勞退基金將鬆綁2／立委想效法私校退撫儲金　驚人報酬率逾73℅

本刊調查，針對「開放勞工自選投資標的」，迄今民進黨立委陳明文、張廖萬堅、高嘉瑜、郭國文等提出四種版本；國民黨立委賴士葆、溫玉霞等則提出二個版本，一共六個版本。

「我五月間在立院質詢時，勞動部政務次長王安邦表示將會鬆綁政策，我要求七月底前，勞動部應提出官方版。屆時討論更有正當性，站在勞工立場推勞退自選投資標的，期待發揮鯰魚效應。」立委郭國文表示。所謂「鯰魚效應」是指透過引入強者，激發弱者變強的一種效應。

郭國文等十八名立委聯署提案中推崇「私校退撫儲金」做法。「私校退撫儲金」曾瀕臨破產邊緣，2013年改制，首開全國退休金自選創舉，教職員可自主決定其個人帳戶資金之資產配置，目前規模逾600億元，有近6萬名會員，由財團法人私校退撫儲金管理會統一辦理，其董事會設有投資策略小組，由委外操作的群益投信共同執行自選投資平台。

私校退撫儲金新制上路後，端上「保守、穩健、積極」三種投資組合，搭配年金保險商品，供教職員自行選擇，依其三年累積績效來看，積極型報酬率為21.45℅，穩健型為15.28℅，保守型為4.83℅；再看從2013年3月1日成立以來至2021年7月15日統計報酬率，積極型報酬率為73.28℅，穩健型為66.89℅，保守型為18.94℅。

去年，私校退撫基金又新加入「人生週期型」第四種選項。群益投信私校退撫顧問投資團隊總召集人呂鴻德表示，「為避免教職員因未做風險屬型評估或做好後未加以選擇組合，資金留在保守型帳戶，長期下來有退休金累積不足的風險，因此去年3月中，將預設帳戶轉為『人生週期基金』，資產配置會隨著年齡自動調整，37歲以下為積極型，38歲至51歲為積極與穩健混合，比重隨年齡階段調整，54歲以上導入保守型。」