Im.B平台
」 詐騙 im.B 盛竹如
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示，針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑，涉詐金額恐高達數十億元，P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案，經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示，im.B平臺詐欺案發前，金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作，以促成P2P平臺健全發展，政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但im.B平臺案爆發後，其宣稱之5家合作銀行中，銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法；然而在金管會實地查核後，發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求，足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度，核有明顯怠失，故提案糾正金管會。另外，監察院指出，國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件，主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理，發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰、失職，且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又，行政院在im.B平臺詐欺案發後，雖召集金管會等5部會商討因應對策，並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法，但仍僅作成：「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」結論，相關管理作業仍分由不同機關辦理，並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來，監察院表示，行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳，國內業者為建立自律機制，於108年為成立公會，向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別，惟因外界反對下，而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後，行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫，首要目標係協助業者成立公會，以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律，惟迄113年4月，政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出，金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，惟查自107年第1季至112年第4季止，合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者，曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係，且迄112年第4季仍維持合作關係者，僅有2家銀行與2家P2P業者，足見不指定目的事業主管機關，而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作，降低各種風險之目標，顯然不符預期。二位委員語重心長指出，im.B平台詐欺案發生前，雖國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，造成民眾重大財物損失，政府應該記起教訓，謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員，監委亦要求法務部於偵辦完成後，將涉有違法之事證函報監院，做進一步究責。監委並解釋，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
打親情牌沒用！im.B主嫌求解除羈押 被老父當庭洗臉：早知道就別救了
im.B吸金逾90億案，持續引起外界關注。據傳主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）最近在申請解除羈押的辯論庭中，狂打孝順親情牌，向法官表示想在年節前探望母親，就算發監服刑家人也可面會，結果卻遭父親當庭痛罵。據《ETtoday新聞雲》報導，「im.B自救會」還原曾嫌在庭上打親情牌，卻被老爸洗臉的始末。原來曾嫌創立台灣金隆科技及上架im.B平台時，曾因缺乏資金向家人借貸，曾父因此賣房籌措800餘萬現金支持兒子，未料竟捲入驚天詐欺案。曾嫌的騙局曝光後，曾父也因掛名台隆科技負責人、帳戶曾進出高額金流遭拘提查辦。故曾父聽聞兒子「想過年回家探望母親」時，氣得大罵：「妳媽當初生你難產有危險；你在外面搞這麼多事情，早知道叫醫生別救了！」曾嫌連自己爸爸賣房錢都敢騙的事蹟，令庭內旁聽被害人聽了心涼了一半，並面面相覷，因為「怎麼能期待他有心負擔廣大被害人的賠償責任呢」？im.B詐騙案2023年正式曝光後，其違法吸金90餘億金額、受害者多達數千人之譜，都令外界感到震驚，但檢警偵辦過程卻引發眾多被害人不滿，自救會透露，早在2016年及2019年就有人檢舉，卻未獲主管機關重視。自救會指出，若曾嫌在2017年至2019年期間落網，im.B吸金規模只約有20億。
im.B詐騙案吸金90億…主嫌認罪「認一半」 檢方轟：交代不清
「不動產借貸媒合平台im.B」不法吸金90億，起訴高達31人，台北地方法院今（16日）首度開庭審理，提訊主嫌曾耀鋒、女友張淑芬，曾耀鋒承認偽造不實債權等4項罪名，但否認《銀行法》之非法收取存款罪，並透露女友張淑芬家族也投入數千萬，雙方家人已經決裂。檢方認為，雖然曾耀鋒坦承，但仍有多處隱瞞不明，顯然沒有完全吐實。曾耀鋒辯稱，2015年經營im.B平台時，自認沒有違反銀行法，直到2019年平台經營不善，付出利息和業務獎金，才開始假造債權進行詐騙，但他一直隱瞞，今年4月才告訴女友張淑芬及「大帳房」顏妙真，並表示張淑芬的家族投資幾千萬資金，對方家人對他很不諒解，2家人也因此決裂。然而，被問到曾有1筆3億多元匯到曾耀鋒父親擔任董事長的公司帳戶，曾耀鋒卻無法交代金錢去向，讓法官動怒告誡，想認罪必須好好陳述，要他把共同被告的金流或狀況交代清楚，而非一肩扛下所有罪，就符合《刑法》情堪憫恕的減刑要件。曾耀鋒在法庭不斷迴避問題，檢方認為他雖坦承，卻仍有多處隱瞞，像是一開始供稱出借的款項是用投資人的錢，後來又改口有金主出資，並設定抵押權擔任原始債權；還有張淑芬和帳房顏妙真今年4月才知道實情，但顏妙真供稱早在2019年就知情，可以看出曾耀鋒並沒說真話。假如只是認罪而對犯罪所得留向略而不提，將成為量刑審酌有無具體悔悟行為的參酌事項。
盛竹如替im.B打廣告不起訴確定 還有這招能翻案
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台「im.B」詐騙吸金90億元，台北地檢署8月底偵結起訴主嫌曾耀鋒等31人，不過替im.B打廣告的盛竹如沒事，檢方予以不起訴，北檢依法提起再議，遭高檢署駁回，因此盛竹如獲不起訴確定，但被害人仍有權向北院聲請提起自訴。im.B自救會今年5月間到台北地檢署按鈴控告，將替imB代言打廣告的盛竹如也列在被告名單中，自救會要求檢方加速查緝，還給他們公道。自救會總發起人兼北區受害人代表陳先生指出，本案被害人眾多，估計超過4000人，他代表北區被害人30餘人到北檢提告。陳說他的太太是最後一筆匯錢到imB的被害者，被騙3300多萬元，希望政府重視本案。他強調很多被害人當初看到盛竹如替imB代言打廣告，才決定投入，難道盛竹如沒責任？北檢則指出，盛竹如雖替臺灣金隆公司拍攝廣告影片，並收取費用，但拍攝影片過程，由公司提供大字報讓他照唸，沒證據認定他拍攝廣告時，已知道im.B平台有違反《銀行法》或《刑法》加重詐欺情形。北檢認為，本案平台吸收資金的經營模式，一般投資人都難以輕易察覺其違法之處，盛竹如未參與投資，也沒擔任公司經營者或重要幹部，僅係於拍攝影片期間依大字報朗讀內容，主觀上是否與主嫌曾耀鋒等人之間，有違法吸金或詐欺犯意聯絡或行為分擔，不無疑問，因此難以認定他是共犯。
im.B吸金90億 主嫌曾耀鋒、張淑芬羈押禁見
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金90億元，台北地檢署日前偵結，起訴主嫌曾耀鋒（別名曾國緯）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人，台北地院今天召開接押庭，晚間裁定曾耀鋒、張淑芬羈押禁見及通信；顏妙真除偵查中交保之90萬元外，另應交保60萬元；陳振中交保150萬元，潘志亮交保100萬元。北院同時諭知顏妙真、陳振中、潘志亮均不得與其他證人及被告聯繫、往來，或提及本案之案情，且顏妙真、陳振中、潘志亮均限制住居，限制出境、出海。北院指出，曾耀鋒僅坦承詐欺犯行，否認涉犯《銀行法》、《組織犯罪條例》、《刑法》、《洗錢防制法》等罪嫌。張淑芬也否認相關罪嫌，但依卷內證人之證述及im.B平台投資截圖，承諾書、金流表、債權讓與契約書等相關資料，足認曾耀鋒、張淑芬犯罪嫌疑重大。另外，曾耀鋒、張淑芬所犯罪名，乃最輕本刑7年以上有期徒刑之重罪，非法吸金以目前合約金額計算更高達17億4千餘萬元，斟酌曾耀鋒有曾經通緝之紀錄、案發後與張淑芬將高價藝術品、酒類、名牌包藏放於他人處所，仍有可能隱匿犯罪所得足供長期逃亡；且本案涉案被告眾多、被害人數更高達數百人，而現今網路及通訊軟體發達，被告可輕易以秘密方式與他人溝通以進行勾串，因此將曾耀鋒、張淑芬羈押禁見及通信。im.B吸金詐騙案，檢方認定主嫌曾國緯涉嫌成立im.B平台，7年吸金逾90億元，逾4千人受害，將他及女友張淑芬、行政院前顧問陳振坤等人起訴，9月1日移審後，台北地方法院公開抽籤後，由中籤的許芳瑜擔任受命法官，江俊彥擔任審判長，林彥成擔任陪席法官，承審法官將開庭再裁定是否羈押曾國緯等人。
盛竹如替im.B打廣告不起訴 調查官投資沒事卻難逃行政責任
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台「im.B」詐騙吸金90億元，台北地檢署今天偵結起訴主嫌曾耀鋒等31人，不過替im.B打廣告的盛竹如沒事，檢方予以不起訴，至於曾參與投資的曹姓調查官，檢方予以簽結，但認為曹姓調查官兼職收傭金，已違反《公務員服務法》等規定，屬於行政懲處部分，須由調查局等權責機關處理。北檢指出，盛竹如雖替臺灣金隆公司拍攝廣告影片，並收取費用，但拍攝影片過程，由公司提供大字報讓他照唸，沒證據認定他拍攝廣告時，已知道im.B平台有違反《銀行法》或《刑法》加重詐欺情形。北檢認為，本案平台吸收資金的經營模式，一般投資人都難以輕易察覺其違法之處，盛竹如未參與投資，也沒擔任公司經營者或重要幹部，僅係於拍攝影片期間依大字報朗讀內容，主觀上是否與主嫌曾耀鋒等人之間，有違法吸金或詐欺犯意聯絡或行為分擔，不無疑問，因此難以認定他是共犯。至於曹姓調查官遭告發參與im.B平台投資，還要求優先領回本金及收取利息，以換取調查局不立案偵辦，涉嫌瀆職等情形。北檢調查後，發現曹姓調查官確實以自有資金投資im.B平台約1200餘萬元，但並無施壓平台人員之舉，而且他今年4月24日收受最後一筆8萬餘元利息時，當時還不知道im.B平台發生問題，難以認定他有不法犯行。北檢指出，曹姓調查官除自行投資外，還曾向家人推廣投資im.B平台不動產債權，從中分得1%佣金約2萬餘元，然因僅對其父親、配偶招攬，與《銀行法》第29條之1向「多數人或不特定之人收受款項或吸收資金」的構成要件不符，但他身為公務員，卻兼職收取業務佣金，此部分仍違反《公務員服務法》、《公務員廉政倫理規範》等法規，屬行政懲處範疇，宜由權責機關處理。
im.B詐騙集團贓物首次拍賣！ 曾姓主嫌珍藏紅酒144支將喊價競標
廣結綠營高層的im.B詐騙集團曾姓主嫌珍藏經典紅酒144支，本週5（16日）上午將在行政執行署士林分署拍賣，將由台北地檢署與士林分署共同執行這場「im Buying紅酒品藏拍賣會」。士林分署指出，這次im.B經典紅酒144支，分成24標分別拍賣，不定底價、只有起標價，由應買人到場喊價競標，只要出價最高且經台北地檢署同意，就有機會把經典紅酒帶回家！士林分署指出，這批曾姓主嫌持有的紅酒144支，是曾嫌詐騙犯罪所得，由台北地檢署偵辦im.B平台吸金詐欺案所查扣，為利於日後追償或沒收，因此北檢囑託士林分署首波變價拍賣，拍賣詳細內容及條件可詳閱士林分署動產拍賣公告。士林分署將持續與北檢合作，針對偵查詐騙集團案所查扣的犯罪所得，將以最短的時間完成變價程序，確保未來犯罪所得沒收，共同為打詐、懲詐盡一份心力。本次查扣變價的紅酒有2款，其中一款為2010年份Chateau Pavie法國帕維堡紅酒39支；另一款為1994、2009-2015及2017等不同年份Opus One美國第一樂章紅酒105支，士林分署為吸引喜愛紅酒的朋友們都能有準備地踴躍參與這場「im Buying紅酒品藏拍賣會」，本周3（14日）下午先在士林分署舉辦紅酒及威士忌鑑賞會，為本次6月16日「im Buying紅酒品藏拍賣會」、及第二波「im Buying威士忌珍藏拍賣會」揭開序幕。im.B主嫌曾男以「川晟機構董事長」身分結交政商名人，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀，其夫為盧修一。包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷，以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男合影，曾男吸金25億元後畏罪潛逃，遭檢警逮捕並向北院聲押獲准。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
im.B借貸平台涉詐25億 監委申請自動調查
監察院今（10）日發布新聞稿表示，近期發生「不動產借貸媒合平台im.B」平台負責人涉詐高額資金，捲款逃逸事件，引起輿論聲浪。因此監察委員蔡崇義、賴鼎銘深表關切，申請自動調查。監察院今天發布新聞稿表示，「不動產借貸媒合平台im.B」為國內首宗大型P2P公司爆發捲款潛逃事件。而長期以來，臺灣P2P借貸平台的主管機關定位不明，淪為三不管地帶。在沒有明確之法律規範、適度之監管制度下，導致目前違反銀行法的吸金網站及事件仍然充斥。若發生平台倒閉、非法集資或詐欺等糾紛，投資人將面臨求助無門問題。監委在新聞稿中指出，回顧1982年，鴻源機構以誘人的高利率，非法吸集民間游資近新臺幣1000億元，雖已事隔40年，然對於社會的傷害仍未弭平。如今網路發達，新態樣的吸金案仍不脫「鴻源」案模式，政府未汲取教訓，時至今日，未能釐清主管機關權責歸屬，以致未能早期預警及積極作為。監委表示，究與im.B平台往來之銀行對於金錢進出頻繁為何未能及早發覺？有無善盡確認客戶身份程序，並落實防範洗錢機制？如何確保平台安全穩定及投資人權益，避免類此吸金案再度發生？相關部門之因應及策進作為為何？監察委員將深入調查釐清。
im.B平台詐騙吸金25億「警逮8嫌」 負責人家中堆滿愛馬仕…落網後1反應超冷血
借貸平台「im.B」爆出詐騙，全台超過5千人受害，不法金額高達25億元。平台負責人曾國緯（本名曾耀鋒）捲款潛逃。北檢獲報後，指揮刑事局組成專案小組偵辦，將曾嫌等8人拘提到案，並在其家中搜索出成堆高級精品，數量相當驚人，訊後依相關罪嫌移送台北地檢署偵辦。警方調查發現，im.B平台由曾國緯、父親曾明祥及女友張淑芬3人成立，與其他5名同夥共同經營平台運作，招攬下線吸收資金，誘使被害人投資，再由公司每月依投資人認購之債權支付利息，但是自去年12月開始，公司就沒依限支付利息和清償本金，導致被害人血本無歸，目前已接獲39名被害人報案，吸金達1億5千萬。曾國緯的住家滿滿名牌精品。（圖／翻攝畫面）專案小組3日前往曾國緯住家搜索，發現大大小小的精品名牌包，多達48個， 另外還有現金3百萬、名酒22箱、銅雕藝術品3件、犯案用手機18支、宣傳文件、教戰手冊、會員名冊、虛偽債權文件、員工名冊、業績清單、公司大小章等證物。愛馬仕等精品名牌包多達48個。（圖／翻攝畫面）據《ETtoday新聞雲》報導，面對媒體追問：「害人家家破人亡不會覺得抱歉嗎？」、「都拿騙來的錢買精品包啊？」過程中曾國緯冷眼看了一眼，但全程不發一語，在警方的攙扶下坐上車離開。全案訊後依詐欺、銀行法與組織犯罪等罪移送法辦，檢方已向法院聲押曾國緯，其餘7人候送。
Im.B平台25億元詐騙案 桃園市府：全市15法律服務據點助受害者
「不動產借貸媒合平台im.B」日前爆出吸金詐騙，超過數千名民眾投入25億元資金後，發現9成5債權都是假的，平台負責人曾國緯等8人今（4）日依詐欺、銀行法等罪嫌遭移送台北地檢署偵辦；此外，桃園市政府表示，受害民眾如有法律相關問題需要協助，市府於全市共設有15個法律諮詢服務據點，聘請桃園律師公會推薦的專業律師免費解答法律問題 桃園市府表示，「不動產借貸媒合平台im.B」登記公司名稱為「臺灣金隆科技股份有限公司」，屬川晟機構集團，該案由台北地檢署指揮刑事局偵七大隊偵辦，受害民眾如有法律相關問題需要協助，市府於全市共設有15個法律諮詢服務據點，聘請桃園律師公會推薦的專業律師免費解答法律問題。市府指出，受害民眾可選擇就近及適合時段利用免費諮詢服務，另受害民眾亦可依法律扶助法，向法律扶助基金會申請辦理法律扶助事務。至於川晟機構集團員工因公司無預警要求不要上班，市府勞動局表示，為保障川晟機構集團員工權益，避免因公司營運情形造成權益受損，3日下午已派員至公司登記地址實地進行訪查，現場公司大門緊閉，無人回應；此外，勞動局也接獲民意代表為民陳情，集團旗下約10餘名員工遭資遣未給資遣費，勞動局也已主動與受害勞工聯繫並將提供相關協助措施，爭取其應有權益。勞動局呼籲，川晟集團勞工如有勞動權益受損情形，可向該局申請勞資爭議調解，勞動局會協助勞工爭取權益，同時呼籲事業單位應遵守相關法令規範，以免遭受裁罰。法律諮詢服務時間及地點資訊可上法務局網站查詢（https://reurl.cc/yk3eyl）。律師簡榮宗表示，除了法律上儘速偵查，建議金管會後續對於金融科技應更積極作出規範或是合規指導。他說，有些受害投資人，面臨極大的心理壓力或創傷，也建議主管機關可以提供心理諮商管道，本案牽涉數千人、金額高達數十億，希望政府能夠出面，降低投資人損失。