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」 ETF 台股 債券 川普 高股息
配息腰斬00929爆百萬張大量 存股族哭喊「我就是韭菜之一」
規模突破2,000億、投資人數多達92萬的月月配人氣ETF復華科技優息（00929）配息創新低，12月僅配0.05元，以昨（2）日收盤價18.06元估算，年化配息率不到4%，有人被當韭菜收割，也有不少人進場搶便宜，爆出百萬張大量，引發熱烈討論。00929今年4、5及6月配息一度達到0.2元，7月及8月下修至0.18元，9月、10月及11月再逐步降至0.16、0.14及0.11元，12月則配發0.05元，創下新低，單次殖利率約為0.28%，年化配息率僅3.3%，預計12月18日除息，明年1月14日入帳。00929今日失望賣壓湧現，股價一度下跌近2%，成交量逾百萬張，高居台股第一。網友紛紛表示，「你要利息，他吃你本金」「就一群韭菜族而已....23000點還在追價！有病啊！」「這種東西本來就要看整年的，看單獨月份就是高高低低的啊」，也有人無奈表示，「不要再說了，我就是其中一個韭菜」。另有人分析，由於00929已經折價，股價在相對低點，吸引不少大戶進場撿便宜，申購贖回也能套利，才會創造這麼大的交易量，且00929的跌幅也沒有想像那麼深。另外像是00934、00944、00936等3檔月配型，也在昨日公告配息，其中00934僅配出0.023元，一舉刷新月配型ETF的新低紀錄，以最新收盤價18.21元估，年化配息率跌破2%，僅剩1.51%，更讓存股族看傻眼。目前已公告12月配息的ETF中，年化配息率前三名，最高的是00919的12.30%，每單位配發0.72元；接著是00915的11.58%，配發0.75元；第三名是00713的10.06%，配發1.4元。其中00919受益人數超過百萬，以昨日收盤價23.42元計算，年化配息率12.30%，為連續7次突破10%，今日00919則穩在紅盤，漲幅超過1%。
17萬股民嗨翻34萬股東悲哀 這2檔高息ETF季配息揭曉
29日大華優利高填息30（00918）、元大台灣高息低波（00713）等2檔季配高息ETF揭曉本季股息，00918每單位將配發0.84元，創下歷史新高，年化配息率飆上13%。而有「換股金絲雀」之稱的00713，本季股息卻縮水至1.4元，為2年來第一次降息。讓兩檔ETF合計約51萬名股東，股民心情如洗三溫暖。00918公告以每股配發0.84元，創下上市以來最高紀錄，按最新收盤價23.92元計算，單季殖利率3.51%，由於今年各季配息共3.12元，年化配息率高達13.04%，在高股息ETF「降息潮」中脫穎而出，17萬股東嗨翻。00918這一次擬配發0.84元，相比上季 0.78 元，足足成長 0.06 元，此次除息日在12月19日，12月18日為最後買進日，預計明年1月13日發放股息。擁有34萬名股東的00713剛在3個月前宣布成為台股ETF中第8檔的千億級ETF，目前規模來到1132億元；10月更榮登高息定期定額戶數月增冠軍。不過本季配息卻突然縮水至1.4元，以最新收盤價54.95元換算，單季殖利率2.55%，而今年合計配息5.28元，年化配息率約9.6%。12月16日為本季配息的最後買進日，12月17日除息，明年1月13日發放股息。元大投信提醒，投資人參加配息時，須留意基金配息率不代表報酬率，ETF所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，配息頻率亦不影響含息報酬率，配息時配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值變動。
瘋買台股ETF受益人數破1千3百萬 證交所示警「別盲目跟風」受騙吃損
今年指數股票型基金（ETF ）在資本市場掀起一股熱潮，不僅提供了多元化、低成本的投資選擇，也降低了投資門檻。市場上出現大量以 ETF 為主題的廣告與行銷資訊，各種投資建議紛紛湧現。證交所呼籲投資人在選擇 ETF時，要辨別宣傳或推介資訊的真實性、準確性，以及評估投資風險。根據集保結算所截至22日的最新統計資料，台股ETF受益人數衝破千萬人大關，達到1377.46萬人，今年以來受益人數暴增約411.9萬人。資產規模高達6.301兆元，不僅創下歷年新高，也貢獻證交所稅收逼近50億元。證交所提醒投資人 ETF 並非固定配息商品，過去的配息率並不代表未來的配息率，ETF 的績效參考指標不能僅以「配息率」為考量，而應以「總報酬率」為原則，因此，ETF 投資標的的價格變化對於總報酬率的影響也非常重要。儘管ETF的受益人數暴增，截至11月仍有高達26檔台股ETF繳出負報酬。台新臺灣IC設計動能ETF（00947）、富蘭克林華美台灣ESG永續高息ETF（00961）、復華富時台灣高股息低波動（00731）三檔跌幅超過2%，慘淪11月以來台股ETF績效最慘。證交所也提醒投資人，近年投資詐騙案件數及財產損失金額居高不下，詐騙集團常透過分別這四大手法，包裝投資廣告或訊息引誘民眾掉入陷阱：冒用名人旗號、高額報酬誘惑、主打免費服務、佯裝合法業者。詐騙集團常宣稱自己是經金管會核准的合法投顧事業，甚至偽造公文、證照、保證金收據、商標等。若投資人遇到前述情形，務必提高警覺並多方查證。
美股指期貨盤前全漲 台指期夜盤震盪
美股29日因感恩節隔日將提前三小時休市在美東時間下午1點收盤，美股三大主要指數期貨在開盤前小漲，台指期夜盤則於盤下震盪、最低一度跌至22,160點後收斂，盤中轉為下挫78點、暫報22,229點，觀望美股開盤後可望走出新趨勢。群益期貨指出，台股周五續作區間震盪整理格局，早盤開低後走高拉回平盤上下游走，終場台股再翻黑小跌36點，隨著美股感恩節休市，台股量能再度縮減、目前多空拉鋸震盪，短線持續測試11／1低點22,231位置。外資周五現貨賣超264億，期貨淨空單縮減2,401口至4.48萬口；自營商選擇權淨部位，目前並無明顯多空布局。近月選擇權籌碼保守格局，賣權OI小於買權OI之差距為四千餘口，買賣權OI總量相去不遠。周選方面，買權OI增量依舊相去不遠，目前選擇權多空皆無表態。觀察外資期現貨保守布局，自營商選擇權保守格局，月、周選保守布局，整體籌碼面呈現保守。技術面上，今日台股收上下影線整理，目前依舊聚焦11／1低點是否支撐，短線待量回升走出明顯波段趨勢。觀察期交所夜盤的商品報價，微台指跌74點、報22,233點；電子期跌5.95點、報1,208.8點；小型電子期跌5.7點、報1,209.05點；半導體30期漲10點、報5,796點；台積電期夜盤跌2元、報998元；台灣50 ETF期跌0.65點、報186點。國外指數期貨、商品期貨部分，美國道瓊期跌11點、報44,928點；標普500期參考價6,033.25點；那斯達克100指數期跌43點、報20,877點；費半指數期跌6點、報4,911點；英國富時100期跌23點、報8,287點；臺幣黃金期跌9.5點、報10,497.5點；布蘭特原油期參考價2,384.5點。
台股下跌「這八檔」千億ETF跟跌 00919成交爆量12月配息
台股27日開盤最高來到22,743.99點，一路下滑，最低22,553.14點，跌了145點，目前來到22,540.22點；其中，八檔規模千億台股ETF近期隨著台股震盪而股價下跌，00919、00878、00940、0056、00929、00918等目前跌幅約在1％～0.5％之間，成交出量，入列今天交易行情前50名中。00919成立以來的第七次配息，將在12月公布最新一季，上一季配息0.72元創新高，連續六季年化配息率皆逾10％。根據CMoney統計至11月26日截止，八檔規模破千億的ETF中，11月以來含息報酬率多為負，以今天成交量目前領先的00919群益台灣精選高息ETF為正報酬0.77％，其規模為2872.03億元，昨天收盤價23.44元，目前來到23.21元，下跌0.23元，跌幅達0.98％，成交量已超過6.7萬張。台股ETF規模最高的0050元大台灣50的規模已來到4213.20億元，昨天收盤價189.85元，今天來到188.65元，下跌1.20元，跌幅達 0.63％。00878國泰永續高股息的規模3629.84億元，目前股價來到22.07元，下跌0.11元，跌幅達0.50％。0056元大高股息的規模為3502.32億元，目前股價37.01元，下跌0.30元，跌幅達0.80％；00929復華台灣科技優息的規模2731.38億元，目前股價來到17.97元，下跌了0.08元，跌幅達0.44％。006208富邦台50的規模1751.44億元，目前股價來到109.40元，下跌0.50元，跌幅達0.45％。
避險資金狂飆！比特幣月漲幅45% 專家：黃金20年內破10萬美元
受到俄烏局勢影響，投資人選擇將資金投入避險資產，黃金價格22日再度突破每盎司2,700美元，單週漲幅近6%，創2年多來單週最大漲幅，現貨黃金報價2,712美元，創11月新高；另外，比特幣也持續朝10萬美元大關前進。全球最大實物黃金ETF基金SPDR Gold Shares（GLD）黃金策略師表示，比特幣近期高漲可能給投資者帶來虛假的安全感，而黃金作為傳統避險資產，看好其未來20年內有望衝破每盎司10萬美元。比特幣在週末觸及99,588 美元歷史新高後，就開始震盪下跌，今（25）日深夜最低來到 95,745 美元，後來又回彈至97,559美元。不過今年比特幣價格已翻倍，自11月5日川普勝選後，漲幅已達45%。AMP Sydney首席經濟學家Shane Oliver表示，「比特幣存活的時間越長，就越能被認可。作為一名經濟學家，我很難為比特幣估值，不過比特幣目前擁有強大的動能。」對於目前避險資產爆發，投資專家提醒，在當前高波動的市場環境下，資產配置要記得「分散風險」。
微策略爆炒比特幣瘋漲 遭空頭狙擊一度大跌25%
「比特幣狂熱」下，比特幣龍頭微策略MicroStrategy（MSTR）也越來越火爆。MSTR 21日的交易量超過了美國現貨比特幣ETF的總和，佔據了美股市場當日大部分的交易量。股價21日一度漲14.6%，創下歷史新高，但盤中急速下跌，從當日高點536.7美元，暴跌超25%終場收至397.28美元。截至週五(22日）收盤，微策略跌深拉回，收至421.88美元。同日，比特幣價格上漲5%達到98311美元的歷史新高，「比特幣工業複合體」（ETFs＋MSTR,COIN）的交易總量達700億美元，遠遠超越前一天的550億美元；美國現貨比特幣ETF的資產規模突破了1000億美元大關。彭博ETF分析師埃裏克·巴爾楚納斯（Eric Balchunas）24日在社交平台X上發文表示，即使是GameStop Mania（2021年圍繞遊戲零售商GameStop股票的投資熱潮）最激烈的一週也無法接近MSTR上一週高達1360億的交易量，連亞馬遜也從來沒有出現過！今年以來，MSTR股價已漲超500%。從ETF來看，「比特幣狂熱」表現地更爲明顯。根據Farside Investors數據，自今年1月11日美國證券監管機構批准現貨比特幣ETF推出以來，資金已累計流入達293億美元。其中，由貝萊德發行的iShares比特幣信託ETF（IBIT）在所有比特幣產品中表現最爲突出，吸引了302億美元的資金流入，Fidelity Wise Origin比特幣基金和ARK 21Shares比特幣ETF則以112億美元和27億美元的資金流入分列二、三。巴爾楚納斯指出，美國現貨比特幣ETF的規模已達到黃金ETF的82%。
投資「減碳」術1／明年進入碳有價時代！ ESG主題ETF這樣選碳排大戶
台灣2025年進入碳有價時代，迎接2026年碳費正式徵收，衝擊上市櫃企業營運，「成本增加即是獲利減項」，數百萬ETF投資族如何布局？目前市場共有17檔有ESG主題的股債ETF，其中8檔為去年及今年上架。CTWANT採訪投信投資長、基金經理，投資人高度關注兼具高股息、低碳因子，為ESG ETF商品成份股的主要選擇邏輯。全台碳排量超過2.5萬噸被列管的302家公司、553家廠區，包括141家為上市櫃公司，已完成2023年溫室氣體盤查登錄及查驗。依環境部公布，前十大排碳企業包括台積電、中鋼、台塑、日月光、大立光等為台股前五十大權值股，碳排大戶將在2026年5月開始繳納首筆碳費，一般費率每噸碳300元，若採優惠費率B的100元計算，預估2026年總計可徵收到60億元。「加徵碳費即是增加成本，為企業獲利的減項。」群益基金經理人邱郁茹接受CTWANT記者採訪時指出，「ESG已非是口號，發展是長遠的。」一語解釋了這兩年來ESG（環境、社會、公司治理），成了ETF市場新顯學的關鍵。ESG主題ETF於台股發行上市已有7年歷史。右二為富邦基金經理人溫芳儀在富邦悍將主題日開球。（圖／富邦投信提供）CTWANT調查，以台灣2003年發行的第一檔ETF元大台灣50（0050）及2012年成立的富邦台50（006208）來看，皆追蹤台灣50指數，即被動鎖定前50大權值股為成分股；觀察0050成分股占比權重最高的為台積電56.7％，日月光投控1.21％、中鋼0.58％、大立光0.55％、台塑0.39％等。直到2017年5月富邦公司治理ETF（00692）掛牌上市，為台灣市場上最早發行的首檔ESG主題ETF，瞄準「永續、公司治理」等企業，追蹤臺灣證券交易所公司治理100指數，成分股也是以台積電占比49.09％最高，日月光投控1.31％、台塑化0.99％、台塑0.67％等。隨去年台灣碳有價政策拍板，ESG ETF再進階版「低排碳企業」，例如群益台ESG低碳50（00923）追蹤臺灣ESG低碳50指數，成分股占比最高的也是台積電31.35％，日月光投控則為6.24％。CTWANT記者整理迄今台股ETF基金名稱含有公司治理、永續、ESG等字樣總共有17檔，包括債券5檔；其中，又以2020年7月發行的國泰永續高股息ETF（00878）的規模超過3470.93億元、受益人數超過146萬人增長最大，為全台最大ESG、高股息基金。全球「淨零排碳」企業趨勢不變，我國明年進入到碳有價時代，年排放量2.5頓以上企業將在明年5月完成前一年度碳盤查登錄，作為2026年開徵依據。第一批徵收對象包含鋼鐵、水泥、電力、半導體業等製造業，推估徵收對象約為500家工廠，也包括台股五十大權值股中的企業，且部分也在這些ETF成分股中的話，接下來會受到甚麼影響？國泰投信董事長張錫表示，ESG主題ETF為市值型會投資前五十大權值股，像是台泥、台塑等碳排大戶也是積極轉型做減碳改善，且像是台積電、鴻海等因應蘋果等客戶要求的淨零努力有「以大帶小」串起供應鏈一起做淨零的示範與社會責任，要走到淨零是一個過程有時間性，因此在成分股篩選中並非排除獲利佳的碳排大戶，反而更加看重其在ESG上的努力。富邦基金經理人温芳儀表示， 重點就是在於指數篩選邏輯原本就沒有包含碳排相關，但台積電、日月光投控等都是上市公司最近一年公司治理評鑑結果前20％在ESG表現相對優秀的前段班學生。2026年起選股邏輯將從「公司治理評鑑」轉型為「ESG評鑑」，前者為10年前由金管會、證交所開始辦理第一屆公司治理評鑑迄今十屆，共評鑑四大構面「維護股東權益及平等對待股東」、「強化董事會結構與運作」、「提升資訊透明度」及「落實企業社會責任」，公布所有上市櫃公司排名；現隨著國際趨勢關注「環境、社會、公司治理」而轉型為ESG評鑑。以今年表現跑贏同類型ETF的富邦公司治理（00692）成分股為例，兩年後除採用公司治理評鑑前20％優等生外，會再加上ESG選股條件，挑選出永續且具發展潛力的優良企業，其報酬亦顯現在基金的績效表現上。至於國泰永續高股息ETF（00878）為國內第一檔結合ESG+高股息的ETF，國泰投信基金經理人游日傑表示，當時團隊觀察到原本國內永續主題投資商品的數量及規模並不大，難免有所謂曲高和寡的現象，思考如何讓永續概念較易被投資人看到、了解並接受，便結合環境永續概念，並加上國人相對偏好高股息內涵，因此讓更多投資人可以開始接觸並關注永續投資理念。00878追蹤「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」，會依據企業股利分數、ESG評級等綜合考量，而各產業有其碳排放量的固有水準，無法簡單以碳排放量高低去衡量好壞。故ESG的衡量是依不同產業中各公司是否有相對同業更合宜的減碳、環保舉措，以及管理供應鏈碳排放及製造流程的碳管理優劣，來評分其ESG評級高低。進一步觀察00878的30檔成分股，有六成電子、二成金融和傳產等，個股占比權重3～4％分散，最高的聯發科4.99％，日月光投控占比3.64％，還有七家金控股、一家銀行股等；未納入台積電並非因其為碳排大戶而排除，而是考量該檔ETF的特色需兼具高配息率所致。
投資「減碳」術2／存股族定期定額二大極端！ ESG債券ETF闖三關
台股ETF的ESG主題隨著2026年正式徵收碳費，今年成了股民投資熱門選項，多位投信業者向CTWANT記者指出，除了配息外，投資人可跟著大盤布局偏重市值型ETF賺價差；分散風險時可選債券型ESG ETF或是全球型綠能ETF。永豐投信投資長林永祥表示，隨著徵收碳費政策上路，指數碳排有碳絕對指標與相對指標，採國際認定標準，持續碳排改善也應鼓勵，不能只用絕對指標決定。國內企業將更重視碳排放，投資人也愈加關注既能領息的高股息、低碳因子（根據低碳密度或低碳排量、ESG評級高、非高耗能高汙染產業等條件篩選）的ETF，掌握低碳商機（是綠能、碳權交易等）。多位受訪的ESG ETF基金經理人向CTWANT記者表示，在投信公司發行ESG主題投資成分股中雖有碳排大戶企業，他們也有碳排平衡，例如買碳權或做一些減碳事項等，符合ESG評分系統就可納入，以「臺灣淨零轉型ESG 50指數」來看，台積電、日月光投控等也是「淨零轉型」成分股前十大。ESG評分篩選成分股時，也會加入太陽能、風能、氫能等和電池儲能科技等綠電相關產業。（圖／劉耿豪攝）群益基金經理人邱郁茹則進一步分析，以定期定額的存股族選擇熱門標的來看，分為兩大領域，一為在配息高不高的「高息型ETF」，一為看好台股大盤走向，能夠過ETF參與台股有資本利得賺價差機會，則偏重市值型ETF。林永祥說，以永豐投信來說即發行此類三檔ETF，像是永豐ESG低碳高息ETF（00930），是唯一同時聚焦「高股息、ESG、低碳」三大特色ETF；指數選股邏輯係根據低碳密度或低碳排量、ESG評級高、非高耗能、高汙染產業等條件，並從中篩選出近三年均有配發現金股利之企業，最後精選出40檔成分股。還有永豐台灣ESG永續優質ETF（00888）其追蹤指數成分股為中大型且為台灣上市櫃的股票，以「ESG分數」及「股息殖利率」為重要加權因子，並採用富時ESG評鑑系統，包含環境保護、社會責任、公司治理三大評選面向，從中挑選出ESG優質公司作為成分股，以實現永續投資目標。邱郁茹則以2023年3月掛牌上市的群益台ESG低碳50（00923）為例，是首檔考量ESG、低碳選股邏輯的ETF，因此在碳排量的傳產業納入成分股的比例偏低，且也考慮到金融業非製造業、其碳排量低，篩選上即與其他產業分開選股，而台股成長獲利動能多來自科技股，確實在半導體、電子業等持股占比高。據CMoney統計，近九個月的績效的前十檔的表現，富邦公司治理（00692）以36％報酬率居冠，元大臺灣ESG永續ETF基金（00850）也有33％；其他依序也有雙位數的還有群益台ESG低碳50（00923）、永豐台灣ESG（00888）各為29％、22％；中信關鍵半導體（00891）則為16％；永豐ESG低碳高息（00930）、國泰永續高股息（00878）、中信上櫃ESG30（00928）也有15％～10％之間；兆豐永續高息等權（00932）、台新永續高息中小（00936）緊跟在後。在債券型ETF與ESG相關部分，永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF（00958B）的追蹤指數成分債券為美元計價投資等級債券，由銀行所發行，剩餘年期達15年以上，在成分債篩選過程中，排除Sustainalytics ESG風險分數為30分以上，被認為因ESG因素導致重大財務影響的風險較高及風險嚴重之公司，並排除無ESG風險分數的公司，，確保投資組合的可持續性。此外，標榜綠能ETF也為投資人當作投資ESG一選項，像是中信綠能及電動車（00896）、富邦ESG綠色電力（00920）、FT潔淨能源（00899）、中信電池及儲能（00902）等。因應全球淨零轉型，富邦基金經理人温芳儀表示2022年發行富邦ESG綠色電力（00920）主要投資綠電相關龍頭企業，包括台達電、日本TDK、美國FIRST SOLAR INC、西班牙IBERDROLA SA、丹麥VENTAS WIND SYSTEM等，涵蓋全球的太陽能、風能、氫能、水力、地熱、生質能和電池儲能科技等綠電相關產業，並加入ESG評分做為篩選成分股的因子共涵蓋25個國家，有別其他檔，於非美國家佔比較高。温芳儀指出，俄烏戰爭後，歐洲額外投入2100億歐元提升綠能占比已達到能源自主，並於2023年開始試行課徵碳關稅，強迫各國能源轉型；美國也於今年8月通過通膨削減法案，將投入3690億美元推動綠能產業發展，其他國家也陸續推出法案實行綠電及訂定減碳目標，規劃繼續推出ESG相關ETF，有助提高台股國際曝光度。
川普2.0助攻太空衛星ETF上漲近3％ 這檔全球航太題材26日上市
台股22日終場22,904.32點，上漲了348.66點，漲幅達1.55％；其中，受到川普2.0航太等相關政策熱議，00910第一金太空衛星ETF今天收在27.39元，上漲了0.79元，漲幅達2.97％；另一檔00965元大全球航太與防衛科技ETF也將在11月26日掛牌上市。證交所表示，包含上述ETF，集中市場掛牌上市ETF將達173檔。00965標的指數為「NYSE FactSet全球航太與防衛科技指數」，係追蹤全球航太與防衛科技產業中具代表性企業之表現，指數成分證券以市值、流動性條件並符合「航太與防衛核心」與「賦能工業與科技」等兩個群組之條件進行篩選，亞太區及美歐區各25檔，區域權重上限各50％，採經調整的市值加權方式計算，最終成分證券共計50檔。00965的成分股包括美國F-35 製造領導廠洛克希德馬丁、輝達、雷神、奇異、勞斯萊斯、萊茵金屬、貝宜系統、三菱重工、川崎重工、台積電、漢翔、韓華航太等。彭博資訊顯示，iShares美國航太與國防ETF（ITA）自11月11日歷史高點回檔約4.5％。根據Solactive資料統計，太空衛星指數11月以來漲幅達一成，追蹤Solactive太空衛星指數投資的第一金太空衛星ETF（00910）成分股受惠，有EchoStar Corp、Embraer SA、Rocket Lab USA、Garmin Ltd、SKY Perfect JSA、Globalstar Inc、MDA Space、BALL Ball Corpo等30檔太空衛星關鍵企業個股，包括衛星設備與通訊服務、太空技術、先進衛星和航太零件，及太空旅遊與探索等。其中第一大成份股火箭實驗室（Rocket Lab）股價強勁上漲，短短一個月最大漲幅超過100％，正是由於該公司宣布與Neutron火箭開發取得進展，進入資格認證階段，這是測試及首次飛行前的關鍵步驟，同時也已獲得2026年至2027的發射訂單，發射服務部門的客戶需求維持穩定成長驅動股價上揚。國人頗熟悉的GPS及穿戴設備廠Garmin的第三季財務報告亮眼，合併收入達15.9億美元成長率24％，EPS達1.99美元，預估全年可達6.85美元，摩根大通上調2025及2026年EPS分別達7.6美元與8.5美元。
台積電帶頭反攻！台股飆漲逾400點 分析師提醒「最後一盤」有震盪
美股4大指數勁揚，AI指標輝達股價回穩，連動台股今（22）日開高走高，大盤指數重新站回23000點，大漲逾400點。台積電盤中狂漲3%，AI族群積極表現。分析師表示，台積電早盤小幅上漲後高檔震盪，籌碼集中度提升，主力操作空間加大。由於下周部分大型ETF成分股將調整，市場量能低迷，最後一盤交易量可能放大，需留意最後5分鐘交易量變化。中午1點左右，台股加權指數22961.77點，上漲406.11點，漲幅1.8%。權值股全數回神走高，權王台積電（2330）近來股價跌多於漲，本週已有3日收跌。今日開盤跳空漲至1035元，盤中最高漲35元至1045元，漲幅逾3%，暫收5日線、10日線和月線，公司市值來到26.97兆元。鴻海（2317）開盤上漲3元，來到205.5元，最高一度來到207元、上漲4.5元，午盤上漲1元或0.49%，來到203.5元。聯發科（2454）開盤上漲15元，來到1280元，隨後一路走高，最高一度來到1305元，午盤上漲35元或2.77%，來到1300元。AI伺服器概念股廣達（2382）盤中漲逾2%，緯創（3231）漲近4%，緯穎（6669）漲近6%。道瓊工業指數昨飆漲461.88點，收在43870.35點，漲幅1.06%，這是自11/6以來最大漲幅，標普500指數小升31.6點，以5948.71點作收，漲幅0.53%，已連續第4個交易日走揚。那斯達克指數僅小漲6.28點，收在18972.42點，漲幅0.03%。費城半導體漲了78.81點，以4963.05點作收，漲幅1.61%。
台股開高走低跌百餘點！景氣股市樂觀指數走弱 這三檔高息ETF人氣旺
台股20日開高一度最高來到22,977點，上漲了129點，但很快地一路下跌到近終場前22,688點，跌了160.44點，跌幅達0.70％。國泰金控今天公布11月國民經濟信心調查結果「景氣展望、股市樂觀指數同步走弱，消費意願微揚」；台股近期震盪，台股ETF受益人1011萬續高，高息型00940、00919、00929今年來人氣前三大。根據國泰金控的調查顯示，52％民眾預期2025年經濟成長率低於3％，66％民眾預期通膨高於2％；對於國際股市區間震盪，股市樂觀情緒下降，風險偏好減弱；在時事部分，民眾對於居住地住宅價格變化與央行信用管制政策影響的調查，民眾對於房價下跌的預期較半年前提升，12％民眾預期房價跌，近4成因信用管制而降低買房意願。此外，依台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示，今年以來65檔台股ETF受益人總共增加404.7萬人，其中23檔高息ETF受益人年增348.6萬人占了86％的成長人數，台股高息型ETF頗受股民青睞之外，新成立的00940元大台灣價值高息人數88萬最多，若以淨增加人數來看則是00919群益台灣精選高息ETF增加59.1萬人最具人氣。群益基金經理人謝明志表示，隨著美國總統選舉的不確定因素排除後，股市將回歸基本面，由於川普當選，短期內科技股可能出現波動，長期仍看好AI技術發展，電子產業預計將迎來溫和復甦，可關注先進製程與AI供應鏈。尤其是那些在HPC/AI趨勢中受益的公司，半導體封測和被動元件市場預計在2025年回溫，後市來看，需密切關注通膨等關鍵經濟指標和川普最新政策變化，適時調整投資組合以應對潛在風險。
川普交易現債券切入點？ 網：穩拿6%為何不進場
行情總在絕望中誕生?川普當選加上聯準會主席鮑爾放鷹，指出近期美國經濟穩健，暗示降息步伐將更趨謹慎，美債卻出現止跌跡象，PTT就有討論串「美債到底反映什麼？」提出論點認為川普降稅影響被高估，只要減少財政支出就能抵銷影響，此點獲網友認同，指出川普交易造成的恐慌，正是美債很好的切入點。討論串中網友表示「定存挪到美債真的很香，長天期美債ETF殖利率5%了」，也有許多人留言力挺「結果根本沒看到什麼美債空單大賺的，還不是不敢空」、「只要想川普喜歡高利率還是低利率就好了，這麼簡單的問題」、「邏輯死亡，財政赤字所以升息加重自己的負擔???」，紛紛支持債券價格長期向上走勢。網友看法與法人論點相同，法人指出，目前「川普交易」的熱度已有降溫，過去一段時間被市場拋售的資產包括債券、黃金等都有價格回穩跡象，建議投資人應思考未來減稅、增加關稅等政策要實施可能性與程序，以及川普上任初期更可能先刪減或暫緩執行拜登政府的巨量財政支出，引導經濟降溫控制通膨，將有助於聯準會降息空間。其實攤開目前掛牌的美債、投資級債ETF，現在配息都很有吸引力，包括最多人買的元大美債20年(00679B)才剛季配除息新高0.34元，換算年化配息率4.6%以上，因高息加上有最強的的避險性質，市場資金狂買已經默默追募20次；而過去的月配王群益ESG投等債20+ (00937B)配息率約6%，規模也持續成長。顯見領息資金對育債券的看法和價差投資人想的不一樣。法人補充，市場消息面紛雜，但高利率環境就擺在眼前，建議投資人可好好利用難得的股債配置機會，將閒置資金適度配置到高息債券ETF，增加利息收入來源，挑選上並以「高票息率」以及「高信評」的債券ETF作為優先考量。現階段債券操作以「收益為主」方式，就目前國內發行的投資級債ETF來看，指數票息率多在4%至5%，新發行的多檔債券ETF票息率更有接近6%或超過6%，預期將持續推動資金流入。
台股上漲302點！一檔高股息ETF仍陷貼息 這檔12／6除息年化配息率約8％
台股19日最高來到22,906點，上漲了360點，終場收在22,843點，漲了302點，漲幅達1.32％；其中，仍陷貼息的00878國泰永續高股息ETF收在22.16元，已逼近昨天參考價22.18元；今年8月掛牌上市的00953B群益優選非投等債ETF將在12月6日進行第二次配息，預計每股配發0.07元，以今天收盤價10.25元換算預估年化配息率約8％左右。根據Yahoo！股市統計成交量排行榜，前十名中有三檔ETF，分別為第四名的00637L元大滬深300正2超過14.7萬張，第五名的00632R元大台灣50反1的超過14.5萬張，以及第十名的00878國泰永續高股息，昨天爆量超過23.2萬維單日交易量之冠，今天則近9萬張。根據國泰投信官網，00878追蹤的MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數於每年5月、11月定期調整成分股，目前已見新增了華碩，此次調整將於11月26日開盤生效。至於在債券型ETF部分，則由00937B群益ESG投等債20+的超過4.7萬張領先其他檔，今天以16.00作收，上漲0.04元，漲幅達0.25％。而台灣首檔票面利率鎖定6％以上的00953B群益優選非投等債ETF將在12月6日除息，收益配發日為12月27日，最後買進日為12月5日；該檔11月7日首次配息後3天填息。
勸月光族女友學投資…卻換來1句再見 全場曝分手關鍵
金錢觀不合是許多情侶分手的關鍵。近日有網友發文分享，自己和女友的年薪雖然加起來有93K，包含年終更是破百萬，但女友是月光族，對奢侈品和大餐毫不手軟，而且沒有儲蓄觀念。男方多次試圖改變她的理財觀念，也給出各種建議，但女方最終卻受不了他管東管西，而提出分手。也讓原PO懷疑，自己是不是太咄咄逼人了。不過貼文曝光後，全網皆一致認為「建議換一個價值觀跟你相同的人。」近日有男網友在Dcard以「希望女友買ETF，害到自己了」為題發文稱，自己和女友2人的年收入加起來有93K，若算上年終也超過百萬，但女友是典型的月光族，雖然都是花自己的錢，但買起香水、包包，或是吃起大餐時毫不手軟，完全沒有儲蓄觀念。原PO續稱，剛交往時，他沒有太在意女友的消費習慣，但最近他想跟對方求婚，也有共組家庭的念頭，於是想慢慢培養女方的投資觀念，「所以時常建議她，可以多看一些理財的書，或是YouTube很多也可以看，或是真的很懶，定期定額什麼的也可以。」沒想到原PO有次在晚餐中多念了幾句，但女友顯得很不耐煩，氣氛變得僵硬，結果女方隔天就主動提分手，表示她不需要一個會管東管西的男友，也覺得這樣子以後價值觀不合，會走不下去，「她只求活在當下，說我太杞人憂天了。」原PO感嘆，他經過一些時間思考後也開始覺得，他是不是太干涉別人的價值觀了，「還是說我這樣真的太逼人了呢？可是又想想真的愛對方，不是應該要幫對方著想嗎？我這樣錯在哪裡，還是說我就是到最後一刻都不知道自己錯的離譜。」貼文曝光後也引發網友熱議，「只能說不適合吧，愛對方為對方著想沒錯，但是也要尊重對方的想法呦」、「看起來就是她還想玩而你開始規劃了，這樣分手也挺好的，不同步調」、「其實你管她的財務是為你自己著想，不是為她著想，你怕她拖累你的成家的願望」、「她就是想要享樂，建議還是換一個價值觀跟你相同的人吧」、「只是價值觀不同而已，本來就不適合走下去」、「分手也就痛一陣子而已，金錢觀大不同還結婚會痛苦一輩子。」
沉睡14年！川普勝選喚醒「遠古巨鯨」 「中本聰時代錢包」轉移2千枚比特幣進交易所
一個中本聰時代的比特幣錢包在沉寂14年後，於近期移動2000個比特幣到交易所。據了解，這些比特幣於2010年被挖出，目前市值近1.8億美元。而這頭「沉睡巨鯨」是在15日當天將比特幣轉移至美國加密貨幣交易所Coinbase。綜合外媒報導指出，加密貨幣分析平台Lookonchain資料顯示，這個錢包屬於「中本聰時代錢包」，也代表著錢包持有人是從比特幣價格不到10美分時就開始持有，並且一直持有至今。所謂的中本聰時代，是指比特幣創始人中本聰（Satoshi Nakamoto）仍活躍於社群的時候，時間大約為2008年至2010年。而這短短的3年的時間，就被稱為「中本聰時代」。而這期間持有比特幣的人，大多是以「千」為單位，持有大量比特幣，也由於中間不少人的錢包位址幾乎沒有做過任何動作，所以這類的錢包持有人大多被稱為「遠古巨鯨」或是「比特幣巨鯨」。而近期隨著川普的勝選，刺激比特幣帶動整個加密貨幣市場的成長，比特幣甚至創下歷史新高。但與此同時，其實早在半年前，市場就注意到有不少「中本聰時代」的「比特幣巨鯨」開始動作。2024年5月，一個沉睡了11年的錢包突然移動了1,000個BTC，當時價值超過6,000萬美元。8月時，一個2014年以來未曾使用的比特幣錢包也移動了174個BTC，當時這些比特幣價值超過1,000萬美元。9月時，一個沉睡超過15年的錢包突然活躍，移動了2009年挖出的250個BTC。報導中認為，這些巨量比特幣在短期內存入交易所，可能會對比特幣市場價格造成一定的波動。但同時也提到，在牛市主導下，以及美國可能建立戰略比特幣儲備的發展背景下，分析師認為比特幣的下一個目標價格為10萬美元。報導中也提到，就長期來看，現貨ETF、全球「加密競賽」以及MicroStrategy公司計劃購入420億美元比特幣等舉措，讓市場對比特幣持續看漲。
00878連三天爆量共近70萬張！ 搶搭配息列車15日最後買進日
台股連三天收黑，14日終場以22,715.38點作收，下跌144.85點，跌幅達0.63％。法人表示，逢低也是進場時機點，今天成交量居冠的為超過29萬張的00878國泰永續高股息ETF，股價來到22.74元，下跌0.18元，跌幅達0.79％，而該檔將在下周一的18日除息，明天15日為欲參加配息的最後買進日。搶搭配息列車，00878連著三天交易爆大量各為23.5萬張、17.1萬張、29.3萬張，該檔ETF在今年前三季分別配出每股0.4元、0.51元及0.55元，今年第四次配息已公告每股配息0.55元，股息將在12月12日時發放。國泰基金經理人游日傑表示，00878有近6成的科技股，以及2成的金融股；科技股方面如IC設計龍頭聯發科，晶圓代工大廠聯電及封測巨擘日月光都是其成分股，相較於去年同期，10月三家企業之營收紛紛寫下新高，且AI話題持續發燒，明年訂單量有望再成長。成分股中的金融股部分，14家金控今年以來累計至10月總獲利高達5369億元，年增率將近48%；國泰00878成分股中就有國泰金、富邦金、元大金、中信金、永豐金、兆豐金、第一金等多家金控，有機會帶動金融產業輪動上漲行情。
台股大跌2.33％ 全球最大ESG債券ETF00937B放量逆勢小漲
台股12日收在22,981.77點，下跌547.87點，跌幅達2.33％；今天ETF中以00878國泰永續高股息逾23.3萬張拔頭籌；債券型則以00937B群益ESG投等債20+的近15萬張領先，逆勢上漲0.8%，收在16.29元，其規模近2381.02億元一舉拿下全球最大ESG債券ETF寶座。美國總統大選後，長天期公債殖利率一度飆高，隨後回穩，股民逢低買進，受益人數一周增8千人續創新高，自去年底的近110萬人暴增至201萬人，整體原型債券ETF規模來到3.03兆元，2024年來增加近9802.6億元。今年來債券ETF買氣爆棚！根據Cmoney與集保中心最新統計數據，整體原型債券ETF規模來到新台幣3.03兆元，今年來增加近新台幣9802.6億元，受益人數也自去年底的近110萬人暴增至201萬人，買氣持續火熱。在台灣市場掛牌交易的債券ETF類型多元，包括美債ETF、投資級債ETF、非投資等級債ETF新興債ETF等等，囊括不同評等、天期、投資區域等等，且大多都具有配息機制，不僅規模、受益人數持續加增，讓台灣成為亞洲最大的債券ETF市場。根據晨星最新至10月底的統計，群益ESG投等債20+（00937B）的規模締造台灣債券ETF產品新里程碑，同時成為全球最大ESG債券ETF，今天股價以16.29元作收，上漲了0.13元，漲幅達0.80％，成交量達147,380張。
川普回鍋比特幣飆破8.9萬創新高 市場預測突破10萬大關
在川普贏得總統大選、重返白宮之際，加密貨幣市場也因為川普的勝利獲得刺激，比特幣在過去24小時內飆升超過10%，突破了89,000美元，創下89524.98美元的新高。連帶其他加密貨幣也獲得拉抬，其中以太幣上漲超過6%，達到3,358.68美元，而狗狗幣更是大漲近24%。綜合外媒報導指出，之所以川普勝選會帶動加密貨幣市場，主要是在競選期間，川普曾對加密貨幣產業做出許多承諾，包含讓美國成為「全球加密之都」，甚至要罷免許多加密產業都視為眼中釘的美國證券交易委員會主席 Gary Gensler，這些傾向加密貨幣的政策都讓該市場隨著川普的勝選而獲得刺激。而除了加密貨幣本身的市值不斷地被拉抬外，區塊鏈相關類股的股價也持續上漲。像是交易平台提供商Coinbase在11日暴漲近20%，Robinhood（HOOD-US）也上漲超過7%，並在盤後交易中繼續走高。根據花旗策略師的報告指出，自大選以來，現貨加密ETF的資金流入達到史上最大規模。分析師認為，ETF的資金流入是推動比特幣價格上漲的主要動力之一，預計這股漲勢將會持續，部分分析師更是預測比特幣可能在年底前突破10萬美元大關。這樣的預測更是進一步助長了市場的看漲情緒。Bernstein等資產管理公司也呼籲投資者考慮增加比特幣的配置，暗示未來可能會有更多的上漲。根據Eric Balchunas的觀察，比特幣工業複合體（ETFs + MSTR, COIN）11日的交易量達到380億美元，各項指標均創下歷史新高，其中$IBIT的交易量達到45億美元，顯示出市場強勁的資金流入和樂觀情緒。Bitwise首席投資官Matt Hougan也認為「這次漲勢的一部分原因是人們停止了拋售。長期持有者不再願意在低於10萬美元的情況下出售比特幣，而空頭也不願意阻擋這個快速前進的火車」。
台股ETF投資大軍首度破千萬！ 前五名全是高股息
台股11日收在23,529.64點，略跌24.25點，跌幅為0.10％。經歷上週美國總統選舉結果揭曉後的慶祝行情，ETF存股族「股債皆加碼」，65檔台股ETF受益人且首度超過千萬人大關，前五名皆為高股息ETF，債券型ETF的受益人數也持續創新高。根據集保結算所統計至11月11止，在受益人數排行榜前十名，居冠的為00878國泰永續高股息、受益人數已達1465894人，其次依序為0056元大高股息的1204559人、00919群益台灣精選高息的1019539人，這三檔受益人數皆超過百萬人。還有00929復華台灣科技優息的受益人數達931133人、00940元大台灣價值高息886661人、0050元大台灣50的746714人、006208富邦台50的542449人、00713元大台灣高息低波328087人、00881國泰台灣5G+的281227人、00939統一台灣高息動能256207人。台股ETF受益人數來到1,001.9萬人，較上周增加2.6萬人，高股息ETF受益人數周增1.5萬人。債券ETF方面，美國總統大選後，長天期公債殖利率一度飆高，但隨後回穩，吸引投資人逢低買進，上周受益人數增8千人，同樣續創新高。海外ETF上周受益人數141.4萬人，周減1,760人，連2周減少，且投資人將眼光轉向海外科技股與REITS相關ETF，受益人數也小幅增加。今年以來，台股ETF受益人數成長394.9萬人，增幅65％。其中高股息ETF受益人數合計708.3萬人，占整體台股ETF受益人數達71％；且高股息ETF受益人數年增330.3萬人，增幅高達86％。中信投信基金經理人張圭慧表示，美國總統大選結果底定，由川普二度入主白宮，且共和黨有機會完全執政，短期不確定性因素可望消弭。且近期AI指標企業陸續公布財報，多數優於市場預期，顯示市場需求依舊熱絡，相關產業後市可期。而過往川普對台言論，雖對台股形成一定程度影響，但待消息面利空逐漸消化後，市場可望重新反應基本面。從台積電、聯發科等台灣重量級企業法說所釋出的訊息，半導體與先進製程相關股票後市仍受看好，因此半導體相關ETF、「含積量」高的市值型ETF，以及高股息ETF仍會吸引投資人加碼持有。