平穩的高息中小ETF。
野村00944「4/22開募」 強勢高息策略助投資人息利雙贏!
3月份募集的高股息ETF成為市場熱門話題,從逾新台幣千億元以上的募集規模可以看出,台灣投資人對於每月收股息的熱愛程度。野村投信即將於4月22日展開募集的「野村臺灣趨勢動能高股息ETF」(00944),不僅要掌握高股息股票的息收,更重要的是結合精選股價強勢表現的強勢股,著眼於讓投資人能夠兼顧股息收益與股價成長動能,所追蹤的指數經過長期回測,不僅總報酬優於其他高股息指數,波動度更明顯偏低,再加上持股與其他高股息ETF的重疊度低,非常適合納入投資組合。野村投信策略暨行銷處資深副總黃宏治表示,野村投信去年11月1日掛牌的首檔ETF – 野村臺灣創新科技50ETF (00935),聚焦創新科技股的投資策略深受投資人青睞,上市以來規模暴增逾5倍至新台幣56.7億元,受益人數也大幅增加35倍至40,439人(日期:2024/4/3),雖然一開始規模不大,但識貨的投資人不會錯過。此次野村投信再度推出的高股息ETF - 野村臺灣趨勢動能高股息ETF(00944),也是抱持同樣的理念,精心設計最佳的產品,希望能幫助投資人資本利得與股息兼得。野村臺灣趨勢動能高股息ETF基金經理人林怡君表示,近期高股息ETF的熱潮反應出市場的高度需求,不過殖利率不等於報酬率,野村投信所推出的高股息ETF- 「野村臺灣趨勢動能高股息ETF」(00944),首創結合「動能指標」與「股利指標」,精選出50檔強勢高息股。所謂的動能指標,是鎖定股價表現強勢的個股,將股票的還原收盤價占最近52週還原收盤價最高點之比例做排序,收盤價與最近52週的最高價格越接近的個股即為股價越強勢者;至於股利指標,會在每年的5月與11月進行篩選,5月看歷史股利、11月看預估股利,找出具有潛力的資優生。面對市場上琳琅滿目的高股息ETF,投資人還有必要將00944納入投資組合嗎?野村投信投資策略部資深協理但漢遠指出,00944運用雙指標聚焦,持股與市場熱賣高股息ETF之持股重複度低,在50檔持股中,與同業高股息ETF重複數最高的是21檔,有些甚至在15檔以內,重疊性低於50%。因此,將00944加入投資組合,不但能夠讓持股更加分散,強勢高息股的投資策略還有助於資本利得與股利兼得,追求息利雙贏不再是夢想!
4月ETF除息秀登場! 00936、0056、00888、00907最晚買進日是這幾天
4月中下旬預計多檔台股ETF除息,目前公布第一階段收益分配金額,包括00936台新臺灣永續高息中小型、0056元大高股息、00888永豐台灣ESG、00907永豐優息存股、00927群益半導體ETF等,有想參加配息投資人可留意最後買進時間。以0056至今年第一季累計配息22.25元,已接近發行價格25元,若目前配息金額水準預估,參與首次募集且以發行價格長期持有的投資人,約再1年左右將達成零成本存股目標。00936台新臺灣永續高息中小型ETF基金計4月17日進行首次除息,最後買進日為4月16日,收益分配發放日為5月8日。首次配息預估將配發0.11元,若以2日收盤價18.07元計算,單次配息率約0.6087%、年化報酬率約7%。0056元大高股息第二季配息公告出爐,未來將在4月16日第二階段公告確定配息金額,4月18日除息,想參與配息的投資人,最晚在4月17日前買進並持有,配息發放日則在5月15日。每受益權單位預估配發金額為0.73元。00888永豐台灣ESG的配息額為0.188元,00907永豐優息存股的股利為0.14元,兩檔皆將在4月22日除息,實際配息金額將在4月18日公告,4月19日前買進或持有相關ETF的投資人,均可參與本次配息。00927群益半導體ETF最新公告4月配0.4元,單次配息率近2.06%。台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人黃鈺民表示,高息股若結合「中小」、「永續」二大優勢,可望創造更佳的股利率水準。中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,對抗不景氣時具調整的彈性,成長性動能佳。在特定題材發酵下,具備龐大的超額報酬潛力,中長期股價爆發力強,若投資組合加入中小型股,成長動能更強大。另外,「永續」不僅是企業參與社會的責任,也是投資者對企業的檢核表,ESG的行動與分數,能夠顯示出企業的永續經營及財務表現,因此,具備「永續」條件的企業公司財務體質更為穩健,在基本面的支撐下,長期配股能力較佳。黃鈺民進一步表示,台股中長線成長趨勢不變,多頭行情仍有機會持續,中小型股仍具有較大的上檔空間。另一方面,在股市面臨回檔格局時,大型股容易成為外資的提款機,故投資部位加入中小型股,將有助於降低波動度。台股波段大漲至2萬點之上,震盪幅度將加大,此時布局永續高息中小ETF可望提升下檔防禦力。根據群益投信官網最新公告,00927群益半導體收益ETF本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.4元,較前次配發的0.36元又再進一步上調,若以4月1日收盤價19.42元來推算,單次配息率近2.06%,除息日訂於4月18日,因此,想參與00927配息的投資人,請留意4月17日為最後買進日,配息發放日則預計在5月15日。至於今年以來台股高股息ETF持續高度成長,0056規模同步於3月21日創下2,789億歷史新高,連續配息且填息年度進入第14年,今年第一季除息再度僅7個交易日即填息。隨著台股企業成長,0056的股息金額呈現增長趨勢,包括2023年全年每股配息2.2元,已是成立初期的兩倍以上。依元大投信官網揭露至2024年3月底,0056淨值組成中「已實現及未實現資本利得」為10.22元,較2023 年底的7.62元成長逾34%,包含股息收入的可分配收益則達4.82元,未來若淨值跟隨台股行情成長,收益分配金額亦具備維持穩定增長能力。00888永豐台灣ESGETF經理人張怡琳表示,因為ESG的評級,將直接影響企業營運的「接單能力」及「營運資金取得」,而投資人或是投資機構,也將ESG納入投資決策的標準之一,也就會影響到企業股價表現。張怡琳指出,本月除息的00907永豐優息存股是因應台股偏好「存股」的投資人,成分股鎖定營運相對穩健的金融、傳產類股。投資人可以善用兩檔ETF進行資產配置,00888為兼具ESG題材的市值型ETF,能夠作為資產長期累積標的;00907則是以長期領息為目標,且波動相對小的傳產、金融股有助於平滑資產配置的波動,投資人亦可依據風險偏好調整兩者配置比例。
高息ETF新規上路2/六檔「未納入平準金」沒在怕!這一家投信首曝「堅持不用」理由
百花齊放台股ETF中,究竟有多少檔沒納入收益平準金?依證期局最新公布,237檔ETF中有23檔納入收益平準金機制,包括8檔債券型及15檔股票型。CTWANT調查,存股族偏愛的17檔台股「高息ETF」,目前僅6檔「未納入」收益平準金,其餘11檔皆有。CTWANT記者整理出「未納入收益平準金」的台股高股息ETF,包括11月8日最新上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF、00934中信台灣優選成長高股息ETF、00932兆豐永續高息等權ETF、00882中信中國高股息ETF、00900富邦特選高股息ETF與00730富邦臺灣優質高息ETF共六檔基金。CTWANT記者詢問業者為何「沒有申請納入收益平準金機制,不擔心規模成長而稀釋配息?」富邦投信回覆說,至今未採用「收益平準金」機制,主要的疑慮就是擔心市場誤解投信業者濫用平準金機制,刻意拉高配息吸引投資人,恐引發爭議。富邦投信表示,實際上,只要以「追蹤指數殖利率」做為配息率評估準則,就不會發生濫用的可能性,也是富邦投信一直建議的方向。該準則未來若蒙核可,定能解決現階段因平準金使用方式定義不明確,所造成的誤解,屆時也可使平準金機制回歸原有的良善美意。00934成分股還添加了非電子族群,像是萬海、聚陽等。(圖/萬海航運提供)8日,00936掛牌首日即大漲3.45%、溢價率達3.17%,交易爆出9.2萬張大量,居ETF之冠,昨日收盤股價15.60元。「高股息ETF深受股民青睞,因此商品區隔化,高息股若結合『中小、永續』這二大優勢,可望創造更佳的股利率水準」台新投信量化投資部主管黃鈺民指出。00936是台新投信隔了四年之後最新發行的ETF,成為台灣第17檔台股高股息ETF,台新投信也正式加入高息ETF競爭行列,是一檔採月配型的ETF,最快明年1月起開始配息。00936前10大成分股,聚陽(1477)、啟碁(6285)、中美晶(5483)、東陽(1319)、京元電子(2449)、群光(2385)、豐泰(9910)、台勝科(3532)、瑞儀(6176)、臻鼎-KY(4958)。再往前看,11月1日掛牌的00934中信台灣優選成長高股息ETF,當日爆出逾9萬張成交量衝上ETF成交量第1名,迄今六個交易日漲幅約4%、溢價幅度0.32%,該檔也是採月配息,預定明年6月才會配息。昨日收盤股價則為15.67元,00934也在短短五日規模從46.7億元躍至66.2億元,規模成長41.7%,以精兵之姿擠進高股息ETF前十大排行榜。中信基金經理人張圭慧表示,在台股震盪及升息環境下,提高投資人操作難度,但高股息族群在息收保護下,相對具備易漲抗跌的特性,適合作為逢低布局的投資工具,00934具備高股息與高成長的「雙高」特性,可視為升級版的台股高股息ETF,並定期於每年4月、9月審核成分股,不用再坐等每年配息旺季,除息淡季亦能轉攻台股資本利得。00934成分股添加了非電子族群,像是萬海、聚陽、豐泰、華固、寶雅、東鋼、遠雄、中保、裕民、巨大等,持股占比前十名為聯發科(7.74%)、聯詠(6.77%)、聯電(6.68%)、日月光(6.28%)、瑞昱(5.19%)、萬海(3.65%)、大聯大(3.43%)、華碩(3.42%)、頎邦(3.28%)、欣興(3.23%)。至於00900富邦特選高股息30 ETF,富邦投信統計,今年前三季的規模增加了103.4億元來到382.2億元,受益人增加2.5萬多人來到25萬人,就受益人數與規模成長情況,與006208富邦台50 ETF、00662富邦NASDAQ ETF這三檔都是富邦投信旗下今年以來最受投資人追捧的ETF。富邦投信表示,隨著上半年國際股市與台股逐步走高,市值型的台股、美股ETF持續受到市場青睞,而普遍受台灣投資人喜愛的高股息類型也沒有缺席。「基金一姐」專欄作者趙靖宇跟CTWANT記者說,民眾可以評估自己是想要有穩定配息還是有高成長的淨值表現,選擇適合自己的標的,觀察00934、00936等「沒有」與「有」納入收益平準金的多檔高股息ETF在受益人數、規模來看,皆有成長,但她也提醒還是要多了解成分股的產業別、溢價率等,而非單看配息率。展望第四季、明年第一季台股發展,富邦投信則認為,就產業上來說,AI仍是具備前瞻性與發展性的趨勢板塊,儘管短線波動較大,但長線展望持續看佳,第三季以來已有回檔,年底前反而可以趁回檔尋找布局機會,可關注包含AI產業的美國科技股類型ETF,或與美國科技產業有高度連結、且在全球半導體佔有關鍵地位的台股市值型ETF。加上近期美債殖期利率已來高位區間,年底至明年上半年有望回落,除了美債有機會表現之外,通常殖利率的下行亦有利於科技類股的表現;也可以考慮透過「股債組合」方式選擇標的。
存股族焦慮2/重壓金控股散戶變心!壽險型要等一等 國泰金仍在名單是這因
金控股還是存股族的心頭肉?今年多家金控面臨保單虧損及保費收入衰退下要增資,就連績優生兆豐金(2886)10月24日也通過增資3.5億新股,立馬引來理財達人陳重銘在臉書點名開轟,「過去大方發股利,沒錢了再來辦理現增?發股利給股東,再來跟股東要錢,錢又回到公司,不奇怪嗎?」引發網友熱議。CTWANT記者採訪到一名原本重壓數百萬元在金融股的蔡小姐,她說,「我已經賣掉富邦金,國泰金還在等好一點股價」「第一金、兆豐金都是在好幾年前,20幾元買入的,會繼續放著」,「已經出脫過半的金融股,改買AI等電子股,比較有賺到價差,也把賺來的一些錢給兒子拿去練習買ETF。」蔡小姐打算出脫富邦金、國泰金,與這二家是壽險型金控股有關,「我這幾年一直關切壽險業要接軌IFRS17會計準則等政策,再加上防疫險的鉅額理賠,升息、債券利率等的變化影響,我就思考選金融股的初衷是看配息殖利率,那麼可以改買其他變因比較少的高息股,感覺比較單純點。」確實,光是看今年3月壽險業公告的2022年財報,其中有14家本國壽險公司總計虧損1兆1,111億元,帳上還高掛著4.43兆元的未實現評價損失;再看壽險公會最新公布的前9月業績,保費收入(加計負債)合計達1兆6,158億元,較去年度減少8.8%;其中新契約保費為5,158億元、年減17.6%,續年度保費1兆999億元、年減4%。「保費新錢進不來,是壽險業艱困挑戰!」保險業者高層日前向CTWANT記者表示,期盼年底前相關保單險種放寬等政策出爐,給業者一條新出路。兆豐金董事會也在10月24日通過將增資3.5億新股,主要是挹注被防疫險拖累的兆豐產險。資深證券分析師陳唯泰認為,金管會此時出手監管配息來源政策,提醒投資人選股仍要著重基本獲利面。(圖/CTWAN資料照)此事引發理財達人陳重銘公開在臉書上質問兆豐金,有網友問他是否會繼續買進?他回答說「現在太貴了!」但對增資新股抽籤,網友問他要不要抽?他也很肯定回覆說「抽!」存股理財達人小車則就此跟CTWANT記者說,她也會去抽籤。為何玉山金等其他家金控增資未引起議論,起因是公民營金控對於盈餘股利政策的配發率兩極化,前者多是在8成以上,而像富邦、國泰、中信金等是在35%~50%之間,「其實我也不贊同玉山金的增資,去年EPS衰退,配股後再增資讓股本膨脹。」資深證券分析師陳唯泰則提醒存股族與金控業,「莫忘初衷!」「金管會給金控業碰個軟釘子,讓業者不要太期待使用資本公積配息當常態,要好好去賺錢」,「操作金融股當存股標的,從基本獲利面來看,銀行股最為穩健,還有台新金較無受到債券影響,與玉山金都是偏重消費性金融服務,可以多加關注。」「至於壽險型金控,我個人認為,還是先等法說會公布債券投資狀況再議。」陳唯泰建議說。Andyworld則說,「壽險型金控股對我而言,偏向為『做價差』的選項」,尤其經過去年股債雙跌、防疫險影響,「更讓我確信用壽險型金控做價差操作較宜,若想存壽險型金控,買在過去歷史相對低點,可能更為安全」,他也以國泰金為例,現在就在十年線和五年線之間徘徊,若是有長期平均價位作為參考,可以觀察的個股。存股達人小車也是持壽險型金控做價差的看法。
美升息短線利空出盡 法人:台股第2季聚焦這3大題材股
一如市場預期,美國聯準會(Fed)宣布升息一碼,聯邦基金利率來到0.25%至0.5%區間,是自2018年12月以來首次升息,美股以大漲回應。台股近期單日漲跌劇烈,同時外資賣超提款壓力不小,但展望第2季台股機會,瀚亞投信認為,升息後不確定性因素消除,短期利空出盡,下次升息時間點落在年中,此期間台股有機會上攻,投資人可將焦點放在3大類題材股,包括:創新科技推動獲利的族群,具備缺貨、漲價題材電子股以及低基期高股息股,第2季選股不選市趨勢更明確。近期台股多項數據出現降溫,包括獲利年增率下滑、景氣對策燈號轉為黃紅燈、外銷訂單年增率也趨緩,紛紛面臨高基期效應。瀚亞菁華基金經理人鄭行甫表示,第2季後企業獲利年增率將下滑,甚至轉負,主要由於去年獲利基期較高,如航運族群獲利創新高、科技股如IC設計轉嫁晶圓代工廠漲價等等,但台股企業獲利仍在上調,基本面仍佳。瀚亞菁華基金經理人鄭行甫表示,ABF載板產業持續供不應求至2023年。(圖/瀚亞投信提供)美國聯準會宣布升息1碼,市場判斷今年可能升息7碼,股價大多已經反映並且大舉反彈。鄭行甫認為,升息後不確定性因素反而消除,短期利空出盡,下次升息時間點落在年中,此期間台股有機會上攻,現階段為不錯的進場時機。而在類股部分,在電子族群中,受全球半導體需求帶動,看好高階晶圓代工、ABF載板、記憶體、IP矽智財等供應鏈持續受惠,此亦掌握缺貨及漲價利基;同時看好高速運算、車用電子、雲端伺服器長線題材發酵,短線上可留意Mini LED。另,如ABF載板產業持續供不應求至2023年,主要終端需求含括高速運算、伺服器、5G基地台、AI、物聯網、自駕車等。鄭行甫指出,台灣具備完整產業鏈,將於本次產業循環中顯著受惠。此外,低基期高息股也是全球進入升息循環時,有機會表現的族群,電子股可留意電子通路、封裝測試;而獲利良好金融股在長線升息循環趨勢下,可望享有利差優勢,加上較其他亞洲國家有較高的殖利率,金融族群有機會獲得內資、外資青睞。鄭行甫也提醒,短線外資賣壓大,過去3個月賣超規模已超過去年全年,也讓大型權值股帶來股價壓力,中小型股相對有表現機會,具備漲價、缺貨優勢或者受惠於新應用產品推出的產業與個股,自然也不會寂寞。但由於短線變數仍多,建議投資人直接透過台股基金,交由專業經理團隊選股,降低選股的不確定風險。
抓緊這一波2/現在進場買開發、台新金會太晚? 存股達人給答案了
姑且不論美國Fed是否因俄烏緊張暫緩升息,升息已是大勢底定。凱基投顧投資顧問部與台新投顧副總黃文清、星展銀行(台灣)財富管理投資顧問部副總裁陳昱嘉都說,「金融類股因此受惠」,兆豐金控董事長張兆順也說「今年將是一大利多」。國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫認為,可趁新台幣強勢時換匯外幣。(圖/報系資料照)國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫表示,Fed美國聯邦準備銀行(即美國中央銀行)將聯邦資金利率(Federal Funds Rate)調升,即是現在大家討論的升息,類似上調銀行間的隔夜拆款利率,也就是銀行間相互調借資金的行為,今天調借,隔天償還的利率。由於利率走升帶動利差擴大,有助金融業獲利表現,中長線貨幣政策趨於正常化,升息更有利銀行業利差擴大,尤其在全球景氣持續復甦下。因此升息趨勢成形下,今年新春開紅盤以來,台股中金融類股買量與漲勢突出。台新投顧副總黃文清說,升息趨勢形成有利於銀行、壽險的海外美元資金投資部位,他仍然看好金控、壽險及在美國等銀行據點多的金融股。兆豐銀財富管理團隊也認為金融股的配置價值也將顯現。台新投顧副總經理黃文清認為升息議題受惠金融股,如今油價上來,還可關注台股塑化類、原物料類股與海外能源股。(圖/報系資料照)有小股民問,「現在進場買開發金、台新金會不會慢了點?」存股達人阿財則分享個人投資經驗說,「金融股看漲不回啊!以現在的股價來看,對存股族來說進場是慢了點;如果要做價差,則可等一波」。存股達人阿財繼續分析,現在的操作會面臨一個兩難的局面,存股長期投資看的是「成本殖利率」,而非現金殖利率,如果你之前有買25元,現在又買39元,這樣持有成本就是32元;如果兆豐金今年配1.6元現金,投資(成本)報酬率則有5%。「當然,如果之前買在低點,現在高點出清,就是獲利了結了。如果以存股來說,建議可在除權息後買進,因為那時股價一定會下跌,但配息就要等到明年了」阿財說。但台新投顧副總黃文清則持不同看法,透過定期定額進場可攤提成本。國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫也建議小資族可透過定期(不)定額、多元布局的投資策略來因應,藉此降低投資組合波動,及攤平投資成本。可依照個人風險承受度,由低至高將是利(匯)率、基金、ETF或台(美)個股區分理財商品,李鼎倫建議,首先,可趁新台幣強勢時換匯外幣,搭配承作短天期外幣定存,日後升息啟動,將會有較佳收益。其次,可透過定期定額方式,切入平衡型或是高息股基金,兼具控風險、穩收益題材。最後,可把握「數位轉型」及「永續發展」兩大長期趨勢,酌量搭配風險較高的ETF或台(美)個股,選定績優標的,如:半導體、雲端運算、新能源、電動車,及現金充沛企業,或通膨概念等。群益基金經理人徐煒庠表示,隨著市場已逐步反應升息預期,過往經驗來看,貨幣政策的轉變在預期甚或是恐慌階段的影響程度最為明顯,一旦市場開始反應並進入實際執行階段,便會逐步回歸至基本面,因此並非全然以利空看待。整體來看,在景氣復甦與企業獲利改善的趨勢未變之下,風險性資產仍有表現機會,仍持股優於債看法,在投資布局方面,在當前升息動向仍待觀察,同時市場上也有俄羅斯與烏克蘭地緣政治緊張事件的干擾,短期料波動難免,選股更是不易,可考慮透過共同基金、多重資產基金來介入。
又有2檔高股息要吸金!國泰很猛 7月一舉推基金、ETF
看好民眾偏好投資高股息趨勢,國泰投信今(16)宣布,7/1將推出兩檔高股息基金及永續高股息ETF,希望藉此在後疫時代為投資人超前部署高息股。國泰投信總經理張雍川指出,台灣在投資上具有兩大優勢,值得豎起大拇指按讚,從投資評價面來看,台灣股利率平均超過4%傲視全球。國泰台灣高股息基金經理人章錦正表示,目前國外疫情尚未獲得控制,台股不免受其影響而出現較大區間震盪,建議投資人布局高股息且波動低的股票。像是以台股股利率來說,截至5月底約4.2%,高居全球主要國家之冠,在低利率環境中更顯投資價值。加上ESG投資在全球大行其道,也將推出國泰永續高股息ETF,追縱MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數。MSCI指出,ESG代表環境(E)、社會(S)和企業管治(G)。由於環境出現巨大轉變,如氣候變化帶來的影響、全球向低碳經濟轉型等,令世界正在迅速變化,全球投資者更主動地將ESG因素納入投資過程,以減輕相關風險。
【金鼠年投資術3】看好科技類股 5G族群最夯
今年台股漲幅大,許多個股股價都在高檔,投資人該如何布局?「股票位置在高檔時,再漲20%難度很高,股息的重要性相對提高,因為高息股票的波動度比全球股價指數低。」林雅慧提醒。由於總統大選政策將影響產業,林雅慧建議,包括再生能源、消費及5G等科技新題材,都是相當看好的族群。此外,美國聯準會掀起的降息潮已近一年,明年利率趨勢還是會往下,但預期降息幅度會比今年和緩,對金融股等利率敏感度高的類股,明年表現可望比今年好。「股票市場不可能天天漲,台股在歷史高點附近,投資人宜戒慎恐懼。」華南投顧董事長儲祥生說,外資9月以來加碼台股2000多億元,台股要攻上13,000點,須觀察外資是否持續買超及台積電股價表現,以及陸美貿易戰後續發展。華南投顧董事長儲祥生指出,陸美貿易戰加徵的25%關稅須調降,明年景氣才會好。(圖/報系資料庫)儲祥生說,陸美貿易戰加徵25%關稅,對企業是很大的負擔,關稅要調降,明年景氣才會好。美國對華為實施禁售令,讓華為關鍵零組件受阻,「華為調整供應鏈『去美國化』,為台廠帶來利多。」他說,去美化議題可望持續發酵,例如聯發科、力積、致新、穩懋等,均可留意。證券分析師陳唯泰表示,台股目前處於接近歷史高點,後市須觀察陸美貿易戰後續發展及國際政經局勢。(圖/馬景平攝)證券分析師陳唯泰表示,台股目前處於接近歷史高點的位置,後市須觀察陸美貿易戰發展及國際政經局勢,預期台股明年將先蹲後跳,總統大選後進行技術性修正,下半年隨電子股邁入旺季及蘋果5G手機上市,將帶動上市櫃公司獲利增溫及大盤指數上攻。摩根士丹利證券建議加碼科技股,同時聚焦具長期成長題材的傳產股,點名看好台積電、聯詠、中租-KY、台泥、統一超等15檔個股。