這一檔高息ETF定期定額戶數躍增4倍！ 資金湧入債市9/25開募10Y+金融債ETF
自組「月配息組合ETF」蔚為理財標的一種趨勢，帶動多檔季配型台股ETF今年以來定期定額戶數大增，包括九月除息的00713元大台灣高息低波，今年以來戶數躍增415％，國泰投信也宣布月配息的00933B「10年以上投資級金融債券ETF」於9/25開募至9/28，一股15元。國泰投信總經理張雍川表示，資產配置透過「股債平衡」，穩定的債市可增加投資布局的穩健度。根據CMoney統計，2022年底至今年7月底，台灣債券ETF市場規模已從新台幣1.19兆元大幅成長至1.63兆元，增加超過4,492億元，資金大幅湧入債市。張雍川分享其「BIG投資術」，其中的B是Bank，指的是00933B國泰10Y+金融債ETF鎖定的大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I則是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G則是Growth，也就是成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數。而「高股息」特色最為存股族青睞，根據集保結算所統計，截至2023年7月底，「季配型」台股ETF投資人數已高達284萬人，佔整體台股ETF比重六成；元大投信表示，00713自2022年9月起改為季配息，至今四次除息年化配息率落在5.81％至7.46％，今年以來含息報酬達33.58％，優於台股ETF平均22.50％。由於00713為3、6、9、12月除息，能與1、4、7、10月除息的0056，2、5、8、11月除息的00850元大臺灣ESG永續搭配為月配息組合，同步帶動00713投資人數持續成長。元大投信表示，老字號國民ETF 0056，與甫除息的00850、即將於9月除息的00713，分別有不同選股邏輯，選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，ETF所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，若配息則配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
