P2P
」 詐騙 im.B 金管會 盛竹如 imB
加拿大警破獲「史上最大毒品實驗室」 數量夠每位公民致死2次
加拿大皇家騎警（RCMP）近日在卑詩省內陸查獲一個規模空前的超級毒品實驗室，該實驗室被認為是加拿大歷史上最大、最先進的毒品製造基地。此次行動是針對一個跨國犯罪集團進行的長期追查結果，成功阻止了大批毒品流入加拿大市場。但儘管行動規模龐大，目前僅逮捕了一名嫌疑人。根據外媒《GlobalNews》的報導，皇家騎警太平洋地區聯邦警務司令助理專員戴維特博爾（David Teboul）表示，經過數月的調查，警方成功發現並拆除了這個全國最複雜的毒品製造中心之一。警方查獲了大量槍支和毒品，包括55公斤芬太尼、390公斤甲基安非他命、35公斤可卡因、15公斤MDMA和6公斤大麻。此外，警方還繳獲了89支槍支，包含手槍、AR15突擊步槍及衝鋒槍，其中部分槍支已上膛，隨時可使用。除了槍支和毒品外，警方還發現了大量爆炸裝置、彈藥、防彈衣和價值50萬美元的現金。特博爾指出，警方還起獲了大量可用於生產芬太尼和搖頭丸的化學前驅物質，尤其是P2P（苯基-2-丙酮），這是製造甲基安非他命的重要化學品，通常用於墨西哥毒販的製毒過程。據皇家騎警估計，這些毒品可以製造出9500萬劑致命劑量的芬太尼，足以奪走每位加拿大公民至少兩次生命。該犯罪集團預計可從中獲得超過4.85億美元的利潤，主要嫌疑人Gaganpreet Randhawa已被警方逮捕，並面臨多項毒品和槍支相關指控，目前警方正積極追查其他可能涉案成員。太平洋地區聯邦警務負責人吉莉安韋拉德（Jillian Wellard）在新聞發布會上表示，「這無疑是對涉案跨國犯罪集團的重創，也是確保加拿大人和國際社會安全的重要一步」，據加拿大政府數據，芬太尼是當前非法藥物危機的主要元兇之一，從2016年1月至2024年3月，全國已有近48,000人因芬太尼等有毒非法藥物喪生。此外，大約兩週前，加拿大警方還逮捕了另一個與跨國有組織犯罪集團有關的嫌疑人。皇家騎警透露，這是與美國聯邦調查局（FBI）合作超過一年的成果，專門針對與墨西哥毒品集團有關的犯罪網絡。該集團長期將大量甲基安非他命和可卡因從中南美洲經美國走私到加拿大及其他國家。除此之外，該集團還被指控在北美多地涉及謀殺案和大規模洗錢活動。當局指出，該集團的領導人Ryan Wedding是一名加拿大人，目前仍在逃，並受到美國和加拿大的通緝。皇家騎警和國際執法機構正加強合作，追捕該名嫌疑人及其相關網絡，進一步遏制國際毒品走私和有組織犯罪活動。
國內首宗！元真健康假標會真傳銷 公平會罰160萬
假標會真傳銷！公平會6日對傳銷公司元真開罰，因其利用開設另一家168互助公司，假借合會（互助會）名義，把會員吸引到元真從事傳銷，更以不當方式阻撓傳銷商退貨，決議開罰2家公司共160萬元。這是國內首宗假借合會名義，實際招募傳銷商的違法案件。傳統標會又叫民間互助會，屬華人社會的民間P2P借貸模式，如有倒會債務問題依民法處理。但是多層次傳銷早年發生多起詐欺事件，引起社會慌亂，早在1992年就由公平會納管，對傳銷商的報備、招募行為、退貨等，有層層嚴格規定。元真假合會，真傳銷案，是公平會看到媒體「元真健康疑合法掩護非法，小資女泣訴互助會教以會養會周繳百萬付不出恐被告」報導後，主動進行調查，發現元真前吳姓員工設立168一人公司，即人人壹陸捌互助公司，從事合會業務，但與元真同一地址。168公司與元真合作共同制定收取服務費數額、168贈送合會會員元真公司商品、傳銷經營權，元真則開立銷售商品發票給168公司等，元真負責人並參與其中，顯示二家公司有共同假借合會名義招募傳銷商情事，最後決議裁處元真100萬元、負責人20萬元；168公司40萬元罰款，總計160萬元，以示懲戒。公平會副主委陳志民說明，元真本身是傳銷商，再成立168的互助會公司，看似是單純標會，實際卻是利用各種優惠方式，讓參加標會的人變成元真傳銷商，目的是藉此規避管理，元真除了違反規定，該公司實施「元真互助購物網獎金」等內容，也未向公平會報備，且該公司以官方帳號於168互助公司的LINE群組公告不得退換貨，等於不當方式阻撓傳銷商行使退貨權利，都違反傳銷法規定。
好樂貸爆收攤千人錢恐拿不回 啦啦隊「小許瑋甯」也投千萬元
「好樂貸平台」成立5年，本月初宣布暫停上架新案，7月也沒正常發利息。而內部人士更爆料，中信兄弟啦啦隊員謝凱蒂也是受害者，她投資的金額高達千萬元。據《鏡週刊》報導，「浮誇甜心」謝凱蒂以搞怪聞名，A先生說，謝凱蒂也有在好樂貸借貸平台投資，金額高達上千萬。據了解，當平台宣布暫停金流提領，引發許多投資者擔憂，雖然業者稱會陸續還錢，但沒有具體時間表。A先生說，很多投資人是醫生、老師等，甚至不少人拿親友的錢集資，而他們雖然擔心拿不回錢，卻也不敢報警鬧大。據了解，好樂貸專門搜集資金貸給公司或個人，稱年化報酬率可達16％，目前有5000多名投資人，2019年11月上線，隔年總媒合金突破1.4億元，今年成為台灣第二大P2P平台。怎料7月底，好樂貸就沒再更新投資案，許多人也拿不到利息。對於借貸投資，謝凱蒂先是感到驚訝，之後說不多做回應。謝凱蒂入行幾十年，有火辣身材和混血外貌，有「小許瑋甯」之稱，也曾演過《戲說台灣》的女鬼，而她曾自爆求學時遭霸凌，被學校大姊頭威脅，每天被丟東西，還有一次一群人拿磚頭賭她，她下跪才讓事件平息。
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示，針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑，涉詐金額恐高達數十億元，P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案，經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示，im.B平臺詐欺案發前，金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作，以促成P2P平臺健全發展，政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但im.B平臺案爆發後，其宣稱之5家合作銀行中，銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法；然而在金管會實地查核後，發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求，足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度，核有明顯怠失，故提案糾正金管會。另外，監察院指出，國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件，主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理，發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰、失職，且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又，行政院在im.B平臺詐欺案發後，雖召集金管會等5部會商討因應對策，並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法，但仍僅作成：「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」結論，相關管理作業仍分由不同機關辦理，並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來，監察院表示，行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳，國內業者為建立自律機制，於108年為成立公會，向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別，惟因外界反對下，而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後，行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫，首要目標係協助業者成立公會，以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律，惟迄113年4月，政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出，金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，惟查自107年第1季至112年第4季止，合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者，曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係，且迄112年第4季仍維持合作關係者，僅有2家銀行與2家P2P業者，足見不指定目的事業主管機關，而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作，降低各種風險之目標，顯然不符預期。二位委員語重心長指出，im.B平台詐欺案發生前，雖國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，造成民眾重大財物損失，政府應該記起教訓，謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員，監委亦要求法務部於偵辦完成後，將涉有違法之事證函報監院，做進一步究責。監委並解釋，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
稱年化收益7至12%！ P2P網路理財平台「旭新科技」暴雷停止出金
台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以年化收益7至12%的口號，吸引近萬人投資，日前暴雷被檢調凍結9800萬元，4月30日停止出金。業者出面喊冤，強調資金運用沒問題，卻被依銀行法起訴「很無奈」；金管會則提醒，P2P平台並非金管會核准設立，投資人務必特別當心。什麼是P2P投資理財？P2P（Peer to Peer）指的是「點對點」和「去中間化」，核心概念是透過網路平台媒合投資人與借款人，讓有閒錢也有意願的投資人，跳過中間銀行平台，直接借錢給有需求的借款人。如此，借款人取得資金，投資人去除銀行仲介者利差，獲得優於定存的更高利息，創造借貸雙贏。旭新科技是一家債權投資P2P網路理財平台，宣稱年化收益有7至12%高報酬，吸引近萬投資人認購境外債權，日前暴雷，公司帳戶內1800萬新台幣營運資金，及代管帳戶內的8000多萬元都被檢警扣押，4月30日停止出金。旭新科技電商部總監曾振威表示，目前台灣沒有相關專法，業者只能依照民法的『債權轉讓』作依據來做生意，卻被依違反『銀行法』被起訴，讓業者覺得無所適從。旭新官網上也能看見公司聲明，強調公司「資金運用沒問題」，該公司已經營運近十年，稱在2014年10月及2019年2月得到金管會回復「網路借貸平台在符合法規下業者可自行規劃」，卻在2019年5月被新北地檢署依銀行法起訴，當時訴訟到高等檢察署維持不起訴處分，2023年7月再遭台中地檢署偵查。律師陳昭琦表示，以實務經驗來看，這類生意很有大部分是詐騙集團。P2P業者並不是金管會核准設立的金融特許事業，所提供的服務自然就不得涉及吸收大眾資金，或是發行有價證券的業務行為，如果逾越，就涉及刑事責任的認定。據了解，旭新科技推出的債權認購方式最高上限5萬，由債權人匯錢給旭新，旭新再把錢和利息匯給債權出讓方，大量資金匯款到旭新，再加上宣稱期滿還本7至12%高報酬率等，讓台中地檢認為有違反銀行法之虞，提起公訴。但旭新澄清利息是來自海外借款人，旭新只當平台媒介，從頭到尾只收手續服務費。旭新科技電商部總監曾振威強調，旭新只有代收代付，過去新北地檢也曾提違反銀行法及詐欺，也獲得後續不起訴。對此台中地檢署回應，已經提起公訴，相關事證及說明待法院審理，而金管會則說P2P業者不是金管會，准許設立金融特許業務，提供服務不得涉及吸收大眾資金，但到底有無違法，還得進一步確認。
他看熱片「周處除三害」愣問：不就普通A片 網友笑：你看到老司機版了！
近日，電影《周處除三害》在中國掀起票房狂潮，也在網路上帶來極高討論度，一名網友13日發文表示，自己無聊想看線上電影，於是選了熱片《周處除三害》來看，沒想到只是普通的A片，不知道在紅什麼。網友看到立即笑翻，告訴他「看錯版本選錯片」了！一名網友13日在PTT發文表示，自己周末一覺醒來覺得無聊，想看一下線上電影，於是選了最近討論度很高的《周處除三害》，不過看完「我覺得內容就是一般的A片啊，為什麼這麼多人喜歡看？」網友看到貼文笑翻，表示他「看錯版本」了，「你ㄊㄇ看錯片了」、「你p2p上載的是吧」、「我看的怎麼跟你不一樣，難道我是盜版」。不過也有網友指出：「A片廣告業配滾啦幹」。原來這名網友看的不是《周處除三害》，而是AV片商推出的惡搞改編版《周處除三嗨》。硬蹭知名電影，已是海內外AV片商行之多年的商業操作手法，而這次片商就看準商機，將劇中大屠殺的橋段，改編成「大亂交」，話題性十足。
民眾黨團舉辦公聽會 籲政府拿出實際行動「打詐」
鑑於詐騙案件不斷增加的情況，民眾黨立法院黨團27日舉辦公聽會，討論如何解決詐騙猖獗的社會問題。公聽會邀請學者專家、詐騙案的受害者以及負責打擊詐騙的政府單位參加，希望政府能夠傾聽受害者的心聲並採取切實行動打擊詐騙。民眾黨總召黃國昌指出，儘管政府成立打詐辦公室，但每月詐騙案件和詐騙金額仍在攀升，「政府愈打愈詐」，甚至去年中打詐綱領1.5版，被第一線執法的檢察官怒轟是「國家級詐騙」。黃國昌要求相關政府單位，如NCC、數位部以及金管會等，應對執行情況進行回應。民眾黨立院黨團副總召黃珊珊表示，政府應該加強公開資訊，讓民眾能夠查核每家公司以避免上當受騙。她還提到，將推動《洗錢防制法》的修法，防堵可能的洗錢管道，並建議加強檢察官助理的法制化，提供足夠的打詐資源。民眾黨立院黨團幹事長吳春城表示，雖然政府屢屢宣示要重視詐騙，但詐騙依舊在發生，特別是假投資的詐騙不斷增加。立委張啓楷則提到，人頭門號亂象應該優先處理，政府應該重視第一線執法檢察官的意見。民眾黨立院黨團立委麥玉珍也指出，新住民與移工常面臨愛情、親情與借款等相關詐騙案，希望政府除了要積極打詐，也要建立健全的管道讓人民可以尋求幫助。出席公聽會的學者專家，警大法律系教授吳耀宗認為，目前我國對人頭門號的監理力道嚴重不足，包含利用預付卡、向二類電信申報或是申請漫遊門號都是人頭門號產生成為犯罪工具之重要途徑，建議參考日本《行動電話不正利用法》，對提供人頭門號或創設人頭門號應直接規範予以制裁。公聽會也有6個詐騙受害案件的自救會出席，五互龍海自救會發言人楊麗慧說，在五互龍海詐騙案中，詐騙者人還在台灣，詐騙所得也還在台灣，但扣押的資產到底何時才會還給被害人，應該加速司法的程序。im.B自救會發言人林家輝質疑，im.B案早在2017年就向檢調檢舉，為何要拖到2023年檢調與金管會才願意處理？主嫌的犯罪所得檢調到底有沒有認真去查？而對於P2P業者的監理，目前金管會仍推給業者自律，完全是消極不負責任！最後，黃國昌總結表示，民眾黨將持續監督政府的打詐行動，並積極與行政部門合作，以期減少詐騙案件的發生，同時保護受害人的權益。
P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案，數千名被害人組成自救會要求徹查，尤其是背後曖昧不清的政商關係，令網路借貸平台P2P業者（peer to peer） 無人管理的問題浮上檯面，行政院為此要求金管會納管；金管會日前雖祭出三大指導原則，卻只能要求業者自律，制定專法管理最快也要明年底，打詐國家隊防堵「假債權，真詐財」漏洞，還需再加把勁，不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後，民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛，曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光，引發各界譁然。檢警最後查出，該集團共吸金高達108億。官警無奈表示，因非法吸金是違反銀行法，較少受到打詐國家隊重視及宣導，im.B案爆發後，9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷，被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露，im.B的規模在業界約排名15，但旭新排行第4，影響恐更大。P2P連環爆，讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則，一、禁涉金融特許業務；二、設六大強化風險控管措施，包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等；三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示，目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業，所以不會做金檢，指導原則僅是業者研擬自律規範的參考，很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步，但需確保監管力度足夠，建議金管會應盡速制定更嚴格的專法，確保業者符合金融業務標準。警方建議，金管會應與相關機構合作，提供P2P投資和借貸的教育資源，讓消費者更了解風險和注意事項。此外，應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息，及投資風險等資訊，並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制，以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞，成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P，外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示，未來如何強化管理P2P業者，是否要有罰則，都會進一步研議。
比特幣問世滿15年 價值狂翻3,400萬倍
比特幣在31日年滿15歲，部分幸運的投資人有大肆慶祝的理由，因為比特幣自首次在交易所交易以來，漲幅高達3,449,989,839％。根據加密幣價格追蹤網站Coindesk報價，比特幣1日盤中上升0.7％，報334,583.56美元。今年迄今比特幣翻揚逾一倍，漲幅超過108％。比特幣問世15年來飆漲3,400萬倍，錯失機會的投資人也無需悔恨，畢竟15年前慧眼相中比特幣的機率，和贏得樂透彩一樣低。15年前或許沒有人想到，比特幣一路走來已成為規模1.3兆美元加密貨幣產業的核心。比特幣目前市值超過6,700億美元，是最受市場歡迎和交易最熱絡的加密貨幣。比特幣之父「中本聰」在2008年10月31日發布白皮書，旨在創造「P2P版的電子現金」，無需透過銀行或其他金融機構，就能進行付款交易。開發者在2009年1月推出比特幣網路，交易所第一筆交易紀錄在2009年10月，當時有人向名為New Liberty Standard的新網站發送5,050枚比特幣，獲得5.02美元報酬。自那時起，比特幣展現驚人漲勢。以0.1美分的起始價格計算，比特幣的報酬率超過3,400萬倍。相較之下，同期標普500指數不含股利的報酬率約為300％。以近日比特幣價格34,290美元計算，最初若投資5美元，目前的價值超過1.73億美元。然而晚幾年投資比特幣，投資之路將歷經顛簸。比特幣在問世的頭幾年漲勢最兇猛，當時比特幣還籍籍無名，鮮少有交易。這一路下來，投資人經歷多次價格血崩，包括2014年暴跌77％、2018年重摔72％，和去年慘跌65％。比特幣在2021年攀登至逾6萬美元的頂峰，目前價格仍較歷史高點低了逾40％。除了價格下跌，投資人還面臨無數次的比特幣失竊和詐欺事件。例如東京比特幣交易所Mt. Gox在2014年遭駭客攻擊，價值5億美元的比特幣不翼而飛。近年則有加密幣交易所FTX詐欺案。
超惡質貸款APP肆虐印度 不準時還錢「偽造裸照發送親友」
先前在中國曾一度流行P2P網路貸款，其中不乏有惡質的業者用裸照來威脅用戶準時還錢。之後雖然經過中國有關當局整改後，目前已經接近銷聲匿跡。但如今，卻在印度當地發現了類似主打裸貸的網路貸款APP，只是差別是，這些被發送給親友的裸照幾乎都是造假的。根據《BBC》報導指出，印度近期就發生多起因為不堪網路貸款業者的騷擾，而選擇自盡的事情，截至目前為止，至少有60人已經因此離世。這些人中，大多年紀是20至30歲，有的是消防員，有的是屢屢斬獲殊榮的音樂家，還有一個是養育三歲、五歲小孩的年輕母親，甚至也有祖孫檔，另外還有四人是未成年的青少年。用戶在借錢時會被扣除大量手續費外，利息也是高得驚人。所以當用戶發現貸款即將到期，自己卻還不上的時候，就會轉頭安裝其他網路貸款業者的APP，進行新一輪的借款。而就在這樣以債養債的方式，等到用戶發現的時候，自己的債務已經如雪球滾動般越來越大。當中就有一名用戶，原本只是借了565美元的貸款，結果就在這樣不斷地以債養債下，最終欠款竟然高達2.4萬美元。除此之外，業者之所以會要求用戶安裝APP來申請貸款，其實主要的目的就是讓用戶安裝貸款APP後，透過APP取得用戶的通訊錄。等到用戶無法準時還款時，他們先是會瘋狂地打電話給用戶，透過不斷騷擾的方式逼迫其還款。如果用戶還是無力、或是不願還款的話，貸款業者就會開始騷擾該名用戶通訊錄中的親友，甚至發送偽造用戶頭像的裸照給用戶的親友。而許多人就是在這毫無停歇的騷擾、羞辱中，再加上堆積如山的債務，最終選擇自盡。一名從事網路貸款追債工作的匿名人士羅漢（Rohan）也表示，他在工作的過程中，時常要出言恫嚇、羞辱用戶，甚至要求用戶去賣淫還債、辱罵用戶有亂倫行為。在良心不安的情況下，羅漢選擇與《BBC》合作，記錄下100多起騷擾、虐待的追債行為，這才讓印度當地的網路貸款亂象因此曝光。報導中也提到，一間網路貸款業者的老闆塔克維 (Parshuram Takve) ，在面對用戶已經因為不堪羞辱、恫嚇而自殺後，塔克維還十分冷血的要求繼續追債。另外羅漢也表示，有時候他們所使用的軟體，會無預警的切換成中文介面。而塔克維的妻子是一位來自中國的梁姓女子（ Liang Tian Tian），梁女與塔克維一同創辦了這個網路貸款公司。這其實再再都指向，印度當地的網路貸款亂象，其實就是源自於中國。報導中也提到，塔克維與梁女在2020年12月時，被依騷擾行為遭到警方逮捕，幾個月後獲保出獄。2022年4月又被依勒索、恐嚇、教唆自殺而遭到警方通緝，而這時候塔克維與梁女早已逃逸無蹤，但仍持續進行著網路貸款業務。
數位盧布測試中！加密貨幣巨頭幣安考慮退出俄羅斯市場
全球最大加密貨幣交易所「幣安」（Binance）目前正在重新評估其在俄羅斯市場的業務，甚至可能考慮完全退出這個曾經重要的市場。雖然去年幣安已宣佈停止在俄羅斯展開業務，並根據歐美國家的制裁要求，限制其平台上的俄羅斯交易，但仍有跡象表明，幣安曾協助俄羅斯用戶將資金轉移到國外。據Cointelegraph援引《華爾街日報》28日的報導，幣安發言人表示，該交易所正在考慮所有與俄羅斯市場有關的業務，且選項包括「全面退出」。該報告發布之前，幣安已將部分受制裁的俄羅斯金融機構從其點對點平台上的可支付選項中刪除，並對俄羅斯用戶增加了法定貨幣限制。此外，加密貨幣交易所Bybit和OKX也效仿幣安，將某些俄羅斯銀行從其P2P平台上的支付選項列表中排除。報導補充，幣安是一家在許多國家開展業務，但沒有實體總部的全球交易所。俄烏戰爭爆發後，其在俄羅斯市場的業務就遭到莫斯科當局抵制。據Investing.com的報導，俄羅斯政界人士呼籲俄羅斯中央銀行改變策略，因為他們擔心加密貨幣交易和挖礦可能會引發金融不穩定，包括被用於洗錢或資助非法行為，他們也主張中央銀行應該監管這一業務，以帶來更多的稅收收入。對此，俄羅斯總統普丁（Vladimir Putin）已要求該國中央銀行就如何處理加密貨幣業務達成共識。俄羅斯央行此前也在8月中宣布，計劃開始針對數位盧布進行消費者測試，使俄羅斯成為全球第21個測試央行數位貨幣（CBDC）的國家，目前計畫在2027年前達成廣泛使用。與此同時，幣安、Binance.US，以及幣安首席執行官、華裔加拿大籍企業家趙長鵬，目前都面臨美國證券交易委員會（United States Securities and Exchange Commission，SEC）提起的訴訟。此外，美國司法部也正在調查這家全球交易所是否可能違反美國在俄羅斯入侵烏克蘭後推出的制裁措施。
im.B詐騙案吸金25億 主嫌羈押將屆滿、最快本週起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金25億元，主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）等人羈押期限將在下周屆滿，台北地檢署最快將本周偵結起訴，包括主嫌曾國緯、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真20多人，都將會被依違反《銀行法》等罪起訴，曾嫌等重要嫌犯恐將被具體求處重刑。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是龐氏騙局。估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動，並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿，預計全案最快將在本周偵結起訴。據了解，曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀，其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網，包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。另外，知名媒體人盛竹如也曾替im.B打廣告，遭被害人提告。
吸金多達25億元、逾5000人被害 北檢聲請延押im.B案主嫌曾國緯等4人
檢警調偵辦im.B吸金詐騙25億元案，後續有發展！台北地檢署因im.B案主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮4人的2個月羈押期間，將於下周屆滿，為了追查25億贓款流向、以及是否有民代、官員涉案，已向台北地院聲請延押4人，北院將於下周開庭後裁定4人是否延押。北檢30日證實，北檢偵辦im.B案，已對曾嫌4人聲請延長羈押，全案仍積極偵辦中。檢警調偵辦im.B案，迄今已展開4波偵查行動，目前已陸續聲押6人獲准，除了曾嫌及父親、女友及潘姓主管4人外，還有新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真2人。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。據估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢方訊後翌日對曾嫌與父親、張姓女友、潘姓主管4人聲押禁見獲准。由於檢方首度聲押的曾嫌4人，其2個月羈押期限至7月5日為止，檢方考量本案案情及金流複雜，且涉案人眾多，為查明案情，曾嫌4人有繼續羈押必要，因此向台北地院聲請延長羈押曾嫌4人。
丁克華與im.B主嫌合照稱不認識 立委：沒正面回答問題
立法委員陳琬惠日前揭露前金管會主委丁克華與im.B吸金犯主嫌曾耀鋒的合照，丁克華回應表示，不認識曾耀鋒；陳琬惠今（13）日批評，丁克華神隱整整四天，終於發聲明，但始終未正面回答問題，她要求丁說明清楚，為何在任內對P2P平台政策轉彎？丁克華發聲明表示，陳琬惠臉書所附的照片，「經查確認此場景為109年10月9日，本人於高中同學家中聚會，當日出席人員甚多，曾耀輝主動要求拍照，過去及其後也不曾再見過此人。陳委員僅以此照片來隱射已非金管會主委的我，與曾君熟識，進而推論針對P2P借貸及債轉讓平台擺爛不管，實為可笑且無稽」。「請丁克華不要閃躲 正面回答問題！」陳琬惠說，她在6月8日揭露丁克華與曾耀鋒的合照後，丁克華神影了整整好幾天，終於發聲明稱「並不認識曾耀鋒」。但陳琬惠說，可笑的是，丁克華繞來繞去始終不敢正面回答問題。丁克華最應該跟社會大眾解釋的是，為什麼針對P2P借貸及債權轉讓平台會在您任內開始轉彎決定不管？陳琬惠指出，2016年4月到5月，當立委輪番在國會追問金管會對於納管P2P的態度，時任金管會主委王儷玲說已朝向專法管理研擬方案中，承諾於同年6月底提出方案。結果政黨輪替後，儘管行政院長林全在施政報告中都說要納管了，可是新任的金管會主委丁克華卻開始轉彎，背棄了6月底提出方案的承諾，之後的三位金管會主委也承接著的此一政策方針，「完全擺爛到底！請問丁克華，您是忘記了，還是害怕想起來？」「難道丁克華不用跟社會大眾交代一下，為什麼立場會出現180度的大翻轉嗎？」陳琬惠指出，2016年4月29日，丁克華在還沒上任前對媒體表示「若P2P有一起網路詐騙，台灣社會恐禁不起」。陳琬惠說，im.B詐騙案造成數千人上當受騙、不法金額高達數十億，但遲至今日沒有人知道P2P平台歸誰監管，金管會、經濟部、數發部互踢皮球，都說不是主管機關，整個政府沒有人要給交代嗎？
批金管會放水im.B 立委揭前主委與曾耀鋒喝紅酒
Im.B借貸平台詐騙吸金案受害超過5千人、吸金逾25億元，傳出調查局早在7年前即接獲檢舉立案調查這起詐騙案，但卻卡在金管會一紙「未違反銀行法」的公文，進而導致專案小組調查卻步，金管會澄清表示，未直接表示未違法。立委陳琬惠今（8）日指出，蔡政府上台後就宣示要網路借貸平台，但金管歷任主委卻都擺爛不管，甚至還有人曾跟主嫌曾耀鋒在高檔餐廳吃飯、喝紅酒。陳琬惠說，蔡政府在2016年5月上台後，首任行政院院長林全在同年6月3日的施政報告中明確地表示「強化網路借貸平臺（P2P）業者管理」。但歷經了丁克華、黃天牧（代理）、李瑞倉、顧立雄、到黃天牧四位主委，針對P2P借貸及債權轉讓平台，「全部擺爛，不管就是不管！」陳琬惠指出，現在竟傳出幾年前金管會直接回覆檢調單位「im.B以民間借貸的P2P經營並未違反銀行法」，讓本來早在2016年就準備偵辦的調查站辦不下去，最終導致如此多受害者受騙上當。「主委黃天牧竟還厚顏無恥地在立法院檢討被害人！」陳琬惠痛批，這樣的金管會，到底是在「維持金融秩序、保護投資大眾」，還是在「縱放吸金詐騙、保護政商權貴」？陳琬惠質疑，金管會與吸金犯到底是什麼關係？有人向她檢舉，看到曾耀鋒與金管會前主委丁克華大啖高檔美食紅酒，她要求行政院應出面好好交待：到底誰在幫這群吸金犯撐腰？又是誰決定P2P借貸及債權轉讓平台可以不必納管的？
im.B詐欺吸金案主嫌高價名牌包、名酒將拍賣 所得做日後償還被害人
檢警調偵辦im.B詐欺吸金案，迄今共查扣現金300萬元、52個名牌包和上百箱各式名酒，以及大批不動產，台北地檢署因名牌包、名酒保存不易，擔心偵查期間價值減損，故啟動偵查中變價程序，先把名牌包、名酒分別交由行政執行署台北、士林分署拍賣。其中士林分署6月16日先拍賣im.Ｂ主嫌曾耀鋒用來招待政商名流的20多箱高檔紅酒，做為日後償還被害人之用。台灣金隆公司負責人曾耀鋒等人，藉由公司旗下的P2P網路媒合平台招攬民眾投資，數千人遭吸金25億元。檢警調自5月起執行4波偵查行動，已聲押曾耀鋒及其父親、女友、業務幹部6人獲准。另檢警調在曾耀鋒等人住處查扣到現金300萬，LV、CHANEL、Hermes等各式名牌包52個，還有LV登機箱2個、藝術品、畫作1批、賓士轎車1輛，及各種年份久遠的威士忌、紅酒，光是在行政院前顧問陳振坤經營的旅館地下室查扣的噶瑪蘭原酒就有125箱。最貴的愛馬仕包包市值達130萬多元，還有要價30多萬元的日本威士忌等名酒。檢警調也根據嫌犯金流查扣了45筆不動產，總值至少上億元，其中包含曾耀鋒曾無償借給立委陳歐珀競選總部使用的宜蘭辦公大樓。依據「檢察機關辦理刑事案件偵查中扣押物變價應行注意事項」，扣押物若有毀壞或減損之虞，或保管、照料有困難者，在案件判決定讞前有變價必要，得將扣押物予以拍賣，並保管價金。北檢認為，這批查扣的52件名牌包，及上百箱名酒保管不易，決定啟動偵查中變價，分別囑託行政執行署台北、士林分署針對名牌包、名酒拍賣變價。
im.B主嫌多次改名逃避查緝？ 法務部宣布強化查緝通緝犯措施
具四海幫背景的曾嫌父親曾明祥成立不動產借貸媒合平台im.B，經營P2P不動產債權借貸搓合並與綠營人士交好，吸金多達25億元，引發社會關注，事後發現曾嫌竟是通緝犯，還數易其名，法務部今天下午召開記者會，政務次長黃謀信和檢察司長郭永發宣布強化查緝通緝犯措施，期望能加強防逃、強化查緝。檢察司長郭永發指出，該部全球資訊網「通緝犯資料查詢（公告）平台」整合調查局「外逃通緝犯查詢系統」、刑事警察局「重要緊急查緝專案」、高檢署「通緝要犯資料查詢系統」、警政署「查捕逃犯網路公告查詢」，要求上開查詢平台頁面明確註明查詢條件與公布照片範圍，便於民眾查詢使用。其次，判處有期徒刑6月執行通緝犯一律公布照片，預計今年6月中旬可完成測試全面上線，3個月內可完成清理舊案上傳照片，總數約有8千多件，便於民眾查詢及有利於查緝。另外，外界質疑im.B主嫌曾耀鋒多次換名，讓他能以新名招搖撞騙，法務部常務次長黃謀信則澄清，曾男兩度換名都是在2016年遭北檢通緝前，根據《姓名條例》第15條第1項第1款規定，通緝者不能更改姓名。戶政機關受理更改姓名時，應查詢刑案資料，申請人如是通緝犯，戶政人員將即時通報司法警察機關協助查捕。法務部還將研議修正高檢署「刑罰執行手冊」，如受刑人住址遷移他縣市者，有延遲或規避執行之虞，得不囑託執行，將直接拘提，避免判決確定者一再變更戶籍逃避入獄。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
恐龍打詐2／空有預算人力卻嚴重不足 踢皮球心態難追詐術翻新
政院在5月初大張旗鼓通過「1.5版打詐綱領」，但不僅相關部會官員在立院答詢時，對打詐預算分配、人力編制多語焉不詳，隨後爆發的不動產借貸媒合平台im.B詐騙案，因牽連綠營立委、大咖受矚，外界更赫然發現，多年前兩岸頻傳的P2P平台詐騙手法，國內居然到現在為止，仍無監管的主管單位，甚至在im.B案情向上延燒後，踢皮球心態仍不改，閣揆陳建仁也只好再度喊出「成立打詐辦公室」，被藍委大酸「話術治國」。國內詐騙案層出不窮，詐騙「車手」、「人頭帳戶」案件之多，早已累垮基層檢警，雖抓到不少「車手」，但首腦卻屢傳逍遙法外，繼續在海外策劃對台行騙，受害人難獲得實質補償。im.B詐騙案的爆發，更凸顯政府單位事不關己、急撇清責任的惡狀，對照政院才剛大張旗鼓宣傳打詐績效、宣傳「進化版」打詐綱領，也讓im.B詐騙案無異成為「綠官現形記」的最佳註腳。金管會多次重申，金管會不管P2P，但近來鬆口會儘速協助P2P業者成立公會「自律」，讓欲選總統的前台南縣長蘇煥智看不下去，痛批im.B詐騙吸金案利用金融科技之名「違法吸金」，應已違反《銀行法》規定，主管機關金管會卻毫無作為，還同意詐團參加金融科技展，誤導民眾以為是合法金融行為，金管會主委黃天牧早應下台，但政院不只毫無處分，也未要求行政單位扛起法律或政治責任，「好官我自為之」令人難苟同，也難怪外界懷疑詐騙頻傳背後另有內情。im.B詐騙案情發展，倍受外界矚目，但P2P詐騙案究竟由哪個政府部門主管，迄今仍無答案，引發批評，閣揆陳建仁雖說會成立打詐辦公室，統合各部會，但立委認為即使如此，真但新型態詐騙案也需有主管單位出面成立單一窗口，要求政院儘速指派。（圖／趙世勳攝）立委吳怡玎也感嘆，「成立新辦公室另編預算」，彷彿已成民進黨執政後，因應民怨萬靈丹。民進黨執政後，在民國105年刑事局下成立「打詐犯罪中心」，民國110年高檢署成立查緝資通犯罪督導中心，兩年後擴編成「查緝詐欺集資通犯罪督導中心」，政院在民國111年推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.0」，日前又盛大推出「1.5版綱領」都是例子，但她不禁要問，P2P詐騙早在八年前就在兩岸間流竄，怎麼到現在還找不出主管單位？「請主計總處詳細說明打詐1.5綱領的預算分配，但官員多答不上來，其它立院委員會立委也有類似要求，但除檢察署明言增聘約百名檢察官助理外，其它單位一開始都說無『增人』規劃。」立委李貴敏發現，當檢察署在立院表態要增聘打詐人力後，突然都跟進說該部會也要增打詐人力，也難怪外界質疑打詐綱領、預算根本急就章、欠缺事前詳細規劃。她還說，「打詐1.0綱領」編14億預算、「打詐1.5綱領」再編13億，政院主計長朱澤民在立院自豪的說明，「打詐1.0綱領」是從各單位原本業務費預算下「硬擠」而出，如今「打詐1.5綱領」預算也差不多，但撇開各單位是否浮編業務費暫且不談，打詐預算未解決最根本的基層偵辦人力不足，卻傳出還要再動用5000萬做打詐宣傳、遭官員證實，引發又搞「大內宣」的疑慮，若檢警沒人沒錢根本問題無解，卻堅持將納稅人血汗虛擲到宣傳的「務虛」層面，民眾恐怕真的只能自求多福。im.B詐騙案因為牽扯綠營立委、大咖政治人物，成為新聞焦點，國民黨召開記者會，要求嚴懲與詐團有密切關係的立委及政治人物，釐清民眾憂心詐團背後有政治靠山的疑慮。（圖／周志龍攝）一位對偵辦詐騙案相當有經驗的警界高層私下分析，辦案是檢警專業，但檢警業務吃重、範圍包山包海，最欠缺的是偵辦人力，現在政院又要加大打詐力道，但未增加基層人手、也未編列打詐破案獎金，彷彿又要檢警「相忍為國」，反觀政府高層卻很在意「宣傳」，又編列數千萬預算做打詐文宣，這要基層檢警怎麼想？他並以打詐1.5綱領內容為例，政院宣傳的「識詐」「堵詐」「阻詐」「懲詐」等重點內容，許多早在1.0綱領就似曾相識，但如今im.B詐騙吸金案連主管單位都難產，請問又該如何防範未然？
風暴擴大！im.B處長聲押「追25億贓款」 4原始債權人600萬交保
傳出多位綠營官員、民代涉入的im.B詐騙25億元案，檢調25日展開第3波偵查。台北地檢署指揮調查局北機站、台北市及桃園市調查處兵分24路搜索，檢調針對im.B媒合投資的95%假債權部分，約談陳姓多位原始債權人、im.B負責管帳的女協理顏妙真共15名被告到案，釐清假債權疑點。經專案小組漏夜偵辦，im.B處長陳振中26日凌晨被依詐欺罪嫌聲押禁見，4名接受被害人匯款的「原始債權人」分別100萬到200萬元交保，另外9名行政人員各以3萬到100萬不等交保。其中顏女在北檢先前指揮刑事局發動第一波搜索約談時，就被約談到案，遭檢方諭令30萬元交保，並限制住居、出境、出海。檢調發現，im.B負責人曾國緯(本名曾耀鋒)到案後坦承im.B的95%債權是假的，是重複將債權上架，實際上不存在借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，透過以「前金補後金」的龐氏騙局運作吸金。檢調為查明im.B媒合投資標的債權真實性，除約談陳姓等多名原始債權人外，並二度約談顏女到案說明。另檢調還一併約談台灣金隆科技公司客服、行政人員及相關幹部查證案情。檢調調查，具四海幫背景的曾嫌父親曾明祥2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友張淑芬以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢調估計，im.B吸金多達25億元，逾5000人被害，該公司負責人曾嫌與父親曾明祥、女友張淑芬多人均已到案，其中曾嫌父子、張女等人已被羈押禁見。