KYC
」 詐騙 金管會 虛擬貨幣 NCC KYC
西班牙男詐騙10億「躲台5年」 金管會證實：在8家銀行開戶
詐騙無所不在！西班牙籍男子奧納德在義大利詐騙3000萬歐元（約10.5億新台幣），沒想到來台並在銀行開戶，還聲請暫時處分希望留在台灣，但遭到法院駁回。對此，金管會證實，男子在8家銀行開戶，並擔任公司戶負責人貨本人開戶。據悉，奧納德是西班牙公民，在義大利成立租賃汽車公司，並與西班牙業者合作，他卻把出租車賣給不知情的人，或違法運送國外買賣，涉詐騙的金額高達3000萬歐元，早在被揭發前，就於2019年入境台灣，遭義大利警方列為國際通緝犯紅色通報對象。奧納德認為，他被移民署透過審查會驅逐出境不合法，聲請定暫時狀態假處分。不過法院表示，其主張無法認定他有上述情形，且他聲請回復原狀指的是「得以在台灣居留而無慮於被驅逐出國的狀況」，也就是說奧納德希望留在台灣，但如果將他驅逐出境，代表他不可能再返台，因此駁回他定暫時狀態假處分之聲請。立委黃珊珊今（19日）質詢時指出，該通緝犯在台灣過得很好，不只登記成立公司，還開了銀行帳戶，認為洗防淪於空談。對此，金管會銀行局長莊琇媛證實，該通緝犯在8家銀行有開戶，已發函給各銀行做「回溯性清查」，並進行開戶控管。黃珊珊進一步追問，奧納德所開戶8家銀行難道沒有做KYC（認識你的客戶）？國際詐騙通緝犯竟然可以在台灣開戶，質疑洗錢防制淪為口號。莊琇媛回應，已請求各銀行要求對開戶者負面新聞做清查和控管，當時讓該名詐騙犯開戶，可能是因為資訊落差。
防堵詐騙祭「簡訊白名單」新制...婚宴表單也被擋 NCC回應了
防堵簡訊涉及詐騙，國家通訊傳播委員會（NCC）要求電信業者強化管理商業簡訊，「白名單」新制18日上路後，有立委反映有新人要辦婚宴，透過簡訊傳送Google表單的網址連結，竟傳不出去。NCC表示，個人用戶一天發送超過50則簡訊，基於防詐考量確實會擋，後續會再滾動檢討。NCC統計，今年1月至10月有高達40萬餘則惡意簡訊被成功發出，許多大量發送簡訊中夾帶了詐騙網址、詐騙電話，民眾點下去後就被誘騙到假網站，遭詐機率大增，因此對商業簡訊加強管理，並自11月18日起啟動新制。所謂的「白名單」新制，是指企業要發送帶有網址及電話號碼之商業簡訊，電信或代發業者需以類實名制方式先行登錄為「白名單」，落實其KYC（了解客戶）政策，「白名單」企業商業簡訊才能包含URL、短網址、電話，且系統也須查核該簡訊內容是否有違規項目。不過在電信業者嚴查簡訊內容後，有立委接獲新人陳情，表示因為要辦婚宴，希望親友填寫Google表單回覆參加意願，卻發不出去；另外也有許多企業在「排隊」，等著電信業者查核是否符合「白名單」，無法發簡訊。NCC主祕黃文哲表示，新制上路後，受影響比較大的屬代發簡訊的第三方業者，因為他們必須符合相關KYC規定，才能代發簡訊，排隊狀況應會慢慢消化；至於民眾應是一
國泰世華H1臨櫃攔詐12.4億元奪冠 金警聯手救回遭私刑囚禁者
金融業總動員堵詐防詐與警方共同打擊詐騙集團，以臨櫃攔阻金額成效來看，國泰世華銀行繼2023年成功為民眾守護逾12.8億元為同業之冠，今年上半年再攔阻詐騙案件逾2,000件、金額達12.4億元，展現「國泰盾」四大聯防機制 的打詐行動力，並持續推動「檢舉、報案、說出來」，佈建全台阻詐網絡。依金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條遭到私刑囚禁的無辜性命。行政院長卓榮泰16日與秘書長龔明鑫、政務委員林明昕、打詐指揮中心指揮官馬士元、發言人李慧芝、金管會主委彭金隆、銀行局長莊琇媛、銀行局副局長童政彰、內政部警政署長張榮興與刑事局長周幼偉，至國泰世華銀行營業部視察，為前線行員加油打氣，並聽取國泰世華「國泰盾」四大聯防機制的執行內容。「國泰盾」依循行政院「打擊詐欺策略行動綱領」架構發展阻詐藍圖，橫跨四大構面「知識盾、科技盾、關懷盾、聯盟盾」；「知識盾」著重識詐宣導面，倡議「#說出來阻止更多人受騙」反詐觀念等，宣導觸及人數至今已逾9,300萬人次；「科技盾」則以AI打造詐騙偵測模組，強化預警機制，並升級CUBE App推出「卡片安全鎖」功能遏止盜刷情事。「關懷盾」、「聯盟盾」為臨櫃關懷阻詐面向，透過深化金、警即時通報合作與KYC（Know Your Customer）流程、定期以開設識詐阻詐研習班，培訓反詐種子行員等方式，擴大臨櫃聯防攔阻成效，國泰世華董事長郭明鑑表示，面對無差別攻擊的詐騙，國泰世華2023年成立跨部門反詐專責小組，並攜手金融同業及民間企業深化科技阻詐合作，乃至於與主管機關、警政單位緊密交流協作，匯集全民每一分力量建立堅韌的反詐連線，12月同步提出「#說出來 阻止更多人受騙」倡議行動，邀請民眾勇敢說各種遇到的詐騙手法，避免更多人受騙，一起建立互相信賴的社會。
用「阿福錢包」誘投資虛擬貨幣 詐團狂撈逾千萬遭起訴
彰化一名林姓男子與其他2男組成詐騙集團，涉成立實體店面為據點，利用阿福錢包與「A+Card」，以虛擬貨幣交易詐騙民眾投資，得手逾千萬元，依涉犯組織犯罪防制條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺等罪嫌起訴林男等3人。彰化地檢署日前獲報，以34歲林男與28歲陳男、29歲陳男等人為首的詐騙集團，涉嫌以虛擬貨幣交易誘騙民眾投資。據檢方調查，3人在台中設立實體店面作為交易據點，利用ACE王牌交易所投資的「Alfred Wallet」即阿福錢包app及販售「A+Card」儲值卡，與假投資詐騙集團合作行騙。詐團在社交軟體上創設投資群組，稱投資虛擬貨幣能帶來鉅額收入，並告知民眾可以向特定幣商購買泰達幣，再匯入投資帳戶錢包。利用民眾不熟悉虛擬貨幣、對實體門市較信任的心理，要被害人前往實體門市繳交現金，再將泰達幣存入阿福錢包中。嫌犯利用該app無法公開查詢幣流之隱匿性、可從後台更改用戶錢包地址、控制處分用戶錢包內之虛擬貨幣數量，以及司法機關無法調閱系統用戶KYC資料等特性，與假投資詐團共犯詐欺與洗錢之行，受害者至少10人，得手逾千萬。彰檢6月間指揮警方搜索嫌犯住處等6處並羈押林男等3人，也查扣3人名下的不動產1筆、汽車2輛，並向法院申請扣押林男名下銀行存款1,218萬6698元。全案依涉犯組織犯罪防制條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺等罪嫌，將3人起訴。
避免移工卡淪為詐騙工作 NCC與電信事業合作打詐
國家通訊傳播委員會（NCC）於今（28）日邀請中華電信到會就該公司目前打擊詐欺措施進行專案報告，將陸續邀請台灣大哥大及遠傳電信到會說明。且已要求三家電信業者定期查詢移民署入出境資料庫、外國移工在國內使用SIM卡的情形，失聯移工也會有限制、暫停服務等相應措施，避免移工卡、黑莓卡變成犯罪工具。NCC說明，中華電信配合政府整體打詐政策，透過源頭堵詐積極落實電信門號之KYC風險管理，並已推出境外來話攔阻及語音警示機制、AI關鍵字攔阻惡意商業簡訊、2G偽基地台偵測等措施，獲得初步成效。該公司亦應用AI及ICT資通訊科技能力，研發相關科技應用服務，如AI電話秘書防詐、防駭守門員及Line Bot AI防詐隊長等，以協助民眾識別詐騙訊息，減少接觸詐騙之可能。另外NCC表示，中華電信也積極參與國際防詐組織GSMA Open Gateway計畫，規劃透過跨業合作開發開放應用程式介面（API）服務，以提供跨產業電信防詐相關應用。對於中華電信配合政府推行打詐措施之努力，NCC表示予以肯定。NCC表示，今日委員也與中華電信針對各項打詐議題交流，針對黑莓卡、移工卡等議題，希望加速介接有關機關資料庫，該公司回應預計9月底陸續上路；而對於NCC提出堵詐技術性議題，允諾將研析後書面回覆。NCC主任秘書黃文哲指出，過去香港聯通預付卡被拿來當作犯罪工具的件數蠻多的，未來會針對高風險電信事業進行評估，是否由165通報，是否構成高風險、後續案件處理，以及高風險係數進行綜合評估，近期也會對外公告，他強調，不是針對哪個地區、國家，而是對實務上已經發生才會進行公告。NCC配合行政院訂頒「新世代打擊詐欺策略行動綱領」之「堵詐」策略，於技術面、監理面及法規面已實施多項打詐作為，共同防詐電信詐騙。為配合「詐欺犯罪危害防制條例」施行，該會刻正與有關機關及電信事業共同推動相關配套措施，期導入科技防詐方式，強化門號之風險管理，並針對相關措施滾動檢討，以維護人民財產安全與社會安定。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
金檢合作重要里程碑！高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮，中國信託為打擊犯罪，4、5月創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，也因優化詐騙預警機制有成，高檢署同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中國信託銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩，共同見證金檢合作重要里程碑。（圖／翻攝畫面）鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效，表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。中國信託表示，已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作，即時串聯資訊，打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，2024年前7月亦較2023年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
大姑夫妻「涉幫詐團洗錢2700萬」遭羈押 徐巧芯發聲了
國民黨立委徐巧芯大姑劉向婕、杜秉澄夫婦及劉女友人林于倫、吳姓助理，涉嫌加入詐騙集團幫助洗錢2700萬元，台北地檢署於17日，依加重詐欺等罪嫌起訴4人，劉向婕夫妻17日被法院裁定續押禁見3個月，而林于倫則以50萬元交保。對此，徐巧芯也發聲了。台北地檢署於17日依加重詐欺等罪嫌起訴4人，台北地方法院也召開移審庭訊問被告，劉向婕出庭時表示，自己協助丈夫經營虛擬貨幣買賣，主要進行強制驗證（KYC），並提醒客戶防範詐騙，僅負責確認想購買虛擬貨幣客戶的身份，其他工作由杜秉澄負責，但她也承認無法確定客戶資金來源。雖然劉向婕、杜秉澄和林于倫辯稱他們只是從事虛擬貨幣交易，不知道買家轉入的資金是非法的，但檢方透過三人的對話紀錄發現，林于倫曾要求如果帳戶被查到，希望劉向婕和杜秉澄能給予賠償。台北地院審理後認為，夫妻倆供詞反覆、避重就輕、推卸責任，並區分不同工作群組，縝密規劃各種斷點。此外，台北地院認為，劉向婕的母親出錢幫共犯林于倫付律師費，並要求林于倫依照律師指示說話，因此法官認定杜秉澄夫婦涉嫌重罪，且有勾串和再犯的可能性，於是於17日晚間10點多裁定兩人續押。林于倫則以50萬元交保，並被限制住居和出境、出海，以及不得接觸、騷擾共犯家屬等人。林于倫也在17日深夜交保後表示，「謝謝大家的關心，我確實沒有參與本案任何犯罪的細項，然後我會努力捍衛我的清白，謝謝。」針對此事，徐巧芯也發布聲明，表達自己對詐騙犯的深惡痛絕，並希望司法機關能嚴懲這些禍害台灣人民的行為，此外，針對台灣基進指控徐巧芯交付給婆婆的百萬金流「交代不清」，並到北檢告發其涉犯詐欺、貪污等罪，檢方目前仍以「他字案」偵辦中。徐巧芯也回應，根據新聞報導檢調認為「本案與徐巧芯無關」，她強調絕無參與任何詐欺相關犯罪。
涉嫌幫詐團洗錢遭起訴 徐巧芯大姑辯「只做虛擬貨幣交易」
國民黨立委徐巧芯大姑劉向婕、杜秉澄夫婦及劉女友人林于倫，涉嫌加入詐騙集團幫助洗錢2700萬元，台北地檢署於17日，依加重詐欺等罪嫌起訴4人，台北地方法院也召開移審庭訊問被告，其中主謀杜秉澄則當庭認罪，但劉向婕並不認罪，兩人都遭法官裁定繼續羈押禁見。劉向婕出庭時表示，自己協助丈夫經營虛擬貨幣買賣，主要進行強制驗證（KYC），並提醒客戶防範詐騙，僅負責確認想購買虛擬貨幣客戶的身份，其他工作由杜秉澄負責，但她也承認無法確定客戶資金來源。劉向婕強調，交易業務主要由杜秉澄負責。他每天早上向客戶提供報價，並在收到客戶的台幣後，幫助客戶完成兌換，購買泰達幣的事務也由杜秉澄與幣商交易，她對此知之甚少。杜秉澄則在羈押庭應訊時表示，因涉及人身安全及司法權力問題，他認為情況十分嚴重，若不及時說明可能會來不及，他對起訴內容全部認罪，強調自己並非詐騙集團成員，而是被詐騙集團誘導和操縱的幣商，「我沒有使用詐術，是他人導致我犯罪。經過這次法律程序，我認為自己應該面對問題，承擔錯誤，我對我的罪行全部認罪」，法官詢問他為何要承認起訴的三項罪名時，杜秉澄表示，因為發現自己陷入重大犯罪行為中，需要說清楚自己的罪行，然而當法官要求他詳細說明時，他卻語塞未再說話。對此，檢察官則認為劉向婕說法前後不一，避重就輕，因此不應予以交保，而法官也不採信其說詞，裁定劉向婕繼續羈押禁見。最終劉向婕、杜秉澄夫婦都遭法官裁定繼續羈押禁見，至於出借帳戶的林于倫則以50萬元交保。
新加坡「無框行動」驚傳終止在台營運！ NCC：7月15日終止訊號
主打「不綁約」、「自由選擇資費」、「月繳466元4G吃到飽不降速」的新加坡數位電信業者「無框行動」在2019年6月登台，如今卻驚傳國家通訊傳播委員會（NCC）29日開第1121次委員會議，其中一個討論事項就是「新加坡商星圓通訊股份有限公司台灣分公司申請終止營業所提之消費者保護處置方式討論案」，意味著「無框行動」即將終止在台營運。Circles.Life（無框行動）2016年在新加坡成立，而後在2019年6月登台。「無框行動」沒有實體門市，僅能透過網路申辦，自上市以來就主打「不綁約」、「自由選擇資費」、「追求電信自由」，基本方案為月付450元終身不綁約，還提供18GB上網以及30分鐘通話，並可自由加購升級上網吃到飽，此外用戶可隨時更改方案，解約也不需支付違約金。然而，國家通訊傳播委員會（NCC）29日議程中，其中一個報告或討論事項是「新加坡商星圓通訊股份有限公司台灣分公司申請終止營業所提之消費者保護處置方式討論案」，意味著「無框行動」即將退出台灣市場。事實上，早在今年4月起，其官網就無法進行新用戶申辦，似乎早已有跡可循。據知名3C部落客「電腦王阿達」指出，隨著台灣之星與亞太電信被合併，「無框行動」理應有生存餘地，他認為最大主因是「無框行動」不支援VoLTE與VoWiFi功能，考量台灣3G網路即將在6月底關閉，無力升級及NCC要求二類電信業者落實KYC政策下，只好退出台灣市場。
金管會不想管虛擬貨幣？ 劍青檢改質疑「推給司法管」
檢察官團體劍青檢改發表聲明指出，報載金管會研擬修法，將虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將會遭受刑事責任。劍青檢改認為，金管會此舉表面上看是將虛擬貨幣全面納管，但又缺乏行政管理配套，將違法業者予以刑法入罪的做法，其實是：「金管不管，都讓你司法管」。劍青檢改指出，該團體2023年6月舉辦打詐實務研討會，已明確要求儘速將「個人幣商」納入管理，更曾提出具體建言，惟金管會迄今幾無作為，惟一具體的就是，主管單位從銀行局改成證期局，令人沮喪。劍青檢改認為，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務業者之資格及規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。至於「個人幣商」亦應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，讓市場上大多數願意守秩序的各級業者與幣商先有法可循，然後，才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務之人士，考慮以刑法入罪。本會將持續關注，並於相關研討會探討倡議，期待金管會新任主委揚棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。
NCC前委員淪詐騙門神 立委揭第二類電信漏洞
前NCC委員蕭祈宏遭查出淪為詐騙公司門神，國民黨團今開記者會揭露第二類電信公司向國內三大電信業者購買「白卡」，再利用KYC實名認證的漏洞，販售給詐騙集團的過程。國民黨團認為，蕭祈宏擔任詐騙集團顧問，NCC不能置身事外，必須自清是否有內部人員與蕭祈宏有過密的接觸？NCC主委陳耀祥與蕭祈宏關係為何？必須對國人說清楚講明白。副書記長徐巧芯表示，NCC對於《電信法》即將落日，要怎麼管理第二類電信業者，使用黑莓卡、SIM卡進行詐騙等犯罪行為時，並沒有提出任何配套措施。因此，國民黨立委很負責的對《電信管理法》第63、64條提出修法，針對違法業者加重罰則，將在近期進行審查，讓犯罪者獲得更重的懲罰。藍委黃健豪指出，第二類電信業者大量採購門號，變成詐騙集團工具多年，在網路平台，都能輕易買得到詐騙集團所使用的「白卡」，據了解，許多第二電信業者的倉庫，都可以找得到大量的「白卡」。每張「白卡」背後都一連串序號(批號)，手機裝上「白卡」後，跳出需通過KYC「身份認證機制」網頁。問題就在於，進行KYC認證機制過程，可以隨意輸入任何編造的姓名和身分證字號，按下「確定」後獲得認證，即可撥打出去。黃健豪指出，在台灣可以隨意取得「白卡」，隨意在任何一支手機上使用，又能用假名、假證號通過KYC認證，請問NCC到底有沒有掌握到賣出的「白卡」，到底賣給了誰？NCC若無法杜絕「白卡」四處隨意販賣，那麼台灣詐騙案件將無法杜絕。檢調已經抓出NCC的內鬼，NCC請立即自清，並且重新檢視現行法令規範是否有漏洞，趕緊將破網補好。藍委葉元之表示，黑莓卡在網路電商隨處都可以購買，賣家甚至還有話術，聲稱「在總統大選落幕之後，2024年1月13日電信公司發布聲明，宣布將撤銷對台灣漫遊上網卡實名制政策」，亦即黑莓卡、漫遊卡恢復到過去即插即用。葉元之說，事實上，NCC並沒有撤銷實名制規定，賣家為了怕影響業績，先將批來的「白卡」進行KYC認證，再賣給買家，反正KYC認證過程，徒具形式而已。如此客製化的服務，深受詐騙集團歡迎。葉元之指出，蕭祈宏當詐騙集團顧問，NCC不要一副事不關己的態度，還說NCC也都嚇一跳。葉元之痛批NCC，嚇一跳的是民眾，蕭祈宏當了詐騙集團門神，在NCC任職期間到底接觸過NCC那些人？陳耀祥主委有沒有包庇？要不要自清？NCC內部有沒有人拿到蕭祈宏的好處？有沒有內神通外鬼？藍委羅廷瑋提到，NCC的KYC認證機制，就像是當下網路遊戲可以用假名、暱稱註冊創建ID一樣，毫無把關功能。不是只有詐騙集團蒐購門號，包括線上博弈和不肖業務也在使用。例如，極少數不肖房仲業務就是利用人頭門號，在大街小巷張貼銷售、出租房屋小廣告，使得環保局找不到亂張貼廣告的人開罰。
綠委提兩大面向入法 打詐專法4月出爐
隨著民眾遭詐騙金額每年不斷上升，行政院預計4月提出打詐專法，協調跨部會做更全面的打詐措施。立法委員郭國文、鍾佳濱11日舉行記者會，並邀請，行政院打詐辦公室、內政部、數位部、金管會、NCC、法務部等打詐部會，提出對打詐專法應涵蓋的兩大面向，未來也會提出《科技偵查及保障法》，以及《洗錢防制法》跟《通訊保障及監察法》的修正案。郭國文指出，打詐專法兩大面向分別是金流面，虛擬資產與點數卡的堵詐措施；以及資訊面，網際網路平台與通訊軟體的納管。他表示，虛擬貨幣因為去中心化又低度監管，因此成為犯罪集團熱愛的洗錢管道，因此他提出洗錢防制修法案，將虛擬資產業者「登記制」入法，同時推出黑名單與凍結資產的措施來制裁違反者。鍾佳濱說，過去他質詢時曾提出Apple Store卡應建立管理機制。他指出，點數系統在檢調偵查的案件中，高達95%以上不起訴，關鍵在於使用平台不斷移轉，導致難以追查，因此他要求數發部進行分級管理，限制單日購買額，並建立身分確認機制和洗錢防制規範，未來可參考第三方支付模式進行監管。郭國文強調，現在民眾之所以能接觸到詐騙訊息，多是靠網路平台與通訊軟體，然而目前因沒有主管機關，導致去年立法院通過投信投顧修法，禁止網路平台刊登違法廣告，至今每天都仍出現冒名、詐騙廣告，顯然網路平台有納管的必要。郭國文說，目前檢警調要跟LINE調資料不能用調卷，而是需要搜索票，導致調查過程備受阻礙；同樣的問題也發生「戀愛詐騙」的交友平台，由於多為境外公司導致難以調閱資料。他說，打詐的一大重點就是要比詐騙集團快，但調閱通訊紀錄都要法官保留原則的話不可能快，因此他認為在詐欺案上，應保障司法調查快速進行。鍾佳濱表示，不法分子可以低成本大量發送詐騙簡訊、刊登詐騙廣告，並透過加密通訊軟體下達犯罪指令，若前端不阻止這些如流水般的資訊攻勢，後端偵防就會遭遇詐欺案件土石流。因此，他認為行政院應賦予主管機關工具進行源頭防堵與犯罪偵辦。行政院打詐辦公室主任李憲明表示，專法4月底前會送進國會。刑事警察局副局長黃壬聰則肯定郭國文，認為實務面向非常精準跟實際。數位部產業發展署副署長胡貝蒂強調，打詐專法把廣告業者主管機關挪到數位部，會確保業者配合廣告實名制，並加強上架審查的責任。NCC科長陳昭如則說，目前是將「辦法」提升至法規層次，並加強業者KYC要求，如果有違反規範者，出了停止電信服務外，未來申辦也受到限制。
阻詐成效斐然！去年攔詐17億 北市議會加碼5倍防詐預算
北市警局為強化攔阻詐騙成效，加強辨識詐騙能力，13日舉辦「金融機構協助攔阻詐騙座談會」，會中邀請各金融機構與超商代表與會，共同研擬精進臨櫃攔阻策略，並由李四川副市長表揚攔阻詐騙有功的金融機構與超商店員，去年北市警銀合作阻詐金額高達17億餘元，相較過往有顯著的成果，北市議會更於今年大幅提升防詐預算近5倍之多，鼓勵警銀共同攔阻詐騙，強化大眾識詐能力。北市警局統計112年詐欺案件發生4,008件、財損12億2,410萬餘元，與111年同期相較，發生數減少36件，破獲數增加63件，惟財損金額增加3億9,906萬餘元，其中未成功攔阻百萬以上匯款共計74件，財損金額6億餘元占總財損金額的50%，經分析詐騙手法，以假投資占82%為最多，多數原因為被害人遭教導以工程款項、購車買房、房屋裝潢等理由辦理提、匯款，甚至為躲避關懷提問要求被害人到多家金融機構嘗試提領。為有效攔阻詐騙款項，北市警局持續與金融機構、超商業者合作，近年阻詐金額與件數皆有顯著成長，統計112年透過金融機構關懷提問成功攔阻案件計有1,657件，成功攔阻金額高達17億餘元，較111年增加482件、10億5千萬餘元，會議中與金融機構相互交流透過加強執行客戶KYC(Know your customer)機制，留意客戶異常帳戶及資金流向，藉以發掘潛在詐騙，及時攔阻款項遭提領。此外臺北市政府為展現打擊詐欺的決心，去年已將攔阻獎金禮券提升2倍至每案最高4千元，累計頒發207萬餘元的獎金禮券給2,299位攔阻詐騙有功人員，同時感謝臺北市議會對於打詐工作的大力支持，將今年防詐宣導及市民攔阻獎勵金預算提升近5倍之多，有效強化警銀合作機制，提升宣導辨識詐騙能力，鼓勵民眾加入攔阻詐騙行列。北市警局呼籲民眾，投資必定有風險，切勿輕信號稱有「內線訊息」、要求您「註冊不明投資網站」及「下載不明投資軟體」的訊息，民眾若遇詐騙或發現疑似被詐騙手法，也請盡快撥打165反詐專線由警政專人協助。
跨鏈科技虛擬幣交易所逆風成立 建造安全數位資產生態圈全力配合打擊犯罪
跨鏈科技股份有限公司結合區塊鏈技術、資安、加密貨幣市場、金融管理與法律等專業團隊，於12日正式成立「ATRIX 數位資產交易所」，執行長蘇建穎強調，「ATRIX」將打造安全合法的數位資產生態圈，遵守台灣和國際法規外，更全力配合檢警打擊犯罪，共同守護全體客戶的資產安全。「ATRIX 數位資產交易所」開幕茶會於12日下午舉辦，政治大學商學院教授謝明華、博士旺創新股份有限公司總經理黃啟祥、思偉達創新股份有限公司執行長鄧萬偉均受邀出席，並由執行長蘇建穎主持。跨鏈表示，虛擬幣交易所詐騙層出不窮，而市場針對虛擬通貨交易與數位資產之觀念普遍信心不足，ATRIX 則期盼致力以區塊鏈技術，建構可信任和安心無障礙的交易體驗，提供合法合規、安全一站式虛擬通貨交易，樹立本土數位資產交易市場平台典範。蘇建穎提到，數位資產將是金融體系的未來，而將傳統金融交易引進區塊鏈技術，能夠解決許多傳統金融體系面臨的信任問題，建構合規且更加公平、開放的虛擬通貨交易所。蘇建穎表示，ATRIX團隊在加幣貨幣領域擁有多年經驗，區塊鏈更有紮實技術，更不斷優化系統流程和內容，並採嚴謹措施和高規格SSL 網站驗證，更對現有的資安防護網做測試，確保用戶虛擬通貨與數位資產的安全與穩定。而針對大眾對虛擬幣交易所的不信任，跨鏈強調，ATRIX遵循台灣及國際通用之 KYC、AML 標準及規範，是前三家完成洗錢防制法令遵循聲明之 VASP 業者，更致力於消弭與消費者間的知識盲區，打造更加直覺化的程式，將來也會配合檢警全面打擊犯罪，共同守護全體客戶的資產安全。
2023年台灣人「被詐騙」快90億 銀行業啟動「神盾、獵鷹」系統堵詐
根據刑事局統計，2023年一整年民眾「被詐騙」金額累積高達88.78億元，創七年來新高，且金額與2017年的40.48億元相比，足足成長2.2倍，現在正逢民眾領到年終獎金等擁有較多資金，警方提醒切忌誤入投資群組詐騙陷阱，也勿把荷包裡的錢交給陌生人或是難以確認的帳號與網站，這些都可能是偽造數據哄騙民眾。中信銀行表示，為有效扮演防阻詐騙的第一道防線，推出的「神盾聯防機制」，在臨櫃阻詐方面，首先以「迎賓識詐」應用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）識別風險，民眾到分行辦理業務，行員主動「關懷堵詐」，透過KYC（Know Your Customer）過程，根據客戶的樣態進行防詐解說。被害人常陷入「現賺投資，現賺翻倍」訴求的投資詐騙假廣告、假APP卻不自知，投資應依循合法管道，若有標榜高額獲利、穩賺不賠，但獲利來源不明或報酬率顯然不合理情形應避免投資。投資詐騙多透過通訊軟體聯繫，吸引民眾加入社群網站的投資群組，被害人最初皆可獲利，引誘投入更多資金後再以投資量不足、繳手續費等理由拒絕匯款，若投資人質疑則被踢出群組、關閉投資網站，投資人求助無門後才發現誤入騙局。台北富邦銀行繼推出「鷹眼模型」後再度出擊，於農曆年前啟用全新開發的AI洗錢防制「獵鷹系統」，為全國銀行業第一個擁有AI智能模型的洗錢防制系統。北富銀副總經理蔡佩玲指出，這位新同事的加入，可以讓原本洗防人員有餘裕專注處理高風險警報，透過分工協助全面強化犯罪防制效益，是台灣銀行業創舉。北富銀風控總處副總經理蔡永原表示，民眾對「洗錢防制」這個名詞可能比較陌生，其實洗錢防制是遏阻犯罪非常重要的一環。實務上，銀行日常要處理大量金融交易，如何提升監控的效能及精準度，讓犯罪交易無所遁形，也成為金融安全強化的重要課題。北富銀每日約有超過百萬筆交易需要進行初步監測，其中有超過6,000筆交易要進一步執行姓名檢核、風險評分或加強審查。北富銀2018年成立專責單位「金融安全部」，統籌全行洗錢防制及詐欺等金安相關業務，延攬前行政院洗錢防制中心主任蔡佩玲檢察官出任金融安全部副總經理。蔡佩玲表示，洗防工作的執行需要具備高度專業和判斷力，因此「獵鷹系統」不僅是一套程式，它更近似於一位新加入的「AI同事」，有其獨立負責的業務範疇，同時也必須持續與其它同仁互動交流，透過資訊交換促進人工智能成長，讓思考與判斷更加成熟周延。
名律師當ACE交易所負責人涉洗錢 王晨桓遭北院羈押禁見
台灣第3大虛擬貨幣交易平台、「ACE王牌交易所」相關人員涉及吸金詐騙案，2024年1月23日遭檢警調二度搜索，累計扣得現金超過 1 億 8 千萬元、虛擬貨幣價值 2.9 億元以上。台北地檢署認為身兼「ACE交易所」負責人的「建業法律事務所」所長王晨桓，涉嫌幫忙洗錢，2024年1月24日聲請羈押禁見，台北地院認為王晨桓罪嫌重大，裁准羈押禁見。共犯林淑芬、謝詩瑩同遭羈押禁見。北院指出，王晨桓涉犯《洗錢防制法》第2條、第14條第1項之洗錢罪，犯罪嫌疑重大，有聲請書相關證據在卷可稽。且王男與在押被告林耿宏具共犯關係，彼此知悉對方之犯罪事實而互具證人適格，故利害本多有一致之處，況且王男目前所辯已有迴護林耿宏情形，堪認其等已有互相配合為不實陳述之動機及可能。北院強調，本案雖非重罪，然實際洗錢金額非低，若經法院判決有罪確定，重刑可期。況依洗錢防制法之規定，應對洗錢行為人沒收洗錢標的，益增王男逃避本案刑事責任動機。堪認有事實足認被告有勾串共犯之虞。考量本案仍在偵查初期，尚有諸多事實有待釐清，且王男與林耿宏間之犯意聯絡、行為分擔具隱密性，故案情晦暗的危險性仍高。考量本案洗錢金額非小，危害社會治安甚鉅。而現今網路及通訊軟體發達，被告可輕易以秘密方式與他人進行勾串。綜上，北院審酌羈押對王男權利之侵害，及以羈押防免王男與共犯勾串確保司法權行使之有效程度，認有羈押及禁止接見、通信之必要。至於同案高偉倫、李琳達的聲押案，北院尚未裁定。「ACE王牌交易所」創辦人潘奕彰先前已遭羈押。王晨桓擔任所長的建業法律事務所，台北所辦公室在台灣地標台北101大樓內，台中和曼谷也有分所，王晨桓具有台大法律系、台大法研所學歷，同時也是專利代理人。檢警調查，「ACE王牌交易所」創辦人潘奕彰等人2020年起透過IG等網路社群軟體發送投資訊息，或招攬業務員以低價販售虛擬貨幣，利用傳銷話術誘騙被害人投資MOCT（魔券幣）、NFTC、BNAT等虛擬貨幣，宣稱1顆市值30元台幣，未來價格翻漲、獲利可期。投資人被要求下載特定APP後，進行「場外交易」，規避交易所KYC審查，但被害人低價購買虛擬幣錢包無法轉移，等於無法流通變現，幣值暴跌，始知受詐騙，向警調提告檢舉。
ACE交易所吸金燒到名律師 王晨桓身兼負責人涉洗錢遭聲押
台灣第3大虛擬貨幣交易平台、「ACE王牌交易所」涉嫌吸金詐騙，創辦人潘奕彰遭收押禁見後，檢警深入追查，竟發現知名律師事務所、「建業法律事務所」所長王晨桓，身兼虛擬貨幣交易平台「ACE交易所」負責人，在潘奕彰捲入詐欺爭議後，涉嫌幫忙洗錢。台北地檢署2024年1月23日指揮新北市刑事警察大隊、調查局台北市調查處等單位，拘提王晨桓等5人，複訊後認為王晨桓等5人有逃亡、勾串及再犯之虞，均聲押禁見。王晨桓擔任所長的建業法律事務所，台北所辦公室在台灣地標台北101大樓內，台中和曼谷也有分所，王晨桓具有台大法律系、台大法研所學歷，同時也是專利代理人。另4名被告，分別為誆稱MOCT（魔券幣）將於ProEX等知名交易所上市並負責相關業務的李琳達、Ace職員高偉倫，以及自稱「系統之神」的在押共犯林耿宏的友人林淑芬、謝詩瑩。檢警調查，潘奕彰等人2020年起透過IG等網路社群軟體發送投資訊息，或招攬業務員以低價販售虛擬貨幣，利用傳銷話術誘騙被害人投資MOCT（魔券幣）、NFTC、BNAT等虛擬貨幣，宣稱1顆市值30元台幣，未來價格翻漲、獲利可期。投資人被要求下載特定APP後，進行「場外交易」，規避交易所KYC審查，但被害人低價購買虛擬幣錢包無法轉移，等於無法流通變現，幣值暴跌，始知受詐騙，向警調提告檢舉。北檢2024年1月3日發動搜索，查扣現金贓款1億1152萬餘元，以及市值1億800萬元的各類虛擬貨幣，總計2.2億元。動用4台點鈔機漏夜清點，耗時將近4小時才將現金清點完畢，現已存入銀行完成扣押。檢方訊後聲押禁見潘奕彰、共犯林耿宏7人獲准。檢警為釐清案情及金流，2024年1月23日再展開第二波偵查行動。有幣圈人士透露，此次垃圾幣投資詐騙僅冰山一角，「ACE王牌」不但與黑幫互動曖昧，且關係企業內多家公司疑似已形成一條龍式的詐騙網絡，檢警調正深入鎖定追查。
雲林地檢查獲2萬多張「黑莓卡」 黑心業者供詐團網卡獲利近6億
雲林地檢署日前在偵辦詐騙案件時，循線追查出多家通訊公司業者涉嫌以合法設立之商店掩護，私下販賣不易被追蹤之網卡予詐騙集團使用，更從中獲利達6億多元，雲林地檢署日前也成功破獲黑心業者，並查獲2萬多張「黑莓卡」，偵結後依違反幫助加重詐欺、洗錢防制法、個人資料保護法等罪起訴21人。該案件是因1名張姓車手於去年取款被虎尾員警逮捕，遭移送雲林地檢署偵辦後，使得檢察官連帶追查人頭門號來源，隨後前往搜索並破獲3家第二類電信公司、7家通訊行，當場查扣不法網卡2萬7千張、現金900多萬元，全案共拘提25人，其中5人經法院裁定收押，另10人分別以10萬至100萬不等金額諭知交保。雲林地檢署指出，有3家專營國外旅遊網卡之第二類電信業者，分別為31歲鄭男的飛x移動股份有限公司、39歲張男的臺灣x一電訊有限公司、31歲陳男的x五電信股份有限公司，皆涉嫌以合法掩護非法之方式，先私下產製俗稱「黑莓卡或比特卡」之漫遊及國內網卡，再經由41歲陳男、29歲邱男販賣給詐騙集團使用，藉此以非法手段獲利高達6億多元並且逃漏稅達3000多萬元。檢察官調查時發現，該3家黑心的電信業者，號稱所販售之網卡可「配3組虛擬臺灣號碼」、「二年內可開通使用-方便囤貨」、「安全無慮，吃到飽與號碼完全分開，追蹤不易」、「三角IP位置無法掌」，藉能幫助詐團設斷點以躲避警方查緝之方式，從中吸引更多詐騙集團上門購買。經檢方調查，3家從事不法的第二類電信業者，竟還蒐集國內外人士身分資料，以偽做實名制程序KYC方式誤導檢調辦案方向，且又向大陸電信業者引進國際電路配置系統，並提供在國內所申請之企業門號隨機製作不法網卡；上述各項行為經雲林地檢認定已嚴重侵害民眾資安與社會秩序，在偵結後依違反幫助加重詐欺、洗錢防制法、個人資料保護法等罪起訴21人。雲林地檢呼籲，民眾於各類網站交易過程中，切勿輕易提供個人身分證件，以防止遭到不法份子利用，且亦勿輕信「辦門號換現金」等話術，否則將淪為犯罪集團使用之人頭門號。